Tarifs Hello bank 2021 : ce qui est gratuit et ce qui ne l’est pas…
Hello bank, tout comme les autres banques en ligne, se targue d’être une banque gratuite. Nous avons donc fait le point sur les tarifs Hello bank pour le vérifier. C’est la banque en ligne filiale de BNP Paribas. Comme toutes les banques en ligne, Hello bank propose une carte gratuite.
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Tarifs Hello bank : Ouverture, fonctionnement et suivi du compte
Avec un positionnement de banque en ligne gratuite, les tarifs Hello bank sont 100% gratuits pour :
- l’ouverture, la transformation et la clôture du compte
- le relevé de compte mensuel disponible en ligne
- le récapitulatif annuel des frais bancaires
- les frais de tenue de compte
- les versements d’espèces et les remises de chèques en agence BNP Paribas (guichet automatique)
L’ensemble des services bancaires basiques sont donc gratuits. En revanche, les relevés de compte à fréquence plus élevée et les relevés « panorama » incluant l’épargne et les placements financiers sont payants. C’est aussi le cas de certains services en agence BNP Paribas comme la mise à disposition urgente de fonds ou le retrait d’espèces au guichet.
Tarifs Hello bank : Banque à distance
Les tarifs Hello bank de banque à distance sont gratuits (excepté pour certains usages ou service demandés par téléphone). Cela comprend la consultation et gestion des comptes par internet (avec application mobile et tablette), la catégorisation des dépenses, le chat avec un conseiller Hello bank et les alertes SMS.
Il est également possible de joindre un conseiller par téléphone au 01.43.63.15.15. Le numéro n’est pas surtaxé, le prix dépend donc du fournisseur. Les conseillers sont joignables du lundi au vendredi de 8h00 à 22h00 et le samedi de 8h00 à 18h00. Les tarifs Hello bank sont donc gratuits (hors prix de la communication téléphonique).
Tarifs Hello bank : Les instruments et opérations de paiement
Cartes
Les cartes Hello bank sont toutes des Visa. Depuis janvier 2020, la banque en ligne propose désormais deux offres distinctes :
- Hello One : gratuite, accessible sans condition de revenus
- Hello Prime : 5€/mois, accessible dès 1000€ de revenus mensuels
Retrouvez les tarifs Hello bank détaillés ci-dessous :
| Hello One | Hello Prime | |
|---|---|---|
 |  |
|
Tarifs | Gratuit | 60€/an (5€/mois) |
Conditions d'accès | Aucune | Dès 1000€ de revenus |
Type de carte | Visa à autorisation systématique | Visa haut de gamme |
Plafonds | Paiements : 1000€/30jrs Retraits : 400€/7jrs | Paiements : entre 1200€ et 2500€ /30jrs Retraits : entre 500€ et 1000€ /7jrs |
Assurances | Non | Assurances premium |
Virement instantané | 1€/virement | Gratuit |
Retraits | Gratuits réseau BNP Paribas 1€ aux autres DAB | Gratuits |
Retraits et paiements hors zone euro | Retraits : 1,50% du montant Paiements : gratuits | Gratuits |
Chéquier | Oui | Oui |
Découvert autorisé | Non | Selon profil |
La première formule, Hello One, est accessible à tous. Gratuite, on remarque toutefois qu’elle ne propose pas de découvert autorisé et qu’elle est à autorisation systématique. Chaque retrait réalisé hors d’un distributeur de la BNP Paribas sera facturé 1€. Les retraits à l’étranger (hors zone euro) coûteront 1,50% du montant. On peut en déduire que cette carte est surtout à destination des jeunes, des étudiants, et de ceux qui ont des revenus irréguliers.
Hello Prime, plus complète, est aussi plus chère : elle coûte 5€ par mois, soit 60€ par an. Il faut aussi justifier un revenu minimum de 1000€ à la souscription pour l’obtenir. En revanche, pas besoin de domicilier ces revenus sur le compte. Si elle est payante, les autres tarifs Hello bank sont en revanche gratuits : retraits et paiements dans et hors zone euro, virement instantané. De plus, l’offre intègre des garanties voyage identiques à celles d’une carte Visa Premier. Les plafonds de dépenses sont plus élevés et il y a un découvert autorisé. Hello Prime sera donc bien plus intéressante pour les salariés et ceux qui voyagent beaucoup, étant une offre plus complète. Notez que le prix d’Hello bank restent bien inférieur aux tarifs des banques traditionnelles.
Tarif changement d’offre entre Hello One et Hello Prime : gratuit la première fois, puis 5,90€ pour tout changement suivant.
► Découvrez l’offre détaillée d’Hello Bank
Virements et prélèvements
Les tarifs Hello bank pour les virements et prélèvements SEPA sont gratuits par internet. En revanche, s’ils sont effectués avec un conseiller (par téléphone), des frais de 5€ s’appliquent. Les virements hors zone SEPA sont également sujets à des frais supplémentaires.
Chèques
Les principaux tarifs Hello bank concernant les chèques sont les suivants :
- Paiement d’un chèque : Gratuit
- Frais d’envoi d’un chéquier à domicile en lettre suivie : Gratuit
- Mise à disposition d’un chéquier dans une agence BNP Paribas : 8€
- Frais d’envoi et d’émission d’un chèque de banque à domicile : Gratuit
- Mise à disposition d’un chèque de banque dans une agence BNP Paribas : plus disponible pour les nouveaux clients
Tarifs Hello bank : Irrégularités et incidents
Les commissions d’intervention sont gratuites chez Hello bank. Les autres tarifs Hello bank d’irrégularités et incidents sont les suivants :
- Frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé : 20€
- Frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision : 14€
- Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision :
- Chèque sans provision d’un montant égal ou inférieur à 50€ : 30€
- Chèque sans provision d’un montant supérieur à 50€ : 50€
- Frais de rejet d’un prélèvement SEPA pour défaut de provision : 20€ si montant > 20€ sinon frais=montant
- Frais de non exécution d’un virement permanent pour défaut de provision : 20€
À voir : Comment encaisser un chèque dans une banque en ligne ?
Tarifs Hello bank : Découverts et Crédits
Les tarifs Hello bank pour le découvert sont de 8% pour le découvert autorisé (250€ maximum, 15 jours par mois de découvert) et 18.4% en cas de dépassement du montant de découvert autorisé.
Hello bank commercialise également du crédit à la consommation ainsi que du crédit immobilier. Les tarifs Hello bank varient en fonction de la situation du client. Il est donc recommandé d’avoir un bon fonctionnement de compte pour obtenir un bon taux.
Afin de négocier son prêt, il est également possible d‘effectuer des demandes de crédit chez d’autres organismes pour faire jouer la concurrence. Pour obtenir le meilleur taux en fonction de son profil, Capitaine Banque interroge directement les meilleurs organismes de crédit pour vous gratuitement :
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Tarifs Hello bank : Epargne et Placements financiers
Epargne bancaire
Au 18/12/2020, les livrets sont rémunérés aux taux suivants :
- livret Hello + : 0.10% jusqu’à 49 999€, 0.15% à partir de 50 000€ et 0,20% à partir de 100 000€
- le livret A : 0.50%
- livret de Développement Durable : 0.50%
- livret jeune : 1,25%
- Compte épargne logement : 0.25%
- Plan épargne logement : 1.00%
Placements financiers – Bourse et OPC
Pour les tarifs Hello bank concernant la Bourse, deux offres sont disponibles. L’offre Start prend au minimum 0.48% de commission sur les ordres inférieurs à 3 000€. Il faut également ajouter à cette commission les frais fixes pour les actions cotées hors des marchés NYSE Euronext Paris, Amsterdam, Bruxelles. En revanche, les droits de garde et les frais de gestion annuels sont gratuits (si au moins un ordre est placé par an).
Pour les ordres supérieurs à 3 000€, l’offre Active permet de bénéficier des mêmes avantages avec des commissions à partir de 0.20%.
Tarifs Hello bank : Assurance et Prévoyance
Hello bank propose une large gamme d’assurance et de prévoyance. Pour assurer les moyens de paiement, les tarifs Hello bank de l’assurance BNP Paribas Sécurité sont à 26.50€/an et 36.50€/an pour l’assurance BNP Sécurité Plus (elle possède des extensions de garantie).
Rédigé par Aurélien
Bonjour,
j’ai mon compte chez BNPPARIBAS depuis 1974 et mon agence va fermer donc je dois prendre la décision de prendre une autre banque toujours BNPPARIBAS sur le 12ème ou 13ème et en autre Hellobank, pourriez-vous me dire si je garderai les mêmes avantages que j’ai actuellement si je choisis votre banque.
mon numéro de compte 00000 859/43
Bonjour,
Oui, les avantages seront les mêmes si vous transférez votre compte chez Hello bank. Votre RIB ne changera pas, vous pourrez continuer d’utiliser votre chéquier BNP Paribas jusqu’à ce qu’il soit terminé, vous pouvez conserver vos produits d’épargne et vous aurez les mêmes plafonds de débit/paiement sur votre carte bancaire. Seul le découvert autorisé sera de 250€ par défaut, mais vous aurez ensuite la possibilité de le modifier.
Pour obtenir la carte bancaire, il suffit de respecter les conditions de revenus, 1000€ pour la carte classique, et 1800€ pour la carte Premier.
Même dans le cas d’un transfert de compte, vous pourrez bénéficier de la prime de bienvenue d’Hello bank de 80€.
Vous pouvez effectuer le transfert directement en ligne en utilisant ce lien.
Cordialement, l’équipe de Capitaine Banque
Non hellobank ce sont des arnaqueurs vous payez des frais outrageux sans être avisés là où un conseiller physique vous mettrait en garde. De plus vous avez les services en moins je vous conseille de rester en agence bnp voire de changer de banque. Optez pour une banque mutualiste c’est mon conseil
pourrais-tu développer ton affirmation et (peut être) donner un exemple concret
Bonjour,
Je viens de découvrir qu’Hellobank m’a facturé 28€ de commission pour un virement de 50€ reçu de mon compte PayPal… Libellé du motif: commissions gestion d’autorisation personnalisée… Franchement si Hellobank a besoin de traiter manuellement des transactions de ce montant provenant de sources connues (comptes bancaires et Paypal identiques depuis plus de 10ans) ils ont du souci à se faire en termes de compétitivité.
j’ai eu le même cas de figure. J’ai demandé à Hellobank. Ils ont en fait souscrit le service de facilité de caisse (découvert autorisé) au moment de mon virement.. Ce service coûte 28€ par an. J’ai pu voir le libellé complet de la souscription de ce service dans mon relevé de compte plus tard…
Cela fait 6 mois que je demande une carte visa electron pour mon fils. Aucun incident depuis 3 ans. Relance tous les jours pour avoir une réponse identique toutes les semaines … Désolé, blabla bla bla,… 6 mois ! fuyez cette banque
SERVICE CLIENTS INCOMPÉTENT…DES PROBLÈMES INFORMATIQUES ET DES INCIDENTS RÉPÉTÉS…LEUR SEUL RÉPONSE ‘ON SAIT PAS D’OU ÇA VIENT…IL FAUT ATTENDRE’
Après 2 ans d’essai. je ne suis pas du tout satisfait d’Hello Bank. Le service client répond souvent à côté et après un délai vraiment important. Je vais vous faire un retour d’expérience sur un incident en cours.
Le 14 mai 2019, j’ai fait la commande d’un chéquier auprès d’Hello Bank. J’ai eu un message de confirmation de leur part. Je devais le recevoir dans un délai de 8 jours mais il n’est jamais arrivé. Pire, deux chèques ont été émis à mon insu et j’ignore totalement qui est à l’origine de l’opération:
-> le premier d’un montant de 987,50 euros, le 27 mai 2019
-> le second d’un montant de 1500,50 euros, le 28 mai 2019
En constant cela le 29 mai, j’ai immédiatement fait une demande d’opposition sur le chèquier en appelant le service client d’Hello bank (je ne connaissais pas les numéros de tous les chèques du chéquier, étant donné que je ne l’ai jamais reçu). J’ai été prélevé 16 euros pour ce service et 4,50 d’agios pour un paiement. Je suis également allé déposer plainte.
Le 30 mai, j’upload sur ma messagerie client la plainte, la confirmation d’opposition et une lettre manuscrite récapitulant la situation.
Jusqu’ici, la situation n’est pas agréable, mais ce sont des procédures obligatoires et normales dans ce genre de situation. Cependant, mon histoire ne s’arrête pas là et la gestion de mon dossier est, je vous laisse en juger, chaotique.
Voici un récapitulatif de mes appels téléphoniques :
-> Semaine du 3 juin : un conseillé me confirme au téléphone que je vais être remboursé dès le 10 juin;
-> Semaine du 10 juin : un conseillé m’explique qu’il va falloir encore patienter, mais que le remboursement va être fait. Il se veut rassurant et me dit qu’il n’y a aucun soucis et que j’allais être remboursé de tous les frais;
-> Semaine du 10 juin (samedi matin) : je rappelle, pour savoir où en est mon dossier. Un conseillé m’explique que je ne vais pas être remboursé tout de suite, car il faut que la banque vérifie la signature des chèques. La demande n’avait pas encore été faite (on est presque 2 semaines après mon premier appel!)
-> Semaine du 17 juin : un conseillé me rassure au téléphone et me dit que les procédures avancent
-> Jeudi 27 juin : un conseillé me dit qu’un responsable me rappellera le lendemain matin pour me dire précisément où en est mon dossier. Je n’ai jamais reçu cet appel.
-> Lundi 1er juillet : un conseillé m’assure qu’il va demander que l’on s’occupe prioritairement de mon dossier. Il me confirme que la situation est anormalement longue et il s’excuse
-> Mardi 2 juillet midi : un conseillé me confirme que je vais recevoir un appel dans l’après-midi. Je n’ai jamais reçu cet appel.
Nous sommes 5 semaines après les faits. Je me suis fais voler 2488 euros + 16 euros de frais d’opposition + 4,50 euros d’agios et je n’ai aucune réponse concrète sur ce qui bloque le suivi de mon dossier.
Je suis chez HB depuis déjà 6 ans (le temps passe vite !) et je n’ai jamais eu de problème particulier, j’en suis très satisfait. Surtout après avoir subi la Caisse d’Epargne par défaut (« vous être utile » bien sûr…).
Les retraits à l’étranger gratuits sont bien pratiques pour ceux qui voyagent (même si maintenant il y a aussi N26 ou Revolut qui sont bien utiles).
Pour certains qui ont besoin d’être pris par la main pour faire le moindre virement ou autre, effectivement une banque en ligne n’est peut-être pas le bon choix.
Effectivement, un compte sur une banque en ligne est bien si on l’utilise comme compte secondaire (pour payer les courses en commun si on est en couple ou pour avoir une carte premier gratuite si on voyage). C’est mieux d’avoir ses opérations principales (prélèvements ou virements) sur un compte en agence car en cas de soucis vous pouvez rencontrer quelqu’un.
Bonjour
Nous souhaitons ouvrir un compte joint Hello
Mais une seule personne domicilera son salaire de 1400 € sur le compte est-ce suffisant pour obtenir une carte premier la deuxième personne à un salaire Supérieur au minimum requis.merci pour votre reponse
Cordialement
Bonjour,
Pour bénéficier d’un compte commun Hello Bank, il suffira simplement de justifier vos revenus, il ne sera pas nécessaire de les domicilier sur le compte.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.