Revolut – Tout savoir sur la néobanque en ligne Britannique

revolutStartup de la fintech, Revolut et une néobanque qui cherche à apporter un service bancaire en phase avec les nouveaux usages et besoins d’aujourd’hui. La banque en ligne propose notamment une carte gratuite et un service permettant d’avoir peu de frais à l’étranger. Concurrente de N26, Revolut a bien l’intention de s’imposer en France.

► En savoir plus sur Revolut

Revolut, la banque nouvelle génération

Les Français, et plus particulièrement les jeunes, ne se satisfont plus des services parfois limités des banques classiques, et surtout de leurs frais exorbitants. Ils demandent de la souplesse, de l’instantanéité, et surtout de la gratuité. C’est pour répondre à ces besoins que la néobanque Revolut s’est lancée en 2015, et est arrivée en France 2017.

Ainsi, Revolut propose notamment : revolut

  • Un compte courant multidevises avec RIB britannique (le RIB Français arrive bientôt)
  • Trois cartes bancaires (classique, haut de gamme et de luxe)
  • Cinq cartes bancaires virtuelles
  • Le transfert d’argent gratuit via SMS ou e-mail
  • La possibilité de recevoir et émettre des virements, et de mettre en place des prélèvements

Actuellement, Revolut ne possède cependant pas de licence bancaire Européenne à l’inverse de N26.

La néobanque ne propose pas :

  • De chéquier
  • L’encaissement de chèque
  • De découvert autorisé
  • De livret A
  • D’offre de crédit ou d’épargne
  • De compte joint

Autrement dit, Revolut est une néobanque prometteuse, pleine de potentiel, qui propose déjà bien des services intéressants, notamment en ce qui concerne les frais à l’étranger. L’offre reste cependant encore très incomplète, rendant difficile pour le client d’en faire sa banque principale.

>> N26 ou Revolut ?

L’offre de Revolut

Trois cartes bancaires physiques

Revolut commercialise actuellement trois cartes bancaires, toutes des MasterCard (carte classique, carte premium et carte bancaire en métal). Chacune d’elles est à autorisation systématique, ce qui signifie que si le client ne possède pas les fonds nécessaires sur son compte bancaire, alors la transaction sera refusée lors du paiement. Elles sont bien sûr utilisables partout dans le monde, là où est accepté le réseau MasterCard, et sont compatibles avec le paiement sans contact.

 MasterCard classiqueCompte PremiumCarte Metal
carte revolutcarte premium carte premium carte premiumcarte metal
Tarifs
Gratuit7,99€/mois (96€/an)13,99€/mois (168€/an)
IBAN
EuroEuroEuro
Retraits
Gratuits jusqu'à 200€
Puis 2% de l'opération
Gratuits jusqu'à 400€
Puis 2% de l'opération
Gratuits jusqu'à 600€
Puis 2% de l'opération
Retraits en devises*
Gratuits jusqu'à 200€/£/$
Puis 2% de l'opération
Gratuits jusqu'à 400€/£/$
Puis 2% de l'opération
Gratuits jusqu'à 600€/£/$
Puis 2% de l'opération
Envoi de la carte Revolut
4,99€
Envoi en urgence : 19,99€
GratuitGratuit
Emission carte supplémentaire
4,99€GratuitGratuit
Plafond de retrait mensuel
5 000€5 000€5 000€
Plafond de paiement mensuel
100 000€100 000€100 000€
Assurances
Aucune- Assurance maladie à l'étranger
- Bagages et vol retardé
- Assurance maladie à l'étranger
- Bagages et vol retardé
Services supplémentaires
Aucun- Livraison express mondiale
- Assistance clientèle prioritaire
- Accès crypto-monnaies
- Carte virtuelle éphémère
- Livraison express mondiale
- Assistance clientèle prioritaire
- Service conciergerie exclusif
- Jusqu'à 0,1% cashback sur paiements cartes
- Accès crypto-monnaies
- Carte virtuelle éphémère

*Les retraits avec une carte Revolut peuvent être réalisés dans toutes les devises.

Ainsi, les trois cartes bancaires se distinguent notamment en ce qui concerne le montant des retraits gratuits, entre 200 et 600€. Les comptes Premium et Métal permettent également de bénéficier d’assurance et de services supplémentaires.

► Obtenir sa carte Revolut

Si on le compare aux tarifs des banques traditionnelles, les tarifs Revolut sont, de plus, compétitifs. Les cartes Gold et Premier coûtent en effet entre 130€ et 140€ par an, tandis que les cartes de luxe sont facturées environ 300€ par an. Certes, les services de Revolut sont moins complets, mais la néobanque convaincra notamment les grands voyageurs. Pouvoir retirer plusieurs centaines en devises gratuitement, sans aucuns frais supplémentaires, est effectivement très intéressant.

Cinq cartes virtuelles

revolutEn plus des cartes physiques dévoilées ci-dessus, Revolut donne la possibilité d’obtenir cinq cartes bancaires virtuelles supplémentaires simultanément. Comme leur nom l’indique, ces cartes sont donc entièrement dématérialisées. Le client peut ainsi obtenir des codes de carte bancaire qu’il n’utilisera que sur internet, une sécurité supplémentaire pour ses achats.

Le client peut aussi faire le choix d’obtenir une carte bancaire virtuelle éphémère. Destinée à une utilisation unique, cette carte n’est valable que temporairement. Ainsi, en cas de détournement des codes, ceux-ci ne sont de toute façon plus actifs puisqu’ils ont déjà été utilisés.

L’émission d’une e-carte bleue est gratuite.

Frais et virements à l’étranger pas chers

Revolut convainc essentiellement grâce à ses frais à l’étranger peu élevés. Comme vu dans le tableau des offres, il est donc possible de retirer de l’argent jusqu’à un certain montant sans aucuns frais.

Qu’en est-il des paiements ? Grâce au compte bancaire multidevises, les paiements sont facturés au taux de change interbancaire dans 24 devises, sans frais supplémentaires. Autrement dit, avant de payer, le consommateur doit échanger les euros en devises sur son compte Revolut. Lorsqu’il utilisera la carte, il n’y aura pas de frais puisque le paiement se fait directement en devise locale.

Le fonctionnement est le même pour réaliser un virement. Il suffit d’échanger l’argent puis de réaliser la transaction. Il n’y a aucuns frais en dehors du taux de chance interbancaire.

revolut bitcoin

Attention : si le virement est réalisé le weekend, le taux de change est augmenté entre 0,5 et 2%.

Posséder et échanger des crypto-monnaies

On parle aujourd’hui de plus en plus de crypto-monnaie, la plus connue étant le bitcoin. Afin de faciliter les transactions des utilisateurs, Revolut a intégré à son application la possibilité de posséder et échanger cinq crypto-monnaies (Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin, Etherum et XRP).

L’ouverture d’un compte associé est rapide et facile. L’application permet de plus de consulter les graphiques de crypto-monnaie en temps réel et de définir des alertes, mais aussi réaliser des transferts gratuitement vers d’autres utilisateurs de Revolut.

Attention aux risques de perte, car la valeur des crypto-monnaies peut varier très vite.

Une offre pour entreprise

À l’instar de Boursorama Pro, Qonto ou encore N26 Business, Revolut a également décidé de lancer une offre dédiée aux entreprises. Contrairement à l’offre de Boursorama ou N26, Revolut Business ne se limite cependant pas aux auto-entrepreneurs, mais propose une formule aux TPE ou PME, notamment celles qui réalisent régulièrement des virements à l’étranger.

En effet, Revolut propose de réaliser des transferts rapides dans 24 devises et de payer dans 150 devises aux taux de change interbancaires. Avec l’open API, les entreprises peuvent intégrer leur logiciel à la néobanque.

La néobanque propose ainsi trois formules :

  • Start : 25€/mois
  • Standard : 100€/mois
  • Professionnel : 1000€/mois

Le choix de l’offre dépend essentiellement du montant des fonds entrants par mois de l’entreprise. Pour en savoir plus sur l’offre, rendez-vous sur la page dédiée de Revolut.

>> Trouver une banque pour professionnels

Les avantages et inconvénients de Revolut

revolutRevolut séduit, c’est certain, et il faut dire que la néobanque possède plusieurs avantages. Le premier est évidemment sa carte bancaire gratuite, sans condition de revenus, d’épargne ou de dépense. Que la carte soit à autorisation systématique peut aussi être considéré comme un avantage car elle permet de maîtriser facilement son budget et d’éviter les découverts.

L’avantage majeur de Revolut tient surtout à ses frais bancaires à l’étranger : retraits, paiements, virements, la néobanque propose tout simplement l’une des offres les moins chères du marché, bien loin devant les banques traditionnelles, tout simplement hors de prix. Cela fait d’elle une véritable banque pour voyager.

Malheureusement, si la néobanque est donc très avantageuse pour les grands voyageurs, ses services sont encore trop limités. Pas de découvert autorisé, pas de crédit ou d’épargne, pas de RIB Français (ce qui peut parfois être problématique pour recevoir un virement ou mettre en place un prélèvement), pas de compte joint… Impossible, donc, d’en faire sa banque principale. Le client devra obligatoirement posséder un autre compte bancaire, de préférence dans une banque en ligne pour éviter les frais.

Qui peut souscrire chez Revolut, et comment ?

Souscription

Afin de souscrire chez Revolut, il est nécessaire d’avoir plus de 18 ans et de résider dans l’un des pays de l’espace économique européen ou en Suisse. Les résidents des autres pays ne peuvent pour le moment pas profiter de l’offre de Revolut. La néobanque déclare cependant avoir l’intention de rendre accessible son service dans le monde entier.

► Souscrire chez  Revolut

Revolut étant une néobanque, et une banque mobile, la souscription se fait via l’application. S’il navigue sur le site internet de Revolut, le client peut entrer son numéro de téléphone et recevra un SMS lui permettant de télécharger l’application. Une fois celle-ci obtenue, il lui suffit de suivre les instructions. L’inscription ne demande que quelques minutes.

application revolutapplication revolutapplication revolutapplication revolut

Vérification d’identité

Une fois le court formulaire d’inscription rempli, il est nécessaire de vérifier son identité, sans quoi le client ne pourra utiliser pleinement les services de Revolut, et sera notamment dans l’impossibilité de recharger son compte.

Pour vérifier son identité, il faut se rendre dans l’application, section « plus » > « vérifications & limites ».

Le client devra alors prendre en photo une pièce d’identité valide, puis son propre visage. La néobanque se donne le droit de demander, si nécessaire, une copie du justificatif légal de séjour. Le processus peut prendre jusqu’à 10 minutes.

Service client : contacter Revolut

Revolut propose une ligne téléphonique automatisée, disponible au +33644604008.

Les clients peuvent également contacter un conseiller depuis le tchat disponible sur l’application, 7jrs/7 et 24h/24. Ceux qui possèdent un compte Premium ou Métal bénéficient d’un service prioritaire.

La néobanque met également à disposition un centre d’aide et un forum où les clients peuvent poser leurs questions et répondre aux autres consommateurs.

Revolut peut aussi être contactée via son adresse postale :

Revolut Limited
Niveau 39, One Canada Square
E14 4HD Londres, Royaume-Uni

Quelques chiffresrevolut

Pour en savoir plus, voici quelques chiffres sur la néobanque :

  • Lancement en 2015
  • Arrivée en France en 2017
  • Disponible dans l’espace économique européen et la Suisse
  • 24 devises supportées pour les transferts
  • Paiements dans 150 devises
  • 3 millions de clients en Europe, dont 400 000 en France
  • 8000 ouvertures de comptes par jour

Rédigé par Claire

32 Réponses à “Revolut – Tout savoir sur la néobanque en ligne Britannique”

par Alice - 28 août 2020 Répondre

Bonjour,

Est-il possible de louer une voiture à l’étranger avec la carte revolut ?

Je vous remercie par avance pour cette information.

Bien cordialement

par Capitaine Banque - 28 août 2020 Répondre

Bonjour,

A priori cela est possible, cependant nous vous conseillons de vous rapprocher du service de location concerné qui sera plus à-même de vous indiquer si la carte y est également acceptée.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Sophie - 11 septembre 2020 Répondre

Bonjour,
J’ai ouvert un compte Revolut UK, puis ouvert sur ce compte Revolut un deuxieme compte en euro. Mes 2 IBAN (compte en £ et compte en €) sont strictement identiques (IBAN GB)
Si je veux approvisionner mon compte Revolut en € depuis un compte bancaire français, vais je payer des frais de virement international ou est-ce que cela sera considéré comme un virement en euro vers un compte en euro?
Merci

par Capitaine Banque - 15 septembre 2020 Répondre

Bonjour,

A priori, cela devrait être considéré comme un virement en euros. Néanmoins, nous vous conseillons de contacter le service client de Revolut pour confirmer cette information.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Fitahiana - 15 octobre 2020 Répondre

Bonjour, j ai un compte revolut lorsque j arrivais a Luxembourg mais de nationalité Malgache et la banque n accepte pas mon passeport pour la vérification d identité et maintenant je suis en France et elle refuse toujours mon identité, donc j ai fais une demande de carte et je l ai reçu hier,pourtant je ne peut pas acceder a mon compte car toujours il faut verifier l identité de plus j ai pas recu le cide de la carte, je ne sais pas comment prendre l argent alors. Merci

par Capitaine Banque - 15 octobre 2020 Répondre

Bonjour,

Si vous ne parvenez pas à ouvrir un compte chez Revolut, nous vous conseillons de joindre leur service client. En effet, eux seuls seront en mesure de vous expliquer les raisons du refus d’ouverture de votre compte bancaire.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Idriss - 8 novembre 2020 Répondre

Quelles sont les banques compatible avec revoult pour les virements instantanés

par Capitaine Banque - 9 novembre 2020 Répondre

Bonjour,

Le virement instantané fonctionnera uniquement avec les banques qui proposent ce dispositif. Ainsi, Boursorama Banque, Hello Bank, Fortuneo, Monabanq, Société Générale, Caisse d’Epargne, Banque Populaire, BNP Paribas, Crédit Agricole, CIC et la Banque Postale seront compatibles avec le virement instantané depuis un compte Revolut.
Concernant les banques européennes, vous retrouverez la liste des banques compatibles en cliquant ici.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Kins - 11 novembre 2020 Répondre

Bonjour ma mère créé un compte revolut pour moi car je n’ai pas 18 ans mais elle as peur de ne plus avoir des aides financières si je gagne trop d’argent
Est ce que revolut fais payer des impôts si une grosse somme d’argent arrive sur le compte ?

par Capitaine Banque - 12 novembre 2020 Répondre

Bonjour,

Normalement, si vous êtes toujours sur la feuille d’imposition de vos parents, vous êtes toujours considérée à leur charge. Ainsi, votre mère devrait continuer à percevoir les aides financières.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Lice - 24 novembre 2020 Répondre

Bonjour,

Je dois recevoir un virement d’un montant de 35000€ sur mon compte Revolut, j’aimerais savoir si il n y aura pas de problème pour la réception du virement et si j’aurais des frais ???
Y a-t-il un plafond spécifique pour les virement entrant?
Merci

par Capitaine Banque - 25 novembre 2020 Répondre

Bonjour,

Aucun plafond n’est donné pour les virements entrants. En revanche des frais peuvent s’ajouter selon la domiciliation de la banque émettrice de ce virement. Vous retrouverez toutes les informations sur le site internet de Revolut en cliquant ici.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque

par Michèle A. - 29 janvier 2021 Répondre

Bonjour,je dispose seulement d’un Livret A à la banque postale mais j’ai un IBAN.
pourrais je effectuer le virement à partir de mon livret A ou il sera refusé?merci

par Joellyne de Capitaine Banque - 29 janvier 2021 Répondre

Bonjour,

En principe, il est tout à fait possible d’effectuer ce virement depuis votre livret A. Toutefois, nous vous conseillons de demander confirmation au service client Revolut afin d’en être certain(e).

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par GILLES - 12 février 2021 Répondre

BONJOUR JE SUIS EN EN FRANCE ESTCE QUE C’EST REVOLUT QUI DECLARE AU FISC FRANCAIS MON COMPTE REVOLUT ?

par Joellyne de Capitaine Banque - 12 février 2021 Répondre

Bonjour,

Ce n’est pas Revolut qui déclarera votre compte bancaire au fisc mais à vous de le faire.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par David - 19 février 2021 Répondre

Bonjour combien de temps prendre revolut pour traiter un virement ? Par ce que j’ai reçu de l’argent sur le compte de mon ami qui est sur revolut…mais depuis revolut a passé se virement en cours de traitement et depuis pas de réponse d’eux

par Joellyne de Capitaine Banque - 20 février 2021 Répondre

Bonjour,

En principe, un virement est immédiat, lorsqu’il est effectué en devise, il peut prendre un peu plus de temps, entre 2 et 7 jours pour le recevoir. Ici, si vous avez la somme qui apparait en cours de traitement sur votre compte, cela est peut-être dû aux délais bancaire de votre banque également.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par David - 19 février 2021 Répondre

Cela fait maintenant 10 jours que le virement est en cours de traitement et pas de réponse et j’aimerais savoir revolut prendre combien de temps pour débloquer l’argent

par Joellyne de Capitaine Banque - 20 février 2021 Répondre

Bonjour,

Il est vrai que le délais de traitement est relativement long, nous vous invitons à contacter Revolut qui pourra vous en dire plus sur celui-ci.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Allen - 23 mars 2021 Répondre

Bonjour , je suis en Nouvelle Calédonie est aprés avoir télécharger l’application , entrer le code etc .. l’application me dit que je suis sur une Liste d’attende. Cela fait plusieurs semaines maintenant , aucune évolution constaté , aucune information .. J’ai pourtant des personnes autour de moi qui ont la carte Revolut. Au passage ceux ci n’ont jamais eu de liste d’attente . Que ce passe t-il ? Merci 🙂

par Joellyne de Capitaine Banque - 24 mars 2021 Répondre

Bonjour,

Malheureusement en tant que comparateur en ligne, nous n’avons pas la réponse à votre question. Nous vous conseillons donc de contacter le service client Revolut qui saura parfaitement vous répondre.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Tirmarche - 8 avril 2021 Répondre

J’ai une question concernant une fraude que je veux récupérer mon argent de la personne qui m’a arnaquer

par Joellyne de Capitaine Banque - 8 avril 2021 Répondre

Bonjour,

Nous sommes Capitaine Banque, comparateur en ligne. Que souhaitez vous avoir comme information(s)?

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Sisi - 21 juin 2021 Répondre

Bonsoir, quelles sont les conditions pour mettre de l’argent sur le compte Révolut ? Des frais s’appliquent-old? Il y a t’il un plafond ?

par Joellyne de Capitaine Banque - 22 juin 2021 Répondre

Bonjour,

La seule façon de recharger votre compte Revolut est par carte bancaire. Aucun frais ne sera appliqué. Concernant le plafond de rechargement, il est à notre connaissance illimité. Cependant, nous vous conseillons de contacter leur service client afin d’en être certain.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par JC - 2 octobre 2021 Répondre

Bonjour, si la seule façon de recharger un compte Revolut est par carte bancaire, je ne peux donc pas utiliser ce compte pour recevoir un salaire (qui suppose un virement de mon employeur ?)

par Joellyne de Capitaine Banque - 4 octobre 2021 Répondre

Bonjour,

Il est tout à fait possible de recevoir votre salaire sur votre compte Revolut en fournissant votre RIB à votre employeur. En effet, même s’il est possible de recharger votre compte Revolut par carte bancaire, il ne s’agit pas de la seule option et le virement est totalement possible.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par alexis - 7 octobre 2021 Répondre

revolut propose t il un RIB francais maintenant ?

par Joellyne de Capitaine Banque - 7 octobre 2021 Répondre

Bonjour,

À priori le RIB actuellement proposé par Revolut est un RIB lituanien commençant par LT.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

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