Tarifs Fortuneo 2020 – Une banque en ligne très avantageuse

Tarifs FortuneoLes tarifs Fortuneo 2020 font partie des moins élevés parmi toutes les banques. Une aubaine pour les clients, qui sont de plus en plus nombreux à opter pour cette banque en ligne. Les frais bancaires facturés s’y comptent en effet sur les doigts d’une main : le reste est gratuit, mais sous condition.

Capitaine Banque détaille tous les tarifs Fortuneo (comme nous l’avons fait pour tarifs ING) : frais d’ouverture et de gestion de compte, cartes bancaires, découverts et frais d’incident… comme nous allons le voir, la banque en ligne tient ses promesses.

► En savoir plus sur Fortuneo

Des frais bancaires bien en deçà des banques classiques

En 2017, 57% des clients de Fortuneo n’ont déboursé aucuns frais bancaires : c’est ce que la banque en ligne a annoncé début 2017. Un chiffre qui fait assurément rêver, d’autant plus que les autres clients n’ont payé qu’environ 10,01€ en 2017. Un chiffre dérisoire si on le compare à la moyenne des banques classiques, qui est de 193€ de frais bancaires par an…

Ces résultats impressionnants tiennent au fait que la plupart des tarifs Fortuneo 2020 sont gratuits. En effet, si le client peut justifier de 1 200€ de revenus mensuels au minimum lors de sa souscription, il pourra alors bénéficier notamment d’une carte MasterCard gratuite, sans obligation de domiciliation bancaire (voir aussi : domiciliation de salaire dans une banque en ligne).

Pour ceux qui ne gagnent pas 1 200€ de revenus, Boursorama Banque propose la gratuité à partir de 1 000€ (voir l’offre).

Fortuneo offre actuellement 80€ pour toute ouverture de compte, une offre régulièrement renouvelée ! >> Profiter de l’offre.

Tarifs Fortuneo : ouverture, clôture et gestion de compte

Comme dans toutes les banques en ligne désormais, les tarifs Fortuneo en matière d’ouverture et de gestion de compte sont entièrement gratuits. Ce n’est pas le cas pour les banques classiques qui facturent presque toutes des frais de tenue de compte…

  • Ouverture du compte : gratuit
  • Clôture du compte : gratuit
  • Frais de tenue de compte : gratuit
  • Relevé de compte mensuel : gratuit
  • Récapitulatif annuel de frais : gratuit
  • Virements et prélèvements : gratuit
  • Assurance perte ou vol des moyens de paiement : gratuit

>> Lire aussi : notre avis Fortuneo

Frais et cotisation de cartes bancaires

Tarifs Fortuneo

 MasterCard classiqueGold MasterCardWorld Elite MasterCardFosfo
fosfo fortuneo
Tarifs
GratuiteGratuiteGratuiteGratuite
Conditions de revenus
1200€ nets mensuels
Ou 5000€ d'épargne chez Fortuneo
1800€ nets mensuels
Ou 10 000€ d'épargne chez Fortuneo
4000€ nets mensuels
À verser tous les mois sur le compte
Sinon, 50€/trimestre
Aucune
Conditions de dépenses
1 opération par mois,
sinon 3€ le mois suivant
1 opération par mois,
sinon 5€ le mois suivant
-1 opération /mois
Sinon 3€/mois
Type de débit
ImmédiatImmédiat ou différéImmédiat ou différéImmédiat
Services annexes
Retrait dans un distributeurGratuit
Modification du plafond d'utilisationGratuit
Refabrication d'une carte défectueuseGratuit
Remplacement anticipé avant échéance10€
Renvoi du code confidentiel7€
Frais de capture de carte30€
OppositionGratuit

Si les clients de Fortuneo parviennent à ne payer aucuns frais bancaires, c’est que certains services habituellement coûteux sont ici gratuits. C’est le cas par exemple de la cotisation de la carte Fortuneo. Pour comparer Fortuneo, notez que cette cotisation est de 45€ à la Société Générale, 44,50€ à la BNP Paribas et 39€ à la Banque Postale.

Comme nous l’avons mentionné, les tarifs Fortuneo sont gratuits mais sous conditions de revenus.

Fortuneo est la seule banque en ligne à proposer une carte MasterCard World Elite gratuite.

Tarifs Fortuneo : Banque à distance

La banque à distance correspond à tous les services dématérialisés proposés par la banque, tels que la consultation des comptes sur internet ou encore le contact téléphonique. Sur ce point également, les tarifs Fortuneo sont on ne peut plus compétitifs. Il est même difficile de faire moins cher.

  • Alertes SMS de solde de compte : gratuit jusqu’à 10 SMS par mois. Par tranche de 10 SMS supplémentaires, 2,50€/mois.
  • Consultation des comptes sur internet : gratuit
  • Réédition du code secret d’accès au compte : gratuit en ligne, sinon 10€
  • Téléphone service client : 02 98 00 29 00, numéro non surtaxé

Tarifs Fortuneo : Découverts et incidents de paiement

Frais d'incidents de paiement
Commission d'interventionGratuite
Découvert autorisé7%
Découvert non autorisé16%
Lettre d'information pour compte
débiteur non autorisé
Gratuit
Frais par saisie - Frais par avis à tiers détenteur -
Frais par opposition à tiers détenteur
69€
Frais de rejet de tout ordre de paiement20€
Frais de lettre d’information préalable
pour chèque sans provision
12€
Frais de rejet de chèque pour défaut de provisionSi montant du chèque < ou = 50 € : 30€
Si montant du chèque > 50 € : 50€

Il y a fort à parier que les clients qui ont eu à débourser des frais bancaires l’ont fait parce qu’ils ont été, à un moment ou un autre, à découvert, ou qu’ils ont été confrontés à un incident de paiement. Les tarifs Fortuneo de frais d’incident ne sont cette fois pas gratuits, mais ils restent bien moins élevés que dans les banques traditionnelles.

En effet, la commission d’intervention est notamment gratuite, alors qu’elle coûte généralement 8€ dans les autres banques. De même, il n’y a pas de frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé.

Tarifs Fortuneo à l’étranger

Tarifs Fortuneo

Frais d'utilisation de la carte bancaire
RetraitS dans un distributeur en devisesCarte MasterCard classique : 1,94% du montant de l'opération
Autres cartes : gratuits
PaiementS par carte hors zone euroCarte MasterCard classique : 1,94% du montant de l'opération
Autres cartes : gratuits
Virements à l'étranger
Emission d'un virement hors euros0,1% min. 23€
Frais de réception d'un virement non euros12€
Commission de change0,1% min. 15€
Paiement d’un chèque à l’international0,1% min. 25€

Que ce soit dans le cadre d’un voyage d’affaire ou de simples vacances, il peut arriver de partir à l’étranger pour quelques jours voire quelques semaines. Difficile alors de n’emporter que du liquide, il faudra donc retirer de l’argent aux distributeurs dans le pays d’arrivée ou payer directement en carte bancaire. Cela engendre cependant des frais lorsque la devise n’est pas l’euro.

Encore une fois, les tarifs Fortuneo sont cependant très compétitifs. Il n’y a par exemple aucun frais fixe au paiement ou retrait à l’étranger, comme c’est le cas dans les banques classiques.

Crédit, épargne et assurance-vie

Tarifs Fortuneo : le Crédit

Fortuneo ne propose malheureusement pas de crédit à la consommation à ses clients. Nous conseillons plutôt de se tourner vers un comparateur de crédit dédié, qui permettra d’obtenir une simulation précise des taux exercés par les différents organismes de crédit.

En revanche, la banque en ligne propose depuis peu le crédit immobilier à un taux très compétitif ! Il n’y a de plus aucuns frais de dossier ni aucune indemnité de remboursement anticipé.

Pour exemple au 02/03/2017, Fortuneo propose un TAEG à 1,55%, qui inclut les frais de garantie et d’assurance pour un emprunteur âgé de 30 ans. Crédit amortissable à taux fixe de 200 000 € sur 15 ans. Le coût total du crédit est de 23 895,80 €

Tarifs Fortuneo : épargne et assurance-viebanques pour revenus moins 1200 euros par mois

Les tarifs Fortuneo sont légèrement moins avantageux en ce qui concerne l’épargne… Tout d’abord, la banque en ligne ne propose pas de livret jeune, uniquement un livret A, un LDD et un livret +. Ce dernier est à un taux de rémunération de 0,10%. C’est faible, mais toujours plus élevé que celui d’ING, qui est à 0,05%.

Côté assurance-vie, Fortuneo propose soit :

  • La gestion sous mandat : accessible dès 1 000€ d’investissement, 3 mandats de gestion au choix
  • La gestion libre : 2 fonds en euros, dès 100€ d’investissement, avec 170 supports d’investissement disponibles

Les tarifs Fortuneo sont une nouvelle fois avantageux : pas de frais d’entrée, de sortie, de frais de versement ni de frais pour les arbitrages en ligne (les autres sont à 28€).

Fortuneo propose aussi un portail boursier.


Rédigé par Claire

7 Réponses à “Tarifs Fortuneo 2020 – Une banque en ligne très avantageuse”

par Yves - 20 janvier 2020 Répondre

Bonjour,
Vous n’êtes pas les moins chers sur tous les postes .
CB hors zone euro, le Crédit Agricole ne prélève pas de frais, vous 1,94%.
Cordialement
Yves

par malgarini jm - 18 février 2020 Répondre

Entre nous tout est transparent???

Combien coute le retrait dans un distributeur en france ?
Les retraits dans les distributeurs du credit mutuel sont-ils gratuits?

par Capitaine Banque - 18 février 2020 Répondre

Bonjour,

Fortuneo est plutôt transparent sur ses tarifs. Si vous faites des retraits dans la zone euro, dans n’importe quel DAB, ils sont gratuits.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par David Ec - 4 mars 2020 Répondre

Super article,
Cependant le tableau comporte une grosse erreur sur les paiement hors zone euros.
Ils sont maintenant gratuits avec toutes les cartes.

par Capitaine Banque - 5 mars 2020 Répondre

Bonjour,

Effectivement il s’agit d’une erreur que nous venons de modifier. Merci pour votre retour.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par jessica - 5 mars 2020 Répondre

Bonjour je voudrais connaître le tarif pour un retrait en devise local soit dirham au maroc svp merci

par Capitaine Banque - 6 mars 2020 Répondre

Bonjour,

Chez Fortuneo, les frais concernant les retraits et paiements hors zone euro sont gratuits.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

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