BoursoBank (ex – Boursorama Banque)

BoursoBank (ex Boursorama Banque)Créée en 1995, BoursoBank (ex Boursorama Banque) est la banque en ligne de référence reconnue pour sa qualité de service, mais aussi pour être une des banques les moins chères sur le marché actuel. 

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💻 Présentation de BoursoBank

BoursoBank (ex - Boursorama Banque)
🖼️ Logoboursorama banque
Notre avis8/10
⭐⭐⭐⭐⭐
📅 Date de création2005
🏛️ Banque mèreSG (ex Société Générale)
👩 Nombre de clientsPlus de 5 millions
💰 TarifsWelcome : 0€/mois
Ultim : 0€/mois
Metal : 9,90€/mois
💳 Produits bancaires- Compte bancaire pour particuliers
- Compte joint
- Compte pour mineurs
- Compte pro
- Epargne (assurance-vie, bourse, livrets)
- Crédit (à la consommation, immobilier, rachat de crédit)
- Assurances (habitation, auto)
✔️ Avantages- Offres gratuites
- Peu de frais à l'étranger
- Offres bancaires variées
Inconvénients- Toutes les cartes sont à autorisation systématique
- Service client critiqué
► Découvrir Boursorama Banque

💳 Offres bancaires BoursoBank

BoursoBank (ex Boursorama Banque) est une banque en ligne gratuite proposant tous les services bancaires nécessaires à ses clients. Parmi eux, un compte courant (individuel ou joint), des produits d’épargne, de bourse ainsi que de crédit. Commençons par le compte bancaire.

👉 Les cartes bancaires BoursoBank

Trois cartes sont accessibles en comptes bancaires individuels.

WelcomeUltimMetal
welcomeboursorma ultimmetal
Cotisation
GratuiteGratuiteAvec carte physique : 9,90€/mois
Avec carte virtuelle uniquement : 5,90€/mois
Conditions de revenus
ou d'épargne
Sans conditionsCarte à débit immédiat : Sans conditions

Carte à débit différé : 2400€ de revenus nets/mois
Carte à débit immédiat : Sans conditions

Carte à débit différé : 6250€ de revenus nets/mois
Conditions de dépenses
Carte physique : 1 paiement par carte/mois
Sinon 5€/mois

Carte virtuelle uniquement : aucunes
Carte physique : 1 paiement par carte/mois
Sinon 9€/mois

Carte virtuelle uniquement : aucunes
Aucunes
Retraits et paiements euros
GratuitsGratuitsGratuits
Frais à l'étranger
Retraits : 1 retrait gratuit/mois, puis 1,69% du montant/retrait
Paiements : gratuits
Retraits : 3 retraits gratuits/mois, puis 1,69% du montant/retrait
Paiements : gratuits
Retraits : gratuits
Paiements : gratuits
Emission virements internationaux
0,10%, min 20€0,10%, min 20€Gratuits
Type de carte bancaire
Carte Visa à autorisation systématiqueCarte Visa à autorisation systématiqueCarte Visa à autorisation systématique
Débit de la carte
ImmédiatImmédiat ou différéImmédiat ou différé
Garanties
Garanties Visa ClassicGaranties premium carte Visa PremierGaranties premium carte Visa Premier
Assurance Boursorama Protection
En option : entre 0,99€ et 1,51€/moisEn option : entre 0,99€ et 1,51€/moisIncluse
Premier versement
50€300€300€
Plafonds des cartes
Retraits : 400€/7jrs
Paiements : 5000€/30jrs
Retraits : 2000€/7jrs
Paiements : 20 000€/mois
Retraits : 3000€/7jrs
Paiements : 50 000€/mois
Découvert autorisé
Oui
(après 3 mois d'ancienneté)
Oui
(après 3 mois d'ancienneté)
Oui
(après 3 mois d'ancienneté)
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L’OFFRE
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L’OFFRE
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L’OFFRE

La première offre, Welcome, sans condition de revenus, est accessible à tous.

Ultim et Metal sont également sans condition de revenus, mais seulement si le client opte pour la carte en débit immédiat. En débit différé, il faudra en revanche justifier un revenu de 2400€ et 6250€ mensuels nets minimums. Attention, BoursoBank demande de fournir son dernier avis d’imposition pour justifier ce revenu. Il faut donc que le total annuel inscrit sur l’avis d’imposition soit égal à 2400*12 (28 800€/an) et 6250€*12 (75 000€/an). Boursorama n’oblige ensuite pas à domicilier ses revenus sur le compte.

On remarque également que toutes les cartes BoursoBank sont à autorisation systématique. Cela signifie que le terminal de paiement interroge le solde du compte en temps réel et refuse la transaction si le solde est insuffisant et que le client risque d’être à découvert.

Les cartes à débit différé sont cependant une exception : en réalité, elles fonctionnent comme toutes les autres cartes à débit différé. Le terminal de paiement n’interroge pas le solde du compte en temps réel. Le client doit simplement respecter les plafonds de dépenses.

Désormais, chaque offre peut également être souscrite avec ou sans carte physique. Si le client fait le choix de ne pas avoir de carte physique, il ne bénéficiera que d’une carte virtuelle qui permet de payer en ligne et en magasin via le paiement mobile, mais pas de retirer de l’argent.

Retrouvez également tous les tarifs de BoursoBank.

💡 Toutes les offres sont disponibles en compte joint avec deux cartes bancaires. Toutefois, il est nécessaire que les deux titulaires possèdent déjà un compte individuel chez BoursoBank afin de pouvoir ensuite ouvrir un compte joint, ce qui est contraignant. D’autres banques en ligne proposent des comptes joints plus accessibles.

👉 Freedom, l’offre destinée aux mineurs

En marge de ces offres à destination des majeurs, la banque en ligne a également lancé une formule destinée aux mineurs, entièrement gratuite. Les jeunes disposent ainsi d’une carte bancaire et d’un compte pour apprendre à gérer leur budget.

Freedom
Âge
freedom
12 - 17 ans
Cotisation
Gratuite
Tarif deuxième carte : non précisé
Carte bancaire
Carte Visa à autorisation systématique
RIB
✔️
Retraits et paiements euros
Gratuits
Frais à l'étranger
Retraits : 1,69% du montant/retrait
Paiements : gratuits
Virements et prélèvements
✔️
Découvert autorisé
Chéquier
Encaissement de chèques
Débit de la carte
Immédiat
Garanties
✔️
Décès / invalidité
Rapatriement
Plafonds de la carte
Retraits : 100€/7jrs
Paiements : 200€/30jrs
Pilotage parental
✔️
- Consultation du solde
- Modification des plafonds
- Blocage temporaire de la carte
Paiement sans contact
✔️
Jusqu'à 50€
Paiement mobile
✔️
Apple Pay, Google Pay
Cashback et offres partenaires
✔️
Plateforme The Corner
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Réservée aux 12 – 17 ans, l’offre Freedom (ex Kador) permet donc de bénéficier d’une carte à autorisation systématique, d’une application mobile dédiée et d’alertes SMS.

Freedom n’est pour le moment accessible qu’aux mineurs dont au moins un parent est client chez BoursoBank. Celui-ci peut ouvrir un compte Kador en se rendant dans son espace sécurisé.

👉 BoursoPro, l’offre pour auto-entrepreneurs

À l’instar de quelques autres banques en ligne, BoursoBank a décidé d’élargir son catalogue en y intégrant une offre entièrement pensée pour les auto-entrepreneurs. En effet, ceux-ci ont désormais l’obligation légale de posséder un compte bancaire distinct de leur compte personnel, dédié à leur activité professionnelle.

Bourso Pro
Statuts acceptésEI (Entreprise Individuelle),
dont Auto-entrepreneurs / micro-entrepreneurs
Tarifs9€/mois TTC
Carte bancaireVisa ULTIM à débit immédiat ou différé
RetraitsGratuits
Retraits et paiements hors zone eurosRetraits : 3 retraits gratuits/mois, puis 1,69% du montant/retrait
Paiements : gratuits
Virements et prélèvementsGratuits, illimités
AssurancesBoursorama Pro Protection incluse
Découvert autoriséJusqu'à 2500€
Chéquier✔️
Encaissement de chèques✔️
Par courrier
Dépôt d'espèces
Autre- Coffre-fort en ligne
- Agrégation bancaire
- Catégorisation des transactions
- Terminal de paiement Zettle (19€ 1,75% par transaction)
- Livret Pro

Pour 9€ par mois, Bourso Pro propose ainsi un compte bancaire pour auto-entrepreneurs.

L’offre se compose globalement de la même manière que l’offre pour particulier. L’auto-entrepreneur peut obtenir :

  • Une carte Ultim
  • Un compte bancaire
  • Des assurances spécifiques
  • Un livret pro rémunéré 
  • Un découvert autorisé personnalisable
  • La possibilité d’obtenir un terminal de paiement Zettle

► Découvrir l’offre de Bourso Pro

💻 Ouvrir un compte bancaire BoursoBank

👉 Les étapes pour ouvrir un compte

Les clients ont deux choix pour ouvrir un compte BoursoBank (ex Boursorama Banque) : souscrire entièrement en ligne via le formulaire ou souscrire par téléphone. La procédure ne demande qu’une dizaine de minute.

► Ouvrir un compte BoursoBank

Désormais, il est nécessaire de télécharger l’application bancaire de BoursoBank et d’ouvrir son compte par ce biais. Il n’existe plus de formulaire disponible sur le site internet. Les étapes n’ont toutefois pas changé et le processus est très rapide et intuitif.

Une fois le formulaire renseigné et ses pièces justificatives envoyées, le client devra attendre de recevoir l’aval de la banque, quand celle-ci aura vérifié ses documents. Une fois sa demande d’ouverture de compte acceptée, BoursoBank lui enverra ses codes de connexion ainsi que sa carte bancaire.

Notez qu’une carte virtuelle est disponible dès l’ouverture du compte, avant même la réception de la carte physique.

👉 Conditions d’ouverture de compte

Afin d’ouvrir un compte BoursoBank, il est nécessaire de résider en France et de posséder au préalable un RIB Français à ses noms et prénoms. Il faut également être majeur. Les personnes morales comme les associations ne peuvent pas souscrire.

ouvrir un compteLa banque en ligne demande à ses nouveaux de fournir une liste de pièces justificatives afin de souscrire :

  • Un justificatif d’identité
  • Un justificatif de domicile (selon profil)
  • Si carte à débit différé : Les deux derniers bulletins de salaire, le dernier avis d’imposition, un justificatif de pension ou un certificat de scolarité
  • Un RIB domicilié en France
  • Un premier versement de 50€ à 300€ minimum (50€ pour Welcome, 300€ pour Ultim et Metal)

💰 Epargne et investissement

👉 Bourse

Leader du marché dans ce domaine, BoursoBank permet à ses clients d’amoindrir ses frais d’entrée et de droit de garde puisqu’ils sont entièrement gratuits.

Devenir client chez BoursoBank donne accès à de nombreux outils et services comme : la permanence de conseils boursiers en temps réel à chaque instant, des alertes e-mail et SMS sur cotations, news et comptes et un accès direct et permanent à tous les indicateurs de votre compte… Retrouvez l’ensemble des services sur le site internet de la banque.

La souscription à une offre bancaire de BousoBank se fait en entièrement en ligne comme pour le reste des produits bancaires. L’ouverture d’un compte-titres se fait en 3 jours ouvrés.

👉 L’assurance-vie

épargne boursobankLes produits d’assurance-vie de BoursoBank permettent d’offrir à ses clients une gamme complète de support exclusif en euro et une gestion optimisée. Concernant les fonds d’assurance-vie, la banque propose 2 assurances vie en euros et une sélection de fonds multi-supports très actifs.

La gestion des assurances vie chez BoursoBank est idéale, puisqu’elle peut se faire en gestion libre ou de manière pilotée selon les objectifs d’investissement de chacun. Des outils de gestion innovants sont mis à disposition des clients.

Souscrire une assurance vie garantie des protections sur le capital investi en fonction des modalités précisées dans la Note d’informations des Conditions générales.

👉 Les autres produits

BoursoBank propose également :

  • Livret A
  • LDDS
  • Livret jeune
  • Livret Bourso+
  • PER
  • PEA
  • PEL

Il est nécessaire de détenir un compte bancaire chez BoursoBank pour pouvoir y ouvrir un produit d’épargne.

💶 Les offres de crédits

BoursoBank permet également de souscrire crédit à la consommation et crédit immobilier. La banque en ligne propose même le financement CLIC, un mini-crédit qui donne la possibilité d’obtenir son argent très rapidement.

Comme pour l’épargne, toutes ces offres de crédit sont réservées aux clients de BoursoBank, il faut donc d’abord y avoir ouvert un compte.

😀 Avis clients BoursoBank

Les avis BoursoBank (ex Boursorama Banque) des clients sont en grande majorité positifs, comme on peut le voir ci-dessous.

Avis BoursoBank
🖼️ LogoBoursoBank
💰 TarifsWelcome : gratuite
Ultim : gratuite
Metal : 9,90€/mois
😄 Notre avis8/10
😄 Avis clients Play Store4,2/5
😄 Avis clients App Store4,9/5
😄 Avis clients Trustpilot4/5
✔️ Avantages- Deux offres bancaires gratuites
- Tarifs très faibles
- Produits supplémentaires : assurance auto, habitation, PER...
Inconvénients- Toutes les cartes sont à autorisation systématique
- Service client téléphonique souvent critiqué
► VOIR L'OFFRE

La qualité du service client est cependant souvent critiquée par les consommateurs. Il n’est pas facile d’avoir un conseiller au téléphone, les réponses étant automatisées, ainsi que par mail, en comparaison avec les services clients des autres banques en ligne. Mieux vaut pouvoir se débrouiller seul.

📞 Contact

Contacter par téléphone

Contact BoursoBank (ex Boursorama Banque) au 0 800 09 20 09 (appel gratuit) du lundi au vendredi de 8h à 22h, et le samedi de 8h45 à 16h30 sauf jours fériés.

Au 01 46 09 49 49 pour faire une réclamation ou tout simplement poser une question concernant l’exécution contractuelle

Ou cliquer sur le bouton « Me faire rappeler » se trouvant sur le site de la banque afin qu’un conseiller BoursoBank vous rappelle dans l’immédiat.

Contacter par courrier

Service Clientèle
18, quai du Point du Jour
92659 BOULOGNE BILLANCOURT Cedex

BoursoBank par tchat

Exclusivement réservé aux futurs clients, le Tchat permet aux souscripteurs d’être accompagné tout au long de l’ouverture de leur compte bancaire.

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L’application de la banque en ligne de SG (ex Société Générale) est disponible et téléchargeable gratuitement sur tablette et Smartphone depuis les stores : Apple store, Google Play et Windows Phone.

Mis à jour le 03/01/2023 – Rédigé par Claire Krust