Hello Prime : frais à l’étranger gratuits pour 5€/mois

hello primeCe lundi 20 janvier 2020, Hello bank lance Hello Prime, une offre sans frais à l’étranger essentiellement à destination des voyageurs. Elle est accessible à partir de 1000€ de revenus et coûte 5€ par mois. Mais surtout, elle remplace la carte Visa Premier jusqu’ici proposée par Hello bank, et concurrence directement Boursorama Ultim ou encore Fortuneo Fosfo et N26 You.

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Hello Prime, une offre pour les voyageurs

Les offres bancaires sans frais à l’étranger, c’est-à-dire les offres avec lesquelles on peut payer et retirer de l’argent en dehors de la zone euro sans frais, sont de plus en plus nombreuses. Boursorama Ultim, Fortuneo Fosfo, N26 You mais aussi la carte Visa Premium d’Orange Bank. Proposer une formule gratuite à l’étranger devient donc petit à petit un standard du marché bancaire, et un moyen d’attirer les clients qui aiment voyager à travers le monde.

C’est afin de s’aligner qu’Hello bank a ainsi lancé Hello Prime, qui intègre notamment : 

  • hello primeUn compte bancaire
  • Une carte Hello bank Visa sans frais à l’étranger
  • Des assurances voyage
  • Un chéquier
  • Un découvert autorisé Hello bank
  • Les virements instantanés gratuits
  • L’accès aux agences BNP Paribas pour déposer un chèque ou des espèces
  • Le paiement mobile (Paylib, Apple Pay)

Pour obtenir Hello Prime, il faudra pouvoir justifier un revenu de 1000€ mensuel minimum (revenus qu’il n’est pas obligatoire de domicilier chez la banque en ligne) et débourser 5€ par mois, soit 60€ par an.

Note : les clients qui possèdent une carte Visa Premier chez Hello bank conservent leur offre.

Hello bank lance également la formule Hello One.

Hello Prime, Boursorama Ultim, Fortuneo Fosfo

Hello Prime n’est pas la seule offre sans frais à l’étranger du marché.

Pour en savoir plus, nous avons comparé Hello Prime à ses principales concurrentes dans le tableau ci-dessous :

 Hello PrimeBoursorama UltimFortuneo FosfoN26 You
Tarifs
5€/mois
(60€/an)
GratuitGratuit9,90€/mois
(118,80€/an)
Conditions de revenus et de dépenses
1000€ de revenus/mois
à justifier
1 paiement/mois
Sinon 15€/mois
1 paiement/mois
Sinon 3€/mois
Aucunes
Engagement 12 mois
Type de carte
Carte Visa à débit immédiat ou différéVisa à autorisation systématique
Débit immédiat
MasterCard à autorisation systématique
Débit immédiat
MasterCard à autorisation systématique
Débit immédiat
Plafonds
Paiements : entre 1200€ et 2500€ /30jrs
Retraits : entre 500€ et 1000€ /7jrs
Paiements : 1500€ /30jrs
Retraits : 300€ /7jrs
Paiements : 2000€ /7jrs
Retraits : 500€ /jrs
Paiements : 5000€ / 24h
Retraits : 2500€ / 24h
Chéquier
OuiOuiOuiNon
Découvert autorisé
Oui
Selon profil
100€ par défaut
Puis négociable
Oui, négociable après six moisNon
Retraits en zone euro
GratuitsGratuitsGratuitsGratuits
Retraits hors zone euro
GratuitsGratuitsGratuitsGratuits
Paiements hors zone euro
GratuitsGratuitsGratuitsGratuits
Assurances
OuiOui, équivalentes à la carte Visa PremierNonOui
Virements instantanés
GratuitGratuit
1/jour
GratuitNon
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Quelles conclusions tirer ?

>> Retrouvez notre avis Hello bank

Hello Prime a fait le choix inédit de combiner une condition de revenus (1000€) et une carte payante (5€/mois). Toutefois, il n’y a pas de condition d’utilisation de la carte bancaire, contrairement à Fortuneo et Boursorama. Ces deux dernières sont cependant accessibles sans condition de revenus et sont gratuites, un avantage très important.

Autre différence : le type de carte bancaire. Seule la carte d’Hello Prime n’est pas à autorisation systématique. Or, ce type de carte peut être refusé aux péages, parkings, hôtels, chez les loueurs de voitures… Une carte à autorisation systématique (aussi appelée à contrôle de solde) ne permet pas de réaliser des transactions si le montant nécessaire n’est pas disponible sur le compte. Si le solde est insuffisant, l’opération est refusée. Toutefois, un certain nombre de terminaux de paiement et de commerçants n’acceptent pas les cartes à autorisation systématique.

Les avantages d’Hello Prime

  • Une carte Visa à débit immédiat ou différé, et non à autorisation systématique
  • L’accès aux agences BNP Paribas pour déposer des chèques ou des espèces
  • Les virements instantanés gratuits
  • L’intégration d’assurances voyage (assistance médicale, neige et montagne…)

Les inconvénients d’Hello Prime

  • Les tarifs : 5€/mois
  • Les conditions de revenus : à partir de 1000€

Si l’on compare les offres point par point, Hello Prime conserve donc de nombreux avantages, mais ceux-ci peinent à compenser l’inconvénient principal : le tarif. En effet, une carte sans frais à l’étranger est souvent une carte bancaire secondaire. Difficile d’imaginer de payer 60€ par an dans ce cas !

Même si le client fait d’Hello Prime sa carte principale et sa banque principale, Boursorama Ultim propose une offre également sans frais hors zone euro, gratuite, sans condition de revenus, qui semble bien plus attrayante. D’ailleurs, Boursorama Banque propose également une carte Visa Premier gratuite à partir de 1800€ de revenus, sans frais à l’étranger. >> Voir toute l’offre de Boursorama

Hello Prime remplace la carte Visa Premier

hello bankJusqu’ici, Hello bank commercialisait une carte Visa Classic et une carte Visa Premier. Celles-ci sont respectivement remplacées par Hello One et Hello Prime au 20 janvier 2020.

Bon à savoir : Hello One est une offre gratuite, sans condition de revenus, sans condition de dépenses, qui propose une carte Visa à autorisation systématique sans découvert autorisé. Une formule essentiellement destinée aux jeunes ou à ceux qui bénéficient de faibles revenus. En savoir plus sur l’offre Hello bank étudiants.

Ainsi, il n’est plus possible d’obtenir une carte Visa Classic chez Hello bank. Les clients qui souhaitent souscrire auront uniquement le choix entre Hello One et Hello Prime. On regrette ainsi l’impossibilité désormais de posséder une carte bancaire haut de gamme gratuite, comme c’est encore le cas chez la plupart des autres banques en ligne. Par exemple, Boursorama Banque propose une Visa Premier gratuite à partir de 1800€, 1600€ chez BforBank, et ING commercialise une Gold MasterCard gratuite à partir de 1200€ de revenus seulement (>> voir l’offre d’ING).

En revanche, les consommateurs qui souscrivent un compte joint Hello bank pourront encore souscrire une carte Visa Classic ou une carte Visa Premier. Les nouvelles offres Hello Prime et Hello One ne sont pas accessibles pour les comptes joints.


Rédigé par Claire

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