Virement instantané SG (ex Société Générale) – Tarifs et mode d’emploi
SG (ex Société Générale) permet aujourd’hui de transférer de l’argent à un tiers en moins de 10 secondes grâce au virement instantané. Comment l’utiliser ? Combien coûte un virement instantané à SG ?
Virement instantané SG (ex Société Générale) : fonctionnement
Faire un virement instantané chez SG (ex Société Générale)
Le virement instantané est un nouveau service bancaire qui s’est généralisé en 2020. Il permet de réaliser un transfert d’argent d’un compte à un compte en une dizaine de secondes, entre 24h à 48h actuellement, même le weekend ou les jours fériés. Ce système est particulièrement utile pour rembourser facilement un ami ou en cas de virement bancaire urgent.
Utiliser le virement instantané chez SG est facile. Voici les étapes à suivre :
- Se connecter sur son espace client ou son application bancaire
- Choisir le compte bancaire émetteur (si le client en a plusieurs) et le compte du destinataire (il faudra peut-être ajouter le bénéficiaire si le client n’a jamais fait de virement vers ce compte)
- Cliquer sur « Virement instantané »
- Saisir le montant et le motif du virement
- Valider le virement instantané avec la fonctionnalité « Pass Sécurité » de SG.
- Le virement instantané s’effectue en une dizaine de secondes
Attention, un virement instantané chez SG ne peut dépasser un plafond de 15 000€ par virement. Les virements instantanés ne sont aussi valables que vers les comptes situés dans un pays de la zone SEPA.
Nouvelle plateforme interbancaire
Attention à bien vérifier que le RIB du bénéficiaire est le bon. Une fois effectué, un virement instantané ne peut en effet être annulé. En cas d’erreur, il faudra retrouver le bénéficiaire qui a reçu le virement par erreur et prendre contact avec lui.
Le virement instantané n’utilise pas la même plateforme bancaire que celle prise en compte pour les virements bancaires habituels. Cette nouvelle plateforme interbancaire a été conçue par la société STET, elle-même fondée par un groupement de six banques Françaises : BNP Paribas, SG (ex Société Générale), BPCE (Banque Populaire – Caisse d’Epargne), Crédit Agricole et Crédit Mutuel.
Toutes les banques ne sont pas encore compatibles avec le virement instantané. Ainsi, il sera impossible d’effectuer un virement instantané depuis un compte SG si la banque du destinataire ne propose pas encore ce service. Parmi les banques qui ne proposent pas le virement instantané, on trouve par exemple BforBank, Orange Bank, ING, N26, LCL et HSBC.
Virement instantané SG (ex Société Générale) : tarif
Chez SG, le virement instantané n’est pas gratuit, contrairement aux virements classiques initiés depuis l’application bancaire. Retrouvez ci-dessous les tarifs de SG :
- Emission d’un virement instantané : 0,80€
- Réception d’un virement instantané : gratuit
Si recevoir un virement instantané est gratuit, en émettre un est en revanche payant. Chaque nouveau virement instantané sera ainsi facturé 0,80€.
Notez que le virement instantané peut être uniquement ponctuel, et non pas permanent. Pour rappel, un virement permanent est un virement programmé pour se répéter toutes les semaines ou tous les mois en fonction des modalités décidées par le client.
Faire un virement instantané gratuitement
Si le virement est payant chez SG, certaines banques proposent ce service gratuitement, notamment les banques en ligne. Boursorama Banque, Fortuneo et Hello bank (avec l’offre Hello Prime), sont du nombre.
Retrouvez dans le tableau ci-dessus le détail des banques qui proposent le virement instantané ainsi que les tarifs et plafonds associés.
| Tarifs émission | Tarifs réception | Plafonds | Fonctionnement | |
|---|---|---|---|---|
 Voir l'offre | Hello One : 1€ Hello Prime : GRATUIT | GRATUIT | Non précisé | Accès depuis l'application, rubrique "virement" |
 Voir l'offre | GRATUIT | GRATUIT | 6000€ par virement et par jour 10 000€/semaine | Depuis l'application uniquement |
 Voir l'offre | GRATUIT | GRATUIT | 2 000€ par virement et par jour | Depuis l'application ou l'ordinateur |
 Voir l'offre | GRATUIT | GRATUIT | 1000€ par virement | Depuis l'application ou l'ordinateur |
 Voir l'offre | GRATUIT | GRATUIT | Non précisé | Depuis l'application |
 Voir l'offre | Standard : 0,99€/virement Autres offres : GRATUIT | GRATUIT | 2000€/virement 5 virements/jour | Depuis l'application |
 Voir l'offre | GRATUIT | GRATUIT | 3/jour maximum | Depuis l'application uniquement |
 Voir l'offre | Avec pack Esprit Libre : GRATUIT Sans pack : 1€/virement | GRATUIT | 15 000€ par virement | Depuis l'application uniquement |
 | GRATUIT | GRATUIT | 15 000€ par virement | Virement avec numéro de téléphone via Paylib |
 | GRATUIT | GRATUIT | Pas de plafond | Depuis l'espace client ou l'application bancaire |
 | GRATUIT | GRATUIT | 500€ par virement | Grâce au service Paylib à activer dans l'application |
 Voir l'offre | 0,80€/virement | GRATUIT | Non précisé | Depuis l'application uniquement |
 | 1€/virement (voir selon agence) | GRATUIT | Non précisé | Depuis l'application uniquement |
 | Emission : 1€/virement (voir selon agence) | GRATUIT | Non précisé | Depuis l'application uniquement |
 | Emission : 1€/virement | GRATUIT | Bénéficiaire déjà enregistré : 1000€ par opération et 5000€ par jour Nouveau bénéficiaire : 500€ par opération et par jour | Virement depuis l'application ou l'espace sécurisé |
L’avantage de Boursorama et Fortuneo est qu’elles proposent en plus du virement instantané gratuit un compte bancaire gratuit. Le client n’aura aucuns frais de tenue de compte ou de cotisation mensuelle quelle qu’elle soit. Hello Prime, l’offre d’Hello bank qui intègre le virement instantané gratuit, coûte en revanche 5€ par mois.
Les plafonds des banques en ligne sont toutefois moins élevés que chez SG. Le virement instantané de Boursorama et de Fortuneo ne pourra dépasser 2 000€.
Le virement instantané de SG (ex Société Générale) permet de faciliter les transactions entre particuliers. En cas de vente, cela permet au vendeur d’être certain d’être payé puisqu’il reçoit les fonds en temps réel. Le virement instantané évite ainsi les paiements par chèque ou espèces, le risque de fraude ou de chèque sans provision étant élevé.
Mon virement peut-il être rejeté ?
Oui, en cas de provision insuffisante, plafond dépassé ou virement en ligne non autorisé. La banque notifiera le client de ce rejet. Le client pourra ensuite se tourner vers un virement SEPA classique.
>> Retrouvez notre avis SG
Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 14/04/2023