Axa Banque – Découvrez la banque en ligne d’Axa

axa banqueAxa est une des plus grandes enseignes Françaises de la banque et de l’assurance. En 2002, elle lance Axa Banque, sa banque en ligne qui compte aujourd’hui environ 700 000 clients. Axa Banque est connue pour proposer une offre de bienvenue très alléchante, jusqu’à 250€ offerts, ainsi qu’un compte gratuit, mais des conditions importantes doivent être respectées.

► Découvrir l’offre Axa Banque

Un client dispose de deux choix pour souscrire chez Axa Banque :

  • Soit il ouvre un compte Ogoon, l’offre groupée de services qui coûtera 6,50€ par mois
  • Soit il préfère souscrire les différents produits bancaires indépendamment, sans l’offre groupée Ogoon

Le compte bancaire Ogoon

Note : le compte Oligo d’Axa Banque n’est aujourd’hui plus commercialisé.

Ogoon d’Axa Banque est une offre groupée de services. C’est-à-dire que le client bénéficie d’un groupement de services, rassemblés en un seul pack.

Les services d’Ogoon intègrent :axa banque

  • Une carte bancaire Electron, Classic ou Premier
  • Un remplacement automatique de la carte par an
  • La Protection des effets personnels avec l’Assurance Cartes, Clés, Papiers et Smartphone pour chaque titulaire
  • La Protection des Achats comprenant :
    • La Garantie Internet
    • La Garantie Achats 30 jours
    • Le Service Reprise
  • Si 3600€ de paiements annuels par carte : les primes d’assurance Axa sont remboursées à hauteur de 4%

► Ouvrir un compte Ogoon

Le compte Ogoon coûte :

  • 6,50€/mois pour un compte individuel, soit 78€/an
  • 9,50€/mois pour un compte joint (avec une carte par titulaire), soit 114€/an
Attention : comme nous allons le voir, il est nécessaire de respecter des conditions de dépenses, sinon des frais supplémentaires viendront s’ajouter à la cotisation mensuelle. Axa Banque n’est donc pas une banque en ligne gratuite.

Retrouvez aussi la liste des banques en ligne.

Les autres tarifs d’Axa Banque

Si le client ne souhaite pas souscrire au pack Ogoon, il a la possibilité de souscrire chacun des produits bancaires dont il a besoin de manière indépendante. Les tarifs Axa Banque sont alors les suivants :

  • Frais de tenue de compte : gratuits s’il s’agit d’un compte avec carte bancaire, sinon 16€/an
  • Carte bancaire : gratuite (sous conditions de dépenses)
  • Retraits d’espèces : gratuits
  • Virements et prélèvements : gratuits
  • Alertes SMS : gratuites
  • Assurance moyens de paiement : 54€/an pour le 1er titulaire, 27€/an pour le second
  • Commission d’intervention : 8€

L’assurance moyens de paiement coûte très cher : 54€ contre en moyenne 30€ par an chez les autres banques. À ce prix, et si le client souhaite impérativement posséder cette assurance, qui coûte le vol ou la perte des papiers d’identité, du sac ou des clefs, mieux vaut opter pour le pack Ogoon directement, qui intègre l’assurance.

En revanche, le reste du compte Axa Banque semble gratuit. Vraiment ? Pas tout à fait : des conditions de dépenses élevées s’appliquent.

Des conditions de gratuité de la carte

Axa Banque communique sur l’octroi d’une carte bancaire gratuite. carte axa banqueToutefois, que ce soit dans le cadre d’Ogoon ou en dehors, le client doit respecter des conditions de paiement strictes et élevées :

  • Visa Electron : 900€ de paiements par carte par trimestre civil, sinon 7€/trimestre
  • Visa Classic : 900€ de paiements par carte par trimestre civil, sinon 15€/trimestre. (Pour les moins de 30 ans : 450€ de paiements sinon 7,50€)
  • Carte Visa Premier : 900€ de paiements par carte par trimestre civil, sinon 30€/trimestre

Cela représente environ 300€ de paiements par mois minimum avec la carte Axa Banque. Les virements, prélèvements et retraits ne sont pas pris en compte. Non seulement il s’agit donc d’un montant élevé, mais le client doit de plus compter méticuleusement ses dépenses pour s’assurer qu’il a bien atteint les 900€ de paiement. Une obligation qui peut pousser à la consommation.

Ces conditions font qu’Axa Banque est malheureusement loin d’être la meilleure banque en ligne.

Jusqu’à 250€ offerts

Offrir une prime de bienvenue lors de la souscription d’un nouveau client est l’un des credos de la banque en ligne, et Axa Banque ne déroge pas à la règle. Elle propose même l’une des primes les plus généreuses : jusqu’à 250€ offerts. Tout comme la gratuité des cartes bancaires, l’obtention de cette prime est cependant soumise à condition.

L’offre est réservée aux clients d’Axa Banque qui détiennent un compte bancaire mais aussi un livret.

Pour toute première domiciliation des revenus (salaires, pensions…) sur le compte, le consommateur verra reversé jusqu’à 10% de ses trois premiers salaires sur son livret, pour un montant maximum de 250€.

La prise en compte est automatique si le client a décidé de changer de banque grâce à la mobilité bancaire. En revanche, pour un ancien client qui décide de domicilier ses revenus, il faudra remplir un formulaire disponible dans son espace client.

Service Client

Axa Banque propose plusieurs services en ligne : depuis son espace client sur le site, ou l’application mobile. Il y a un service en ligne pour chaque besoin (assurance, épargne, banque, auto, habitation…), ce qui facilite la résolution des problèmes. En ce qui concerne les services bancaires, il est possible d’y avoir accès à distance, donc de faire des virements, consulter ses comptes, contacter un conseiller.. Il existe un service d’urgence en cas de sinistre ou de perte de ses moyens de paiement (01 40 14 46 00 pour une Visa Classic, 01 42 77 45 45  pour une Visa Premier).

Pour en savoir plus sur la qualité du service client, retrouvez notre avis Axa Banque.

Joindre Axa Banque

Si l’on est déjà client Axa Banque, il y a plusieurs moyens de contacter Axa Banque :

  • par téléphone au 0970 808 088
  • par courrier à l’adresse suivante : Axa Banque -TSA 86104 95901 Cergy Pontoise CEDEX 9
  • et par e-mail, il faudra se connecter et passer directement par son espace client

Pour ceux qui ne sont pas encore clients et qui souhaitent avoir plus d’informations sur Axa Banque : le numéro est le 3641 (service gratuit). Les conseillers sont disponibles 24h/24 et 6j/7, ou se rendre dans une agence près de son domicile (rechercher une agence Axa Banque ici).

Il est également possible de retrouver Axa Banque sur les réseaux sociaux :

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Les autres produits Axa Banque

L’épargne

Axa Banque propose une large gamme de produits d’épargnes. On retrouvera donc les livrets classiques comme le LIvret A, le LDD, le CEL, le Livret Jeune et le PEL.

Mais l’enseigne dispose également de son propre livret : le Livret bancaire Axa. Il est d’ailleurs plutôt intéressant car rémunéré jusqu’à 2% bruts pendant deux mois dans la limite de 30 000 euros. De quoi se constituer un petit capital ! Au delà, son taux est de 0,05%. Il n’y a aucuns frais sur les versements, et l’argent est disponible à tout moment, ce qui peut s’avérer pratique en cas de coup dur.

L’assurance

Axa Banque est également reconnue pour ses assurances. Elle propose donc une assurance retraite et une assurance vie. Ce sont des offres relativement intéressantes, car elles s’adaptent tant aux particuliers qu’aux professionnels.

Grâce à Axa Banque, il est également possible d’avoir accès aux marchés financiers avec les différentes offres de Bourse. Le client peut être conseillé par un expert s’il le souhaite, et a le choix entre divers produits à des prix attractifs.

Axa Banque est donc une enseigne qui bénéficie d’une large gamme de produits et services, notamment avec son compte Oligo. Néanmoins, ses tarifs restent bien plus élevés que ceux de ses concurrentes en ligne. Le seul avantage est la prime d’ouverture de 250 euros, ce qui n’a encore jamais été proposée ailleurs. Mais attention car elle est soumise à de multiples conditions, il est donc important de bien se renseigner sur l’offre avant d’y souscrire.