Tarifs Hello bank 2022 : ce qui est gratuit et ce qui ne l’est pas…

Hello bank, tout comme les autres banques en ligne, se targue d’être une banque gratuite. Nous avons donc fait le point sur les tarifs Hello bank pour le vérifier. C’est la banque en ligne filiale de BNP Paribas. Comme toutes les banques en ligne, Hello bank propose une carte gratuite.

► En savoir plus sur Hello bank

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Tarifs Hello bank : Ouverture, fonctionnement et suivi du compte

Avec un positionnement de banque en ligne gratuite, les tarifs Hello bank sont 100% gratuits pour :

• l’ouverture, la transformation et la clôture du compte
• le relevé de compte mensuel disponible en ligne
• le récapitulatif annuel des frais bancaires
• les frais de tenue de compte
• les versements d’espèces et les remises de chèques en agence BNP Paribas (guichet automatique)

L’ensemble des services bancaires basiques sont donc gratuits. En revanche, les relevés de compte à fréquence plus élevée et les relevés « panorama » incluant l’épargne et les placements financiers sont payants. C’est aussi le cas de certains services en agence BNP Paribas comme la mise à disposition urgente de fonds ou le retrait d’espèces au guichet.

Tarifs Hello bank : Les offres bancaires

Comptes individuels

Les cartes Hello bank sont toutes des Visa. Depuis janvier 2020, la banque en ligne propose désormais deux offres distinctes :

• Hello One : gratuite, accessible sans condition de revenus
• Hello Prime : 5€/mois, accessible dès 1000€ de revenus mensuels

Retrouvez les tarifs Hello bank détaillés ci-dessous :

La première formule, Hello One, est accessible à tous. Gratuite, on remarque toutefois qu’elle ne propose pas de découvert autorisé et qu’elle est à autorisation systématique. Chaque retrait réalisé hors d’un distributeur de la BNP Paribas sera facturé 1€. Les retraits à l’étranger (hors zone euro) coûteront 1,50% du montant. On peut en déduire que cette carte est surtout à destination des jeunes, des étudiants, et de ceux qui ont des revenus irréguliers.

Hello Prime, plus complète, est aussi plus chère : elle coûte 5€ par mois, soit 60€ par an. Il faut aussi justifier un revenu minimum de 1000€ à la souscription pour l’obtenir. En revanche, pas besoin de domicilier ces revenus sur le compte. Si elle est payante, les autres tarifs Hello bank sont en revanche gratuits : retraits et paiements dans et hors zone euro, virement instantané. De plus, l’offre intègre des garanties voyage identiques à celles d’une carte Visa Premier. Les plafonds de dépenses sont plus élevés et il y a un découvert autorisé. Hello Prime sera donc bien plus intéressante pour les salariés et ceux qui voyagent beaucoup, étant une offre plus complète. Notez que le prix d’Hello bank restent bien inférieur aux tarifs des banques traditionnelles.

Tarif changement d’offre entre Hello One et Hello Prime : gratuit la première fois, puis 5,90€ pour tout changement suivant.

► Découvrez l’offre détaillée d’Hello Bank

Comptes joints

En 2021, Hello bank a décidé d’aligner les tarifs de ses comptes joints sur ceux des ses comptes individuels. Deux nouvelles offres ont donc vu le jour, Hello One Duo et Hello Prime Duo :

Virements et prélèvements

Les tarifs Hello bank pour les virements et prélèvements SEPA sont gratuits par internet. En revanche, s’ils sont effectués avec un conseiller (par téléphone), des frais de 5€ s’appliquent. Les virements hors zone SEPA sont également sujets à des frais supplémentaires.

Avec Hello Prime, il est possible de réaliser un virement instantané gratuitement. Ils coûteront en revanche 1€ par virement avec Hello One.

Chèques

Les principaux tarifs Hello bank concernant les chèques sont les suivants :

• Paiement d’un chèque : Gratuit
• Frais d’envoi d’un chéquier à domicile en lettre suivie : Gratuit
• Mise à disposition d’un chéquier dans une agence BNP Paribas : 8€
• Frais d’envoi et d’émission d’un chèque de banque à domicile : Gratuit
• Mise à disposition d’un chèque de banque dans une agence BNP Paribas : plus disponible pour les nouveaux clients

Tarifs Hello bank : Irrégularités et incidents

Les commissions d’intervention sont gratuites chez Hello bank. Les autres tarifs Hello bank d’irrégularités et incidents sont les suivants :

• Frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé : 20€
• Frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision : 14€
• Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision :
  • Chèque sans provision d’un montant égal ou inférieur à 50€ : 30€
  • Chèque sans provision d’un montant supérieur à 50€ : 50€
• Frais de rejet d’un prélèvement SEPA pour défaut de provision : 20€ si montant > 20€ sinon frais=montant
• Frais de non exécution d’un virement permanent pour défaut de provision : 20€

À voir : Comment encaisser un chèque dans une banque en ligne ?

Tarifs Hello bank : Découverts et Crédits

Les tarifs Hello bank pour le découvert sont de 8% pour le découvert autorisé (250€ maximum, 15 jours par mois de découvert) et 18.4% en cas de dépassement du montant de découvert autorisé.

Hello bank commercialise également du crédit à la consommation ainsi que du crédit immobilier. Les tarifs Hello bank varient en fonction de la situation du client. Il est donc recommandé d’avoir un bon fonctionnement de compte pour obtenir un bon taux.

Afin de négocier son prêt, il est également possible d‘effectuer des demandes de crédit chez d’autres organismes pour faire jouer la concurrence. Pour obtenir le meilleur taux en fonction de son profil, Capitaine Banque interroge directement les meilleurs organismes de crédit pour vous gratuitement :

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Tarifs Hello bank : Banque à distance

Les tarifs Hello bank de banque à distance sont gratuits (excepté pour certains usages ou service demandés par téléphone). Cela comprend la consultation et gestion des comptes par internet (avec application mobile et tablette), la catégorisation des dépenses, le chat avec un conseiller Hello bank et les alertes SMS.

Il est également possible de joindre un conseiller par téléphone au 01.43.63.15.15. Le numéro n’est pas surtaxé, le prix dépend donc du fournisseur. Les conseillers sont joignables du lundi au vendredi de 8h00 à 22h00 et le samedi de 8h00 à 18h00. Les tarifs Hello bank sont donc gratuits (hors prix de la communication téléphonique).

Tarifs Hello bank : Epargne et Placements financiers

Epargne bancaire

Au 04/05/2022, les livrets sont rémunérés aux taux suivants :

• livret Hello + : 0.5% brut
• le livret A : 1%
• livret de Développement Durable : 1%
• livret jeune : 1%
• Compte épargne logement : 0.75%
• Plan épargne logement : 1%

Placements financiers – Bourse et OPC

Pour les tarifs Hello bank concernant la Bourse, deux offres sont disponibles. L’offre Start prend au minimum 0.48% de commission sur les ordres inférieurs à 3 000€. Il faut également ajouter à cette commission les frais fixes pour les actions cotées hors des marchés NYSE Euronext Paris, Amsterdam, Bruxelles. En revanche, les droits de garde et les frais de gestion annuels sont gratuits (si au moins un ordre est placé par an).

Pour les ordres supérieurs à 3 000€, l’offre Active permet de bénéficier des mêmes avantages avec des commissions à partir de 0.20%.

Tarifs Hello bank : Assurance et Prévoyance

Hello bank propose une large gamme d’assurance et de prévoyance. Pour assurer les moyens de paiement, les tarifs Hello bank de l’assurance BNP Paribas Sécurité sont à 26.50€/an et 36.50€/an pour l’assurance BNP Sécurité Plus  (elle possède des extensions de garantie).

Rédigé par Aurélien Aurélien
Le 09/04/2017
Modifié le 04/05/2022