BoursoBank (ex – Boursorama Banque) : une des meilleures banques en ligne
Créée en 1995, BoursoBank (ex Boursorama Banque) est la banque en ligne de référence reconnue pour sa qualité de service, mais aussi pour être une des banques les moins chères sur le marché actuel. Elle commercialise une offre bancaire complète, permettant aux clients d’en faire leur banque principale sans la moindre crainte. En octobre 2023, elle change son nom pour devenir BoursoBank.
► Découvrir l’offre de BoursoBank
Pour s’assurer que BoursoBank (ex Boursorama Banque) est la banque la moins chère et la plus adaptée à ses besoins, il ne faut pas hésiter à comparer. Notre comparatif banque en ligne permet de trouver la meilleure banque adaptée à chacun. Par exemple, BoursoBank (ex Boursorama Banque) est à privilégier si on est de temps à temps à découvert. Mais si ce n’est pas le cas, Hello bank! sera sans doute plus intéressante. Mieux vaut comparer avant de s’engager.
Pour résumer
BoursoBank (ex - Boursorama Banque) | |
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🖼️ Logo | |
📅 Date de création | 2005 |
🏛️ Banque mère | SG (ex Société Générale) |
👩 Nombre de clients | Plus de 5 millions |
💰 Tarifs | Welcome : 0€/mois Ultim : 0€/mois Metal : 9,90€/mois |
💳 Produits bancaires | - Compte bancaire pour particuliers - Compte pro - Epargne (assurance-vie, bourse, livrets) - Crédit (à la consommation, immobilier, rachat de crédit) - Assurances (habitation, auto) |
► Découvrir Boursorama Banque |
Les produits de la gamme BoursoBank
Comme nous l’avons dit, BoursoBank (ex Boursorama Banque) est aujourd’hui avant tout une banque en ligne proposant tous les services dédiés à ses clients. Parmi eux, un compte courant (individuel ou joint), des produits d’épargne, de bourse ainsi que de crédit. Commençons par le compte bancaire.
Compte bancaire BoursoBank (ex Boursorama Banque)
Avec le compte bancaire BoursoBank (ex Boursorama Banque), un souscripteur bénéficie d’une multitude de services gratuitement. Pour être la meilleure banque en ligne, BoursoBank propose :
- Ouverture, tenue et clôture d’un compte – GRATUIT
- Cotisation de carte bancaire – GRATUIT
- Le changement de domiciliation bancaire – GRATUIT
- Frais de tenue de compte – GRATUIT
- Frais de tenue de compte inactif – GRATUIT
- L’envoi de chéquier à domicile – GRATUIT
- Emission de chèque de banque – GRATUIT
- Frais opposition sur un chèque – GRATUIT
- L’accès au compte possible 24h/24 (hors frais de connexion à internet) – GRATUIT
- Relevé de compte mensuel envoyé par courrier – GRATUIT
- Les prélèvements – GRATUITS
- Les virements en ligne en zone euro et en zone SEPA – GRATUITS
- Les virements instantanés BoursoBank (ex Boursorama Banque) – GRATUITS
- Le paiement mobile – GRATUIT
- Les retraits dans les distributeurs et les guichets automatiques en zone SEPA – GRATUITS
- Assurance perte / vol des moyens de paiement – GRATUIT
- Commission d’intervention – GRATUIT
Les tarifs BoursoBank (ex Boursorama Banque) font partie des plus attractifs de toutes les banques.
Pour gérer son compte bancaire au quotidien avec facilité, BoursoBank a mis en place des dispositifs permettant aux clients d’être entièrement mobiles. Que ce soit depuis une tablette, un mobile ou un ordinateur, un client peut accéder à son compte, faire des virements, passer des ordres ou encore gérer sa carte bancaire en toute sécurité 24h/24, 7j/7 depuis son application ou son espace privé.
Les cartes bancaires BoursoBank
Le 09 décembre 2020, BoursoBank lance un nouvelle carte : Ultim Metal. Entièrement constituée de métal, cette carte est la plus haut de gamme de la banque en ligne et coûte 9,90€ par mois. Par comparaison, les autres cartes bancaires en métal coûtent plutôt environ 15€ par mois.
La carte Ultim et la carte Welcome restent disponibles. En revanche, pour simplifier l’offre, les cartes Visa Classic et Visa Premier sont supprimées.
Welcome | Ultim | Metal | |
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Cotisation | Gratuite | Gratuite | 9,90€/mois (118,80€/an) |
Conditions de revenus ou d'épargne | Sans conditions | Carte à débit immédiat : Sans conditions Carte à débit différé : 2400€ de revenus nets/mois | Carte à débit immédiat : Sans conditions Carte à débit différé : 6250€ de revenus nets/mois |
Conditions de dépenses | 1 paiement par carte/mois Sinon 5€/mois | 1 paiement par carte/mois Sinon 9€/mois | Aucunes |
Retraits et paiements euros | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
Frais à l'étranger | Retraits : 1 retrait gratuit/mois, puis 1,69% du montant/retrait Paiements : gratuits | Retraits : 3 retraits gratuits/mois, puis 1,69% du montant/retrait Paiements : gratuits | Retraits : gratuits Paiements : gratuits |
Emission virements internationaux | 0,10%, min 20€ | 0,10%, min 20€ | Gratuits |
Type de carte bancaire | Carte Visa à autorisation systématique | Carte Visa à autorisation systématique | Carte Visa à autorisation systématique |
Débit de la carte | Immédiat | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé |
Garanties | Garanties Visa Classic | Garanties premium carte Visa Premier | Garanties premium carte Visa Premier |
Assurance Boursorama Protection | En option : entre 0,99€ et 1,51€/mois | En option : entre 0,99€ et 1,51€/mois | Incluse |
Premier versement | 50€ | 300€ | 300€ |
Plafonds des cartes | Retraits : 400€/7jrs Paiements : 5000€/30jrs | Retraits : 2000€/7jrs Paiements : 20 000€/mois | Retraits : 3000€/7jrs Paiements : 50 000€/mois |
Découvert autorisé | Oui (après 3 mois d'ancienneté) | Oui (après 3 mois d'ancienneté) | Oui (après 3 mois d'ancienneté) |
► VOIR L’OFFRE | ► VOIR L’OFFRE | ► VOIR L’OFFRE |
La première offre, Welcome, sans condition de revenus, est accessible à tous.
Ultim et Metal sont également sans condition de revenus, mais seulement si le client opte pour la carte en débit immédiat. En débit différé, il faudra en revanche justifier un revenu de 1500€ et 2500€ mensuels nets minimums. Attention, BoursoBank demande de fournir son dernier avis d’imposition pour justifier ce revenu. Il faut donc que le total annuel inscrit sur l’avis d’imposition soit égal à 1500*12 (18 000€/an) et 2500€*12 (30 000€/an). Boursorama n’oblige ensuite pas à domicilier ses revenus sur le compte.
On remarque également que toutes les cartes BoursoBank sont à autorisation systématique. Cela signifie que le terminal de paiement interroge le solde du compte en temps réel et refuse la transaction si le solde est insuffisant et que le client risque d’être à découvert.
Les cartes à débit différé sont cependant une exception : en réalité, elles fonctionnent comme toutes les autres cartes à débit différé. Le terminal de paiement n’interroge pas le solde du compte en temps réel. Le client doit simplement respecter les plafonds de dépenses.
Note : les clients BoursoBank (ex Boursorama Banque) qui possèdent une carte Visa Classic ou Visa Premier peuvent conserver leurs offres. À la fin de validité de la carte, le client pourra décider d’opter pour une des nouvelles offres ou garder la sienne.
Les cartes bancaires BoursoBank (ex Boursorama Banque) (anciennes offres – jusqu’au 08/12/2020)
Originellement, BoursoBank ne proposait que deux cartes bancaires, une Visa Premier et une Visa classique. Aujourd’hui, elle en commercialise quatre, permettant ainsi de s’adresser à une grande partie de la population.
Boursorama Welcome | Visa Classic | Visa Premier | Boursorama Ultim | |
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Cotisation | Gratuite | Gratuite | Gratuite | Gratuite |
Prime de bienvenue | 80€ | 80€ | 80€ | 80€ |
Conditions de revenus ou d'épargne | Aucunes | Revenus : 1000€ nets mensuels Ou épargne : 2500€ | Revenus : 1800€ nets mensuels Ou épargne : 5000€ | Aucunes |
Conditions de dépense | 1 transactions/mois Sinon 5€/mois | Aucunes | 1 transaction/mois Sinon 15€/mois | 1 transaction/mois Sinon 15€/mois |
Frais à l'étranger | Retraits : 1,94% du montant Paiements : gratuits | Retraits : 1,94% du montant Paiements : 1,94% du montant | Gratuits | Gratuits |
Type de carte bancaire | Visa à autorisation systématique | Visa Classic | Visa Premier | Visa à autorisation systématique |
Débit de la carte | Débit immédiat | Débit immédiat ou différé | Débit différé | Débit immédiat |
Assurances | Non | Assurances basiques Visa Classic | Assurances premium carte Visa Premier | Assurances premium carte Visa Premier |
Premier versement | 50€ | 300€ | 300€ | 500€ |
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Les cartes bancaires VISA Classic et VISA Premier sont gratuites chez BoursoBank, selon les conditions d’épargne et de revenus en vigueur.
>> Obtenir sa carte BoursoBank
- La carte VISA Classic : pour bénéficier de la carte gratuitement, un titulaire doit :
- Percevoir un revenu de 1 000€ minimum (pour un compte joint ou individuel à une seule carte) ou de 2 000€ nets/mois pour 2 cartes.
- Ou avoir 2 500€ d’encours dans un des livrets, autrement dit la somme de 2 500€ doit provenir d’un ou plusieurs produits bancaires de BoursoBank (soit 5 000 € pour 2 titulaires).
- La carte VISA Premier : pour bénéficier de la carte gratuitement, un titulaire doit :
- Percevoir un revenu de 1 800 € nets/mois minimum ou 3 600 € nets/mois pour 2 titulaires
- Ou avoir 5 000 € d’encours dans leurs livrets ou 10 000 € pour 2 titulaires
- La carte Welcome : gratuite sans condition de revenus, mais avec une condition de dépense.
Grâce à ces trois offres, BoursoBank (ex Boursorama Banque) cible atteint différentes catégories socio-professionnelles. Ceux qui bénéficient d’un revenus aisés comme ceux qui n’ont aucun revenus peuvent souscrire. L’offre Welcome permet notamment aux étudiants, qui n’ont souvent aucun salaire, ou inférieur à 1000€, de trouver une banque pas cher.
À noter que les cartes Classiques et Premier sont disponibles en débit immédiat ou différé et que le plafond des cartes peut être augmenté facilement depuis l’espace client du site.
Avec la carte BoursoBank (ex Boursorama Banque) VISA Classic, un client peut personnaliser sa carte en fonction de 3 visuels que propose la banque.
Kador, l’offre destinée aux mineurs
En marge de ces offres à destination des majeurs, la banque en ligne a également lancé une formule destinée aux mineurs, entièrement gratuite. Les jeunes disposent ainsi d’une carte bancaire et d’un compte pour apprendre à gérer leur budget.
Réservée aux 12 – 17 ans, l’offre Kador permet donc de bénéficier d’une carte à autorisation systématique, d’une application mobile dédiée et d’alertes SMS.
Kador n’est pour le moment accessible qu’aux mineurs dont au moins un parent est client chez BoursoBank. Celui-ci peut ouvrir un compte Kador en se rendant dans son espace sécurisé.
Boursorama Pro, l’offre pour auto-entrepreneurs
À l’instar de quelques autres banques en ligne, BoursoBank a décidé d’élargir son catalogue en y intégrant une offre entièrement pensée pour les auto-entrepreneurs. En effet, ceux-ci ont désormais l’obligation légale de posséder un compte bancaire distinct de leur compte personnel, dédié à leur activité professionnelle.
Pour 9€ par mois, Boursorama Pro propose ainsi un compte bancaire pour auto-entrepreneurs.
L’offre se compose globalement de la même manière que l’offre pour particulier. L’auto-entrepreneur peut obtenir :
- Une carte Visa classique ou Premier
- Un compte bancaire
- Des assurances spécifiques
- Un livret pro rémunéré à 0,30%
- Un découvert autorisé personnalisable
- La possibilité d’obtenir un terminal de paiement iZettle
► Découvrir l’offre de Boursorama Pro
Ouvrir un compte bancaire BoursoBank
Les clients ont deux choix pour ouvrir un compte BoursoBank (ex Boursorama Banque) : souscrire entièrement en ligne via le formulaire ou souscrire par téléphone. La procédure ne demande qu’une dizaine de minute.
OU
Souscrire par téléphone au 03 20 83 21 65
Appel gratuit, de 9h à 20h du lundi au vendredi, et de 9h à 16h le samedi
Une fois le formulaire renseigné et ses pièces justificatives envoyées, le client devra attendre de recevoir l’aval de la banque, quand celle-ci aura vérifié ses documents. Il n’aura alors plus qu’à attendre la réception de ses moyens de paiement.
Il est bien sûr possible d’ouvrir un compte joint BoursoBank. Il suffit pour cela de sélectionner l’option correspondante au début de la souscription.
Conditions d’ouverture de compte
Afin d’ouvrir un compte BoursoBank, il est nécessaire de résider en France et de posséder au préalable un RIB Français à ses noms et prénoms. Il faut également être majeur. Les personnes morales comme les associations ne peuvent pas souscrire.
La banque en ligne demande à ses nouveaux de fournir une liste de pièces justificatives afin de souscrire :
- Un justificatif d’identité
- Un justificatif de domicile
- Les deux derniers bulletins de salaire, le dernier avis d’imposition, un justificatif de pension ou un certificat de scolarité
- Un RIB domicilié en France
- Un premier versement de 300€ minimum
Bourse
Leader du marché dans ce domaine, BoursoBank permet à ses clients d’amoindrir ses frais d’entrée et de droit de garde puisqu’ils sont entièrement gratuits. De plus, la tarification des ordres est très attractives, 1,99 euros TTC seulement par ordre.
Devenir client chez BoursoBank donne accès à de nombreux outils et services comme : la permanence de conseils boursiers en temps réel à chaque instant, des alertes e-mail et SMS sur cotations, news et comptes et un accès direct et permanent à tous les indicateurs de votre compte… Retrouvez l’ensemble des services sur le site internet de la banque.
La souscription à une offre bancaire de Bousorama se fait en entièrement en ligne comme pour le reste des produits bancaires. L’ouverture d’un compte-titres se fait en 3 jours ouvrés.
L’assurance-vie
Les produits d’assurance-vie de BoursoBank permettent d’offrir à ses clients une gamme complète de support exclusif en euro et une gestion optimisée. Concernant les fonds d’assurance-vie, la banque propose 2 assurances vie en euros et une sélection de fonds multi-supports très actifs.
La gestion des assurances vie chez BoursoBank est idéale, puisqu’elle peut se faire en gestion libre ou de manière pilotée selon les objectifs d’investissement de chacun. Des outils de gestion innovants sont mis à disposition des clients.
Souscrire une assurance vie garantie des protections sur le capital investi en fonction des modalités précisées dans la Note d’informations des Conditions générales.
Avis client
Selon les professionnels du monde bancaire, l’enseigne fait partie des leaders de la banque en ligne grâce à ses services de qualités maintes fois récompensés. Les avis BoursoBank (ex Boursorama Banque) des clients sont également positifs.
Contact
Contacter par téléphone
Contact BoursoBank (ex Boursorama Banque) au 0 800 09 20 09 (appel gratuit) du lundi au vendredi de 9h à 20h, et le samedi de 8h45 à 16h30 sauf jours fériés.
Au 01 46 09 49 49 pour faire une réclamation ou tout simplement poser une question concernant l’exécution contractuelle
Ou cliquer sur le bouton « Me faire rappeler » se trouvant sur le site de la banque afin qu’un conseiller BoursoBank vous rappelle dans l’immédiat.
Contacter par courrier
Service Clientèle
18, quai du Point du Jour
92659 BOULOGNE BILLANCOURT Cedex
BoursoBank par tchat
Exclusivement réservé aux futurs clients, le Tchat permet aux souscripteurs d’être accompagné tout au long de l’ouverture de leur compte bancaire.
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L’application de la banque en ligne de la Société Générale est disponible et téléchargeable gratuitement sur tablette et Smartphone depuis les stores : Apple store, Google Play et Windows Phone.
Historique
En chiffre, Boursorama représente :
- 5 millions de clients
- 347 585 comptes courants en France
- 810 collaborateurs
- 18,5 milliards d’euros d’actifs sous gestion
- 2.3 milliards de crédits immobiliers
- 5,6 millions d’ordres bourse exécutés
- Actionnaire majoritaire : SG (ex Société Générale)
Son parcours
- 2023 : changement de nom, Boursorama Banque devient BoursoBank
- 2013 : à la conquête de nouveaux clients
- 2010-2012 : s’installe sur le marché de la banque en ligne en France en développant et optimisant tous ses systèmes de communication
- 2007-2009 : s’étend en Europe (Espagne et Allemagne)
- 2004-2006 : BoursoBank s’oriente vers la banque en ligne
- 2002-2003 : Croissance de la société
Acquisition de la Selftrade, l’un des principaux concurrents en France et de Finance Net, propriétaire du portail leader de l’information boursière en France. Fimatex devient BoursoBank à cette époque. - 2001 : obtention de l’agrément bancaire pour les activités en France
- 2000 : BoursoBank s’introduit en bourse
- 1998-1999 : l’enseigne agrandit son offre avec la mise en place de la plateforme OPCVM
et le développement du premier site transactionnel de courtage en ligne - 1995-1997 : Naissance et lancement de BoursoBank connue sous le nom « Fimatex », filiale de la Société Générale
Récompenses & Palmarès
Voici un aperçu des différents prix reçus récemment par BoursoBank.
BoursoBank classée « Meilleure Banque en ligne »
- Septembre 2013, par le Revenu
- Juin 2013, 1ère ex aequo, par Mieux Vivre Votre Argent
- Mars 2013, par Linternaute.com
BoursoBank classée « Banque la moins chère »
- En février 2014, par le journal le Monde Argent & Placements
- En janvier 2014, par l’association UFC Que Choisir
- En février 2013, par le journal le Monde Argent
- En février 2013, par le magazine Capital
BoursoBank est reconnue pour sa qualité de service
- Janvier 2014 : 4 certifications du Label d’excellence des Dossiers de l’Epargne 2014 délivrées au Compte-Titres, au Compte Courant, au Crédit Immobilier et à la Garantie Emprunteur.
- Avril 2013 : BoursoBank reçoit l’Argus d’or de l’innovation par l’Argus de l’Assurance
- Avril 2013 : BoursoBank reçoit 2 Oscars lors des 28ème Oscars de l’Assurance Vie, par Gestion de Fortune
- Mars 2013 : 3 récompenses lors des Trophées 2013 de l’Assurance Vie organisés par Le Revenu
BoursoBank classée « 1er diffuseur d’informations financières »
- En janvier 2014, au Palmarès du magazine Gestion de Fortune
- En janvier 2013, au Palmarès du magazine Gestion de Fortune
BoursoBank fait gagner de l’argent à ses clients !
- Mai 2015, selon le palmarès du magazine Capital et Panorabanques, BoursoBank est la banque la plus avantageuse pour les profils « Cadre », « Commerçant » et « Cadre supérieur ». De plus, elle est 1er ex aequo sur le profil « employé ».