Tarifs Axa Banque – Combien coûte la banque en ligne d’Axa ?

tarifs Axa BanqueFiliale du célèbre assureur éponyme, Axa Banque est une banque en ligne hybride. Hybride, car les tarifs Axa Banque ainsi que les services associés sont à cheval entre ceux d’une banque en ligne telle que Boursorama Banque (voir également les tarifs Boursorama) et des banques classiques.

Début 2017, la banque a également effectué un revirement de ses prix. Les tarifs Axa Banque sont désormais en partie gratuits, mais ce n’est pas sans conditions. Pour se construire un avis Axa Banque, nous avons catégorisé les prix en différents tableaux : gestion de fonctionnement du compte, cartes bancaires et moyens de paiement, incidents de paiement, banque à distance, épargne, placements et crédit.

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Quels changements en 2020 ?

Au 1er juillet 2020, on remarque une augmentation des tarifs Axa Banque sur plusieurs petites lignes tarifaires : assurance perte et vol des moyens de paiement, renvoi du code confidentiel de la carte, frais d’opposition sur chèque par l’émetteur. Les pénalités en cas de non-respect des conditions de paiement avec la carte augmentent aussi entre 1€ et 2€.

Ci-dessous, les frais ayant augmenté sont colorés en rouge.

Les tarifs Axa Banque 2021 ne sont pas encore connus, étant donné que la banque modifie sa plaquette tarifaire à l’été et non en début d’année.

Notre avis : les tarifs Axa Banque sont moyennement compétitifs par rapport aux banques traditionnelles, mais bien plus élevés que ceux des banques en ligne, qui sont gratuites. Pour en savoir plus, accédez à notre comparateur de banque en ligne.

Gestion et fonctionnement du compte

Axa Banque est une agence en ligne plus qu’une véritable banque en ligne. En effet, que le client se rende en agence ou qu’il ouvre son compte sur internet, il aura accès aux mêmes services et aux mêmes tarifs Axa Banque. Dans les deux cas, il sera possible de se rendre en agence pour y rencontrer son conseiller ou y effectuer une opération bancaire.

  • Ouverture du compte : gratuit
  • Clôture du compte : gratuit
  • Frais de tenue de compte : gratuit
  • Relevé de compte mensuel : gratuit
  • Récapitulatif annuel de frais : gratuit
  • Virements et prélèvements : gratuit
  • Assurance perte ou vol des moyens de paiement : 54€/an (27€/an pour un second titulaire)

>> Lire aussi : comparer Axa Banque

Tarifs Axa Banque : Cartes bancaires et moyens de paiement

Tarifs Axa Banque moyens de paiementTarifs 2019À partir du 1er juillet 2020
Cotisation de carte bancaire
Visa ElectronGratuit*Gratuit*
Visa ClassicGratuit*Gratuit*
Visa PremierGratuit*Gratuit*
Services annexes cartes bancaires
Retrait dans un distributeurGratuitGratuit
Refabrication d'une carte défectueuseGratuitGratuit
Remplacement anticipé avant échéance12€12€
Renvoi du code confidentiel7€8€
Frais de capture de cartePour usage abusif dans un DAB ou
chez un commerçant : Gratuit
Pour code erroné : 50€
Pour usage abusif dans un DAB ou
chez un commerçant : Gratuit
Pour code erroné : 50€
OppositionGratuitGratuit
Chéquier
Renouvellement d'un chéquierGratuitGratuit
Commande par téléphone ou mail : 4€
Envoi à domicileCourrier simple : gratuit
Recommandé : 7,50€
Courrier simple : gratuit
Recommandé : 7,50€
Frais d’opposition sur chèque ou chéquier par l’émetteur10€12€
Emission d'un chèque de banque12€12€

Si les tarifs Axa Banque se rapprochent davantage de ceux des banques en ligne plutôt que des banques classiques, c’est que ses cartes bancaires sont gratuites. Toutefois, cela n’est pas sans conditions. S’il n’y a aucun revenu minimum, comme c’est le cas des banques en ligne gratuites, il y a des conditions d’utilisation.

► En savoir plus sur Axa Banque

*Conditions de gratuité des cartes bancaires :

  • Visa Electron (carte à autorisation systématique) :
    • Utilisation : 900€ de paiements réalisés avec la carte par trimestre civil (seuls les retraits et les paiements chez les commerçants sont comptabilisés. Ni les prélèvements, virements ou chèques n’entrent en compte.)
    • Pénalités de non-respect des conditions d’utilisation : 8€ par trimestre civil
  • Visa Classic :
    • Utilisation : 900€ par trimestre civil (450€ pour les moins de 30 ans)
    • Pénalités : 16€ (7,50€ pour les moins de 30 ans) par trimestre civil
  • Visa Premier :
    • Utilisation : 900€ par trimestre civil
    • Pénalités : 32€ par trimestre civil

On regrettera une chose de ces tarifs Axa Banque : si la pénalité augmente en même temps que la gamme de la carte, les conditions de dépense n’évoluent pas. Or, il semble logique de penser qu’une personne utilisant une Visa Electron dispose de moins de fonds que celle qui possède une Visa Premier…

Notez qu’il existe également des banques sans conditions.

Tarifs Axa Banque à l’étranger

En cas de voyage à l’étranger, et notamment en dehors de la zone euro, il est important de regarder à quoi correspondent les tarifs Axa Banque :

Tarifs Axa Banque à l'étrangerTarifs 2019À partir du 1er juillet 2020
Frais d'utilisation de la carte bancaire
Retrait dans un distributeur hors zone euro1,50€ + 2 % du
montant de l’opération
1,50€ + 2 % du
montant de l’opération
Paiement par carte hors zone euro2 % du montant de l’opération2 % du montant de l’opération
Virements à l'étranger
Emission d'un virement hors eurosEn euros 0,10 % du montant de l’opération (mini 14€)
En devises 0,10 % du montant de l’opération (mini 14€)
En euros 0,10 % du montant de l’opération (mini 16€)
En devises 0,10 % du montant de l’opération (mini 16€)
Frais de réception d'un virement non euros7€15€

Incidents de paiement, découvert

Les frais d’incident de paiement représentent pour certains clients une part importante de leurs frais bancaires annuels. Dans ce cas-ci, les tarifs Axa Banque sont relativement élevés, notamment en ce qui concerne les taux de découvert.

Frais d'incidents de paiementTarifs 2019À partir du 1er juillet 2020
Commission d'intervention 8€ par opération (plafond de 80€ par mois) 8€ par opération (plafond de 80€ par mois)
Découvert autoriséTaux d'usure moins 2 ptsTaux d'usure moins 2 pts
Découvert non autoriséTaux d'usureTaux d'usure
Lettre d'information pour compte
débiteur non autorisé
10€12€
Frais par avis ou opposition à tiers détenteur, saisie-attribution /
conservatoire
102€102€
Frais de rejet de prélèvementSi le montant du prélèvement est ≤ à 20€ : montant
du prélèvement
Si le montant du prélèvement est > à 20€ : 20€
Si le montant du prélèvement est ≤ à 20€ : montant
du prélèvement
Si le montant du prélèvement est > à 20€ : 20€
Frais de rejet de chèque pour défaut de provision si le montant du chèque est ≤ à 50€ : 30€
Si le montant du chèque est > à 50€ : 50€
si le montant du chèque est ≤ à 50€ : 30€
Si le montant du chèque est > à 50€ : 50€

Banque à distance

Les tarifs Axa Banque de banque à distance correspondent à tous les services dits « à distance » de la banque :

  • Alertes SMS de solde de compte : gratuit pour 6 SMS/mois. Chaque alerte supplémentaire : 0,30€
  • Consultation des comptes sur internet : gratuit
  • Réédition du code secret d’accès au compte : Gratuit
  • Téléphone service client : 0970 808 088, gratuit, hors coût fournisseur (Lire aussi : contact Axa Banque)

L’offre groupée de service

Nouvelle offre Ogoon

tarifs axa banqueL’offre groupée Oligo n’existe plus. Elle a été remplacée par Ogoon, aux tarifs suivants :

  • Compte individuel : 6,50€/mois (soit 78€/an)
  •  Compte joint : 9,50€/mois (114€/an)

Ogoon inclut les services suivants : carte bancaire, un remplacement automatique de la carte par an, l’assurance perte et vol des moyens de paiement et la Protection des achats.

Attention, en cas de non-respect des conditions de paiement avec la carte bancaire, les pénalités devront être ajoutées. Sans les pénalités, les tarifs Axa Banque semblent corrects. Avec, cependant, ils sont bien moins compétitifs. Notez que, en comparaison, les banques en ligne proposent des offres gratuits.

Ancienne offre Oligo

Comme toute banque qui se respecte, Axa Banque possède son offre groupée de service, permettant ainsi aux clients d’obtenir une réduction en souscrivant plusieurs services.

Tarifs Axa Banque Oligo :

  • Compte individuel : 5,50€/mois (soit 66€/an)
  • Compte joint : 8,25€/mois (soit 99€/an)

Souscrire au pack Oligo permet d’obtenir les services suivants : une carte bancaire, l’assurance perte ou vol des moyens de paiement, un chèque de banque par an, une mise en opposition sur chèque ou chéquier, un taux préférentiel concernant le découvert autorisé ainsi que des liquidités rémunérées à 0,25 %(2) dès le 1er euro dans la limite 10 000€. Les tarifs Axa Banque se situent plutôt dans la moyenne basse du marché.

Tarifs Axa Banque : Epargne, placements et crédit

tarifs axa banqueAxa Banque met à disposition de ses clients tous les livrets réglementés habituels (livret A, livret Jeune, plan épargne logement…). À ceci s’ajoute une offre d’assurance-vie. Nous conseillons toutefois au client de se rendre directement sur le site et de contacter la banque afin d’obtenir davantage d’informations sur les tarifs Axa Banque.

En ce qui concerne les placements financiers, la banque met également à disposition une offre de bourse et de gestion de patrimoine.

Il est, bien sûr, aussi possible de souscrire un crédit, qu’il s’agisse d’un prêt immobilier ou d’un prêt personnel. Il faut, dans ce cas, contacter la banque afin de réaliser une simulation. Sachez cependant que Capitaine Banque met à disposition des internautes un comparateur de crédit permettant de dénicher les taux les plus avantageux et d’obtenir rapidement une réponse de principe :

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Rédigé par Claire

5 Réponses à “Tarifs Axa Banque – Combien coûte la banque en ligne d’Axa ?”

par Gazier Emile - 1 juillet 2017 Répondre

Attention à la nouvelle offre AXA, dès Septembre 2017, qui impose de dépenser beaucoup pour bénéficier de la gratuité de la carte bancaire qui existait dans l’offre SOON… (de 450 à 900 euros par trimestre suivant votre age, sinon frais de au moins 15 euros par trimestre si pas d’utilisation suffisante).

Pas agréable du tout pour les autoentrepreneurs avec de petits revenus et changement sous la contrainte des conditions du compte qui forcent la main ! Voir la concurrence…
ou
Demander à AXA un compte sans frais de carte bancaire quelle que soit les dépenses réalisées !

par Celine - 17 décembre 2018 Répondre

bonjour
je souhaite souscrire en ligne mais ce ne sera que pour de l épargne, je ne compte pas taper dedans. donc si je comprends bien il faudra soit que je paye avec ma carte 900€ par timestre ou ma carte 7€. c est ça

par Capitaine Banque - 17 décembre 2018 Répondre

Bonjour,

Si vous souhaitez ouvrir un compte épargne, nous vous conseillons de contacter directement le service client Axa Banque. En effet, les tarifs ne sont pas les mêmes que pour le compte courant toutefois nous n’avons pas plus d’informations à vous communiquer concernant ces tarifs.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Anthony - 19 mars 2020 Répondre

Ne pas allez chez axa
Sorte des frais exorbitants et savent menacer de nous interdire bancaire dans les 15 jours du découvert pseudo banque à fuir !!!!

par Annie MASSIAS - 17 avril 2021 Répondre

AXA banque m’a promis un compte sans aucun frais avec carte bancaire pour que je prenne un prêt immobilier chez eux.
Je n’ai toujours pas de CB chez eux, ils ne me l’ont jamais envoyé, et il me prélève 6€ de tenue de compte. Je n’ai pas non plus de chéquier.
Très cher pour un compte qui me sert juste pour régler mes mensualités de prêt immobilier.

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