Compte pro Hello bank pour auto-entrepreneur : Hello Business

compte pro hello bank hello businessIl est aujourd’hui obligatoire de bénéficier d’un compte bancaire dédié à son activité d’auto-entrepreneur. Les banques en ligne proposent des offres, comme le compte pro Hello bank, permettant d’ouvrir un compte à un tarif bien moins coûteux que ceux des banques traditionnelles. Il faut dire que les comptes professionnels ont proposé une tarification très élevée jusqu’ici.

► Découvrir le compte pro Hello bank

Depuis quelques années maintenant, il est obligatoire pour les auto-entrepreneurs et les entreprises individuelles de posséder un compte bancaire dont l’usage est dédié à son activité professionnelle à partir du moment où le chiffre d’affaires a dépassé 10 000€ pendant deux années civiles consécutives. Le but est de séparer les dépenses et revenus personnels et professionnels, pour une meilleure comptabilité. Il s’agit aussi de lutter plus facilement contre la fraude.

Peut-on souscrire un compte pro Hello bank ?

Depuis le 06 mai 2021, Hello bank propose un compte pro : Hello Business.

Le compte pro Hello bank est destiné aux auto-entrepreneurs et entreprises individuelles, autrement dit les commerçants, les artisans, les freelances ou encore les professions libérales. Les TPE et PME ne sont en revanche pas acceptées pour le moment.

Hello Business
Tarifs10,90€/mois HT
Virements et prélèvements
(dont virements intantanés)
Illimités
Carte bancaire1 carte Visa
Débit immédiat ou différé

Carte hello business
RetraitsGratuits
Retraits et paiements hors zone euroGratuits
PlafondsPaiements : 3000€/30jrs
Retraits : 500€/7jrs
Chéquier
Découvert autorisé
Jusqu'à 1500€
Dépôt de chèques- Par courrier
- En guichets automatiques
BNP Paribas
Dépôt d'espècesEn guichets automatiques
BNP Paribas
Outil de facturation
Devis et factures

Mon Business Assistant Start
Solution d’encaissement CB Lyf Pro1,35% / transaction TTC
Paiement mobileApple Pay
Commission d'intervention9,50€
(max 95€/mois)
► VOIR L’OFFRE HELLO BUSINESS

Note : Hello bank et Boursorama sont les seules banques en ligne à proposer un compte pro. Il n’y a pas de compte pro Fortuneo, ING ou BforBank.

Un accès aux guichets automatiques BNP Paribas

C’est ce qui fait la particularité du compte pro Hello bank Hello Business mais représente aussi son principal avantage. En effet, étant donné qu’Hello bank appartient à la BNP Paribas, les clients d’Hello Business (comme les clients des offres pour particuliers) pourront se rendre dans les guichets automatiques de la BNP Paribas. 

Dans ces guichets, il sera possible de déposer des chèques mais aussi des espèces. 

Le compte pro Hello bank est le seul parmi la concurrence à proposer ce service. En effet, chez les autres comptes en ligne comme Boursorama Pro, Shine ou Qonto, l’encaissement (limité) de chèques se fait uniquement par courrier et il n’y a pas de dépôt d’espèces. Or, pour certains professionnels qui encaissent des clients en chèques et en liquide, ce service est indispensable.

Avec l’accès aux guichets, Hello Business marque un sérieux point.

Des services pour les pros

Le compte pro Hello bank inclut un compte bancaire, un RIB, des virements et prélèvements illimités et une carte Visa Business. Jusque-là, rien d’étonnant, il s’agit des services basiques que l’on attend d’une banque professionnelle.

Hello Business ne s’arrête cependant pas là. Les clients bénéficieront aussi des services suivants :

  • Mon Business Assistant Start : il s’agit d’un outil permettant d’éditer, créer et modifier des factures, devis et avoirs de manière très simple. Il inclut aussi des services comme la gestion de la base d’information client, la personnalisation et l’envoi par mail des documents aux clients ou encore une synthèse mensuelle de la facturation avec calcul automatique de la TVA.
  • Encaissement avec Lyf Pro : Hello Business a annoncé qu’un terminal de paiement Hello bank sera disponible avant la fin de l’année. En attendant, il est possible de transformer son smartphone en terminal de paiement avec Lyf Pro. Chaque transaction sera facturée 1,35% du montant.
  • Assurances et assistances : la carte Visa Business du compte pro Hello bank s’accompagne de garanties couvrant l’indépendant durant ses déplacements professionnels. On trouve par exemple une indemnité d’hospitalisation toutes causes (maladie et accident), une assistance juridique, des assurances et assistances voyage professionnel (retard et annulation de vol, perte des bagages…), et location de véhicule professionnel.

Ces services complètent le compte pro Hello bank et justifient son intérêt par rapport à un compte individuel.

Des tarifs intéressants

Hello Business coûte 10,90€ par mois HT, soit environ 11,90€ TTC. C’est un tarif très légèrement plus élevé qu’ailleurs : Boursorama Pro et Qonto commencent à 9€ par mois, tandis que Shine est accessible à partir de 3,90€ par mois.

La richesse des services proposés par le compte pro Hello bank justifient cependant tout à fait ce prix. Hello Business est en effet l’offre la plus complète que l’on peut trouver sur le marché actuellement. Elle reste d’ailleurs beaucoup moins chère que ce qu’on trouve en banques traditionnelles.

De plus, d’autres services payants ailleurs sont ici gratuits. Le client pourra par exemple retirer et payer avec sa carte dans et hors zone sans aucune commission. Il n’y a pas non plus de commission de mouvement.

► Ouvrir un compte Hello Business

Qui peut ouvrir un compte pro Hello bank ?

Le compte pro Hello bank, Hello Business, est accessible à toutes les personnes majeures capables, résidant en France, qui ont une auto-entreprise ou une entreprise individuelle.

L’ouverture du compte est simple et rapide et peut s’effectuer depuis ce lien.

Il suffit de remplir un court formulaire, de signer le contrat électroniquement puis de télécharger ses pièces justificatives. Le compte pro Hello bank demande de fournir une pièce d’identité, un justificatif de domicile, un justificatif d’immatriculation ainsi qu’un RIB à son nom et prénom émis par une banque située dans l’UE.

Un premier virement entre 10€ et 300€ devra être effectué pour valider l’ouverture du compte pro Hello bank.

Compte auto-entrepreneur : trois solutions

Trois solutions s’offrent aux micro-entrepreneurs qui se retrouvent dans l’obligation de détenir un compte bancaire auto-entrepreneur :compte pro hello bank

  • Ouvrir un compte professionnel. Ces comptes sont cependant très chers, généralement dédiés aux entreprises de plusieurs employés au moins. Les prix sont inadaptés aux revenus d’un auto-entrepreneur.
  • Ouvrir un compte auto-entrepreneur. Certains organismes spécialisés et banques en ligne proposent des comptes bancaires dédiés aux auto-entrepreneurs, bien moins chers que les comptes professionnels mais plus coûteux qu’un compte courant.
  • Ouvrir un compte bancaire individuel, dans une banque en ligne ou dans une banque traditionnelle, qui servira exclusivement de compte auto-entrepreneur et sur lequel il n’y aura pas de dépenses personnelles.

En effet, si la loi impose de posséder un compte auto-entrepreneur, elle précise bien qu’il ne doit pas s’agir obligatoirement d’un compte bancaire professionnel.

Les banques ne l’entendent cependant pas forcément de cet avis. Étant donné qu’une banque peut refuser l’ouverture d’un compte sans avoir à se justifier, et que les comptes bancaires professionnels sont beaucoup plus rentables, elles insistent auprès des auto-entrepreneurs pour que ceux-ci ouvrent un compte professionnel qui leur coûtera très cher.

Dans les faits, ouvrir un compte bancaire individuel pour s’en servir de compte auto-entrepreneur est donc difficile, même chez les banques en ligne comme Hello bank. La meilleure solution est alors d‘ouvrir un compte pour auto-entrepreneur dédié chez Hello Business.

Les alternatives au compte pro Hello bank

Autre que le compte pro Hello bank, le consommateur peut cependant trouver un compte pour micro-entreprise chez d’autres banques en ligne. Boursorama Pro et N26 Business proposent notamment ce type de compte.

Retrouvez les alternatives au compte pro Hello bank ci-dessous :

 Boursorama ProN26 BusinessQontoShine
Cotisation mensuelle
9€/moisGratuiteÀ partir de 9€/moisÀ partir de 3,90€/mois
Carte bancaire
GratuiteGratuiteGratuiteGratuite
Découvert autorisé
OuiNonNonNon
Terminal de paiement
TPE Zettle by Paypal 19€
puis 1,75% commission
NonNonTPE SumUp 19€
puis 1,45% commission
RIB
OuiOui (RIB Allemand)OuiOui
Emission et encaissement
de chèques
Oui (remise par
courrier uniquement)
NonNon2 chèques/mois version premium
Dépôt d'espèces
NonNonNonNon
Status juridiques
Auto-entrepreneursAuto-entrepreneursAuto-entrepreneurs / SA / SAS / SASU /
SARL / EURL / SC & SCI
Auto-entrepreneurs / SA / SAS / SASU /
SARL / EURL /SARL (si mandataire unique)
Fonctionnalités supplémentaires
--Association justificatifs de paiement
Compatibilité logiciels comptables
Détection automatique TVA
Catégorisation des dépenses
Outils de facturation
Rappels administratifs
Calcul des charges en temps réel
Exports comptables
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Ces comptes sont cependant uniquement destinés aux auto-entrepreneurs. Les consommateurs ayant un autre statut juridique ne pourront pas souscrire. Ils devront se contenter d’un compte professionnel dans les banques traditionnelles.

Certains organismes comme Qonto ou Shine ont cependant vu le jour récemment. Ils proposent un compte pour auto-entrepreneur mais aussi pour d’autres statuts juridiques. Le problème est qu’ils n’ont pas d’agrément d’établissement de crédit. Contrairement à Boursorama Pro ou au compte pro Hello bank, il n’est donc pas possible d’avoir de découvert autorisé, de posséder un chéquier ou d’encaisser des chèques.


Rédigé par Claire

10 Réponses à “Compte pro Hello bank pour auto-entrepreneur : Hello Business”

par LIARD - 12 février 2020 Répondre

Peut transférer un compte BNP dédié a la gestion d’un syndicat de copropriété chez Hello Bank ?
Merci pour votre réponse

par Capitaine Banque - 13 février 2020 Répondre

Bonjour,

Ce ne sera pas possible car Hello bank ne permet pas pour l’instant de détenir un compte à usage professionnel ou pour une personne morale.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque

par jean pierre BRUGE - 16 avril 2020 Répondre

bonjour
peut on avoir un compte pro à la BNP et un compte joint à Hello Bank avec la possibilité de transférer gratuitement d’un compte à l’autre

par Capitaine Banque - 22 avril 2020 Répondre

Bonjour,

Oui, cela est tout à fait possible. Il vous suffira simplement d’enregistrer le RIB de Hello Bank sur votre compte de la BNP Paribas et votre RIB de la BNP Paribas sur votre compte Hello Bank. Cependant, il faudra bien dissocier les utilisations professionnelles et personnelles de vos comptes.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Santos - 13 août 2020 Répondre

Bonjour
Comment ce passe avec la banque Axa pour les autoentreprenneurs ? Merci

par Capitaine Banque - 14 août 2020 Répondre

Bonjour,

Nous n’avons malheureusement pas les informations concernant une offre de compte pro Axa. Vous pouvez consulter l’intégralité de notre classement compte pro en cliquant ici

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque

par bhraun - 26 mai 2021 Répondre

BONJOUR,
est il possible d’ouvrir un compte pour une sci chez boursorama ou pro hello bank??

par Joellyne de Capitaine Banque - 27 mai 2021 Répondre

Bonjour,

A priori non, les comptes professionnels Hello bank et Boursorama sont accessibles à toutes les personnes majeures capables, résidant en France, qui ont une auto-entreprise ou une entreprise individuelle pour le moment.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque

par WilliamS - 16 juin 2021 Répondre

Bonjour,
Quelles sont les conditions pour ouvrir ce côté professionnel ? Étant auto entrepreneur, je viens d’en faire la demande qui m’a été refusé au motif que je n’étais pas éligible à l’offre. Hors il s’agit bien d’un compte dédié aux auto-entreprises ? Je ne comprends pas bien.
Merci

par Joellyne de Capitaine Banque - 16 juin 2021 Répondre

Bonjour,

Comme indiqué dans l’article le compte pro Hello Business, est accessible à toutes les personnes majeures capables, résidant en France, qui ont une auto-entreprise ou une entreprise individuelle. L’acceptation ou le refus d’ouverture reste à l’appréciation de la banque en fonction de votre dossier, pour avoir plus de détails vous pouvez contacter le service client d’Hello Bank.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

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