Présentation des nouveaux tarifs Boursorama Banque 2020

tarifs boursorama

Bonne nouvelle, les tarifs Boursorama Banque n’augmentent pas en 2020.

Bien que les banques traditionnelles aient augmenté leurs frais, les banques en ligne sont restées gratuites sous les mêmes conditions. C’est le cas de Boursorama dont les tarifs et conditions n’ont quasiment pas évoluées en ce début d’année 2020, à ceci près que de nouvelles offres ont été lancées. Boursorama Banque est une banque en ligne gratuite. Nous détaillons les tarifs Boursorama Banque de janvier 2020 dans cet article :

► En savoir plus sur Boursorama Banque

En 2019, les banques se sont engagées à n’appliquer aucune hausse de tarifs pour les particuliers. Ce gel n’a pas été reconduit en 2020, si bien que l’on remarque quelques augmentations de tarifs chez les banques traditionnelles, contrairement à Boursorama Banque.

Tarifs Boursorama Banque : ouverture, fonctionnement et suivi du compte

tarifs boursoramaOuvrir un compte Boursorama Banque est gratuit. De plus, les clients bénéficient gratuitement du service d’aide à la mobilité bancaire, que les banques doivent obligatoirement proposer. En effet, grâce à ce service, Boursorama Banque se charge du transfert des comptes avec l’ancienne banque du client. Ce dernier n’a rien à faire.

  • Ouverture et clôture de compte : gratuit
  • Relevés de compte : gratuits
  • Frais de tenue de compte : gratuits
  • Opérations effectuées par téléphone avec un conseiller Boursorama Banque (commande de chéquier, émission d’un virement, augmentation de plafond…) : 5€
  • Alertes SMS de solde de compte : gratuit

Les relevés de compte sont fournis gratuitement tous les mois par mail ou courrier. Un récapitulatif des frais bancaires est également envoyé gratuitement annuellement.

Les tarifs Boursorama Banque pour les frais de tenue de compte sont gratuits. De même, un RIB est fourni gratuitement et le client a la possibilité de changer d’adresse sans aucun frais.

Attention cependant, des frais peuvent être appliqués si certaines opérations (émission d’un virement, commande d’un chéquier, délivrance de RIB, etc.) sont effectuées par téléphone avec un conseiller Boursorama. Il est donc conseillé de faire le maximum par internet pour bénéficier de la gratuité.

En ce moment (début d’année 2020), Boursorama Banque offre un bonus de bienvenue de 80€ pour tout ouverture d’un compte bancaire avec une carte bancaire (valable également pour un compte joint Boursorama Banque).

► Voir l’offre détaillée de Boursorama Banque

Tarifs Boursorama : Banque à distance

tarifs boursoramaTous les services banque à distance de Boursorama Banque sont gratuits. Cela comprend :

  • La consultation et la gestion de ses comptes par internet
  • Les applications mobiles et tablettes
  • Des alertes SMS sur la situation du compte
  • Service de gestion en ligne du budget (catégorisation des dépenses)
  • Espace de stockage numérique et sécurisé

Tarifs Boursorama Banque : moyens et opérations de paiement

Pour une meilleure lisibilité, cette section des tarifs Boursorama Banque est séparée par moyens de paiement (carte bancaire, virement et prélèvement, chèque).

Carte bancaire

Malheureusement, les tarifs Boursorama Banque de la carte bancaire ne sont pas identiques pour tout le monde. En effet, il existe des conditions de revenus minimums à justifier pour bénéficier de la CB gratuite. Nous reprenons les offres ainsi que les tarifs des cartes Boursorama associés dans ce tableau :

 Boursorama WelcomeVisa ClassicVisa PremierBoursorama Ultim
Carte BoursoramaCarte BoursoramaCarte Boursorama
Cotisation
GratuiteGratuiteGratuiteGratuite
Prime de bienvenue
80€80€80€80€
Conditions de revenus
ou d'épargne
AucunesRevenus : 1000€ nets mensuels
Ou épargne : 2500€
Revenus : 1800€ nets mensuels
Ou épargne : 5000€
Aucunes
Conditions de dépense
1 transactions/mois
Sinon 5€/mois
Aucunes1 transaction/mois
Sinon 15€/mois
1 transaction/mois
Sinon 15€/mois
Premier versement
50€300€300€500€
Débit de la carte bancaire
ImmédiatImmédiat ou différéDifféréImmédiat
Retraits et paiements à l'étranger
Retraits : 1,94% du montant
Paiements : gratuits
1,94% du montantGratuitsGratuits

Les retraits et paiements en zone euro sont gratuits. En revanche, une commission de 1.94% est prélevée hors zone euro pour la carte Visa Classic, mais est gratuite pour les cartes Visa Premier et Boursorama Ultim. Une alerte SMS gratuite prévient en cas de retrait ou paiement supérieur à 200€. Les clients peuvent faire opposition gratuitement et la carte est renouvelée gratuitement à date d’expiration. Pour la remplacer avant ou pour changer le type de débit, il faut néanmoins payer 10€ par opération.

Note : désormais, la carte Visa Premier n’est plus disponible qu’en débit différé.

Il existe également l’offre gratuite Welcome Boursorama.

Enfin, Boursorama Banque commercialise désormais une offre à destination des auto-entrepreneurs, Boursorama Pro.

Virement et prélèvement

Les virements occasionnels et ponctuels en euros en zone SEPA sont gratuits quel que soit le compte bénéficiaire et son établissement. Pour les virements hors zone SEPA ou en devises, il faut verser une commission de 0.1% pour un virement minimum de 20€.

Les prélèvements sont également gratuits. Boursorama Banque ne prend pas de frais d’opposition sur un prélèvement.

Chèques

Les chéquiers sont envoyés par courrier sur simple demande du client depuis son espace client. Le client peut également demander gratuitement un envoi en recommandé pour plus de sécurité. Il peut également commander des bordereaux et remises de chèques gratuitement pour envoyer ses chèques pour encaissement. L’encaissement des chèques est presque gratuit car il faut s’acquitter des frais d’envoi.

Les tarifs Boursorama Banque pour faire opposition sur son chéquier ou ses chèques sont encore une fois gratuits. Le chèque de banque est également gratuit.

>> Note : les nouveaux clients peuvent bénéficier du parrainage Boursorama

Tarifs Boursorama Banque : Irrégularités et incidents

boursorama frais d'irrégularitéles tarifs Boursorama Banque concernant les principales irrégularités et incidents sont les suivants :

  • Commissions d’intervention : gratuit
  • Opposition de la carte par la banque : gratuit
  • Capture de la carte pour usage abusif : 30€
  • Lettre d’information pour compte débiteur non autorisé ou chèque sans provision : gratuite
  • Frais de non exécution d’un virement ponctuel ou permanent pour défaut de provision : gratuit
  • Commissions par rejet de prélèvement pour défaut de provision : 20€ maximum (le montant des frais ne peut pas excéder le montant du prélèvement)
  • Frais par chèque rejeté pour défaut de provision : 30€

Tarifs Boursorama Banque : Découverts et crédits

Le découvert est une situation de compte négative temporaire. Comme le client a débité plus d’argent sur son compte bancaire qu’il en a crédité, il a une dette envers la banque. Comme n’importe quelle dette, il faut payer des intérêts que l’on appelle souvent les agios. Cette situation ne peut être que temporaire (moins de trois mois). Cette durée différencie le découvert du crédit.

Découverts

La banque peut accorder un découvert autorisé si elle le souhaite à son client. Le découvert autorisé de Boursorama coûte 7% par an. Si le client est en situation de découvert non autorisé, il paiera en revanche 16% par an d’intérêts, ce qui reste un découvert pas cher comparé aux autres banques.

Le montant du découvert autorisé proposé à la souscription dépend de la carte bancaire :

  • Welcome et Ultim : 100€
  • Visa Classic : 300€
  • Visa Premier : 600€

Crédits

Fin janvier 2018, Boursorama Banque propose jusqu’à 30 000 euros de crédit à la consommation avec un TAEG à partir de 2.1% sur 48 mois. Les prêts personnels sont réservés uniquement aux clients Boursorama. Attention cependant, le taux varie en fonction de la solvabilité des clients. >> Retrouvez toutes les informations liées aux crédits Boursorama Banque

Pour comparer les meilleures offres en fonction de sa situation, Capitaine Banque a développé son comparateur de crédit :

► Comparez les taux de crédit

Fin janvier 2018, les tarifs Boursorama Banque pour le crédit immobilier démarrent à 1.69% TAEG annuel pour un emprunt sur 15 ans assurances comprises. Le crédit immobilier Boursorama Banque n’exige pas de domiciliation des revenus ni d’apport bancaire minimum. Encore une fois, le taux dépend de la situation ou des emprunteurs. Il est donc préférable de passer par notre comparateur pour interroger directement et simultanément nos différents partenaires afin d’obtenir la meilleure offre personnalisée.

Tarifs Boursorama Banque : Epargne et Placements financiers

Boursorama Banque propose les livrets d’épargne réglementés classiques type livret A, LDD, PEL, CEL, etc. Le compte sur livret Boursorama banque rapporte début janvier 2020 0.3% par an. Il est complètement gratuit et sans limite de plafond. Les relevés de compte des livrets d’épargne sont gratuits par internet et facturés 2€/envoi courrier.

Concernant l’assurance vie, Boursorama Banque propose le fonds Euro Exclusif de l’assureur Generali qui a rapporté 2.65%* nets de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux en 2016. Boursorama Banque propose également le fond Eurossima (2.25%* nets de frais de gestion et hors prélèvements sociaux en 2016). Il est également possible d’ouvrir un contrat multi-support avec un choix de 200 supports en unité de compte et 5 trackers. Le client peut alors choisir entre gestion libre et gestion pilotée. Les avis Boursorama Banque concernant l’épargne sont généralement positifs.

*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps

Pour la bourse Euronext, les frais de courtage dépendent de l’activité du client sur la bourse. En effet, plus le client est actif est passe des ordres, moins il paye de commissions. Ces dernières vont de 0.60% pour les débutants jusqu’à 0.12% pour les traders très actifs. Il n’y a pas de droits de garde à payer. Boursorama Banque propose également des outils d’analyse ainsi que des accès à la bourse en continu à des tarifs qui dépendent de l’activité du client.

Pour comparer les services d’épargne, d’assurance-vie et de bourse aux meilleures offres du marché, Capitaine Banque recense et actualise au jour le jour les meilleures offres du marché :

► Découvrez les meilleures offres pour votre épargne grâce à Capitaine Banque

Tarifs Boursorama Banque : Assurance et prévoyance

boursorama prévoyanceBoursorama Banque assure gratuitement les moyens de paiement Boursorama Banque contre la perte ou le vol. Elle rembourse le client des opérations frauduleuses (après étude du dossier).

Pour bénéficier d’une assurance globale de protection de la vie courante (protection des moyens de paiement de tous les établissements financiers, agressions, effets personnels), les tarifs Boursorama Banque sont de 0.99€/mois pour le premier assuré et 1€/client assuré supplémentaire.

En matière de prévoyance, l’assurance compte indemnise les bénéficiaires du montant des encours détenus chez Boursorama Banque en cas de décès. Les bénéficiaires se voient donc verser un capital égal au montant des encours en plus des encours eux-même. Le capital versé est exonéré d’impôts sur le revenu, de prélèvements sociaux et de droits de succession. Les tarifs Boursorama Banque sont de 2€/mois pour une indemnisation plafonnée à 30 000€ et 10€/mois pour une indemnisation plafonnée à 100000€ (assurance compte premium).

Pour en savoir plus sur la compétitivité de ces tarifs, n’hésitez pas à consulter notre article comparer Boursorama Banque.


Rédigé par Aurélien

10 Réponses à “Présentation des nouveaux tarifs Boursorama Banque 2020”

par MAX - 27 décembre 2019 Répondre

Madame Monsieur bonjour
Je suis francais resident permanent aux Philippines
Ma banque actuelle est Milleis
Chaque mois,je donne a ma banque un ordre de transfert de ma pension de retraite (1800 euros ) au credit de ma banque philippienne (bank of commerce )
Les frais de transfert s’elevent a 37 euros par mois.
Dans le cas ou je deciderais de quitter Milleis pour BOURSORAMA
1/Ce changement de banque est il possible pour un francais non resident ?
2/A combien s’eleveraient mensuellement les frais de transfert de ma pension de retraite ?
Remerciements anticipes
Tres cordialement
Max Jannon

par Capitaine Banque - 27 décembre 2019 Répondre

Bonjour,

Malheureusement Boursorama exige que vous soyez résident fiscal et physique français. Il paraît ainsi compliqué voire même impossible dans votre situation d’ouvrir un compte bancaire chez eux. Toutefois, vous pouvez tout de même essayer de contacter leur service client afin de leur poser la question.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Muffin - 5 janvier 2020 Répondre

Bonjour,

Il me semble que la visa premier est devenue payante (condition d’utilisation équivalente à la carte ultim)

par Capitaine Banque - 6 janvier 2020 Répondre

Bonjour,

La carte Visa Premier de chez Boursorama est toujours gratuite. Cependant, celle-ci vous sera effectivement facturée 15€ en cas de non utilisation (paiement et/ou retrait).

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Nadia - 7 janvier 2020 Répondre

Bonjour,

Les cartes ultim et premier désormais, ont une commission de 0% pour les retraits et paiements en devises.
Depuis le 6 ou le 20 novembre, la carte premier n’est qu’en débit différé. Et on pourrait penser qu’il faut domicilier ses revenus pour la Premier mais ce n’est pas dit explicitement.
Je vous invite à vérifier ces informations si vous souhaitez les mettre à jour, avec le tarif de 15€/mois pour la Premier en cas de non utilisation.

Je recherchais des informations sur les découverts autorisés par carte, car sur leur site j’ai eu une info mais je ne suis pas sure de son exactitude. Comme j’ai changé de carte sur un compte récemment (je suis passé de Ultim à premier) j’ai l’impression que le découvert autorisé ne s’est pas mis à jour. Je reste à 100€ autorisé au lieu des 600€ prévus.
J’ai appelé le service clients, mais la jeune femme au téléphone n’était pas très compétente sur le sujet. Si vous arrivez à avoir ces informations je vous en serais reconnaissante. Je compte les rappeler demain mais je ne suis pas sûre d’avoir une meilleure réponse…

Cordialement,

par Capitaine Banque - 8 janvier 2020 Répondre

Bonjour,

Effectivement, les frais à l’étranger sont désormais gratuits pour ces deux cartes. Pour la carte Visa Premier, nous confirmons qu’il n’est pas obligatoire de domicilier ses revenus, quelle que soit la carte.
Les frais de découvert autorisé sont de 7% dans tous les cas. Le montant de ce découvert autorisé doit bien être de 600€ par défaut. Si ce n’est pas le cas, nous ne pouvons que vous conseiller de contacter à nouveau Boursorama Banque.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque

par NADEGE - 26 janvier 2020 Répondre

Bonjour,

Je me renseigne en ce moment sur les conditions offertes par votre banque pour y ouvrir un compte.
Pouvez-vous me préciser si les cartes bancaires que vous proposez offrent la possibilité d’un paiement 3 fois sans frais. Je n’ai malheureusement pas trouvé cette information en faisant mes recherches.
Dans l’attente de votre réponse,

Cordialement,
Une future cliente

par Capitaine Banque - 27 janvier 2020 Répondre

Bonjour,

A priori, oui c’est possible avec la Visa Classique et la Visa Premier. En revanche avec l’offre Welcome et Ultim, cela ne sera pas possible car elles proposent une carte à autorisation systématique.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Henri - 5 février 2020 Répondre

Bonjour, ma carte VISA PREMIER est signalée « bloquée » ou « refusée » , d’après la brochure je dois l’annuler et demander un remplacement anticipé toutefois il semble que cette opération soit payante mais le tarif n’est pas indiqué dans la brochure tarifaire. Merci pour votre réponse. Cordialement.

par Capitaine Banque - 5 février 2020 Répondre

Bonjour,

Chez Boursorama Banque, pour un remplacement anticipé de votre carte bancaire, 10 euros pourront vous être facturé.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

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