Quels sont les tarifs Hello bank! 2024 ? Comparaison des frais bancaires

Tarifs Hello bank! 2023 Les banques en ligne sont connues pour proposer des tarifs très attractifs. C’est d’ailleurs le cas d’Hello bank!, banque en ligne de la BNP Paribas, qui s’est également engagée à ne pas faire évoluer ses tarifs à la hausse en 2024. Retrouvez ci-dessous le détail des tarifs Hello bank!. 

📌 En résumé – Tarifs Hello bank! 2024

  • Deux offres individuelles sont disponibles :
    • Hello One : 0€/mois
    • Hello Prime : 5€/mois
  • 👉 Conclusion : Hello bank! est une banque en ligne à la fois très accessible et pas chère, proposant également des services très complets. Il s’agit même de la meilleure banque en ligne !

🏆 En savoir plus sur Hello bank!

Tarifs Hello bank! : Ouverture, fonctionnement et suivi du compte

Retrouvez ci-dessous la liste des services courants proposés par Hello bank! 👇

Tarifs services courants
Ouverture, transformation et clôture du compte
Gratuit
Relevé de compte mensuel
Gratuit
Récapitulatif annuel des frais bancaires
Gratuit
Versements d’espèces et remises de chèques en agence BNP Paribas
(guichet automatique)
Gratuit
Assurance moyens de paiement
26,50€/an
Service de banque à distance avec application bancaire
Gratuit
Alertes SMS
Gratuit
Service client téléphonique
Gratuit
Paiement mobile
Gratuit
Opération réalisée par un conseiller Hello bank!
(virement, modification des plafonds, réédition du code secret…)
5€/opération
Changement d'une offre à l'autre
Premier changement : gratuit
À partir du deuxième : 5,90€

L’ensemble des services bancaires basiques sont donc gratuits. Hello bank! est en effet une banque en ligne gratuite. En revanche, les relevés de compte à fréquence plus élevée et les relevés « panorama » incluant l’épargne et les placements financiers sont payants.

L’assurance moyens de paiement, proposée en supplément, permet de couvrir le titulaire de la carte Hello bank! en cas de perte ou vol des moyens de paiement. Les clefs, papiers et maroquineries sont également protégés.

Enfin, les opérations réalisées par un conseiller Hello bank! peuvent être payantes si le client aurait pu les effectuer seul depuis son espace client. En effet, grâce à l’application bancaire, les clients d’Hello bank! peuvent être très autonomes et réaliser eux-mêmes de très nombreuses opérations. Parmi elles, on peut compter par exemple les virements SEPA, la modification des plafonds ou encore la réédition du code de sa carte bancaire.

Tarifs Hello bank! : Les offres bancaires pour particuliers

Hello bank! propose plusieurs offres :

🙋‍♀️ Comptes individuels

Les cartes Hello bank! sont toutes des cartes Visa. Depuis janvier 2020, la banque en ligne propose désormais deux offres distinctes :

  • Hello One : gratuite, accessible sans condition de revenus
  • Hello Prime : 5€/mois, accessible dès 1000€ de revenus mensuels

Retrouvez les frais bancaires d’Hello bank! détaillés ci-dessous 👇

Hello OneHello Prime
hello onehello prime
Tarifs
Gratuit
1 transaction par carte/mois,
sinon 3€/mois
60€/an
(5€/mois)
Conditions d'accès
AucuneDès 1000€ de revenus
Type de carte
Visa à autorisation systématiqueVisa haut de gamme
Plafonds
Paiements : 1000€/30jrs
Retraits : 400€/7jrs
Paiements : entre 1200€ et 2500€ /30jrs
Retraits : entre 500€ et 1000€ /7jrs
Assurances
❌ Basiques✔️ Assurances premium
Virement instantané
1€/virementGratuit
Carte virtuelle
Non incluse
60€/an
Incluse
Retraits
Gratuits réseau BNP Paribas
1€ aux autres DAB
Gratuits
Retraits et paiements hors zone euro
Retraits : 1,50% du montant
Paiements : gratuits
Gratuits
Chéquier
✔️✔️
Découvert autorisé
✔️ Selon profil

► Voir les offres d’Hello Bank!

➡️ La première formule, Hello One, est accessible à tous. Gratuite, on remarque toutefois qu’elle ne propose pas de découvert autorisé et qu’elle est à autorisation systématique. Chaque retrait réalisé hors d’un distributeur de la BNP Paribas sera facturé 1€. Les retraits à l’étranger (hors zone euro) coûteront 1,50% du montant.

On peut en déduire que cette carte est surtout à destination des jeunes, des étudiants, et de ceux qui ont des revenus irréguliers.

➡️ Hello Prime, plus complète, est aussi plus chère : elle coûte 5€ par mois, soit 60€ par an. Il faut aussi justifier un revenu minimum de 1000€ à la souscription pour l’obtenir. En revanche, pas besoin de domicilier ces revenus sur le compte.

Si elle est payante, les autres tarifs Hello bank! sont en revanche gratuits : retraits et paiements dans et hors zone euro, virement instantané… De plus, l’offre intègre des garanties voyage identiques à celles d’une carte Visa Premier. Les plafonds de dépenses sont plus élevés et il y a un découvert autorisé.

Hello Prime sera donc bien plus intéressante pour les salariés et ceux qui voyagent beaucoup, étant une offre plus complète. Notez que le prix d’Hello bank! restent bien inférieur aux tarifs des banques traditionnelles.

📌 Note : il est possible, une fois client, de changer d’offre Hello bank!. Le premier changement est gratuit, en revanche, les suivants coûteront 5,90€.

Virements et prélèvements

Les tarifs Hello bank! pour les virements et prélèvements SEPA sont gratuits par internet. En revanche, s’ils sont effectués avec un conseiller (par téléphone), des frais de 5€ s’appliquent. Les virements hors zone SEPA sont également sujets à des frais supplémentaires.

Avec Hello Prime, il est possible de réaliser un virement instantané gratuitement. Ces virements coûteront en revanche 1€ par virement avec Hello One.

Chèques

tarifs hello bankLes principaux tarifs Hello bank! concernant les chèques sont les suivants :

  • Paiement d’un chèque : Gratuit
  • Frais d’envoi d’un chéquier à domicile en lettre suivie : Gratuit
  • Mise à disposition d’un chéquier dans une agence BNP Paribas : 8€
  • Frais d’envoi et d’émission d’un chèque de banque à domicile : Gratuit
  • Mise à disposition d’un chèque de banque dans une agence BNP Paribas : plus disponible pour les nouveaux clients

👫 Comptes joints

En 2021, Hello bank! a décidé d’aligner les tarifs de ses comptes joints sur ceux des ses comptes individuels. Deux nouvelles offres ont donc vu le jour, Hello One Duo et Hello Prime Duo 👇

Hello One DuoHello Prime Duo
hello prime
Tarifs
Gratuit8€/mois
Conditions d'accès
Sans condition de revenus2000€ de revenus/mois
(1000€ par titulaire)
Carte bancaire
2 cartes Visa Hello One2 cartes Visa Hello Prime
+ 2 cartes virtuelles
Plafonds
Paiements : 1000€/30jrs
Retraits : 400€/7jrs
Selon revenus
Assurances
❌ Oui, basiques✔️ Oui, premiums
Virement instantané
1€/virementGratuits
Retraits
Gratuits
1€ hors distributeurs BNP Paribas
Gratuits
Retraits et paiements hors zone euro
Retraits : 1,50%
Paiements : gratuits
Retraits : gratuits
Paiements : gratuits
Chéquier
✔️✔️
Découvert autorisé
✔️

► Ouvrir un compte Hello Bank!

Les offres de compte joint d’Hello bank! sont identiques aux offres individuelles, à ceci près qu’il y a deux titulaires et deux cartes bancaires. Hello One Duo reste gratuite et sans condition de revenus

Pour obtenir Hello Prime One, il faudra débourser 8€ par mois, ainsi que justifier un revenu de 2000€ cumulés (soit 1000€ par titulaire). Comme pour Hello Prime, les clients ne sont pas obligés de verser le montant sur le compte bancaire Hello bank!.

👦 Hello Origin, pour les mineurs

Et si les clients d’Hello bank! ont besoin d’ouvrir un compte pour leurs enfants ? La banque en ligne prévoit une solution avec Hello Origin, destinée aux enfants mineurs de ses clients, dès 12 ans et entièrement gratuite. Les clients pourront ouvrir facilement un compte Origin depuis leur application bancaire. 👇

Hello Origin
TarifsGratuit
Deuxième carte : 20€/an
Âge12 - 17 ans
Carte bancaireVisa à autorisation systématique

carte origin
RetraitsGratuits
Chéquier
Découvert autorisé
Paiement sans contact✔️
Paiement mobile✔️
Apple Pay, Paylib
Virements et prélèvements✔️
Contrôle parental- Modification des plafonds
- Activation / désactivation paiement sans contact
Plafonds par défautPaiements : 500€ sur 30 jours
Retraits : 200€ sur 7 jours

Notez que seule la première carte Origin est gratuite. La deuxième coûtera 20€ par an. Le compte bancaire pour mineur d’Hello bank! permet de compléter le catalogue de la banque en ligne.

👨‍💼 Tarifs Hello bank! : l’offre bancaire pour les pros

Quand on dit qu’Hello bank! est une banque en ligne très complète, c’est qu’elle s’adresse également aux professionnels. Elle a conçu pour eux, et plus particuliers pour les auto-entrepreneurs et les indépendants, l’offre Hello Business 👇

Hello Business
Tarifs10,90€/mois HT
Virements et prélèvements
(dont virements intantanés)
Illimités
Carte bancaire1 carte Visa
Débit immédiat ou différé

Carte hello business
RetraitsGratuits
Retraits et paiements hors zone euroGratuits
PlafondsPaiements : 3000€/30jrs
Retraits : 500€/7jrs
Chéquier✔️
Découvert autorisé✔️
Jusqu'à 1500€
Dépôt de chèques- Par courrier
- En guichets automatiques
BNP Paribas
Dépôt d'espècesEn guichets automatiques
BNP Paribas
Outil de facturation
Devis et factures
✔️
Mon Business Assistant Start
Solution d’encaissement CB Lyf Pro1,35% / transaction TTC
Terminal de paiementHello Pay Pro
39€ HT + 1,60% par transaction
Paiement mobileApple Pay
Commission d'intervention9,50€
(max 95€/mois)
Crédit proJusqu'à 25 000€
► VOIR L’OFFRE HELLO BUSINESS

Les tarifs d’Hello bank! pro sont aussi compétitifs que ceux des offres pour clients particuliers. La banque en ligne a fait le réel effort de développer une offre spécifique, avec des services dédiés, et non pas de proposer une copie plus coûteuse de son offre pour particuliers.

En effet, Hello bank! Business propose un outil de facturation, un terminal de paiement, du crédit pro, une carte bancaire ou encore des virements et prélèvements illimités sans commission de mouvement. Il s’agit tout bonnement de la meilleure banque pour auto-entrepreneur.

💰 Tarifs Hello bank! : Irrégularités et incidents

Les commissions d’intervention sont gratuites chez Hello bank!. Les autres tarifs Hello bank! d’irrégularités et incidents sont les suivants 👇

Tarifs découvert bancaire
Taux découvert autorisé
8%
Taux découvert non autorisé
18,40%
Lettre d’information pour compte débiteur non autorisé
20€
Lettre d’information préalable pour chèque sans provision
14€
Chèque rejeté pour défaut de provision
Chèque sans provision d’un montant égal ou inférieur à 50€ : 30€
Chèque sans provision d’un montant supérieur à 50€ : 50€
Rejet d’un prélèvement SEPA pour défaut de provision
20€ si montant de l'opération > 20€
Sinon frais = montant de l'opération
Non exécution d’un virement permanent pour défaut de provision
20€
Minimum forfaitaire d’agios
4,50€/trimestre

Les tarifs d’Hello bank! sont proches de ceux des autres banques en ligne. On regrettera simplement la présence d’un minimum forfaitaire d’agios : si un client est à découvert ne serait qu’un seul jour dans le trimestre, Hello bank! facturera tout de même 4,50€ minimum.

Les tarifs Hello bank! pour le découvert sont de 8% pour le découvert autorisé (250€ maximum, 15 jours par mois de découvert) et 18,4% en cas de dépassement du montant de découvert autorisé.

🔗 Retrouvez aussi notre avis Hello bank!

💻 Frais bancaires Hello bank! : Banque à distance

Les tarifs Hello bank! de banque à distance sont gratuits (excepté pour certains usages ou service demandés par téléphone). Cela comprend la consultation et gestion des comptes par internet (avec application mobile et tablette), la catégorisation des dépenses, le chat avec un conseiller Hello bank! et les alertes SMS.

Il est également possible de joindre un conseiller par téléphone au 01.43.63.15.15. Le numéro n’est pas surtaxé, le prix dépend donc du fournisseur. Les conseillers sont joignables du lundi au vendredi de 8h00 à 20h00 et le samedi de 8h00 à 18h00. Les tarifs Hello bank! sont donc gratuits (hors prix de la communication téléphonique).

🐖 Tarifs Hello bank! : crédit et épargne

Crédit

Hello bank! commercialise également du crédit à la consommation ainsi que du crédit immobilier. Les tarifs Hello bank! varient en fonction de la situation du client. Il est donc recommandé d’avoir un bon fonctionnement de compte pour obtenir un bon taux.

Afin de négocier son prêt, il est également possible d‘effectuer des demandes de crédit chez d’autres organismes pour faire jouer la concurrence. Pour obtenir le meilleur taux en fonction de son profil, Capitaine Banque interroge directement les meilleurs organismes de crédit pour vous gratuitement :

► Obtenez le meilleur taux de crédit

Epargne bancaire

épargneLes livrets sont rémunérés aux taux suivants :

  • livret Hello + : 0,50% à 0,60% brut
  • le livret A : 3% 
  • livret de Développement Durable : 3%
  • livret jeune : 3%
  • LEP : 6%
  • Compte épargne logement : 2%
  • Plan épargne logement : 2% 

Placements financiers – Bourse et OPC

Pour les tarifs Hello bank! concernant la Bourse, deux offres sont disponibles. L’offre Start prend au minimum 0.48% de commission sur les ordres inférieurs à 3 000€. Il faut également ajouter à cette commission les frais fixes pour les actions cotées hors des marchés NYSE Euronext Paris, Amsterdam, Bruxelles. En revanche, les droits de garde et les frais de gestion annuels sont gratuits (si au moins un ordre est placé par an).

Pour les ordres supérieurs à 3 000€, l’offre Active permet de bénéficier des mêmes avantages avec des commissions à partir de 0.20%.

❔ Les tarifs d’Hello bank! sont-ils compétitifs ?

Que valent vraiment les tarifs d’Hello bank! ? Est-elle la banque en ligne la moins chère ?

Hello bank! ne se distingue pas que par ses tarifs, mais aussi parce qu’elle propose une offre très complète, avec chéquier, dépôt de chèques et d’espèces aux guichets, crédit, épargne, offre pour les mineurs, offre pour les pros… Ce fait clairement d’elle la banque en ligne avec le meilleur rapport qualité-prix. A nos yeux, Hello bank! est tout simplement la meilleure banque en ligne.

🏆 Ouvrir un compte Hello Bank

🔗 Les tarifs des autres banques en ligne

Pour en savoir plus, retrouvez également ci-dessous notre autres articles sur les tarifs des banques en ligne :

Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 08/01/2024

1 réponse à “Quels sont les tarifs Hello bank! 2024 ? Comparaison des frais bancaires”
par Flo - 29 juin 2020 Répondre

Je suis chez HB depuis déjà 6 ans (le temps passe vite !) et je n’ai jamais eu de problème particulier, j’en suis très satisfait. Surtout après avoir subi la Caisse d’Epargne par défaut (« vous être utile » bien sûr…).

Les retraits à l’étranger gratuits sont bien pratiques pour ceux qui voyagent (même si maintenant il y a aussi N26 ou Revolut qui sont bien utiles).

Pour certains qui ont besoin d’être pris par la main pour faire le moindre virement ou autre, effectivement une banque en ligne n’est peut-être pas le bon choix.

On vous donne la parole, participez au Forum Capitaine Banque !