Revolut – Tout savoir sur la néobanque en ligne Britannique
Startup de la fintech, Revolut et une néobanque qui cherche à apporter un service bancaire en phase avec les nouveaux usages et besoins d’aujourd’hui. La banque en ligne propose notamment une carte gratuite et un service permettant d’avoir peu de frais à l’étranger. Concurrente de N26, Revolut a bien l’intention de s’imposer en France.
L’offre de Revolut
Quatre cartes bancaires physiques
Revolut commercialise actuellement quatre cartes bancaires, toutes des MasterCard (carte classique, carte premium et carte bancaire en métal). Chacune d’elles est à autorisation systématique, ce qui signifie que si le client ne possède pas les fonds nécessaires sur son compte bancaire, alors la transaction sera refusée lors du paiement. Elles sont bien sûr utilisables partout dans le monde, là où est accepté le réseau MasterCard, et sont compatibles avec le paiement sans contact.
| Standard | Plus | Premium | Metal | |
|---|---|---|---|---|
 | |    |  |
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Tarifs | Gratuit | 2,99€/mois (35,88€/an) | 7,99€/mois (96€/an) | 13,99€/mois (168€/an) |
Carte bancaire | 1 carte MasterCard | 1 carte MasterCard | 1 carte MasterCard | 1 carte en métal + deuxième carte gratuite |
IBAN | Français (new !) | Français (new !) | Français (new !) | Français (new !) |
Retraits | Gratuits jusqu'à 200€ Puis 2% de l'opération | Gratuits jusqu'à 200€ Puis 2% de l'opération | Gratuits jusqu'à 400€ Puis 2% de l'opération | Gratuits jusqu'à 800€ Puis 2% de l'opération |
Retraits en devises* | Gratuits jusqu'à 200€/£/$ Puis 2% de l'opération | Gratuits jusqu'à 200€/£/$ Puis 2% de l'opération | Gratuits jusqu'à 400€/£/$ Puis 2% de l'opération | Gratuits jusqu'à 800€/£/$ Puis 2% de l'opération |
Paiements en devises* | Selon devise | Selon devise | 1 gratuit/mois, puis selon devise | 3 gratuits/mois, puis selon devise |
Revolut Junior | 1 compte enfant | 2 comptes enfant | 2 comptes enfant | 5 comptes enfant |
Assurances | Aucune | Remboursement billets spectacle, avion ou train | - Assurance maladie à l'étranger - Bagages et vol retardé - Smart Delay | - Assurance maladie à l'étranger - Bagages et vol retardé - Smart Delay - Franchise location de voiture |
Services supplémentaires | - Sous-comptes (Coffres) - Carte virtuelle éphémère | - Sous-comptes (Coffres) - Support client 24h/24 - Carte virtuelle éphémère | - Livraison express mondiale - Assistance clientèle prioritaire - Accès crypto-monnaies - Carte virtuelle éphémère - Support client 24h/24 | - Livraison express mondiale - Assistance clientèle prioritaire - Jusqu'à 0,1% cashback sur paiements cartes - Accès crypto-monnaies - Carte virtuelle éphémère - Support client 24h/24 |
*Les retraits avec une carte Revolut peuvent être réalisés dans toutes les devises.
Ainsi, les trois cartes bancaires se distinguent notamment en ce qui concerne le montant des retraits gratuits, entre 200 et 600€. Les comptes Premium et Métal permettent également de bénéficier d’assurance et de services supplémentaires.
Si on le compare aux tarifs des banques traditionnelles, les tarifs Revolut sont, de plus, compétitifs. Les cartes Gold et Premier coûtent en effet entre 130€ et 140€ par an, tandis que les cartes de luxe sont facturées environ 300€ par an. Certes, les services de Revolut sont moins complets, mais la néobanque convaincra notamment les grands voyageurs. Pouvoir retirer plusieurs centaines en devises gratuitement, sans aucuns frais supplémentaires, est effectivement très intéressant.
Cinq cartes virtuelles
En plus des cartes physiques dévoilées ci-dessus, Revolut donne la possibilité d’obtenir cinq cartes bancaires virtuelles supplémentaires simultanément. Comme leur nom l’indique, ces cartes sont donc entièrement dématérialisées. Le client peut ainsi obtenir des codes de carte bancaire qu’il n’utilisera que sur internet, une sécurité supplémentaire pour ses achats.
Le client peut aussi faire le choix d’obtenir une carte bancaire virtuelle éphémère. Destinée à une utilisation unique, cette carte n’est valable que temporairement. Ainsi, en cas de détournement des codes, ceux-ci ne sont de toute façon plus actifs puisqu’ils ont déjà été utilisés.
L’émission d’une e-carte bleue est gratuite.
Frais et virements à l’étranger pas chers
Revolut convainc essentiellement grâce à ses frais à l’étranger peu élevés. Comme vu dans le tableau des offres, il est donc possible de retirer de l’argent jusqu’à un certain montant sans aucuns frais.
Qu’en est-il des paiements ? Grâce au compte bancaire multidevises, les paiements sont facturés au taux de change interbancaire dans 24 devises, sans frais supplémentaires. Autrement dit, avant de payer, le consommateur doit échanger les euros en devises sur son compte Revolut. Lorsqu’il utilisera la carte, il n’y aura pas de frais puisque le paiement se fait directement en devise locale.
Le fonctionnement est le même pour réaliser un virement. Il suffit d’échanger l’argent puis de réaliser la transaction. Il n’y a aucuns frais en dehors du taux de chance interbancaire.
Attention : si le virement est réalisé le weekend, le taux de change est augmenté entre 0,5 et 2%.
Posséder et échanger des crypto-monnaies
On parle aujourd’hui de plus en plus de crypto-monnaie, la plus connue étant le bitcoin. Afin de faciliter les transactions des utilisateurs, Revolut a intégré à son application la possibilité de posséder et échanger cinq crypto-monnaies (Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin, Etherum et XRP).
L’ouverture d’un compte associé est rapide et facile. L’application permet de plus de consulter les graphiques de crypto-monnaie en temps réel et de définir des alertes, mais aussi réaliser des transferts gratuitement vers d’autres utilisateurs de Revolut.
Attention aux risques de perte, car la valeur des crypto-monnaies peut varier très vite.
Une offre pour entreprise
À l’instar de Boursorama Pro, Qonto ou encore N26 Business, Revolut a également décidé de lancer une offre dédiée aux entreprises. Contrairement à l’offre de Boursorama ou N26, Revolut Business ne se limite cependant pas aux auto-entrepreneurs, mais propose une formule aux TPE ou PME, notamment celles qui réalisent régulièrement des virements à l’étranger.
En effet, Revolut propose de réaliser des transferts rapides dans 24 devises et de payer dans 150 devises aux taux de change interbancaires. Avec l’open API, les entreprises peuvent intégrer leur logiciel à la néobanque.
La néobanque propose ainsi trois formules :
- Start : 25€/mois
- Standard : 100€/mois
- Professionnel : 1000€/mois
Le choix de l’offre dépend essentiellement du montant des fonds entrants par mois de l’entreprise. Pour en savoir plus sur l’offre, rendez-vous sur la page dédiée de Revolut.
>> Trouver une banque pour professionnels
Les avantages et inconvénients de Revolut
Revolut séduit, c’est certain, et il faut dire que la néobanque possède plusieurs avantages. Le premier est évidemment sa carte bancaire gratuite, sans condition de revenus, d’épargne ou de dépense. Que la carte soit à autorisation systématique peut aussi être considéré comme un avantage car elle permet de maîtriser facilement son budget et d’éviter les découverts.
L’avantage majeur de Revolut tient surtout à ses frais bancaires à l’étranger : retraits, paiements, virements, la néobanque propose tout simplement l’une des offres les moins chères du marché, bien loin devant les banques traditionnelles, tout simplement hors de prix. Cela fait d’elle une véritable banque pour voyager.
Malheureusement, si la néobanque est donc très avantageuse pour les grands voyageurs, ses services sont encore trop limités. Pas de découvert autorisé, pas de crédit ou d’épargne, pas de compte joint… Impossible, donc, d’en faire sa banque principale. Le client devra obligatoirement posséder un autre compte bancaire, de préférence dans une banque en ligne pour éviter les frais.
Qui peut souscrire chez Revolut, et comment ?
Souscription
Afin de souscrire chez Revolut, il est nécessaire d’avoir plus de 18 ans et de résider dans l’un des pays de l’espace économique européen ou en Suisse. Les résidents des autres pays ne peuvent pour le moment pas profiter de l’offre de Revolut. La néobanque déclare cependant avoir l’intention de rendre accessible son service dans le monde entier.
Revolut étant une néobanque, et une banque mobile, la souscription se fait via l’application. S’il navigue sur le site internet de Revolut, le client peut entrer son numéro de téléphone et recevra un SMS lui permettant de télécharger l’application. Une fois celle-ci obtenue, il lui suffit de suivre les instructions. L’inscription ne demande que quelques minutes.
Vérification d’identité
Une fois le court formulaire d’inscription rempli, il est nécessaire de vérifier son identité, sans quoi le client ne pourra utiliser pleinement les services de Revolut, et sera notamment dans l’impossibilité de recharger son compte.
Pour vérifier son identité, il faut se rendre dans l’application, section « plus » > « vérifications & limites ».
Le client devra alors prendre en photo une pièce d’identité valide, puis son propre visage. La néobanque se donne le droit de demander, si nécessaire, une copie du justificatif légal de séjour. Le processus peut prendre jusqu’à 10 minutes.
Revolut, la banque nouvelle génération
Les Français, et plus particulièrement les jeunes, ne se satisfont plus des services parfois limités des banques classiques, et surtout de leurs frais exorbitants. Ils demandent de la souplesse, de l’instantanéité, et surtout de la gratuité. C’est pour répondre à ces besoins que la néobanque Revolut s’est lancée en 2015, et est arrivée en France 2017.
Ainsi, Revolut propose notamment :
- Un compte courant multidevises avec RIB Français
- Quatre cartes bancaires (classique, haut de gamme et de luxe)
- Cinq cartes bancaires virtuelles
- Le transfert d’argent gratuit via SMS ou e-mail
- La possibilité de recevoir et émettre des virements, et de mettre en place des prélèvements
- Une fonctionnalité de partage de factures entre amis
- Des coffres pour mettre de l’argent de côté (possibilité d’arrondir les transactions et d’y verser la différence)
- Remises et cashback sur des marques partenaires grâce aux Rewards
Désormais, Revolut possède une licence bancaire Européenne à l’instar de N26.
La néobanque ne propose pas :
- De chéquier
- L’encaissement de chèque
- De découvert autorisé
- De livret A
- D’offre de crédit ou d’épargne
- De compte joint
Autrement dit, Revolut est une néobanque prometteuse, pleine de potentiel, qui propose déjà bien des services intéressants, notamment en ce qui concerne les frais à l’étranger. L’offre reste cependant encore très incomplète, rendant difficile pour le client d’en faire sa banque principale.
Service client : contacter Revolut
Revolut propose une ligne téléphonique automatisée, disponible au +33644604008.
Les clients peuvent également contacter un conseiller depuis le tchat disponible sur l’application, 7jrs/7 et 24h/24. Ceux qui possèdent un compte Premium ou Métal bénéficient d’un service prioritaire.
La néobanque met également à disposition un centre d’aide et un forum où les clients peuvent poser leurs questions et répondre aux autres consommateurs.
Revolut peut aussi être contactée via son adresse postale :
Quelques chiffres
Pour en savoir plus, voici quelques chiffres sur la néobanque :
- Lancement en 2015
- Arrivée en France en 2017
- Disponible dans l’espace économique européen et la Suisse
- 24 devises supportées pour les transferts
- Paiements dans 150 devises
- 3 millions de clients en Europe, dont 400 000 en France
- 8000 ouvertures de comptes par jour
Le 28/11/2018
Modifié le 18/05/2022
Bonjour,
Est-il possible de louer une voiture à l’étranger avec la carte revolut ?
Je vous remercie par avance pour cette information.
Bien cordialement
Bonjour,
A priori cela est possible, cependant nous vous conseillons de vous rapprocher du service de location concerné qui sera plus à-même de vous indiquer si la carte y est également acceptée.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour,
J’ai ouvert un compte Revolut UK, puis ouvert sur ce compte Revolut un deuxieme compte en euro. Mes 2 IBAN (compte en £ et compte en €) sont strictement identiques (IBAN GB)
Si je veux approvisionner mon compte Revolut en € depuis un compte bancaire français, vais je payer des frais de virement international ou est-ce que cela sera considéré comme un virement en euro vers un compte en euro?
Merci
Bonjour,
A priori, cela devrait être considéré comme un virement en euros. Néanmoins, nous vous conseillons de contacter le service client de Revolut pour confirmer cette information.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour, j ai un compte revolut lorsque j arrivais a Luxembourg mais de nationalité Malgache et la banque n accepte pas mon passeport pour la vérification d identité et maintenant je suis en France et elle refuse toujours mon identité, donc j ai fais une demande de carte et je l ai reçu hier,pourtant je ne peut pas acceder a mon compte car toujours il faut verifier l identité de plus j ai pas recu le cide de la carte, je ne sais pas comment prendre l argent alors. Merci
Bonjour,
Si vous ne parvenez pas à ouvrir un compte chez Revolut, nous vous conseillons de joindre leur service client. En effet, eux seuls seront en mesure de vous expliquer les raisons du refus d’ouverture de votre compte bancaire.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
J’ai eu la proposition par Revolut D’accéder à une plate-forme boursière pouvez-vous m’indiquer si elle est d’actualité car j’ai mis de l’argent sur cette plate-forme . Pouvez-vous me confirmer son existence.merci
Bonjour,
Il existe à priori une plateforme d’opérations boursières qui est gérée par Revolut. Vous pouvez y accéder en cliquant ici.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Quelles sont les banques compatible avec revoult pour les virements instantanés
Bonjour,
Le virement instantané fonctionnera uniquement avec les banques qui proposent ce dispositif. Ainsi, Boursorama Banque, Hello Bank, Fortuneo, Monabanq, Société Générale, Caisse d’Epargne, Banque Populaire, BNP Paribas, Crédit Agricole, CIC et la Banque Postale seront compatibles avec le virement instantané depuis un compte Revolut.
Concernant les banques européennes, vous retrouverez la liste des banques compatibles en cliquant ici.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour ma mère créé un compte revolut pour moi car je n’ai pas 18 ans mais elle as peur de ne plus avoir des aides financières si je gagne trop d’argent
Est ce que revolut fais payer des impôts si une grosse somme d’argent arrive sur le compte ?
Bonjour,
Normalement, si vous êtes toujours sur la feuille d’imposition de vos parents, vous êtes toujours considérée à leur charge. Ainsi, votre mère devrait continuer à percevoir les aides financières.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour,
Je dois recevoir un virement d’un montant de 35000€ sur mon compte Revolut, j’aimerais savoir si il n y aura pas de problème pour la réception du virement et si j’aurais des frais ???
Y a-t-il un plafond spécifique pour les virement entrant?
Merci
Bonjour,
Aucun plafond n’est donné pour les virements entrants. En revanche des frais peuvent s’ajouter selon la domiciliation de la banque émettrice de ce virement. Vous retrouverez toutes les informations sur le site internet de Revolut en cliquant ici.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque
Bonjour,je dispose seulement d’un Livret A à la banque postale mais j’ai un IBAN.
pourrais je effectuer le virement à partir de mon livret A ou il sera refusé?merci
Bonjour,
En principe, il est tout à fait possible d’effectuer ce virement depuis votre livret A. Toutefois, nous vous conseillons de demander confirmation au service client Revolut afin d’en être certain(e).
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
BONJOUR JE SUIS EN EN FRANCE ESTCE QUE C’EST REVOLUT QUI DECLARE AU FISC FRANCAIS MON COMPTE REVOLUT ?
Bonjour,
Ce n’est pas Revolut qui déclarera votre compte bancaire au fisc mais à vous de le faire.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour combien de temps prendre revolut pour traiter un virement ? Par ce que j’ai reçu de l’argent sur le compte de mon ami qui est sur revolut…mais depuis revolut a passé se virement en cours de traitement et depuis pas de réponse d’eux
Bonjour,
En principe, un virement est immédiat, lorsqu’il est effectué en devise, il peut prendre un peu plus de temps, entre 2 et 7 jours pour le recevoir. Ici, si vous avez la somme qui apparait en cours de traitement sur votre compte, cela est peut-être dû aux délais bancaire de votre banque également.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Cela fait maintenant 10 jours que le virement est en cours de traitement et pas de réponse et j’aimerais savoir revolut prendre combien de temps pour débloquer l’argent
Bonjour,
Il est vrai que le délais de traitement est relativement long, nous vous invitons à contacter Revolut qui pourra vous en dire plus sur celui-ci.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour , je suis en Nouvelle Calédonie est aprés avoir télécharger l’application , entrer le code etc .. l’application me dit que je suis sur une Liste d’attende. Cela fait plusieurs semaines maintenant , aucune évolution constaté , aucune information .. J’ai pourtant des personnes autour de moi qui ont la carte Revolut. Au passage ceux ci n’ont jamais eu de liste d’attente . Que ce passe t-il ? Merci 🙂
Bonjour,
Malheureusement en tant que comparateur en ligne, nous n’avons pas la réponse à votre question. Nous vous conseillons donc de contacter le service client Revolut qui saura parfaitement vous répondre.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
J’ai une question concernant une fraude que je veux récupérer mon argent de la personne qui m’a arnaquer
Bonjour,
Nous sommes Capitaine Banque, comparateur en ligne. Que souhaitez vous avoir comme information(s)?
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonsoir, quelles sont les conditions pour mettre de l’argent sur le compte Révolut ? Des frais s’appliquent-old? Il y a t’il un plafond ?
Bonjour,
La seule façon de recharger votre compte Revolut est par carte bancaire. Aucun frais ne sera appliqué. Concernant le plafond de rechargement, il est à notre connaissance illimité. Cependant, nous vous conseillons de contacter leur service client afin d’en être certain.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour, si la seule façon de recharger un compte Revolut est par carte bancaire, je ne peux donc pas utiliser ce compte pour recevoir un salaire (qui suppose un virement de mon employeur ?)
Bonjour,
Il est tout à fait possible de recevoir votre salaire sur votre compte Revolut en fournissant votre RIB à votre employeur. En effet, même s’il est possible de recharger votre compte Revolut par carte bancaire, il ne s’agit pas de la seule option et le virement est totalement possible.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
revolut propose t il un RIB francais maintenant ?
Bonjour,
À priori le RIB actuellement proposé par Revolut est un RIB lituanien commençant par LT.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour peut on faire des paiements en plusieurs fois ?
Bonjour,
À priori, ce service n’est pas proposé par Revolut. Toutefois, nous vous conseillons de contacter leur service client afin d’en être certain(e).
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Revolut me propose un pret immobilier très avantageux. Mais les fonds sont versés sur un compte ING en Belgique. Je dois verser mon apport sur ce compte. A partir de ce compte , le versement des fonds s’effectuera au notaire . Je trouve cela bizarre. Qu’en pensez-vous ?
Bonjour,
En effet, il serait préférable, avant de poursuivre les démarches avec cet organisme de vérifier son authenticité auprès du site de l’ORIAS en cliquant ici.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour
Je souhaiterai effectuer un virement vers un compte au Royaume Uni.
Je n’arrive pas à créer le bénéficiaire sur l’appli de mon téléphone, malgré le RIB qui m’a été transmis.
Sauriez-vous comment procéder ?
Merci
Est-il possible et comment procéder pour
Bonjour,
Malheureusement nous ne saurons pas vous aider d’avantage sur ce type de problème. Nous vous conseillons de joindre directement le service client de votre banque Revolut
Cordialement, l’équipe capitaine banque
Bonjour capitaine
J’ai effectué un virement depuis mon compte belge de 12.000 euros le 04/2/2021 a un compte revolut Lt et la somme à afficher sur le compte mais ça été mis en traitement et revolut nous a demandé des justificatifs que j’ai envoyé à mon ami et il as envoyé mais après le compte a été bloqué et l’argent m’a pas été renvoyé depuis 1 ans maintenant
J’aim Contacter revolut directement pour récupérer mon argent ou mais j’ai pas la bonne adresse ou le bon numéro
J’ai besoin de votre aide
Cordialement Catherine
Bonjour,
Malheureusement, la seule manière de contacter Revolut pour le moment sera de passer par votre application. Vous pouvez utiliser le chat en ligne pour joindre un conseiller et lui expliquer la situation.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque