Carte Hello bank : quelle carte choisir ?

cartes Hello bankHello bank propose quatre cartes bancaires, dont une Visa Classic et une Visa Premier gratuites. Il est cependant nécessaire de respecter des conditions de revenus pour obtenir sa carte Hello bank. Quelles sont ces conditions ? Les cartes Hello bank sont-elles les moins chères ? Capitaine Banque répond à toutes les questions.

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Toutes les cartes bancaires Hello bank

La banque en ligne propose à ses clients quatre types de cartes bancaires :

  • Visa Electron
  • Carte Visa classique
  • Visa Premier
  • Visa Infinite

On retrouve ainsi la gamme presque complète des cartes bancaires Visa, offrant au consommateur un large choix en fonction de son profil. Mieux encore, la plupart de ces cartes bancaires sont gratuites. Il faut toutefois pour les obtenir pouvoir justifier des conditions de revenus ou d’épargne.

Retrouvez le détail des quatre cartes Hello bank dans le tableau ci-dessous :

 Carte Visa ElectronCarte Visa ClassiqueCarte Visa PremierCarte Visa Infinite
Prime de bienvenue
-80€80€-
Cotisation
GRATUITEGRATUITEGRATUITE240€/an
Conditions de revenus
Sur demande après ouverture de compteRevenus : 1000€ nets mensuels
Epargne : 2500€
Revenus : 1800€ nets mensuels
Epargne : 5000€
Sur demande après ouverture de compte
Conditions de dépense
Carte clôturée si non utilisation pendant 1 an
Carte clôturée si non utilisation pendant 1 an
Carte clôturée si non utilisation pendant 1 an
Carte clôturée si non utilisation pendant 1 an
Premier versement
-300€300€-

D’après le tableau comparatif des cartes bancaires Hello bank, seule la carte Visa Infinite est payante.

Pour ouvrir un compte Hello bank, le client devra réaliser un premier versement de 300€ minimum par virement ou carte bancaire. La banque en ligne de la BNP Paribas offre ensuite une prime de bienvenue de 80€.

Le client n’est pas obligé de domicilier son salaire chez Hello bank et il n’y a aucune condition de dépense minimum à réaliser avec la carte.

Toutes les cartes bénéficient du paiement sans contact jusqu’à 30€. Concernant le paiement mobile, la banque en ligne est en partenariat avec Paylib et Apple Pay.

Bon à savoir : les nouveaux clients peuvent profiter du parrainage Hello bank s’ils connaissent quelqu’un qui est déjà client.

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Carte Visa Classic Hello bank

Avec la carte bancaire internationale Visa Classic, le client bénéficie d’un moyen de paiement sûr et efficace dans le monde entier. Disponible en débit immédiat ou différé, la carte Hello bank Visa Classic dispose d’un plafond de paiement mensuel de 1 200€ et d’un plafond hebdomadaire de retrait de 500€.

Les conditions d’obtention de la carte Hello bank Visa Classiccarte bleue hello bank

  • Pour un compte individuel : une carte Hello bank Classic
    • Revenus nets mensuels minimum : 1 000€
    • Epargne de 2 500€ sur un Livret Hello
  • Pour un compte joint Hello bank : deux cartes Classic
    • Revenus nets mensuels minimum : 2 000€
    • Epargne de 5 000€ sur un Livret Hello

La carte Visa Classic d’Hello bank est la carte de base gratuite la plus accessible chez les banques en ligne, avec celle de Boursorama. En effet, Boursorama Banque propose également une carte Visa Classic gratuite à partir de 1000€ de revenus ou 2500€ d’épargne. Les conditions augmentent cependant chez les autres banques en ligne : il faut par exemple 1200€ pour obtenir la carte BforBank gratuite.

Carte Visa Premier Hello bank

Pour la carte Hello bank Visa Premier, le plafond de paiement mensuel est fixé à 3 000€, tandis que le plafond de retrait hebdomadaire est limité à 1 000€. Tout comme la carte Hello bank Visa Classic, cette carte est disponible au choix en débit immédiat ou différé sous réserve de revenus mensuels minimum.

Les conditions d’obtention de la carte Hello bank Visa Premier

  • Pour un compte individuel : une carte Hello bank Premier
    • Revenus nets mensuels minimum : 1 800€
    • Epargne de 5 000€ sur un Livret Hello

carte Hello Bank

  • Pour un compte joint : deux cartes Hello bank Premier
    • Revenus nets mensuels minimum : 3 600€
    • Epargne de 10 000€ sur un Livret Hello

Cette fois, c’est BforBank et non Hello bank qui propose la carte Visa Premier gratuite la plus accessible parmi les banques en ligne. Pour y souscrire, il suffit en effet de justifier un revenu mensuel net de 1 600€ ou une épargne minimum de 10 000€ avec 6 mois d’ancienneté.

Les banques en ligne comme Hello bank et BforBank ont permis de rendre plus accessibles des cartes bancaires autrefois coûteuses et réservées aux plus aisés. En effet, une telle carte coûte entre 130 et 140€ par an dans une banque traditionnelle, alors qu’elle est gratuite chez Hello bank. En règle générale, les tarifs des cartes bancaires sont bien plus élevés dans les banques classiques.

Note : les clients souhaitant obtenir une carte Visa Premier mais ne pouvant respecter les conditions de revenus minimum peuvent se tourner vers Monabanq. Cette banque en ligne propose une carte Visa Premier à 60€ par an, sans aucune condition. Pour en savoir plus, cliquez ici.

Par rapport à une Visa Classic, les avantages d’une carte Visa Premier sont, de plus, nombreux. Une telle carte permet en effet de bénéficier d‘assurances et d’assistances voyage comme la responsabilité civile à l’étranger ou le rapatriement, mais aussi la location de voiture. Des assurances incontournables lorsque l’on décide de partir à l’étranger, surtout en dehors de l’Union Européenne. Les plafonds de retraits et de paiements sont aussi plus élevés.

Carte Visa Electron et Infinite

Visa Electron, pour les mineurs ou les faibles revenus

Seules les cartes Visa Classic et Visa Premier peuvent être souscrites à l’ouverture du compte. Il est nécessaire de faire la demande à un conseiller bancaire, une fois client, pour obtenir la carte Visa Electron ou Infinite.

La carte Hello bank Visa Electron est une carte à autorisation systématique disposant des mêmes possibilités que les autres cartes Hello bank. Cette carte est accessible par tous les mineurs de plus de 12 ans et par les personnes dont les revenus sont inférieurs à 1 200€.

Attention, pour ouvrir un compte bancaire pour mineur, il est nécessaire que l’un des représentants légaux soit déjà client Hello bank. Il pourra alors transmettre une demande d’ouverture de compte signée à son conseiller Hello bank depuis son espace client.

Visa Infinite, la carte de luxe de Visa et d’Hello bank

La carte Hello bank Visa Infinite est une carte haut de gamme soumise à des conditions d’éligibilité. Ces conditions ne sont cependant pas clairement établies, il est nécessaire pour en savoir plus de contacter Hello bank après avoir souscrit pour en savoir plus et demander de bénéficier de la carte.

La cotisation annuelle pour cette carte est de 240€. Il s’agit donc de la seule carte Hello bank à ne pas être gratuite.

La carte Visa Infinite est considérée comme une carte bancaire de luxe qui, en plus des assurances et assistances voyage, des plafonds supérieurs, proposent de nombreux partenariats exclusifs ainsi qu’un service de conciergerie.

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Fiabilité et sécurité des cartes Hello bank

Affiliée à la  BNP Paribas, Hello bank est pensée pour accompagner ses clients en toute sérénité sur leurs projets à long terme. La banque en ligne assure une sécurité maximale quant à la réception de sa carte bancaire. En effet, l’envoi de la carte Hello bank et son code secret se fait par courrier recommandé séparé, quelques jours après la demande d’ouverture du compte Hello bank.

De même, la banque en ligne est assurée contre l’utilisation frauduleuse, sauf en cas de perte ou de vol de la carte bancaire. Pour ce faire, Hello bank permet à ses clients de bénéficier du système « BNP Paribas Sécurité » pour 26,50€ par an.

Pour tout achat en ligne, la carte est dotée d’un système de contrôle des paiements vérifié par Visa. Au moment de l’achat, une fois les informations de paiement saisies, un code est envoyé par SMS afin de valider la transaction.

Quelle carte Hello bank choisir ?

Le premier critère de sélection de la carte Hello bank est les revenus. Si le consommateur gagne moins de 1800€, il devra souscrire la carte Visa Classic. En revanche, s’il bénéficie d’un salaire supérieur à 1800€, il pourra profiter de la carte Visa Premier d’Hello bank.

Si le client peut en profiter, nous conseillons fortement d’opter pour la carte Visa Premier gratuite, dont les avantageux sont nombreux. La carte Visa Classic suffira cependant amplement à une utilisation quotidienne classique.

Services gratuits en plus des cartes Hello bank

La banque en ligne donne également accès à une grande variété d’avantages à la fois complets et gratuits : banque en ligne hello bank

  • Possibilité de se rendre en agence BNP Paribas
  • Dépôt d’espèces, de chèques et retrait d’argent en agence
  • Retrait gratuit dans tous les distributeurs de billets en zone européenne
  • Envoi des cartes bancaires à domicile
  • Paiements par carte en zone européenne
  • Opposition sur les cartes Hello bank

Des frais sont en revanche appliqués pour les incidents de paiement.

Pour tous les autres problèmes…

La banque en ligne possède un service client téléphonique, pertinent et présent. Il existe deux numéros, l’un pour les clients et l’autre pour les prospects.

Pour les personnes déjà clientes, le numéro est le 01 43 63 15 15. L’appel n’est pas surtaxé, il coûte donc le prix normal d’une communication.

Pour les futurs clients ainsi que pour les personnes non clientes qui souhaitent obtenir des informations, le numéro de téléphone Hello bank est le 0800 84 84 00. Le numéro est gratuit du lundi au vendredi de 8h à 22h et le samedi de 8h à 18h.

Le service client est également accessible par tchat depuis le site d’Hello bank. Le service est accessible du lundi au vendredi de 10h à 19h. Le tchat est accessible aussi bien aux clients que les non clients. Les avis Hello bank indiquent que les consommateurs sont très satisfaits de ce service.

On peut contacter la banque en ligne de la BNP Paribas via son forum Hello qui permet à ses clients et aux non clients de poser leurs questions : https://forum.hellobank.fr/

14 Réponses à “Carte Hello bank”

par geoffroy - 26 janvier 2016 Répondre

Bonjour
J’ai ma carte visa premier Hello bank ,elle n’est pas reconnue par le service visa comme premier je suis étonné.

par Capitaine Banque - 27 janvier 2016 Répondre

Bonjour,
Est ce une carte Hello Bank que vous venez de recevoir ou l’avez vous déjà activée et utilisée ? Qu’est ce qui vous fait dire que le service Visa ne la reconnait pas ?
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Omou - 27 février 2018 Répondre

Comment avez vous créé votre amail de hello blank

par Capitaine Banque - 28 février 2018 Répondre

Bonjour,
Nous ne comprenons pas bien le sens de votre question, car nous n’avons pas d’e-mail Hello bank. Pouvez-vous préciser le sens de votre demande ?
Cordialement, l’équipe de Capitaine Banque

par Garnier - 30 mai 2018 Répondre

pour avoir une visa premier il faut avoir une épargne de 10 000euro et non 5 000€

par Capitaine Banque - 4 juin 2018 Répondre

Bonjour,
Merci de votre remarque, nous avons modifié l’article 🙂
Cordialement, l’équipe de Capitaine Banque

par Bernadette - 12 juin 2018 Répondre

Bonjour,
Je viens de tenter de payer un achat en 4 fois (billets d’avion) sur internet après avoir eu l’acceptation de CASINO BANQUE mais le paiement a été refusé par ma carte HELLO BANK classique.
Je me demande donc si l’on peut payer en plusieurs fois un achat avec cette carte. Faut-il avoir la somme globale sur le compte à ce moment-là ? J’ai entendu parler du Service TERCERO mais y a-t-il un rapport ?
Peut-on remédier à ce refus ?
Merci

par Capitaine Banque - 13 juin 2018 Répondre

Bonjour,
Vous pouvez tout à fait payer en 4 fois avec la carte Hello bank, qui est une Visa classique normale. Il n’est normalement pas nécessaire d’avoir la somme globale sur son compte au moment de l’achat. Si le problème persiste, nous vous conseillons de contacter directement Hello bank pour en savoir plus.
Cordialement, l’équipe de Capitaine Banque

par Ekia - 22 novembre 2018 Répondre

Bonjour
La carte visa premier Hello Bank est-elle à relief?

par Capitaine Banque - 22 novembre 2018 Répondre

Bonjour,

Il nous semble que c’est le cas pour cette carte.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par FOUAD - 11 décembre 2018 Répondre

Bonjour,
Quelles sont les conditions du maintien de la gratuité de la carte Visa Premier et de la gratuité des opérations courantes? Ex : nombre minimum d’utilisation de la carte bancaire sur une période donnée, virement mensuel minimum, etc.
Merci

par Capitaine Banque - 12 décembre 2018 Répondre

Bonjour,

Il n’y a pas de condition de maintien de la gratuité : Hello bank n’impose pas de versement mensuel ou de nombre de transactions. Simplement, si le compte bancaire n’est pas utilisé (ni virement, ni prélèvement, ni paiement) pendant un an, alors des frais de compte bancaire inactif peuvent être facturés.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque

par Badock - 16 décembre 2018 Répondre

Bonsoir, j’aimerais savoir si la carte visa électron est gratuite même si aucun paiement n’est effectué ? Quel est le versement minimum obligatoire à l’ouverture d’un compte hello bank ?
Merci.

par Capitaine Banque - 17 décembre 2018 Répondre

Bonjour,

Le dépôt minimum à l’ouverture du compte est de 300€ chez Hello Bank. Concernant le maintien de la gratuité de la carte, le site ne mentionne aucun paiement minimum à effectuer.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

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