Tarifs SG (ex Société Générale) 2024 – Détail de tous les frais

Tarifs Société Générale 2023Retrouvez ci-dessous le détail des tarifs SG (ex Société Générale) et des frais bancaires. Chaque année, nous mettons à jour les tarifs SG (ex Société Générale) et indiquons les changements qui vont être mis en place. La banque actualise sa plaquette tarifaire pour une modification des tarifs qui a généralement lieu le 1er janvier. 

► Découvrir l’offre SG

💰 Les packs SG

👉 Sobrio

SG (ex Société Générale) propose soit de souscrire chaque service indépendamment, soit d’opter pour son offre groupée Sobrio. Celle-ci inclut par exemple une carte bancaire, les frais de tenue de compte ou encore une assurance moyens de paiement. SG est-elle la meilleure banque physique ? 👇

Carte Visa EvolutionVisa ou MasterCardVisa Premier ou Gold MasterCardVisa Infinite
🧒 Moins de 18 ans0€0€----
🧑 18-24 ans3€/mois3€/mois13€/mois--
👨 25-29 ans5,76€/mois6,32€/mois ----
🧔 + de 29 ans7,20€/mois7,90€/mois14,90€/mois28,90€/mois
👫 Sobrio Duo5,04€/mois5,53€/mois10,43€/mois20,23€/mois
📅 Tarifs à date du 1er janvier 2024

Pour un pack avec une carte Visa Classic, il en coûtera donc 7,90€ par mois pour un client ayant plus de 29 ans. Ceux qui ont 18 et 29 ans bénéficient en revanche de tarifs préférentiels chez SG.

Les tarifs SG évoluent également en fonction de la carte bancaire choisie. Plus la carte monte en gamme, et plus le pack coûtera cher.

Sobrio Duo n’est autre que le compte joint SG, permettant d’obtenir pour ce prix non pas une mais deux cartes bancaires, soit une par titulaire.

👉 Kapsul – l’offre à 2€ par mois

Une autre offre est disponible pour les jeunes, les étudiants et tous ceux qui souhaitent obtenir un compte bancaire complet mais pas cher : Kapsul.

Kapsul
Tarif2€/mois
Carte bancaireCarte Kapsul
Autorisation systématique
Conseiller en agence✔️
Application bancaire✔️
Découvert autorisé
Paiement sans contact✔️
Paiement mobile✔️
Apple Pay, Paylib
Chéquier✔️
Encaissement de chèques✔️
Virements et prélèvements✔️
Autres avantages- Cashback
- Satisfait ou remboursé
EligibilitéÊtre majeur

► Découvrir Kapsul

Pour 2€ par mois, Kapsul permet de détenir un compte avec carte bancaire, chéquier, offre de cashback, mais sans découvert autorisé. Les clients pourront également rencontrer un conseiller en agence si besoin.

👉 Banxup – pour les mineurs

SG a également lancé une offre gratuite dédiée aux mineurs, Banxup, dès 10 ans. Pour en profiter, le parent doit cependant être lui-même client de SG (ex Société Générale).  👇

Banxup SG (ex Société Générale)
TarifGratuit
Âge10 - 17 ans
Carte bancaireCarte MasterCard World Elite
Autorisation systématique
Application bancairePour le parent et l'enfant
Découvert autorisé
Paiement sans contact✔️
Paiement mobile✔️
Apple Pay, Paylib
Chéquier
Encaissement de chèques✔️
Virements et prélèvements✔️
Fonctionnalités- Demande d'argent au parent
- Blocage de la carte
- Blocage du paiement en ligne, des retraits, des paiements à l'étranger
- Modifier les plafonds de dépenses
- Visualiser les opérations et le solde du compte
- Catégorisation des dépenses
Eligibilité⚠️ Le parent doit être client de SG (ex Société Générale)

💳 Tarifs SG (ex Société Générale) des cartes bancaires

Si le client choisit de ne pas souscrire de pack Sobrio, alors il devra payer chaque service bancaire indépendamment, y compris sa carte bancaire. Retrouvez ci-dessous le tarif des cartes bancaires SG (ex Société Générale).

Coté cartes bancaires, les prix ont peu évolué au cours des années. La banque propose à ses clients tous les types de cartes habituelles, ainsi que le retrait et le paiement hors Union Européenne. En moyenne les tarifs SG (ex Société Générale) correspondent à ceux des autres grands établissements bancaires. 👇

Visa EvolutionVisa ClassicVisa PremierVisa Infinite
visa evolutionvisa classic sgvisa premier SGvisa infinite SG
Cotisation annuelle35€46€135€330€
Retraits hors
distributeurs SG
1€ dès le premier retrait1€ à partir du 4ème
retrait par mois
Gratuits illimitésGratuits illimités
Retraits hors
zone euro
3€ + 2,70% du montant3€ + 2,70% du montant3€ + 2,70% du montant3€ + 2% du montant
Paiements hors
zone euro
1€ + 2,70% du montant1€ + 2,70% du montant1€ + 2,70% du montant1€ + 2% du montant
Deuxième carte sur compte joint-50% sur la deuxième carte-50% sur la deuxième carte-50% sur la deuxième carte-50% sur la deuxième carte

► Découvrir l’offre SG

Les tarifs des opérations diverses comme la réédition du code secret ou le remplacement de la carte ne sont pas négligeables mais sont, heureusement, des dépenses qui ne devraient être que très ponctuelles. 👇

Opérations diverses
Choix du code secret12€
Inclus dans Sobrio
Réédition du codeEspace client : gratuit
Avec un conseiller : 10€
Code e-carte bleue : 5€
Inclus dans Sobrio
Modification des plafondsGratuit
Remplacement de la carte20€ (hors dysfonctionnement
et renouvellement automatique)
Frais d'oppositionGratuit

Les jeunes de moins de 25 ans bénéficient de réductions sur les tarifs SG (ex Société Générale) comme l’exonération des frais de tenue de compte et la carte classique (ou à autorisation systématique) à -50%.

Pour en savoir plus sur ce à quoi correspondent ces tarifs, vous pouvez consulter notre article dédié aux packs SG (ex Société Générale).

💻 Tarifs SG (ex Société Générale) : services courants

Les services courants correspondent à tous les frais de gestion de compte quotidienne. Frais de tenue de compte, virement et prélèvement SEPA, assurance, frais d’émission de chéquier et de chèques de banque… Autant de services que les Français utilisent régulièrement. Il est donc important de consulter les tarifs avant toute chose.

Le pack bancaire, à la dernière ligne du tableau, correspond tout simplement à l’offre Sobrio. 👇

Tarifs des services courants
Frais de tenue de compte27€/an
Inclus dans Sobrio
Abonnement internetGratuit
Alertes SMS12€/an
Inclus dans Sobrio
Assurance perte et vol
des moyens de
paiement
24€/an
Virement SEPA occasionnelEn ligne : gratuit
En agence : 8€
Virement SEPA permanentEn ligne : gratuit
En agence : 1,60€
Virement instantanéEmission : 0,80€
Réception : gratuit
Prélèvement SEPAGratuit
Emission d'un chèque de banque20€
Envoi d'un chéquierLettre suivie : gratuit
Recommandé : 5€ (+ frais postaux)
Frais d'opposition d'un chèque
(perte ou vol)
12,50€
Pack bancaireEntrée de gamme : 7,90€/mois
Haut de gamme : 14,90€/mois

Désormais, il est aussi possible d’effectuer un virement instantané chez SG, dont l’émission reste toutefois payante actuellement. On remarque que le coût d’un virement effectué en agence a augmenté plusieurs fois et devient très élevé, ce qui pénalise les personnes peu à l’aise avec le numérique et qui ont encore besoin d’un conseiller pour effectuer cette opération.

📉 Frais d’irrégularité et incidents de paiement

Les découverts, chèques sans provisions, rejets de prélèvement et de virement, inscriptions au fichier de la Banque de France… sont des incidents de paiement. En découlent des frais qui peuvent être particulièrement importants lorsqu’ils s’accumulent. Il faut donc être particulièrement vigilant en la matière.

Certains de ces frais sont plafonnés par la législation française. On compte parmi eux les frais de commission d’intervention ainsi que de rejet de chèque pour cause de solde insuffisants. 👇

Frais d'irrégularité de paiement
Commission d'intervention8€ par opération (plafond de 80€ par mois)
Lettre d'information préalable au rejet d'un chèque15€
Rejet de chèque pour solde insuffisant30,00 € pour chèque ≤ 50 euros
50,00 € pour chèque > 50 euros
Lettre d'information pour compte débiteur non autorisé15€
Rejet de virement pour solde insuffisant20,00 €
pour les virements permanents
(pour les virements rejetés d'un montant > 20,00 €)
Rejet de prélèvement pour solde insuffisantMontant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00 €
Frais de compte inactif30€
Taux de découvert autoriséNon communiqué
Taux de découvert non autoriséNon communiqué

Parmi ces tarifs SG (ex Société Générale), on voit également apparaître des frais de compte inactif. En effet les banques facturent à leurs clients des frais d’inactivité. Cela peut arriver si aucun mouvement ni aucune opération n’ont été enregistrés pendant une certaine période. Ce montant est également plafonné.

💶 Epargne et crédits

Il est difficile d’estimer la compétitivité des crédits des tarifs SG (ex Société Générale)e puisque le taux d’intérêt varie en fonction du montant, de la durée du prêt et du profil du client. En revanche il est plus facile de se faire une idée en ce qui concerne l’épargne.

La banque propose les livrets classiques (livret A, LDD, livret jeune…) S’y ajoutent un Livret d’Epargne Populaire à un taux de rémunération de 6%, plafonné à 10 000€ et accessible en fonction du foyer fiscal, ainsi qu’un Compte sur Livret. Celui propose un taux de 0,50% (ce taux peut évoluer plusieurs fois par an).

>> Retrouvez notre avis sur SG (ex Société Générale)

⏳ Tarifs SG : Les évolutions dans le temps

👉 Quels changements au 1er janvier 2024 ?

Cette fois, les changements tarifaires s’appliquent au 04 février 2024 et non pas au 1er janvier. Ils sont toutefois minimes :

  • Frais de tenue de compte pour les clients non résidents : 15€/trimestre > 25€/trimestre
  • Carte Visa Classic / Mastercard seule : 45€/an > 46€/an
  • Envoi de chéquier en recommandé : 4€ > 5€

👉 Quels changements au 1er janvier 2023 ? 

Suite à l’inflation importante, et pour protéger les consommateurs, le gouvernement a décidé de plafonner la hausse des frais bancaires à 2% en 2023.

De fait, les tarifs SG (ex Société Générale) qui augmentent cette année sont peu nombreux :

  • 📈 Virement SEPA occasionnel en agence : 7€ > 8€

Il y a même une baisse :

  • 📉 Virement SEPA permanent en agence : 1,70€ > 1,60€

👉 Quels changements au 1er janvier 2022 ?

📈 Les tarifs SG (nouveau nom de la Société Générale) à date du 1er janvier 2022 sont désormais disponibles. Les lignes tarifaires qui augmentent sont plus nombreuses que celles de l’an dernier :

  • Tarifs SGChoix du code secret de la carte : 10€ > 12€
  • Remplacement de la carte en cas de perte, détérioration ou vol : 16€ > 20€
  • Frais de tenue de compte : 24€/an > 27€/an
  • Virement SEPA occasionnel en agence : 5€ > 7€
  • Virement SEPA permanent en agence : 1,50€ > 1,70€
  • Pack bancaire Sobrio avec carte classique : 82,80€/an > 94,80€/an
  • Pack bancaire Sobrio avec carte haut de gamme : 166,80€/an > 178,80€/an

Le choix du code secret commence à devenir ridiculement cher, sachant qu’il s’agit d’un service gratuit chez la plupart des banques en ligne. Le prix du remplacement de la carte bancaire ou des virements en agence sont aussi en forte hausse. Le prix du pack bancaire, lui, prend plus de 10€ par an !

Les tarifs de SG (ex Société Générale) augmentent donc de manière importante cette année. D’un autre côté, la banque en ligne de SG, BoursoBank, propose toujours des offres bancaires gratuites sans condition de revenus. >> Découvrir BoursoBank Banque

👉 Quels changements au 1er janvier 2021 ?

La plupart des tarifs SG (ex Société Générale) restent les mêmes entre 2020 et 2021. Le prix des cartes ou encore du pack bancaire Sobrio sont identiques. Dans cet article, nous avons remarqué que seules deux lignes tarifaires parmi les plus utilisées augmentaient :

  • 📈 Emission d’un chèque de banque (hors pack Sobrio) : de 15€ à 20€ par chèque de banque
  • 📈 Envoi d’un chéquier en recommandé : de 2,60€ + frais postaux à 4€ + frais postaux

SG a également lancé fin janvier 2020 une nouvelle offre à destination des jeunes et des étudiants : Kapsul. Pour 2€ par mois, les clients bénéficient d’un compte bancaire et d’une carte à autorisation systématique. Un chéquier est disponible sur mais il n’y a pas de découvert autorité. Les clients peuvent aussi rencontrer un conseiller en agences.

Très bientôt, SG devrait aussi lancer Banxup, un compte bancaire gratuit pour les mineurs à partir de 12 ans. Seuls les clients de SG (ex Société Générale) pourront ouvrir un compte Banxup à leurs enfants.

👉 Bilan des tarifs SG (ex Société Générale) : sont-ils compétitifs ?

SG reste une banque traditionnelle et, par conséquent, ses tarifs sont élevés et augmentent régulièrement.

En revanche, les banques en ligne proposent des services gratuits. Cotisation mensuelle, cotisation de carte bancaire… sont autant de produits qui peuvent être sans frais. Retrouvez ci-dessous les trois meilleures banques en ligne :

BanqueCarte classiqueCarte haut de gammeAvantagesOffres
hello bankHello One GRATUITEHello Prime 5€/mois
Si 1000€ de revenus mois
Accès guichets BNP Paribas80€ offerts► VOIR
L’OFFRE
BNPVisa Classic 7,27€/moisVisa Premier 15,65€/moisMeilleure banque en ligne avec agencesJusqu'à 80€ offerts► VOIR
L’OFFRE
sgVisa Classic 7,90€/moisVisa Premier 14,90€/moisJusqu'à 20% de cashbackJusqu'à 90€ offerts► VOIR
L’OFFRE
À date de juillet 2024
1 Meilleure Banque en ligne

hello bank80€ offerts

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💸 Jusqu'à 90€ offerts


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À date de juillet 2024
Offres classées selon plusieurs critères dont le coût, les services inclus et la qualité de la relation client. Liste non exhaustive. Référencement non payant. En savoir plus.
Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 05/04/2024

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