Tarifs BforBank – Tous les frais bancaires de la banque en ligne

tarifs bforbankComme c’est le cas de toutes les banques en ligne, les tarifs BforBank sont très compétitifs par rapport à ceux des banques traditionnelles. Nombre de services sont gratuits ou, tout du moins, beaucoup moins coûteux. 

Filiale du Crédit Agricole, BforBank propose notamment une carte bancaire gratuite et aucuns frais de tenue de compte. Cependant, l’accès à cette gratuité est conditionné par un revenu minimum. De ce point de vue, BforBank est moins accessible que certaines de ses consœurs, comme Boursorama Banque, dont la carte bancaire est gratuite dès 1 000€ de revenus.

*Tarifs mis à jour le 1er janvier 2020

► Ouvrir un compte chez BforBank

Tarifs BforBank des services bancaires courants

Services courantsTarifs BforBank
Frais de tenue de compteGratuit
Abonnement internetGratuit
Alertes SMSGratuit
Assurance perte ou vol des moyens de paiement24€/an
Virement SEPA occasionnelGratuit
Virement SEPA permanentGratuit
Prélèvement SEPAGratuit
Emission d'un chèque de banqueEnvoi simple : gratuit (dans la limite de 10 par an)
Recommandé : 5€
Envoi d'un chéquierCourrier simple : gratuit
Recommandé : gratuit
Frais d'opposition d'un chèqueGratuit

La grande majorité des tarifs BforBank sont donc gratuits. On remarquera d’ailleurs que c’est aussi le cas des chèques de banque en envoi simple, qui peuvent coûter jusqu’à 15€ dans une banque classique. Mais ce n’est pas pour autant que BforBank est la meilleure banque en ligne. Il faut vérifier tous les aspects des services bancaires proposés.

Cela va de soi, mais l’ouverture ou la fermeture de compte est également gratuite. Souscrire est d’ailleurs très simple : la démarche ne prend que quelques minutes et peut se faire directement sur le site de BforBank. La réception d’un relevé de compte mensuel en ligne est aussi gratuite.

En revanche, si le client souhaite recevoir un relevé de compte mensuel papier, il lui faudra débourser 2€ par relevé.

Les cartes bancaires

BforBank propose deux cartes bancaires : la Visa Premier et la Visa Infinite. La Visa Classic et la carte à autorisation systématique ne sont, elles, pas commercialisées chez la banque en ligne.

Tarifs BforBank des cartes bancaires
Cotisation de carte bancaire
Visa ClassicGratuite*
Si revenus > 1 200€
Visa PremierGratuite*
Si revenus > 1 600€
Ou épargne > 10 000€ d'épargne depuis au moins 6 mois
Visa InfiniteGratuite
Si revenus > 4 000€
Ou 40 000€ d'épargne depuis au moins 6 mois
Retrait et paiement
Retrait dans un DAB
d'une autre banque
Gratuit
Modification permanente ou temporaire des plafondsGratuit
Opérations diverses
Réédition du code secretGratuit
Remplacement de la carte avant échéance15€
Frais d'oppositionGratuit

*Sous réserve d’au moins trois opérations de paiement par trimestre

Il est ainsi possible chez BforBank d’obtenir une carte Visa Premier gratuite. Cependant, les revenus mensuels minimums sont relativement élevés : 1 600€. Par comparaison, ING Direct propose une carte Gold gratuite à partir de 1 200€, qu’il faut cependant domicilier à la banque (découvrir l’offre).

Autre point positif des tarifs BforBank : les retraits sont gratuits dans les distributeurs de n’importe quelle banque. Nul besoin donc de chercher un DAB de son agence !

Ceux qui bénéficient d’un revenu très confortable pourront même accéder à la carte BforBank Visa Infinite gratuite et à tous ses avantages liés en matière d’assurance et d’assistance.

Tarifs bancaires à l’étranger

ServicesTarifs BforBank
Retrait dans un distributeur
hors zone euro
1,95% de l'opération
Paiement hors zone euro1,95% de l'opération
Emission d’un virement non SEPA0,1% /min 25€
Réception d’un virement non SEPA10€
Commission de change (virements uniquement)0,6030% /mini 17€

Les tarifs BforBank à l’étranger sont encore une fois plus intéressants que ceux des banques classiques. Tout paiement et retrait à l’étranger n’est facturé que 1,95% du montant de l’opération, sans frais fixe. Autrement dit, les globe trotter et ceux qui effectuent beaucoup de voyages d’affaires s’y retrouveront.

Frais d’incident de paiement et irrégularité

Frais d'irrégularitéTarifs BforBank
Commission d'interventionGratuit
Lettre d'information préalable au rejet d'un chèque10€
Rejet de chèque pour solde insuffisant30,00 € pour chèque ≤ 50 euros
50,00 € pour chèque > 50 euros
Lettre d'information pour compte débiteur non autoriséGratuit
Rejet de virement pour solde insuffisant20€
Rejet de prélèvement pour solde insuffisant Montant de l'ordre
de paiement rejeté
dans la limite de 20€
Frais de non respect d'utilisation de la carte Visa Premier15€ par trimestre
Taux de découvert autorisé7%
Taux de découvert non autorisé16%

La gratuité est moins présente en ce qui concerne les frais d’incident et d’irrégularité. Pour autant, les tarifs BforBank font de loin partie des plus compétitifs en la matière. La commission d’intervention est notamment gratuite alors que les banques traditionnelles la facturent 8€. De même, les taux de découvert sont relativement avantageux, même si la meilleure solution reste toujours d’éviter de se retrouver dans ce type de situation.

Il faut aussi compter avec certains frais déplaisants en cas, par exemple, d’utilisation abusive de la carte bancaire. Voici quelques-uns des tarifs BforBank concernés :

  • Frais pour déclaration à la Banque de France d’une décision de retrait de carte bancaire pour usage abusif : 30€
  • Frais d’opposition (blocage) de la carte par la banque pour usage abusif : 30€
  • Frais par avis à tiers détenteur : 10% du montant de saisie, plafonné à 100€

Nous n’avons donc qu’un seul conseil à prodiguer à ce sujet : soyez prudent lors de vos opérations bancaires ! Pour toute question, n’hésitez pas à contacter BforBank.

Tarifs BforBank : Banque à distanceCotisation de carte bancaire

C’est bien simple, tous les tarifs BforBank en matière de banque à distance sont gratuits :

  • Service clientèle (téléphone ou mail)
  • Consultation et gestion de ses comptes via l’espace sécurisé
  • Alertes SMS/mail de solde de compte personnalisables
  • Réédition du code secret de l’espace client

Si la gratuité de la consultation des comptes sur internet se généralise (qui n’utilise pas ce service aujourd’hui ?) ce n’est en revanche pas le cas des alertes SMS. En fonction de la banque, les prix peuvent grimper jusqu’à une trentaine d’euros.

Epargne et crédit

Comme toutes les banques, BforBank met à disposition de ses clients des solutions d’épargne, d’assurance-vie ainsi que de crédit.

Crédit

Il n’y a pas possibilité chez BforBank de souscrire un prêt immobilier. En revanche, la banque en ligne propose le prêt à la consommation :

  • Prêt personnel
  • Le prêt auto
  • Prêt travaux

Le plus pratique est de réaliser une simulation en ligne directement pour connaître les tarifs BforBank.

Toutefois, les banques en ligne ne sont généralement pas les plus compétentes en ce qui concerne le crédit. Pour obtenir le vôtre au meilleur taux, nous avons mis en place un comparateur de crédit qui interroge les différents organismes en temps réel :

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Tarifs BforBank : Epargne

Trois livrets sont proposés :

  • Livret A
  • Le livret de développement durable
  • Le livret d’épargne BforBank : 0,10% (date décembre 2019)

Le taux d’épargne apparaît comme relativement bas mais reste dans la moyenne actuelle.

En ce qui concerne l‘assurance-vie, deux fonds en euros sécurisés sont proposés : le Fonds Euro Allocation Long Terme 2 et le Fonds Euro Dolcea Vie. Il est possible de passer par un mandat de gestion à partir de 5 000€. Il n’y a pas de frais d’entrée, de frais d’arbitrage ou versement.

Pour en savoir plus sur les tarifs BforBank en ce qui concerne l’assurance-vie, retrouvez la grille tarifaire complète.

Notre bilan des tarifs BforBank

Si les tarifs BforBank ne sont pas les plus accessibles, avec une gratuité conditionnée à 1 600€ de revenus minimum, ils sont en revanche très compétitifs. Les tarifs banque en ligne le sont, d’ailleurs, tous en général si on les compare à ceux des banques traditionnelles.


Rédigé par Claire

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