Hello One : comparatif de l’offre sans condition d’Hello bank

hello oneÀ partir du lundi 20 janvier 2020, Hello bank remplace la carte Visa Classic proposée dans le cadre d’un compte bancaire individuel par l’offre Hello One, une offre gratuite sans condition de revenus, accessible à tous. Que vaut réellement cette offre ? Où se place-t-elle parmi les autres cartes d’Hello bank ? Retrouvez notre comparatif.

► En savoir plus sur Hello bank

Les offres bancaires des banques en ligne sont sans cesse en mutation. Si leur modèle initial était de proposer des cartes gratuites à partir de 1000€ ou 1200€ de revenus mensuels, la norme devient maintenant de posséder une offre gratuite sans condition de revenus. Boursorama Banque avait été la première à lancer une offre de ce type avec Boursorama Welcome.

C’est afin de s’aligner sur les nouveaux standards du marché qu’Hello bank vient de lancer Hello One.

Note : le 20 janvier 2020, Hello bank lance également Hello Prime, qui remplace la carte Visa Premier.

Hello One, une offre gratuite sans revenus minimums

hello oneLa nouvelle offre d’Hello bank permet d’obtenir une carte Visa à autorisation systématique, avec un compte bancaire, un chéquier, virements et prélèvements et paiements gratuits hors zone euro.

L’accès à cette offre se fait sans revenu minimum. Hello bank ne demande pas non plus de minimum d’utilisation de la carte bancaire, comme c’est par exemple le cas chez Boursorama Welcome.

Toutefois, Hello One n’intègre pas de découvert autorisé. Notez également que la carte est à autorisation systématique : cela signifie que le terminal de paiement va interroger le solde du compte à chaque retrait ou paiement. Si ce solde est insuffisant, alors le terminal de paiement refusera la transaction. Attention, ce type de carte peut être refusé aux péages, stations essences, parkings ou encore chez les hôtels et loueurs de voitures.

Bon à savoir : il n’est pas possible de souscrire Hello One avec un compte joint Hello bank.

Retrouvez ci-dessous notre comparatif avec les principales offres concurrentes de Hello One :

 Hello OneBoursorama WelcomeING EssentielleOrange Bank
Tarifs
GratuitGratuitGratuitGratuit
Conditions pour conserver la gratuité
Aucunes1 paiement/mois,
Sinon 5€/mois
Aucunes3 opérations par carte /mois,
Sinon 5€/mois
Type de carte
Visa à autorisation systématiqueVisa à autorisation systématiqueMasterCard à autorisation systématiqueVisa Classic
Plafonds
Paiements : 1000€/30jrs
Retraits : 400€/7jrs
Paiements : 400€/30jrs
Retraits : 100€/7jrs
Paiements : 2000€/30jrs
Retraits : 500€/7jrs
Selon profil
Chéquier
OuiOuiNonOui
Découvert autorisé
NonOui, 100€NonSelon profil
Retraits en zone euro
Gratuits réseau BNP Paribas
1€ aux autres DAB
Gratuit5 retraits gratuits/mois
Puis 1€ retrait
Gratuit
Retraits hors zone euro
1,50% du montant1,95% du montant2% du montant2% du montant
Paiements hors zone euro
GratuitGratuit2% du montant2% du montant
Assurances
NonNonNonNon
Virements instantanés
1€/virementGratuits
1 par 24h, limite de 500€/virement
NonNon
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Quelle conclusion tirer ?

Hello One parvient à se faire une belle place parmi les offres gratuites sans condition de revenus. En effet, elle possède plusieurs avantages :

  • Des plafonds de paiements et retraits plus élevés que Welcome
  • Des transactions hors zone euro à prix attractif
  • Aucune condition d’utilisation de la carte pour conserver la gratuité du compte
  • Un chéquier
  • Un accès aux agences BNP Paribas, où le client pourra déposer des chèques et espèces (mais pas rencontrer de conseiller)

Retrouvez aussi tous les tarifs Hello bank.

Toutefois, il ne faut pas oublier les quelques désavantages :

  • Les retraits dans la zone euro payants (1€) s’ils sont effectués en dehors du réseau BNP Paribas (gratuits chez Welcome et Orange Bank)
  • La carte à autorisation systématique (Visa Classic chez Orange Bank)

Conclusion :

Hello One sera parfaite pour les jeunes qui souhaitent voyager. Toutefois, ceux qui veulent un compte bancaire avec carte classique et découvert autorisé feront mieux de se tourner vers Orange Bank, la banque en ligne de l’opérateur mobile. >> En savoir plus sur Orange Bank

Les autres services de l’offre

Au compte bancaire et à la carte d’Hello One viennent s’ajouter quelques services et fonctionnalités supplémentaires, parfois payants :

  • Accès à un service client (téléphone, mail, tchat, réseaux sociaux)
  • Paiement sans contact jusqu’à 30€
  • Paiement mobile : Apple Pay, Paylib
  • Blocage et déblocage de la carte bancaire à distance
  • Visualisation des opérations en temps réel
  • Modification des plafonds depuis l’application
  • Assurance perte et vol de moyens de paiement : 26,50€/an
  • Alertes SMS de solde de compte : gratuit

Ouvrir un compte Hello One

Il faut, pour ouvrir un compte Hello bank, être une personne majeure, physique, résidant physiquement et fiscalement en France. Attention, il n’est pas possible d’ouvrir un compte pro Hello bank.

Le consommateur devra simplement remplir le formulaire d’ouverture de compte Hello One disponible ci-dessous :

► Ouvrir un compte Hello One

Les étapes d’ouverture de compte Hello One sont les suivantes :

  1. Remplir ses informations personnelles (nom, prénom, adresse, situation professionnelle…)
  2. Choisir son offre bancaire (Hello One ou Hello Prime)
  3. Signer électroniquement le contrat
  4. Télécharger ses pièces justificatives (pièce d’identité, justificatif de domicile…)

Attention, Hello bank se réserve le droit de refuser l’ouverture d’un compte sans avoir à se justifier. Une fois que le client aura reçu la confirmation d’ouverture de compte, il recevra ensuite sa carte par courrier.

Hello One remplace la carte Visa Classic

hello bankContrairement à Boursorama Welcome, qui vient s’ajouter à la Visa Classic de Boursorama, l’offre Hello One remplace la carte Visa Classic proposée jusqu’ici par Hello bank.

Ainsi, un client qui souhaite ouvrir un compte individuel chez Hello bank ne pourra plus souscrire de carte Visa Classic ou Visa Premier, mais seulement une carte Hello One ou Hello Prime. Un inconvénient qui tempère beaucoup notre avis Hello bank.

En revanche, le système inverse s’applique en cas de souscription d’un compte joint : il n’est pas possible d’obtenir Hello One ou Hello Prime, mais les cotitulaires peuvent obtenir deux cartes Visa Classic et deux cartes Visa Premier gratuites, une pour chaque titulaire, à partir de respectivement 2000€ et 3600€ de revenus mensuels (domiciliation bancaire non obligatoire).

Les clients qui possèdent actuellement une Visa Classic ou une Visa Premier sur leur compte individuel conservent leur offre.


Rédigé par Claire

15 Réponses à “Hello One : comparatif de l’offre sans condition d’Hello bank”

par Zelimkhan Mustapanov - 30 avril 2020 Répondre

Puis-je payer avec la carte Hello One en Cdiscount 4 fois.?

par Capitaine Banque - 7 mai 2020 Répondre

Bonjour,

Il est à priori, possible d’effectuer des paiements en plusieurs fois, en ligne, avec la carte Hello One, cependant, il faudra vous assurer chaque mois du montant disponible sur votre carte afin que les transactions nécessaires puissent être effectués.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Tatiana - 25 mai 2020 Répondre

Bonjour
Puis je effectuer des virements avec la carte hello one?

par Capitaine Banque - 25 mai 2020 Répondre

Bonjour,

Vous pouvez effectivement réaliser des virements et prélévements grâce à votre compte Hello One.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par RoRoy - 30 mai 2020 Répondre

Les virements classiques sont-ils gratuits avec un compte Hello One ?

par Jeffe - 1 juin 2020 Répondre

Est-ce que c’est possible d’ouvrir une compte hello one avec un Passeport hors union européen

par Capitaine Banque - 3 juin 2020 Répondre

Bonjour,

À partir du moment où vous êtes résident français, vous pouvez normalement transmettre un passeport hors UE en tant que justificatif d’identité. Cependant, n’hésitez à prendre contact avec le service client HelloBank afin d’en avoir la confirmation.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Carine - 15 juin 2020 Répondre

Bonjour,
La carte Hello one a t-elle les chiffres nomination en relief?
Cordialement

par Capitaine Banque - 15 juin 2020 Répondre

Bonjour,

Il s’agit bien d’une carte en relief.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque

par nono - 28 juin 2020 Répondre

bonjour
Doit on verser lors de l inscription un minimum de 10 euros par carte bancaire ou par virement ?

par Capitaine Banque - 29 juin 2020 Répondre

Bonjour,

Le premier versement se fait par virement.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Antso - 17 juillet 2020 Répondre

Bonjour,
Si on souhaite faire des achats sur internet sur un site étranger où on paye en dollars par exemple. Est ce que ça marche ? Ou c’est restreint sur des sites avec paiement en euro ?

par Capitaine Banque - 18 juillet 2020 Répondre

Bonjour,

Vous avez la possibilité d’effectuer des achats sur des sites internet étrangers avec des devises étrangères.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque

par Andriamoi - 4 août 2020 Répondre

Bonjour, quand il parle des frais de paiement hors zones euro gratuit, est ce ça sous entend qu’il n’y a pas de frais pour le changement de devise ? Je souhaite réserver un hôtel pour un voyage sur un sites american pour mes études et évidement le montant est en dollars. Je me demandais quels sont les différent frais qui pourrait s’appliquer dans mon cas avec la hello one ? Je pense faire de nombreux paiement sur les sites à devises étrangères et j’ai peur d’accumuler des frais (surtout les frais de change) élevé.

Merci,

par Capitaine Banque - 4 août 2020 Répondre

Bonjour,

Il s’agit uniquement des paiements qui seront gratuits, donc pas de frais liés à l’utilisation de la carte pour un paiement, cependant, les changements de devises seront à prendre en considération lors de vos paiements ou achats en ligne. Ici, vous n’aurez pas de frais pour le paiement mais un taux de change pour toutes les transactions. Je vous invite à regarder les taux de change avec les différents organismes afin de voir lequel sera le plus avantageux.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

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