Tarifs Fortuneo 2023 – Une banque en ligne très avantageuse
Les tarifs Fortuneo 2023 font partie des moins élevés parmi toutes les banques. Une aubaine pour les clients, qui sont de plus en plus nombreux à opter pour cette banque en ligne. Les frais bancaires facturés s’y comptent en effet sur les doigts d’une main : le reste est gratuit, mais sous condition.
Capitaine Banque détaille tous les tarifs Fortuneo : frais d’ouverture et de gestion de compte, cartes bancaires, découverts et frais d’incident… comme nous allons le voir, les tarifs de la banque en ligne tiennent leurs promesses.
📑 SOMMAIRE
💰 Tarifs Fortuneo : ouverture, clôture et gestion de compte
Comme dans toutes les banques en ligne désormais, les tarifs Fortuneo en matière d’ouverture et de gestion de compte sont entièrement gratuits. Ce n’est pas le cas pour les banques classiques qui facturent presque toutes des frais de tenue de compte…
- Ouverture du compte : gratuit
- Clôture du compte : gratuit
- Frais de tenue de compte : gratuit
- Relevé de compte mensuel : gratuit
- Récapitulatif annuel de frais : gratuit
- Virements et prélèvements : gratuit
- Assurance perte ou vol des moyens de paiement :
- Essentielle : gratuit
- Complète : 18€/an (12€/an pour le deuxième titulaire)
>> Lire aussi : notre avis Fortuneo
💳 Frais et cotisation de cartes bancaires
Fosfo | Gold MasterCard | World Elite MasterCard | |
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Tarifs | Gratuite | Gratuite | Gratuite |
Conditions de revenus | Aucunes | 1800€ nets mensuels Ou 10 000€ d'épargne chez Fortuneo | 4000€ nets mensuels À verser tous les mois sur le compte Sinon, 50€/trimestre |
Conditions de dépenses | 1 opération /mois Sinon 3€/mois | 1 opération par mois, sinon 9€ le mois suivant | Aucunes |
Type de débit | Immédiat Autorisation systématique | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé |
Retraits | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
Retraits et paiements hors zone euro | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
Découvert autorisé | Sur demande dès 6 mois d'ancienneté | Oui | Oui |
Chéquier | Oui | Oui | Oui |
Garanties | Classiques | Premiums | Premiums |
Plafonds | Retraits : 500€/7jrs Paiements : 3000€/7jrs | Retraits : 1000€/7jrs Paiements : 2000€/7jrs | Retraits : 1600€/7jrs Paiements : 3000€/7jrs |
Services annexes | |
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Modification du plafond d'utilisation | Gratuit |
Refabrication d'une carte défectueuse | Gratuit |
Remplacement anticipé avant échéance | 10€ |
Renvoi du code confidentiel | Application : gratuit Par courrier : 7€ |
Choix du code confidentiel | Gratuit |
Frais de capture de carte | 30€ |
Opposition | Gratuit |
Carte bancaire virtuelle | Gratuite |
Changement d'offre | Au renouvellement de la carte : gratuit Hors renouvellement : - Montée vers une Gold : 20€ - Montée vers une World Elite : 50€ |
Si les clients de Fortuneo parviennent à ne payer aucuns frais bancaires, c’est que certains services habituellement coûteux sont ici gratuits. C’est le cas par exemple de la cotisation de la carte Fortuneo. Pour comparer Fortuneo, notez que cette cotisation est de 45€ chez SG, 46€ à la BNP Paribas et 43€ à la Banque Postale (hors pack bancaire).
Comme nous l’avons mentionné, les tarifs Fortuneo sont gratuits mais sous conditions de revenus.
Fortuneo est la seule banque en ligne à proposer une carte MasterCard World Elite gratuite.
🌍 Tarifs Fortuneo à l’étranger
Frais d'utilisation de la carte bancaire | |
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Retraits dans un distributeur en devises | Gratuits |
PaiementS par carte hors zone euro | Gratuits |
Virements à l'étranger | |
Emission d'un virement hors euros | 0,1% min. 23€ |
Frais de réception d'un virement non euros | 12€ |
Commission de change | 0,1% min. 15€ |
Paiement d’un chèque à l’international | 0,1% min. 25€ |
Que ce soit dans le cadre d’un voyage d’affaire ou de simples vacances, il peut arriver de partir à l’étranger pour quelques jours voire quelques semaines. Difficile alors de n’emporter que du liquide, il faudra donc retirer de l’argent aux distributeurs dans le pays d’arrivée ou payer directement en carte bancaire. Cela engendre cependant des frais lorsque la devise n’est pas l’euro.
Encore une fois, les tarifs Fortuneo sont cependant très compétitifs. Il n’y a par exemple aucun frais fixe au paiement ou retrait à l’étranger sur aucune des cartes, contrairement aux banques classiques. C’est une véritable banque sans frais bancaires.
💻 Tarifs Fortuneo : Banque à distance
La banque à distance correspond à tous les services dématérialisés proposés par la banque, tels que la consultation des comptes sur internet ou encore le contact téléphonique. Sur ce point également, les tarifs Fortuneo sont on ne peut plus compétitifs. Il est même difficile de faire moins cher.
- Alertes SMS de solde de compte : gratuit jusqu’à 10 SMS par mois. Par tranche de 10 SMS supplémentaires, 2,50€/mois.
- Consultation des comptes sur internet : gratuit
- Réédition du code secret d’accès au compte : gratuit en ligne, sinon 7€ par courrier
- Téléphone service client : 02 98 00 29 00, numéro non surtaxé
📈 Tarifs Fortuneo : Découverts et incidents de paiement
Frais d'incidents de paiement | |
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Commission d'intervention | Gratuite |
Découvert autorisé | 7% |
Découvert non autorisé | 16% |
Lettre d'information pour compte débiteur non autorisé | Gratuit |
Frais par saisie - Frais par avis à tiers détenteur - Frais par opposition à tiers détenteur | 10% du montant, max 69€ |
Frais de rejet de tout ordre de paiement | 20€ |
Frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision | 12€ |
Frais de rejet de chèque pour défaut de provision | Si montant du chèque < ou = 50 € : 30€ Si montant du chèque > 50 € : 50€ |
Il y a fort à parier que les clients qui ont eu à débourser des frais bancaires l’ont fait parce qu’ils ont été, à un moment ou un autre, à découvert, ou qu’ils ont été confrontés à un incident de paiement. Les tarifs Fortuneo de frais d’incident ne sont cette fois pas gratuits, mais ils restent bien moins élevés que dans les banques traditionnelles.
En effet, la commission d’intervention est notamment gratuite, alors qu’elle coûte généralement 8€ dans les autres banques. De même, il n’y a pas de frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé.
💸 Crédit, épargne et assurance-vie
👉 Tarifs Fortuneo : le Crédit
Fortuneo propose désormais un crédit à la consommation en partenariat avec Younited Credit. Pour un crédit de 10 000€ remboursable en 36 mois, la banque en ligne met en avant un TAEG de 1,98%. Nous conseillons plutôt de se tourner vers un comparateur de crédit dédié, qui permettra d’obtenir une simulation précise des taux exercés par les différents organismes de crédit.
En revanche, la banque en ligne propose depuis peu le crédit immobilier à un taux très compétitif ! Il n’y a de plus aucuns frais de dossier ni aucune indemnité de remboursement anticipé.
👉 Tarifs Fortuneo : épargne et assurance-vie
Les tarifs Fortuneo sont légèrement moins avantageux en ce qui concerne l’épargne… Tout d’abord, la banque en ligne ne propose pas de livret jeune, uniquement un livret A, un LDD et un livret +. Ce dernier est à un taux de rémunération de 0,50%. C’est faible, mais dans la lignée de ce que l’on trouve actuellement chez les autres banques (ce taux peut évoluer plusieurs fois par an).
Côté assurance-vie, Fortuneo propose soit :
- La gestion sous mandat : accessible dès 1 000€ d’investissement, 3 mandats de gestion au choix
- La gestion libre : 2 fonds en euros, dès 100€ d’investissement, avec 170 supports d’investissement disponibles
Les tarifs Fortuneo sont une nouvelle fois avantageux : pas de frais d’entrée, de sortie, de frais de versement ni de frais pour les arbitrages en ligne (les autres sont à 28€).
Fortuneo propose aussi un portail boursier.
⚙️ Comparaison : que penser des frais de Fortuneo ?
👌 Des frais bancaires bien en deçà des banques classiques
En 2017, 57% des clients de Fortuneo n’ont déboursé aucuns frais bancaires : c’est ce que la banque en ligne a annoncé début 2017. Un chiffre qui fait assurément rêver, d’autant plus que les autres clients n’ont payé qu’environ 10,01€ en 2017. Un chiffre dérisoire si on le compare à la moyenne des banques classiques, qui est de 193€ de frais bancaires par an… Si Fortuneo n’a pas réalisé cette étude tous les ans, ses tarifs n’ont pas augmenté :
Ces résultats impressionnants tiennent au fait que la plupart des tarifs Fortuneo sont gratuits. En effet, si le client peut justifier de 1 800€ de revenus mensuels au minimum lors de sa souscription, il pourra alors bénéficier notamment d’une carte Gold MasterCard gratuite, sans obligation de domiciliation bancaire. Grâce à son offre Fosfo, les clients peuvent aussi obtenir une carte bancaire gratuite sans avoir à justifier de revenus minimums.
Fortuneo offre actuellement 80€ pour toute ouverture de compte, une offre régulièrement renouvelée ! >> Profiter de l’offre.
👌 Des tarifs compétitifs aussi chez les banques en ligne
D’autres banques en ligne, comme Hello bank! et Boursorama Banque, commercialisent également des offres bancaires gratuites. Fortuneo est toutefois la seule à propose à la fois une offre d’entrée de gamme et une véritable carte haut de gamme, qui n’est pas à autorisation systématique, gratuite.
De même, toutes les cartes Fortuneo sont sans aucuns frais à l’étranger.
Autrement, Fortuneo fait réellement partie des banques les moins chères, que nous conseillons particulièrement.
Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 24/03/2023
est-il possible d’encaisser un chèque sur FORTUNEO et y a t-il des frais.
Bonjour,
Pour encaisser un chèque, il faudra l’envoyer par voie postale avec un bordereau de remise de chèque préalablement commandée via votre application. Vous devrez envoyer ce document ainsi que le chèque à l’adresse indiquée dans votre application mobile. Il n’y a, a priori, aucun frais sur l’encaissement d’un chèque.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque
Chez Fortuneo combien couterait un virement de 6000€ vers une banque du Perou qui s appelle Interbank ? Quelle banque du Perou ne facturait pas de frais,de,retrait aux DAB? Scotiabank? BCP?? INTERBANK??? Dab GLOBAL NET? Merci
Bonjour,
Pour obtenir la réponse à votre question, nous vous conseillons de contacter le service client Fortuneo qui pourra parfaitement vous répondre.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Pour un compte joint, quel est le montant facturé pour 2 virement venant de Suisse ( retraités Mr et Mme) tous les mois? Merci pour votre réponse
Bonjour,
La Suisse étant intégrés dans les pays de la zone SEPA, ce virement devrait être gratuit si la devise de ce virement est l’euro. Si le virement concerne des francs suisses, alors des frais y seront ajouté, pouvant aller jusque 30euros par opération selon les banques
Cordialement, l’équipe capitaine banque
Bonjour,
les virements SEPA occasionnels sont de quels montants maxi via internet et périodicités ?
Si le virement est supérieur au montant autorisé, le virement occasionnel est-il gratuit et quel est le mode d’emploi (mail, tél,…) ?
Cordialement,
Bonjour,
Le montant maximum des virements sur Fortuneo sont de 6 000 € par opération dans la limite de 10 000 € par semaine, avec une limite de 5 opérations par jour et 20 opérations par mois. Vous pouvez néanmoins demander une personnalisation de vos plafonds. ¨Pour cela, il vous faudra contacter Fortuneo par mail directement depuis votre application dans la rubrique « Nous contacter », en indiquant à quel montant vous souhaiteriez le modifier, ainsi que la durée sur laquelle vous voulez que cela soit effectif, pour faire un virement occasionnel par exemple. Nous n’avons cependant malheureusement pas d’informations quant au temps que votre demande prendra à être traitée
Cordialement, l’équipe capitaine banque
Bonjour,
Lesmises en place de prélèvement sont ils gratuit chez Fortuneo?
Merci
Bonjour,
La mise en place d’un prélèvement est effectivement 100% gratuite chez Fortuneo.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Fortuneo, meilleure banque en ligne et banque tout court.
Vivant à l’étranger, c’est vraiment le top en terme de fonctionnalité (appli & site web, cartes virtuelles, gestion des plafonds en ligne etc…) et de coût (quasi nuls).
Avec les autres banque c’est appel ou visite en agence pour toute mise à jour (essayez d’augmenter un plafond pour un paiement « exceptionnel » en habitant à l’étranger…). Mais en plus de ces fonctionnalités très importantes, ils sont toujours moins cher lorsque je compare avec d’autres services, même les néo-banque et autre Fintech.
Bonjour,
Savez vous quel taux de change appliqué fortuneo aux paiements et retraits en devises? (Taux majoré ou non ?)
Merci
Bonjour,
Chez Fortuneo, aucun frais bancaire n’est prélevé lorsque le paiement en devise est effectué avec une carte Fosfo, Gold ou WorldElite. Si le paiement est effectué avec une CB MasterCard, les frais s’élèvent à 1,94% du montant de l’opération.
Concernant le taux de change, c’est MasterCard qui appliquera un taux de change propre : le taux appliqué correspondra au taux de change en vigueur à la date et l’heure auxquelles vous effectuerez le paiement. Sur le site de Fortuneo vous avez accès à la « calculatrice MasterCard » qui vous donnera le taux actuel.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque
Bonjour
Les frais pour non utilisation de la carte Gold, sont passés de 5€ à 9€, au 01/01/2020, soit 80% d’augmentation !!!.
Ces frais ont été prélevés sans vergogne, si pas de paiement par carte pendant la période de confinement
Cordialement
Bonjour, Quel est le montant du découvert autorisé avec « Gold »? Et quel frais cela peut coûter ?
Aussi j’ai cru voir une assurance » tout risque et dommage » en cas de location voiture ? Est-ce bien valble en zone euro comme en hors zore euro?
Bonjour,
Le montant du découvert autorisé est de 200€ selon profil. Le taux du découvert autorisé est de 7% et le taux du découvert non autorisé est de 16%. Pour la location de voiture l’assurance prend en charge à partir du moment où le dommage à eu lieu à plus de 100km de chez vous. Ce n’est pas la banque qui prend en charge mais Mastercard.
Cordialement, l’équipe capitaine Banque
Bonjour je voudrais connaître le tarif pour un retrait en devise local soit dirham au maroc svp merci
Bonjour,
Chez Fortuneo, les frais concernant les retraits et paiements hors zone euro sont gratuits.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Super article,
Cependant le tableau comporte une grosse erreur sur les paiement hors zone euros.
Ils sont maintenant gratuits avec toutes les cartes.
Bonjour,
Effectivement il s’agit d’une erreur que nous venons de modifier. Merci pour votre retour.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Entre nous tout est transparent???
Combien coute le retrait dans un distributeur en france ?
Les retraits dans les distributeurs du credit mutuel sont-ils gratuits?
Bonjour,
Fortuneo est plutôt transparent sur ses tarifs. Si vous faites des retraits dans la zone euro, dans n’importe quel DAB, ils sont gratuits.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Bonjour,
Vous n’êtes pas les moins chers sur tous les postes .
CB hors zone euro, le Crédit Agricole ne prélève pas de frais, vous 1,94%.
Cordialement
Yves
Vous vous trompez complètement.
Avec la gold c’est gratuit pour paiements et retraits. Au CA avec ma gold 700 et quelque de frais de paiement et retrait pour 1 an aux USA sans l’utiliser pour tout…. C’est pour ça que je suis passé chez Fortuneo.