Crédit BoursoBank – Crédit conso et prêt immobilier

La banque en ligne BoursoBank (ex Boursorama Banque) propose plusieurs types de crédits : prêt personnel, crédit immobilier ou encore rachat de crédit. Comment obtenir un crédit BoursoBank ? Quelles sont les conditions ?

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💰 Liste des crédits de BoursoBank

BoursoBank propose plusieurs crédits 👇

BoursoBank commercialise du crédit à la consommation avec le prêt personnel et le financement CLIC, qui permettent de financer n’importe quel projet.

Il est également possible d’acheter un bien immobilier, qu’il s’agisse d’une résidence principale ou secondaire, ou même d’investissement locatif. Le prêt immobilier est aussi accessible à ceux qui ne sont pas clients chez BoursoBank, ce qui n’est pas le cas du crédit à la consommation.

🚗 Prêt personnel BoursoBank

👉 Montant et durée de remboursement

Voici les caractéristiques du prêt personnel proposé par BoursoBank :

• Montant entre 3 000€ et 75 000€
• Remboursement entre 12 et 120 mois

Le montant précis et la durée de remboursement varient en fonction du projet à financer 👇

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👉 Caractéristiques spécifiques

Bonne nouvelle, le prêt personnel de BoursoBank est sans frais de dossier, sans frais de remboursement, et sans frais de rachat. 

La seule chose qu’il faut payer, c’est le taux TAEG, fixé selon le profil du client. Un simulateur de taux est disponible sur le site internet de la banque en ligne, mais pourra évoluer selon le client, ses revenus et son projet.

Le prêt personnel permet de financer n’importe quel projet, sans avoir à se justifier.

BoursoBank précise qu’il est possible de détenir deux crédits en parallèle. 

Autre avantage, la banque en ligne ne demande pas aux clients de domicilier leurs revenus chez elle pour leur octroyer un prêt.

Enfin, si le client obtient un prêt écoresponsable, qui permet de financer un véhicule électrique, une borne de recharge ou des travaux énergétiques (isolation…), alors BoursoBank offre une réduction de 1,20% sur le taux débiteur du crédit.

👉 Comment obtenir un crédit chez BoursoBank ?

Il est impératif d’être client chez BoursoBank depuis au moins 3 mois pour pouvoir souscrire un crédit chez BoursoBank. Il faut également être majeur, bénéficier de revenus réguliers, résider en France et ne pas être fiché à la Banque de France.

Deux parcours de souscription sont proposés, selon le montant du crédit.

• Crédit de moins de 30 000€, parcours flash 

BoursoBank analyse automatiquement les revenus et les charges à partir du compte bancaire détenu chez elle. Si le client ne domicilie pas se revenus chez la banque en ligne, il devra transmettre son avis d’imposition, et c’est tout.

Le consommateur doit seulement communiquer également ses autres charges (loyer, crédit…) et BoursoBank calcule une réponse automatique et définitive, permettant de savoir immédiatement si le prêt est accordé.

• Crédit de plus de 30 000€

Pour un crédit dont le montant est supérieur à 30 000€, BoursoBank demande davantage de justificatifs, y compris des relevés de compte.

Le client doit d’abord remplir une demande de crédit, et recevra une réponse de principe. Ce n’est qu’une fois tous ses justificatifs transmis qu’un chargé d’études analysera le dossier. Une réponse définitive sera envoyée dans un délai de 7 à 10 jours.

🛍️ Financement CLIC – Le petit crédit

Le prêt personnel de BoursoBank commence à 3 000€. Or, on peut parfois avoir besoin d’un financement inférieur, de quelques centaines d’euros, pour pallier un imprévu ou pour un achat moins important.

Afin de proposer une solution à ses clients, BoursoBank a lancé le financement CLIC, son petit crédit :

• Crédit réservé aux clients de BoursoBank depuis au moins 6 mois
• Montant Accordé de 200€ à 3000€
• Remboursement en 3 fois
• Frais de dossier : 5€ pour moins de 500€ ; 10€ pour moins de 1000€ ; 20€ pour moins de 2000€

Sans frais de dossier ou de remboursement, le financement CLIC permet donc d’emprunter de petits montants sans avoir à passer par un crédit renouvelable.

🏡 Crédit immobilier BoursoBank

👉 Les détails du prêt

Tout comme le prêt personnel, le crédit immobilier de BoursoBank est particulièrement intéressant pour le consommateur.

Il est possible de financer l’achat d’une résidence principale ou secondaire, dans le neuf ou l’ancien, ainsi qu’un investissement locatif.

L’emprunt commence à partir de 100 000€, pour un remboursement étalé de 7 à 25 ans. Bonne nouvelle, la banque en ligne ne demande pas d’apport minimum.

Bien sûr, le taux dépend également du profil du client, de ses revenus et de son âge. Une réponse de principe immédiate sera proposée en fin de parcours.

👉 Qui peut obtenir un crédit immobilier chez BoursoBank ?

Comme pour le prêt personnel de BoursoBank, il est nécessaire de posséder un compte bancaire chez la banque en ligne pour demander un prêt immobilier.

Il est aussi demandé d’être en CDI, avec période d’essai terminée, ou en CDD/intermittent/intérimaire avec 3 ans d’ancienneté. Pour les professions libérales, l’ancienneté demandée est de 1 an. Enfin, pour les gérants, chefs d’entreprise… elle est de 5 ans.

👉 Rachat de crédit immobilier BoursoBank

La banque en ligne est un peu plus discrète en ce qui concerne le rachat de crédit. En toute honnêteté, elle se contente même d’évoquer le rachat de crédit immobilier, signalant que cette option existe effectivement. Difficile cependant d’en apprendre davantage.

Nous conseillons donc aux clients qui seraient intéressés par le rachat de crédit chez BoursoBank de contacter la banque en ligne directement.

🔎 Que valent les crédits Boursorama Banque ?

👉 Des taux imbattables

Comme les exemples le prouvent, souscrire un crédit Boursorama Banque offre aux clients la possibilité d’obtenir l’une des meilleures offres du marché. Il est très improbable qu’une banque traditionnelle soit en mesure de s’aligner. Même les organismes de crédit spécialisés comme Cofidis ou encore Cetelem ne peuvent rivaliser.

👉 Une souscription 100% en ligne

En dehors du taux, la différence principale entre les crédits BoursoBank et ceux des banques traditionnelles réside dans le mode de souscription : le processus est entièrement dématérialisé chez BoursoBank.

Voici les différentes étapes à suivre pour obtenir un crédit BoursoBank :

1. Réaliser une demande de crédit en ligne
2. Transmettre ses justificatifs en les téléchargeant directement
3. Attendre l’accord de BoursoBank
4. Recevoir les fonds une fois le délai de rétractation écoulé

Dans le cas d’un crédit immobilier, d’autres étapes peuvent s’intercaler.

💡 Le client peut à tout moment contacter BoursoBank par téléphone pour obtenir des renseignements sur les crédits et leur fonctionnement, ou pour obtenir de l’aide pour sa souscription.

💠 Qui est BoursoBank ? Quels sont les risques ?

BoursoBank est à l’heure actuelle la banque en ligne la plus connue, et aussi celle qui possède le plus grand nombre de clients. Plus de 6 millions de Français ont déjà été convaincus par son offre et possèdent un produit bancaire chez elle. Elle est aussi souvent désignée comme étant la banque la moins chère.

BoursoBank est une banque en ligne filiale de SG (ex Société Générale). Elle détient donc une licence bancaire et assure aux consommateurs exactement les mêmes garanties qu’une banque traditionnelle. La seule différence est que le processus de souscription est réalisé entièrement à distance, en ligne ou par téléphone. BoursoBank emploie de nombreux conseillers bancaires, formés et basés en France.

Auparavant spécialisé dans la bourse en ligne, Boursorama lance l’offre de banque en ligne en 2005. Depuis, ses services n’ont cessé de s’étoffer. Les avis BoursoBank sont souvent positifs.

💠 Les crédits dans les banques en ligne

Boursorama Banque n’est pas la seule banque en ligne à proposer de souscrire un crédit. Nombreuses sont aujourd’hui les banques en ligne à proposer des crédits, et la plupart sont en mesure d’offrir des taux bien meilleurs que les banques traditionnelles.

Voici les crédits banques en ligne disponibles actuellement :

Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 23/04/2024