Hello Business – l’offre pour indépendants d’Hello bank

hello businessJeudi 06 mai 2021, Hello bank lance son offre à destination des professionnels qui était très attendue : Hello Business. En effet, c’est l’une des rares offres en ligne avec un tarif abordable qui inclut également des services en agences comme le dépôt de chèque et d’espèces. 

► En savoir plus sur Hello Business

Hello Business : une offre pour les indépendants

Hello Business s’adresse spécifiquement aux indépendants. Parmi eux, Hello bank cite par exemple les commerçants, les artisans, les freelances, les professions libérales… ayant le statut d’auto-entrepreneur ou d’entreprise individuelle (EI).

Les entreprises avec un statut juridique différent devront se tourner vers un autre compte bancaire professionnel.

Le client doit être une personne majeure physique capable et résider en France. L’offre est sans engagement. Pour toute question, un service client pro est disponible par téléphone et mail 6 jours sur 7.

Son avantage principal est qu’il est possible de déposer des chèques et des espèces dans les guichets de la BNP Paribas. En revanche, l’ouverture de compte s’effectue uniquement en ligne.

Note : pour l’instant, Hello Business est uniquement accessible via l’application mobile, et non via le site d’Hello bank. Un site internet dédié devrait être disponible d’ici l’été 2021.

Détail des tarifs et services d’Hello Business

Hello Business est une offre complète accessible aux indépendants pour 10,90€ hors taxes par mois. Pour ce prix, le client bénéficie de nombreux services indispensables comme une carte bancaire et des virements et prélèvements illimités, mais aussi d’un accès aux guichets automatiques de la BNP Paribas. L’intégration de ce service est possible car Hello bank est la banque en ligne de la BNP Paribas.

Hello Business
Tarifs10,90€/mois HT
Virements et prélèvements
(dont virements intantanés)
Illimités
Carte bancaire1 carte Visa
Débit immédiat ou différé

Carte hello business
RetraitsGratuits
Retraits et paiements hors zone euroGratuits
PlafondsPaiements : 3000€/30jrs
Retraits : 500€/7jrs
Chéquier
Découvert autorisé
Jusqu'à 1500€
Dépôt de chèques- Par courrier
- En guichets automatiques
BNP Paribas
Dépôt d'espècesEn guichets automatiques
BNP Paribas
Outil de facturation
Devis et factures

Mon Business Assistant Start
Solution d’encaissement CB Lyf Pro1,35% / transaction TTC
Paiement mobileApple Pay
Commission d'intervention9,50€
(max 95€/mois)
► VOIR L’OFFRE HELLO BUSINESS

À venir : une offre de prêt ainsi qu’un terminal de paiement Hello bank. En attendant, l’indépendant peut souscrire un terminal auprès d’un autre service et le lier à son compte Hello Business.

Une carte bancaire Visa Business

visa businessOn reproche souvent aux banques traditionnelles le manque de transparence de leurs tarifs et leurs prix élevés. Hello Business choisit un positionnement tout à fait inverse : la cotisation de 10,90€ par mois (hors taxes) comprend presque tous les services.

Une carte bancaire Visa Business à débit immédiat ou différé est incluse dans l’offre. Depuis l’application, le client pourra la personnaliser :

  • Blocage et déblocage de la carte
  • Activation et désactivation du paiement sans contact et des paiements en ligne
  • Modification des plafonds
  • Affichage des transactions en temps réel

Les retraits en zone euro mais également hors zone euro sont sans commission. Il en va de même pour les paiements hors zone euro.

Compatible avec les réseaux CB et Visa, la carte d’Hello Business peut être utilisée sans problème partout dans le monde.

hello business

Des assurances et assistances incluses

La carte Hello Business s’accompagne d’assurances et assistances qui couvrent le titulaire lors de ses déplacements professionnels. On trouve ainsi :

  • Indemnité hospitalisation toutes causes (maladie et accident)
  • Assistance juridique
  • Assistance et assurance voyage professionnel (annulation et modification de voyage, interruption de voyage, retard d’avion et de train, perte des bagages, décès et invalidité…)
  • Location de véhicule professionnel

Retrouvez la notice d’assurance complète et la notice d’assistance.

Nous invitons le client à toujours bien lire les différentes notices afin d’éviter les mauvaises surprises lors de son voyage, et de bien consulter les exclusions.

Paiements et encaissements

À la fois banque pour freelance, profession libérale ou encore artisans, Hello Business ne se contente pas de proposer une formule pas chère, elle est aussi très complète. L’indépendant bénéficie de virements et prélèvements illimités et gratuits, sans commission de mouvement. Les virements instantanés sont aussi inclus (ils permettent de réaliser un transfert d’argent en une vingtaine de secondes). Le client pourra également payer par carte ou avec le paiement mobile Apple Pay.

outil devis

En plus des solutions de paiement, Hello Business propose plusieurs solutions d’encaissement : 

  • Chèque : soit par courrier (possibilité d’enregistrer le chèque sur l’application), soit dans les guichets automatiques de la BNP Parias
  • Dépôt d’espèces gratuits aux guichets de la BNP Paribas
  • Lyf Pro : grâce à ce partenariat, le client peut transformer son smartphone en terminal de paiement. Un espace dédié Lyf Pro est disponible dans l’application. Pour chaque transaction, une commission de 1,35% TTC est prélevée. L’encaissement à distance via un numéro de téléphone est également possible.

Hello bank a également annoncé qu’elle travaillait au développement d’un terminal de paiement. En attendant, si le client en a absolument besoin, il peut se tourner vers des solutions comme Zettle, SumUp ou Smile&Pay qui proposent de lier un terminal à son compte professionnel.

Mon Business Assistant Start

Un indépendant peut avoir besoin d’éditer des factures et des devis à ses clients. Pour les y aider, Hello Business inclut un outil dédié : Mon Business Assistant Start.

Cet assistant permet de créer, modifier et éditer facilement des devis, factures et avoirs. Il propose aussi la gestion de la base d’information client, des produits et services, la personnalisation et l’envoi par mail des documents aux clients ou encore une synthèse mensuelle de la facturation avec calcul automatique de la TVA.

Voici quelques visuels ci-dessous pour se faire une idée de l’assistant :

application application application

Comment ouvrir un compte Hello Business ?

Hello Business propose une ouverture de compte professionnel simple et rapide :

  1. Remplir le formulaire d’inscription disponible ici (numéro de SIREN, adresse mail, identité, choix de l’offre)
  2. Signer le contrat électroniquement
  3. Envoyer ses pièces justificatives (sauf si l’indépendant est déjà client Hello bank ou BNP Paribas)
  4. Ouverture du compte avec premier virement sur le compte entre 10€ et 300€. Ce premier virement doit être effectué depuis un compte situé dans un pays de l’UE et aux noms et prénoms de l’utilisateur.

Les pièces justificatives à fournir sont les suivantes : 

  • Une pièce d’identité en cours de validité (avec photo)
  • Un justificatif de domicile de moins d’un an
  • Un justificatif d’immatriculation de moins de trois mois : un justificatif d’immatriculation au registre des métiers et sociétés ou au répertoire des métiers, ou une attestation de numéro de SIREN
  • Et un RIB à son nom et prénom domicilié dans une banque de l’UE

Toutes ces pièces pourront être scannées ou photographiées dans le formulaire d’ouverture de compte Hello Business.

Quel est notre avis sur Hello Business ?

hello businessIl s’agit clairement de l’une des meilleures banques pour professionnels et indépendants.

Jusqu’ici, il existait notamment Boursorama Pro, Shine, Blank ou encore Qonto. Toutefois, aucune de ces offres ne permet de se rendre en agence pour déposer des chèques ou des espèces. Seule Boursorama Pro proposait également un chéquier et un découvert autorisé, des services indisponibles chez les autres comptes en ligne. Shine, Qonto et Blank proposent bien des services de gestion de notes de frais et de comptabilité simplifiée, mais pas Boursorama Pro. Ainsi, chacune des offres était finalement incomplète. 

Hello Business a l’avantage d’allier un compte pro peu cher avec tous les services basiques demandés, depuis le RIB à la carte bancaire en passant par le dépôt d’espèces et l’édition de factures. Le développement à venir d’une offre de crédit viendra compléter une formule déjà très compétitive.

► Ouvrir un compte Hello Business

Ainsi, Hello Business s’adresse réellement à tous les indépendants, et pas seulement à ceux qui peuvent se contenter d’une offre en ligne. Les commerçants et artisans, ou encore les professions libérales qui peuvent avoir besoin d’encaisser beaucoup de chèques, sont accueillis à bras ouverts.

Seul bémol, on ne compte pour le moment pas de service de gestion de notes de frais ou d’agrégation bancaire. Toutefois, ces services sont surtout utiles quand on a des employés ou plusieurs banques. Or, Hello Business peut tout à fait servir de banque pour professionnel principale.

Pour comparaison, retrouvez ci-dessous notre tableau des principales banques pour auto-entrepreneurs :


Hello Business
boursorama logo
Boursorama Pro


N26 Business
Tarifs
10,90€/mois9€/moisGratuitCompte Solo 9€/moisBasic : 3,90€/mois
Premium : 9,90€/mois
Licence bancaire
OuiOuiOuiNonNon
Carte bancaire
Carte VisaVisa UltimMasterCard autorisation systématique
(livraison 10€)
MasterCard autorisation systématiqueMasterCard autorisation systématique
RIB nominatif
Oui, FrançaisOui, FrançaisOui, AllemandOui,FrançaisOui, Français
Retraits
GratuitsGratuits3 gratuits/mois
Puis 2€/retrait
1€/retrait1€/retrait
Retraits hors zone euro
Gratuits1,69% de l'opération1,70% de l'opérationNon précisé1€ + 1,90% de l'opération
Paiement hors zone euro
GratuitsGratuitsGratuits2% de l'opération1€ + 1,90% de l'opération
Virements et prélèvements
Gratuits illimitésGratuits illimitésGratuits illimités20
Virement supplémentaire : 0,50€
Basic : 20
Virement supplémentaire : 0,50€
Premium : 50
Virement supplémentaire : 0,50€
Terminal de paiement
Terminal à venir
Partenariat Lyf Pro, 1,35% par transaction
TPE Zettle by Paypal 19€
puis 1,75% commission
NonTPE Zettle by Paypal 19€
puis 1,75% commission
TPE SumUp 19€
puis 1,49% commission
Dépôt de capital
NonNonNonOuiOui
Chéquier
OuiOuiNonNonNon
Encaissement de chèques
Oui
Guichets automatiques BNP ou en ligne
Oui (par courrier)NonOuiPremium : 2 encaissements gratuits/mois
Dépôt d'espèces
Oui
Guichets automatiques BNP ou en ligne
NonNonNonNon
Découvert autorisé
Oui, jusqu'à 1500€Oui, jusqu'à 2500€NonNonNon
Les +
- Outil création devis et factures
- Service client dédié
- Calcul automatique TVA
- Livret pro
- Assurance pro
- Premier mois offert
- Ajout d'un reçu au paiement
- Premier mois offert
- Rappels administratifs
- Détection automatique TVA
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Rédigé par Claire

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