Quels sont les avantages de la carte Visa Premier ?

avantages de la carte visa premierLes avantages de la carte Visa Premier, la carte haut de gamme de Visa, sont nombreux. La carte permet notamment de partir en voyage sans inquiétude grâce aux assurances et assistances dédiées. Retrouvez la liste des avantages de la carte Visa Premier, mais aussi où la trouver au prix le plus compétitif.

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Carte Visa Premier, une carte bancaire haut de gamme

Selon l’Agefi, en 2015, il y avait en France 5,5 millions de cartes Visa Premier en circulation. Un chiffre qui reste impressionnant, même si l’on sait que la carte bancaire est le moyen de paiement préféré des Français. S’il n’y a pas de chiffres plus précis en 2021, on peut qu’en déduire qu’il est encore supérieur.

Considérée comme un moyen de paiement haut de gamme, la carte Visa Premier est souvent cantonnée aux plus riches dans l’esprit populaire. En réalité, l’arrivée des banques en ligne l’a rendue beaucoup plus accessible d’un point de vue tarifaire. Il est même possible de trouver une carte Visa Premier gratuite.

Les nombreux avantages de la carte Visa Premier expliquent le succès de cette carte bancaire. Entre assurances, assistances et plafonds de paiement supérieurs, la carte bancaire haut de gamme est particulièrement prisée. Ces éléments font aussi d’elle une carte idéale pour être emmenée en voyage, car elle permet de couvrir le titulaire en cas de problème.

Quels sont les avantages de la carte Visa Premier ?

Des assurances pratiques pour les voyages

Les assurances comprises font partie des avantages de la carte Visa Premier les plus souvent cités. Ils sont à différencier des assistances, qui ne fonctionnent pas tout à fait de la même manière.

avantages carte visa premier

Pour profiter des assurances, il est nécessaire d’avoir payé son voyage, sa location… avec la carte bancaire Visa Premier. 

Qui peut en bénéficier ? Le titulaire de la carte bancaire peut bien sûr profiter des avantages de la carte Visa Premier, mais son conjoint ou son concubin (vivant sous le même toit), ses enfants célibataires de moins de 25 ans et vivant à charge, ses ascendants et descendants vivant sous le même toit, les petits-enfants célibataires de moins de 25 ans, s’ils voyagent avec le titulaire de la carte, sont aussi couverts par les assurances.

Attention, dans le cas d’un voyage entre amis, si un seul des voyageurs se charge de payer les billets d’avion et le voyage, alors les autres membres du groupe ne seront pas couverts et ne profiteront pas des avantages de la carte Visa Premier, sauf s’ils entrent dans l’une des catégories ci-dessus.

Quelles sont ces assurances ? Les assurances de la carte Visa Premier couvrent essentiellement le titulaire lors de ses voyages et déplacements, dans le monde entier (plus de 100km du domicile, sauf pour la montagne), et pendant les 90 premiers jours. Ce qui en fait une carte bancaire pour voyager idéale.

  • Garantie voyage : annulation ou modification du voyage, retard, perte ou vol des bagages
  • Matériel de location de ski
  • Neige et montagne
  • Véhicule de location, en cas de vol et dommages
  • Responsabilité civile à l’étranger
  • Décès/invalidité en cas d’accident dans un transport public

>> Faut-il choisir une carte Visa ou Visa Premier ?

Les assistances

Autres avantages de la carte Visa Premier : les assistances. Cette fois, il suffit que le titulaire ait sa carte sur lui, sans avoir besoin d’avoir payé son voyage/service avec.avantages carte visa premier

Qui est couvert ? Les mêmes personnes que dans le cas des assurances.

Quelles sont ces assistances ? Cette fois, les assistances interviennent en cas de maladie ou de blessure, dans le monde entier sans franchise kilométrique, pendant les 90 premiers jours du déplacement. Attention : il est nécessaire de contacter l’assistance Visa Premier (le numéro est au dos de la carte), avant d’engager toute dépense.

  • Maladies ou blessures : rapatriement, organisation avec les médecins locaux, prise en charge des frais médicaux jusqu’à 155 000€, accompagnement des enfants de moins de 15 ans
  • Avance de la caution pénale et des frais d’avocat jusqu’à 16 000€ en cas de poursuites judiciaires à l’étranger
  • Organisation et prise en charge du transport du corps et participation aux frais de cercueil en cas de décès

Les avantages de la carte Visa Premier seront donc particulièrement utiles aux voyageurs, mais peuvent aussi résoudre une situation dans la vie de tous les jours. En effet, les déplacements en France sont également couverts.

Comment faire appel aux garanties ?

Un client a perdu ses clefs de voiture, a vu son vol annulé ou s’est cassé le bras lors de ses dernières vacances au ski. Comment faire valoir les avantages de la carte Visa Premier ?

Lors du sinistre, le client est invité à contacter le numéro de téléphone (gratuit) présent au dos de sa carte avant d’engager des dépenses. Le conseiller lui indiquera les informations à suivre. Il faudra ensuite constituer un dossier et fournir toutes les pièces justificatives demandées.

Sinon, le client peut aussi se rendre sur l’espace assistance et assurance de Visa, où il devra renseigner les neuf premiers chiffres de sa carte pour pouvoir déclarer un sinistre.

Avantages de la carte Visa Premier : des plafonds plus élevés

Parmi les avantages de la carte Visa Premier, on peut aussi citer les plafonds de la carte bancaire. Ceux de la Visa Premier sont plus élevés que ceux d’une Visa Classic, ce qui peut être très utile en cas de dépenses importantes : billets d’avion, déménagement… Les plafonds des retraits comme des paiements sont plus élevés.

Toutefois, le montant exact des plafonds varie selon la banque, mais aussi parfois en fonction des revenus du client. Pour en savoir plus, il faudra donc contacter la banque directement.

Des offres partenaires pour obtenir des réductions

Parmi les avantages de la carte Visa Premier, il y en a un qui est moins connu que les autres : les offres partenaires. En effet, Visa est en partenaire avec de nombreuses enseignes, permettant ainsi au titulaire de bénéficier d’offres ou de réduction. Celles-ci peuvent être temporaires ou permanentes.

Pour en savoir plus, consultez les offres actuelles ici.

Les avantages de la carte Visa Premier sont-ils identiques dans toutes les banques ?

Oui et non. La liste des garanties citées ci-dessus est identiques, les plafonds de dépenses sont plus élevés et le client aura toujours droit aux offres partenaires. Cependant, cela ne signifie pas que les avantages de la carte Visa Premier sont strictement identiques d’une banque à l’autre.

Tout d’abord, comme nous l’avons dit, les plafonds de dépense peuvent différer. De même, les plafonds des garanties des assurances et assistances peuvent varier. Toutefois, en majeure partie, les avantages de la carte Visa Premier restent relativement identiques d’une banque à l’autre. Qu’un client se tourne vers une banque classique ou une banque en ligne, le service qu’il obtiendra s’il détient une carte bancaire haut de gamme sera semblable.

Où obtenir sa carte Visa Premier ?

Deux formules existent pour obtenir une carte Visa Premier : les banques en ligne ou les banques classiques. Chez les premières (sauf Monabanq), la carte Visa Premier est gratuite (eh oui !), mais il est nécessaire de justifier un certain revenu mensuel. Chez les secondes, la carte est payante, et parfois même très chère, cependant aucune condition de revenu n’est appliquée.

Selon les revenus et les besoins du consommateurs, l’une ou l’autre des solutions sera donc la plus avantageuse.

Les banques en ligne

Banques en ligneTarifs Visa PremierPlafonds de dépenses 
Hellobank !Carte Hello Prime 5€/mois
Si 1000€ de revenus mensuels nets

+ Retraits et paiements à l'étranger gratuits
Retraits : 1 000€/7 jrs
Paiements : 3 000€/30 jrs
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L’OFFRE
Boursorama BanqueGratuite
Sans conditions de revenus

+ Retraits et paiements à l'étranger gratuits
Retraits : 2 000€/7 jrs
Paiements : 20 000€/30 jrs
► VOIR
L’OFFRE
monabanq5€/mois
Sans conditions de revenus
Retraits : 400€/7 jrs
Paiements : 1 500€/30 jrs
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L’OFFRE

>> Lire aussi, quels sont les avantages des banques en ligne ?

Quelle carte Visa Premier choisir ?

Tout dépend du profil du client.

Si revenus inférieurs à 1800€ : Monabanq. C’est une banque qui ne demande aucune condition de revenus. Si la carte Visa Premier de Monabanq est payante, elle ne coûte que 60€ par an, soit plus de deux fois moins que dans une banque traditionnelle. Monabanq appartient au Crédit Mutuel CM11.

Si revenus supérieurs à 1800€ : Boursorama Banque. Cette banque en ligne propose la carte Visa Premier gratuite pour tous les clients pouvant justifier d’un revenu de 1800€ minimum. Boursama Banque fait partie des banques en ligne de référence en France.

Notez que toutes les banques en ligne proposent exactement les mêmes services qu’une banque traditionnelle, à l’exception du conseiller bancaire. Le client ne peut rencontrer son banquier en agence mais peut contacter l’un des nombreux conseillers disponibles par téléphone sur de larges plages horaires. Toutes les plateformes sont situées en France. Toutes les banques en ligne sont aussi soumises aux mêmes garanties et à la même législation que les banques classiques.

Les banques classiques

Comme le montre le tableau ci-dessous, les tarifs sont beaucoup plus élevés chez les banques classiques. Cependant les plafonds de dépenses sont aussi bien supérieurs chez les banques traditionnelles, autre preuve que les avantages de la carte Visa Premier ne sont pas tout à fait les mêmes partout.

Banques en ligneTarifs Visa PremierPlafonds de dépenses 
Société Générale135€/an
80€ offerts
Retraits : 900€/7 jrs
Paiements : 7 100€/30 jrs
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L’OFFRE
L'Agence en ligne134€/anRetraits : 2 000€/7 jrs
Paiements : 8 000€/30 jrs
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L’OFFRE
HSBC134€/anRetraits : 4 000€/7 jrs distributeurs HSBC
Ou 1 000€ hors distributeurs HSBC
Paiements : 8 000€/30 jrs
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L’OFFRE
127€/anRetraits : 1 500€/7 jrs
Paiements : 7 500€/30 jrs
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L’OFFRE
LCL140€/anRetraits : 1 000€/7 jrs
Paiements : 8 000€/30 jrs
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L’OFFRE

Comme on peut le voir, la carte Visa Premier est beaucoup plus coûteuse chez les banques traditionnelles, pour des services absolument identiques. La carte Visa Premier d’HSBC coûte par exemple 134€ par an, auxquels il faut ajouter les frais de tenue de compte.

Quelles différences avec la carte Visa Infinite ?

La carte Visa Infinite est la carte la plus haut de gamme de Visa, beaucoup plus rarement octroyée. Les différences entre la carte Visa Infinite et la carte Premier tiennent en trois points :

  • Les plafonds de retraits et de paiements plus élevés
  • Les plafonds d’assistances et d’assurances, également plus élevés
  • Le service de conciergerie

Seuls les consommateurs les plus aisés peuvent avoir besoin d’un service de conciergerie. La plupart pourront très bien se satisfaire des avantages de la carte Visa Premier.

Note : retrouvez également tous les avantages de la carte Gold MasterCard 

FAQ : tout savoir sur la carte Visa Premier

Qui contacter pour utiliser les assurances et assistances ?

Un numéro est toujours disponible au dos de la carte Visa Premier. Il suffit de le composer pour contacter l’assistance et obtenir les informations nécessaires pour bénéficier des garanties en fonction de son problème. D’ailleurs, il peut être utile de noter ce numéro soigneusement avant de partir en vacances, en cas de vol de la carte !

Quels revenus pour une carte Visa Premier ?

Dans les banques classiques, aucun revenu particulier n’est mentionné. Cela ne veut pas forcément dire que la carte Visa Premier est accessible à tous, simplement, elles ne communiquent pas de manière aussi transparente que les banques en ligne.

Chez les banques en ligne, la carte Visa Premier (ou équivalente) peut être obtenue avec les revenus suivants :

  • Monabanq : sans revenus minimums
  • Boursorama Banque : sans revenus minimums
  • Hello bank : 1000€
  • BforBank : 1600€

Existe-t-il une carte Visa Premier gratuite ?

Oui ! Toujours grâce aux banques en ligne. Il est possible d’obtenir une carte Visa Premier gratuite chez BforBank et chez Boursorama Banque. En 2021, on remarque toujours l’arrivée d’une tendance aux cartes bancaires haut de gamme payantes. Ainsi, chez Monabanq et Hello bank, il faudra s’acquitter d’une cotisation mensuelle de 5€, soit 60€ par an.

Peut-on utiliser sa carte Visa Premier à l’étranger ?

La carte Visa Premier peut être utilisée sans problème dans et hors zone euro, dans tous les terminaux qui sont compatibles avec le réseau. Autrement dit, partout dans le monde, même si nous invitons le titulaire à vérifier les réseaux disponibles dans le pays où il compte se rendre.

Toutefois, l’utilisation de la carte Visa Premier hors zone euro peut être payante, surtout chez les banques traditionnelles. Pour ne payer aucune commission sur les paiements et retraits réalisés hors zone euro, en dehors du taux de change, il faut souscrire la carte Visa Premier d’Hello bank ou de Boursorama Banque. 


Rédigé par Claire

30 Réponses à “Quels sont les avantages de la carte Visa Premier ?”

par LE TROCQUER - 17 août 2020 Répondre

Bonjour. J’ai enfoncé par maladresse le parechoc de ma voiture de location. En attendant le devis ma caution est bloquée. Les avantages de la carte premier vont ils être mis en place sachant que l’agence de location se trouve à 30 km de mon domicile ? Merci d’avance

par Capitaine Banque - 18 août 2020 Répondre

Bonjour,

Malheureusement nous ne ne pouvons pas répondre à votre question. Nous vous conseillons de contacter le service client de Visa pour en savoir plus.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque

par Chantrel - 28 août 2020 Répondre

Bonjour,
Un voyage payé par la carte visa premier, carte annulée après paiement ou quelque temps après, les garanties s’appliquent t’elles quand même ?
Merci

par Capitaine Banque - 28 août 2020 Répondre

Bonjour,

Malheureusement, nous ne pouvons pas répondre à cette question. Nous vous conseillons de contacter le service client de Visa Premier pour en savoir plus à ce sujet.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par eric - 19 septembre 2020 Répondre

bonjour ,je pense avoir perdu les passeport de mon épouse et de moi même est ce que l’assurance de la carte visa 1er prends en charges une partiepour refaire ces documents. merci

par Capitaine Banque - 21 septembre 2020 Répondre

Bonjour,

Pour toutes questions concernant l’assurance lié à votre carte, nous vous conseillons de contacter le service client Visa directement.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par FALCE - 4 octobre 2020 Répondre

Bonjour
J’ai réglé avec ma carte visa Premier les billets d’avion soit 419 €, vol sec, en avril 2020 pour partir au Maroc du 2 au 9 juin 2020, ayant un cancer (maladie de kahler) et ayant fait une rechute après un an de rémission, et séances de chimio à vie et ne pouvant pas partir à cause des traitements, puis-je être remboursée de mes billets svp ?
Dans l’attente de vous lire et vous en remerciant par avance,
Bien cordialement

par Capitaine Banque - 5 octobre 2020 Répondre

Bonjour,

Pour savoir si l’assurance de votre carte prend en charge le remboursement de vos billets, nous vous conseillons de contacter directement le service client de Visa.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Gaëlle - 22 mars 2021 Répondre

Bonjour,
J’ai acheté un produit sur mesure en ligne (des volets).
Une fois reçu, je constate que le produit ne peut pas être posé chez moi.
Le fait d’avoir effectué cet achat avec ma carte Visa Premier m’offre-t-il une issue un peu moins triste que la décharge ?

par Joellyne de Capitaine Banque - 22 mars 2021 Répondre

Bonjour,

Malheureusement, en tant que comparateur en ligne, nous ne pouvons vous indiquer avec certitude si votre achat est pris en charge ou non par votre carte. Le mieux serait de contacter l’assurance de votre carte (ou votre banque) qui sera plus à-même de vous répondre.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Bourgeois - 5 mai 2021 Répondre

bonjour est ce que en cas d’accident de travail on a droit a des indemnités journalières avec la carte visa première

par Joellyne de Capitaine Banque - 5 mai 2021 Répondre

Bonjour,

Pour en savoir plus concernant les assurances liées à votre carte bancaire, nous vous conseillons de contacter le service client Visa ou votre conseiller(e) bancaire.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Martin - 13 mai 2021 Répondre

Bonjour
Nous avons réservé un voyage en janvier 2020 pour juillet 2020 4 acomptes payés avec carte visa premier.
Le voyage fut reporté à juillet 2021 par l’agence suite covid.
Entre temps nous avons changé de banque et fait un nouvel acompte avec la nouvelle carte visa premier.
Ma question est ce que les garanties des 4 acomptes payés avec la cb visa premier de notre ancienne fonctionne t elle encore?
Merci

par Joellyne de Capitaine Banque - 15 mai 2021 Répondre

Bonjour,

Normalement non, car les garanties proposées sont liées au numéro de la carte bancaire utilisée pour l’achat. Si vous n’êtes plus le détenteur de cette carte vous ne pouvez plus bénéficier des garanties qui s’y rattachent.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque

par ProcédureAppel - 17 mai 2021 Répondre

Bonjour, Puis-je faire appel à l’aide juridique de ma carte premier du crédit Agricaol pour une procédure d’appel de révision de pension alimentaire. Merci d’avance de votre réponse.

par Joellyne de Capitaine Banque - 18 mai 2021 Répondre

Bonjour,

Pour connaitre les assurances/assistances de votre carte bancaire, nous vous conseillons de contacter soit votre conseiller(e) soit le service client Visa qui saura vous répondre avec certitude.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Stephane - 1 juin 2021 Répondre

Bonjour,
J’ai effectué un achat à distance payé avec ma carte visa premier, suis je assuré si le colis n’arrive pas ?

par Joellyne de Capitaine Banque - 2 juin 2021 Répondre

Bonjour,

Avec votre carte visa vous disposez effectivement d’assurances, cependant nous n’avons pas le détail celles-ci, nous vous invitons donc à contacter l’assurance de votre carte qui sera plus à-même de vous indiquer si vous êtes couvert pour la non-réception de colis.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Zabala Annette - 9 juin 2021 Répondre

Nous devons effectuer un voyage en croatie courant septembre 2021 en voiture nous avons réservé une dizaine d hotels puisque nous passons en italie lestonie et croatie .En raison de l évolution de la covid ce voyage peut etre interrompu serons nous REMBOURSER DES FRAIS D HÔTELS que nous avons reserves au cas ou ce voyage ne pourrait se faire si un nouveau confinement avait lieu ou interdiction de traverser les pays compte tenu de l évolution de l epdemie

par Joellyne de Capitaine Banque - 10 juin 2021 Répondre

Bonjour,

En règle générale, la Visa Premier comprend une assurance voyage qui permet d’être rembourse lors d’une annulation ou d’une modification de voyage. Il faut toutefois que le paiement soit effectué avec la Visa Premier pour que l’assurance puisse le prendre en charge. Nous vous conseillons malgré tout de prendre contact avec votre banque pour vérifier le plafond des garanties ainsi que les modalités de remboursement.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Benedicte - 14 juin 2021 Répondre

Bonjour
À cause d’une bousculade mes lunettes de vue se sont cassées. Elles ont été payées par carte visa premier. Les frais de remplacement peuvent ils être pris en charge ?

par Joellyne de Capitaine Banque - 15 juin 2021 Répondre

Bonjour,

En principe, ce type d’incident n’est pas couvert par la garantie Visa Premier. Toutefois, nous vous conseillons de contacter le service client Visa afin d’en être certain(e).

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Martin - 2 juillet 2021 Répondre

Bonjour,
Est ce que la carte visa Premier offre droit à des réductions sur la billetterie (place concert ou événements sportifs ?

par Joellyne de Capitaine Banque - 3 juillet 2021 Répondre

Bonjour,

À priori, la carte Visa ne donne pas droit à ce type de réductions. Toutefois, vous pouvez contacter votre conseiller(e) qui pourra parfaitement vous répondre.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque?

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