Revolut – Tout savoir sur la néobanque en ligne Britannique
Startup de la fintech, Revolut et une néobanque qui cherche à apporter un service bancaire en phase avec les nouveaux usages et besoins d’aujourd’hui. La banque en ligne propose notamment une carte gratuite et un service permettant d’avoir peu de frais à l’étranger. Concurrente de N26, Revolut a bien l’intention de s’imposer en France.
Revolut, la banque nouvelle génération
Les Français, et plus particulièrement les jeunes, ne se satisfont plus des services parfois limités des banques classiques, et surtout de leurs frais exorbitants. Ils demandent de la souplesse, de l’instantanéité, et surtout de la gratuité. C’est pour répondre à ces besoins que la néobanque Revolut s’est lancée en 2015, et est arrivée en France 2017.
Ainsi, Revolut propose notamment : 
- Un compte courant multidevises avec RIB britannique (le RIB Français arrive bientôt)
- Trois cartes bancaires (classique, haut de gamme et de luxe)
- Cinq cartes bancaires virtuelles
- Le transfert d’argent gratuit via SMS ou e-mail
- La possibilité de recevoir et émettre des virements, et de mettre en place des prélèvements
Actuellement, Revolut ne possède cependant pas de licence bancaire Européenne à l’inverse de N26.
La néobanque ne propose pas :
- De chéquier
- L’encaissement de chèque
- De découvert autorisé
- De livret A
- D’offre de crédit ou d’épargne
- De compte joint
Autrement dit, Revolut est une néobanque prometteuse, pleine de potentiel, qui propose déjà bien des services intéressants, notamment en ce qui concerne les frais à l’étranger. L’offre reste cependant encore très incomplète, rendant difficile pour le client d’en faire sa banque principale.
L’offre de Revolut
Trois cartes bancaires physiques
Revolut commercialise actuellement trois cartes bancaires, toutes des MasterCard (carte classique, carte premium et carte bancaire en métal). Chacune d’elles est à autorisation systématique, ce qui signifie que si le client ne possède pas les fonds nécessaires sur son compte bancaire, alors la transaction sera refusée lors du paiement. Elles sont bien sûr utilisables partout dans le monde, là où est accepté le réseau MasterCard, et sont compatibles avec le paiement sans contact.
| MasterCard classique | Compte Premium | Carte Metal | |
|---|---|---|---|
 |    |  | |
Tarifs | Gratuit | 7,99€/mois (96€/an) | 13,99€/mois (168€/an) |
IBAN | Euro | Euro | Euro |
Retraits | Gratuits jusqu'à 200€ Puis 2% de l'opération | Gratuits jusqu'à 400€ Puis 2% de l'opération | Gratuits jusqu'à 600€ Puis 2% de l'opération |
Retraits en devises* | Gratuits jusqu'à 200€/£/$ Puis 2% de l'opération | Gratuits jusqu'à 400€/£/$ Puis 2% de l'opération | Gratuits jusqu'à 600€/£/$ Puis 2% de l'opération |
Envoi de la carte Revolut | 4,99€ Envoi en urgence : 19,99€ | Gratuit | Gratuit |
Emission carte supplémentaire | 4,99€ | Gratuit | Gratuit |
Plafond de retrait mensuel | 5 000€ | 5 000€ | 5 000€ |
Plafond de paiement mensuel | 100 000€ | 100 000€ | 100 000€ |
Assurances | Aucune | - Assurance maladie à l'étranger - Bagages et vol retardé | - Assurance maladie à l'étranger - Bagages et vol retardé |
Services supplémentaires | Aucun | - Livraison express mondiale - Assistance clientèle prioritaire - Accès crypto-monnaies - Carte virtuelle éphémère | - Livraison express mondiale - Assistance clientèle prioritaire - Service conciergerie exclusif - Jusqu'à 0,1% cashback sur paiements cartes - Accès crypto-monnaies - Carte virtuelle éphémère |
*Les retraits avec une carte Revolut peuvent être réalisés dans toutes les devises.
Ainsi, les trois cartes bancaires se distinguent notamment en ce qui concerne le montant des retraits gratuits, entre 200 et 600€. Les comptes Premium et Métal permettent également de bénéficier d’assurance et de services supplémentaires.
Si on le compare aux tarifs des banques traditionnelles, les tarifs Revolut sont, de plus, compétitifs. Les cartes Gold et Premier coûtent en effet entre 130€ et 140€ par an, tandis que les cartes de luxe sont facturées environ 300€ par an. Certes, les services de Revolut sont moins complets, mais la néobanque convaincra notamment les grands voyageurs. Pouvoir retirer plusieurs centaines en devises gratuitement, sans aucuns frais supplémentaires, est effectivement très intéressant.
Cinq cartes virtuelles
En plus des cartes physiques dévoilées ci-dessus, Revolut donne la possibilité d’obtenir cinq cartes bancaires virtuelles supplémentaires simultanément. Comme leur nom l’indique, ces cartes sont donc entièrement dématérialisées. Le client peut ainsi obtenir des codes de carte bancaire qu’il n’utilisera que sur internet, une sécurité supplémentaire pour ses achats.
Le client peut aussi faire le choix d’obtenir une carte bancaire virtuelle éphémère. Destinée à une utilisation unique, cette carte n’est valable que temporairement. Ainsi, en cas de détournement des codes, ceux-ci ne sont de toute façon plus actifs puisqu’ils ont déjà été utilisés.
L’émission d’une e-carte bleue est gratuite.
Frais et virements à l’étranger pas chers
Revolut convainc essentiellement grâce à ses frais à l’étranger peu élevés. Comme vu dans le tableau des offres, il est donc possible de retirer de l’argent jusqu’à un certain montant sans aucuns frais.
Qu’en est-il des paiements ? Grâce au compte bancaire multidevises, les paiements sont facturés au taux de change interbancaire dans 24 devises, sans frais supplémentaires. Autrement dit, avant de payer, le consommateur doit échanger les euros en devises sur son compte Revolut. Lorsqu’il utilisera la carte, il n’y aura pas de frais puisque le paiement se fait directement en devise locale.
Le fonctionnement est le même pour réaliser un virement. Il suffit d’échanger l’argent puis de réaliser la transaction. Il n’y a aucuns frais en dehors du taux de chance interbancaire.
Attention : si le virement est réalisé le weekend, le taux de change est augmenté entre 0,5 et 2%.
Posséder et échanger des crypto-monnaies
On parle aujourd’hui de plus en plus de crypto-monnaie, la plus connue étant le bitcoin. Afin de faciliter les transactions des utilisateurs, Revolut a intégré à son application la possibilité de posséder et échanger cinq crypto-monnaies (Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin, Etherum et XRP).
L’ouverture d’un compte associé est rapide et facile. L’application permet de plus de consulter les graphiques de crypto-monnaie en temps réel et de définir des alertes, mais aussi réaliser des transferts gratuitement vers d’autres utilisateurs de Revolut.
Attention aux risques de perte, car la valeur des crypto-monnaies peut varier très vite.
Une offre pour entreprise
À l’instar de Boursorama Pro, Qonto ou encore N26 Business, Revolut a également décidé de lancer une offre dédiée aux entreprises. Contrairement à l’offre de Boursorama ou N26, Revolut Business ne se limite cependant pas aux auto-entrepreneurs, mais propose une formule aux TPE ou PME, notamment celles qui réalisent régulièrement des virements à l’étranger.
En effet, Revolut propose de réaliser des transferts rapides dans 24 devises et de payer dans 150 devises aux taux de change interbancaires. Avec l’open API, les entreprises peuvent intégrer leur logiciel à la néobanque.
La néobanque propose ainsi trois formules :
- Start : 25€/mois
- Standard : 100€/mois
- Professionnel : 1000€/mois
Le choix de l’offre dépend essentiellement du montant des fonds entrants par mois de l’entreprise. Pour en savoir plus sur l’offre, rendez-vous sur la page dédiée de Revolut.
>> Trouver une banque pour professionnels
Les avantages et inconvénients de Revolut
Revolut séduit, c’est certain, et il faut dire que la néobanque possède plusieurs avantages. Le premier est évidemment sa carte bancaire gratuite, sans condition de revenus, d’épargne ou de dépense. Que la carte soit à autorisation systématique peut aussi être considéré comme un avantage car elle permet de maîtriser facilement son budget et d’éviter les découverts.
L’avantage majeur de Revolut tient surtout à ses frais bancaires à l’étranger : retraits, paiements, virements, la néobanque propose tout simplement l’une des offres les moins chères du marché, bien loin devant les banques traditionnelles, tout simplement hors de prix. Cela fait d’elle une véritable banque pour voyager.
Malheureusement, si la néobanque est donc très avantageuse pour les grands voyageurs, ses services sont encore trop limités. Pas de découvert autorisé, pas de crédit ou d’épargne, pas de RIB Français (ce qui peut parfois être problématique pour recevoir un virement ou mettre en place un prélèvement), pas de compte joint… Impossible, donc, d’en faire sa banque principale. Le client devra obligatoirement posséder un autre compte bancaire, de préférence dans une banque en ligne pour éviter les frais.
Qui peut souscrire chez Revolut, et comment ?
Souscription
Afin de souscrire chez Revolut, il est nécessaire d’avoir plus de 18 ans et de résider dans l’un des pays de l’espace économique européen ou en Suisse. Les résidents des autres pays ne peuvent pour le moment pas profiter de l’offre de Revolut. La néobanque déclare cependant avoir l’intention de rendre accessible son service dans le monde entier.
Revolut étant une néobanque, et une banque mobile, la souscription se fait via l’application. S’il navigue sur le site internet de Revolut, le client peut entrer son numéro de téléphone et recevra un SMS lui permettant de télécharger l’application. Une fois celle-ci obtenue, il lui suffit de suivre les instructions. L’inscription ne demande que quelques minutes.
Vérification d’identité
Une fois le court formulaire d’inscription rempli, il est nécessaire de vérifier son identité, sans quoi le client ne pourra utiliser pleinement les services de Revolut, et sera notamment dans l’impossibilité de recharger son compte.
Pour vérifier son identité, il faut se rendre dans l’application, section « plus » > « vérifications & limites ».
Le client devra alors prendre en photo une pièce d’identité valide, puis son propre visage. La néobanque se donne le droit de demander, si nécessaire, une copie du justificatif légal de séjour. Le processus peut prendre jusqu’à 10 minutes.
Service client : contacter Revolut
Revolut propose une ligne téléphonique automatisée, disponible au +33644604008.
Les clients peuvent également contacter un conseiller depuis le tchat disponible sur l’application, 7jrs/7 et 24h/24. Ceux qui possèdent un compte Premium ou Métal bénéficient d’un service prioritaire.
La néobanque met également à disposition un centre d’aide et un forum où les clients peuvent poser leurs questions et répondre aux autres consommateurs.
Revolut peut aussi être contactée via son adresse postale :
Quelques chiffres
Pour en savoir plus, voici quelques chiffres sur la néobanque :
- Lancement en 2015
- Arrivée en France en 2017
- Disponible dans l’espace économique européen et la Suisse
- 24 devises supportées pour les transferts
- Paiements dans 150 devises
- 3 millions de clients en Europe, dont 400 000 en France
- 8000 ouvertures de comptes par jour
Rédigé par Claire
puis-je, en tant que mineur émancipé, souscrire dans une banque en ligne ?
Bonjour,
Malheureusement, seuls les plus de 18 ans peuvent souscrire dans une banque en ligne.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque
La carte Revolut Premium peut elle recevoir des virements de n’importe quels pays ??
Bonjour,
Revolut permet en effet de recevoir des virements d’un pays étranger.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque
Quels sont les plafonds de virement dont on est bénéficiaireset emmetteurs?
Quel est le plafond du solde?
Bonjour,
Il n’y a pas de plafond pour les virements que vous recevez ou que vous envoyez( sauf celui de votre solde disponible). Pour un gros montant, il faudra peut-être fournir plus d’informations que pour un virement plus « classique ».
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour
La carte revolut est elle accepté en Tunisie Svp
Cordialement
on peut activer la 2 emcarte de l offre premium en mmetemps que la premiere
Binjour, Pourquoi j’ai un plafond mensuel a mon compte ? Alors que je n’ai pas défini de plafond dans mes paramètres ? Est-ce normal ? En sachant que j’ai de la liquidité sur mon compte et que j’approvisionne tout les semaines ? Merci. Cordialement.
Bonjour,
Malheureusement, nous ne pouvons pas répondre à votre question. Nous vous conseillons de contacter le service client de Revolut.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour,
Doit on laisser une somme minimum sur un compte revolut , et l’approvisionner au fil des besoins ,soit mettre juste la somme d’un achat sur internet.(j’ai déjà été victime d’un piratage)
Merci de votre réponse.
Cordialement
Bonjour,
Il n’y a pas de somme minimum obligatoire à laisser sur votre compte Revolut. Vous pouvez simplement faire un virement de la somme exacte dont vous avez besoin.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour,
Je vous remercie de votre réponse très rapide.
Cordialement,
Philippe
Bonjour comment contacter revolut il me prennent mon argent et moi je ne veut pas urgent
Bonjour,
Vous pouvez retrouver les différents moyens de contact de Revolut en cliquant ici.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour, tous mes paiements TPE ou en ligne sont refuser pourtant j’ai les fond sur mon compte. Avez vous une explication ?
Bonjour,
N’ayant pas accès à vos informations personnelles, nous vous invitons à contacter Revolut directement.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque
Bonjour,
Je suis amené à devoir effectué un paiement par carte bancaire de 14 000€ vers un compte australien et donc en Dollar Australien (étant moi même en France).
Revolut peut-il me permettre d’effectuer ce paiement par carte si j’ouvre un compte chez eux avec carte ? Je crains surtout l’existence de plafonds journaliers / mensuels qui empêcheraient un paiement avec cette carte Revolut en une seule fois et de cette somme.
Pouvez-vous me confirmer qu’il n’y a pas de plafond inférieur à 14 000€ par paiement unique par carte ?
Merci par avance.
Cordialement.
Bonjour,
A priori, le plafond de virement chez Revolut est de 80 000£ par virement. Vous ne devriez donc pas avoir de soucis.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Peut on ouvrir un compte Revolut au Mexique en tant que citoyen mexicain?
Bonjour,
Malheureusement, il est nécessaire de résider dans l’un des pays de l’Espace économique européen afin de pouvoir souscrire chez Revolut.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque
Bonjour,
J’habite depuis 14 ans en France, mais je n’ai pas toujour de carte de sejour.
J’ai le droit d’avoir ouvrir un compte Revolut et avoir la carte?
J’informe que j’ai un compte courrant chez LaBanquePostale avec une carte de retraite seulement, donc je ne possede pas carte bleue.
Cordialement
Luciano Fogaça de Souza
Bonjour,
Revolut ne demande pas de titre de séjour, simplement de résider dans un des pays de l’espace économique européen et de photographier une pièce d’identité (pas forcément française). Si vous respectez ces critères, alors vous pouvez tout à fait souscrire.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque
Bonjour,
Jusqu’à quel montant est-il possible de payer par CB sans frais (en devises) à l’étranger ? (par mois)
Merci pour votre retour 🙂
Bonjour,
Les paiements en carte en devises sont gratuits sans plafond chez Revolut. Des frais peuvent cependant s’appliquent en cas de transaction le weekend (0,5% environ) pour absorber les éventuelles fluctuations du marché avant la réouverture des bourses.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque
Revolut sympa de prime abord. Mais au final très peu de support. Gros problème pour transférer de l argent. Pas d explication. Pas de chat le we. Impossible de lire leurs messages sur Android. Decu
Bonsoir,
Je dois me rendre en Turquie prochainement.
Puis je payer directement une société Turque avec ma carte Revolut?
La somme est de 3000 euros.
Serais je taxé?
Merci par avance de votre réponse.
Bonjour,
Normalement avec la carte Revolut, vous pouvez payer jusqu’à 6000€ par mois en devises étrangères sans frais.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour, si je credite ma carte metal de 50000 Euros combien pourais retirer au distributeur?
Bonjour,
Normalement, avec une carte Revolut, vos retraits sont limités à 3000£ par jour et 100000£ par mois.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Peut on faire un virement sur un compte bancaire au Brésil ? Peut-on faire des retraits et paiements au Brésil ?
Bonjour,
À priori il est tout à fait possible d’effectuer des virements vers un compte bancaire au Brésil. Toutefois, il est possible que cela engendre des frais. Vous pouvez également effectuer des retraits et paiements au Brésil.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
je vous déconseille fortement révolut. Renseignez vous il y a plein de problème (compte bloqué et pas de reponse, impossible de contacter quelqu’un )et beaucoup de personne sont dans le même cas que moi.
J ai communiqué à booking.com mes coordonnées de carte bancaire revolut. Aujourd’hui hui je reçois un message m annoncant que le système revolutrefuse de payer ma location alors que mon compte a un solde suffisant. Pourquoi ?
Bonjour,
Si vous avez des soucis avec votre carte Revolut, nous vous conseillons de contacter leur service client afin d’en savoir plus.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour.
J’ai un compte Revolut, j’ai reçu un mail de Sogexia m’indiquant de me connecter pour connaître les changements à venir.
Y’a t’il un lien entre Revolut et Sogexia?
Merci de votre réponse.
Bonjour,
Non Sogexia est une néobanque équivalente à Revolut mais il s’agit bien de deux banques différentes.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour j’ai la carte Révolut je suis français et j’habite en france que va t’il se passer avec la fin le Brexit
Je dois fermer mon compte pour ne pas perdre mon argent ?
Meme si il reste un temps pour les Anglais pour s’accorder avec l’Europe
Mais les Anglais ne se sont plus Européens
Donc j’ai peur avec mon compte Revolut de perdre le solde qui est sur le compte
Merci pour votre réponse
Bonjour,
Normalement vous n’avez pas à vous inquiéter. En effet, avec sa licence bancaire européenne, Revolut pourra continuer à opérer en Europe en dépit du Brexit.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour
j’ai supprimé par erreur la MastrerCard lié a mon compte premium Revolut. Pourrais je encore lié la même carte que j’ai annulée par erreur ?
Merci
Bonjour,
Nous ne pouvons pas répondre à cette question. Nous vous conseillons de contacter le service client de Revolut pour en savoir plus à ce sujet.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour,
J’aimerai savoir si il y a des montants maximum avec une carte virtuelle utilisée par appel pay.
Cordialement.
Bonjour,
Nous sommes Capitaine Banque, comparateur de banque en ligne. Nous n’avons malheureusement pas de réponse à vous apporter. Le mieux serait de vous rapprocher du service client de votre carte afin d’obtenir les informations nécessaires.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour,
Actuellement titulaire d’une carte metal, j’aimerais savoir si les paiements sont vraiment sans plafonds, avec Revolut ?
Des transactions assez importantes se profilent,
et je suis anxieux.
Merci.
Bonjour,
Non vous avez quand même un plafond de paiement avec la carte métal, mais celui-ci est de 100 000€ mensuel.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour,
Est-il possible d’utiliser cette carte en Islande ?
Je vous remercie
Bonjour,
Vous pouvez parfaitement utiliser votre carte Revolut en Islande.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour,
Autre question, est-il possible de recrediter mon compte courant avec l’argent que j’ai sur ma carte Revolut ?
Je vous remercie
Bonjour,
Vous pouvez effectivement recréditer votre compte courante avec l’argent restant sur votre carte Revolut.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour,
Le Brexit, tout nouveau, est il une gêne pour que j’obtienne une carte Revolut (je suis français) ?
Merci de votre prochaine réponse
Bonjour,
A priori non, il n’y a pas de condition quant au Brexit pour la souscription du compte Revolut.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour
Je suis en possession de la carte métal que je viens de souscrire pour 135 euros par an et que j’ai reçu .
Si je change d’avis et décide finalement de l’annuler et de ne rester qu’avec la classique, De combien de temps je dispose pour annuler et obtenir le remboursement ?
De plus il et dit que je peux contacter par chat Revolut depuis l’application, mais ou ce trouve ce chat ?
Il est dit que je suis offline …..comment me mettre online ?
Merci
Cordialement
Alain
Bonjour,
Nous n’avons malheureusement pas d’information concernant le changement d’offre chez Revolut. Pour les contacter vous devez télécharger l’application et vous connecter grâce à votre numéro de téléphone puis grâce à vos identifiants. Si vous n’obtenez pas de réponse vous pouvez les joindre par courrier à l’adresse postale suivante :
Revolut Limited
Niveau 39, One Canada Square
E14 4HD Londres, Royaume-Uni
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque
Bonjour,
quelle sont les 26 devises pour les changes gratuits ?
Y a t-il la monaie chinoise et japonaise avec ?
Bonjour,
Parmi les devises gratuites, vous avez en effet le Yen Japonnais et le Dollar de Hong Kong. Nous vous invitons à consulter le site de Revolut pour en savoir plus sur les autres devises disponibles.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour,
Je réside en France et travail en suisse. Je voudrais savoir si je peux chargé ma carte révolut en CHF, sans qu’il y ai un change en Euro.
Bonjour,
Alors avec la Carte Revolut, vous pouvez convertir votre argent en devises étrangères et notamment en CHF. Cependant, vous ne pouvez alimenter votre compte qu’en Euro, Dollar US ou Livre Sterling.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Je voulais savoir si je paie un achat qui monte jusqu’à 1500€, est-ce que la carte passera ?
Ps: Tenant compte qu’il y a bien le montant voire plus dans la carte
Bonjour,
Comme indiqué dans l’article, le plafond mensuel de paiement des différentes cartes Revolut est de 100 000€. Donc vous ne devriez pas avoir de souci pour votre achat.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Je voudrais savoir si Revolut peut être utilisé pour recevoir les allocations en France étant donné le RIB GB et le brexit
Bonjour,
Cela sera à voir avec les organismes de qui vous devez recevoir les virements. Nous ne pouvons pas vous garantir que cela soit possible.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour, avec révolution puis je faire des virements sur une banque dominicaine en république dominicaine ? Sur place puis je retirer de l’argent dans des distributeurs et faire des achats sur place ? Idem pour le Canada ?
Bonjour,
Normalement avec Revolut vous pouvez faire des retraits à l’étranger dans n’importe quel DAB du réseau Mastercard et Visa et vous pouvez également faire des paiements. En ce qui concerne, les virements vous pouvez également les faire vers une banque étrangère. Néanmoins, nous vous invitons à consulter le site internet de Revolut pour savoir si la devise que vous recherchez est disponible.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour
Nous sommes actuellement en vacances prolongées en Thaïlande suite au Covid 19
Une carte revolut nous serai bien utile maintenant que nous devons prolonger le séjour. Est ce que suite à la situation actuelle, l’envoi postale d’une carte est possible ??
Merci d’avance
Bonjour,
L’envoie des courriers est encore possible, néanmoins, il vous faudra faire une demande de carte avec une adresse de domicile en Europe. Du fait que vous êtes en Thaïlande, nous doutons de l’envoie possible de la carte dans votre pays d’accueil. Vous pouvez toutefois contacter le service client Revolut afin de voir si cela est possible et sous quelles conditions.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.