Carte Gold gratuite : où trouver les meilleures offres ?

carte gold gratuiteSi vous cherchez une carte Gold gratuite, vous allez être servi(e). Il n’est pas très compliqué d’obtenir gratuitement une carte Gold Mastercard, il suffit juste de répondre à certaines conditions. Ensuite, il n’y a plus qu’à choisir la banque en ligne la plus adaptée avec la carte Gold gratuite.

De la même manière, il est possible d’obtenir une carte Visa Premier gratuite, il n’y a qu’à choisir la carte bancaire que l’on préfère. Si l’on souhaite simplement bénéficier d’une carte premium gratuite auprès de la banque en ligne la moins chère, il suffit d’utiliser notre comparateur de banques en ligne.

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Carte Gold gratuite : où la trouver ?

Actuellement, seules deux banques permettent d’obtenir une carte Gold gratuite :

 INGFortuneo
carte fortuneocarte fortuneo
Cotisation
0€ 0€
Conditions de revenus
1200€ à verser mensuellement sur le compte
Ou 5000€ sur l'un des produits ING
Ou 5€/mois
1800€ de revenus mensuels (à justifier seulement)
Ou 10 000€ d'épargne chez Fortuneo
Conditions de revenus pour un compte joint
2000€ à verser mensuellement sur le compte
Ou 5000€ sur l'un des produits ING
Ou 5€/mois
2 700€ de revenus mensuels (à justifier seulement)
Ou 10 000€ d'épargne chez Fortuneo
Conditions d'utilisation de la carte
Aucunes1 opération/mois,
sinon 5€ le mois suivant
Plafonds de retrait
Jusqu'à 1000€ (sur 7jrs)Jusqu'à 1000€ (sur 7jrs)
Plafond de paiements
Jusqu'à 4000€ (sur 30jrs)Jusqu'à 2000€ (sur 7jrs)
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Trouver une carte gold gratuite est très facile. Les cartes bancaires gratuites sont légion depuis que les banques en ligne ont mis en place leurs offres bancaires. Les deux principaux acteurs qui la proposent sont :

Nous allons comparer les conditions pour obtenir une carte Gold Mastercard gratuite.

Carte Gold gratuite chez ING

carte gold gratuiteLes cartes ING sont les plus anciennes cartes proposées par une banque en ligne en France. Depuis peu, ING propose également l’offre ING Essentielle, avec une carte MasterCard à autorisation systématique gratuite sans condition de revenus.

La carte Gold gratuite d’ING est aussi la carte haut de gamme gratuite la plus accessible du marché actuel. En effet, afin de l’obtenir, il suffit de bénéficier d’un revenu de 1200€ minimum. Attention cependant, ces revenus doivent obligatoirement être versés mensuellement sur le compte d’ING. Il faudra donc de préférence en faire sa banque principale.

ING propose deux alternatives à ces conditions de revenus : posséder une épargne de 5000€ sur l’un des produits de la banque en ligne (compte courant, livret…), ou simplement choisir de payer 5€ par mois. On appréciera ainsi pouvoir obtenir une carte bancaire Gold pour 60€ par an, un tarif bien plus compétitif que ceux des banques traditionnelles.

ING, c’est aussi :

  • Un compte bancaire avec chéquier et découvert autorisé
  • Une carte bancaire personnalisable : choix du code PIN, affichage des transactions en temps réel, paiement sans contact jusqu’à 30€, modification des plafonds
  • De l’épargne : livret réglementé, livret ING, assurance-vie, bourse
  • Du crédit : crédit immobilier, prêt personnel

Autrement dit, tout ce qu’il faut pour en faire sa banque principale.

Pour ouvrir un compte ING, il est nécessaire d’être majeur et de résider fiscalement et physiquement en France.

► En savoir plus sur ING

Carte Gold Mastercard gratuite chez Fortuneo

Fortuneo est la deuxième banque à proposer une carte Gold gratuite.

La carte Gold gratuite fait partie d’une gamme de cartes Fortuneo plus complète. En effet, chez cette banque en ligne de la première heure, toutes les cartes Mastercard sont accessibles gratuitement :

  • carte fortuneoCarte Martercard gratuite : sous réserve de revenu minimum de 1200€ ou d’une épargne de 5000€
  • Carte Gold gratuite : sous réserve de revenu minimum de 1800€ ou d’une épargne de 10 000€
  • Carte World Elite gratuite : sous réserve de revenu minimum de 4000€ à verser sur le compte Fortuneo tous les mois.

La carte Gold gratuite Fortuneo est donc accessible dès 1800€ de revenus. Contrairement à ING, il n’est pas obligatoire de verser cette somme sur le compte, il suffit de la justifier lors de l’ouverture de compte.

Toutefois, les clients de Fortuneo doivent compter avec des conditions d’utilisation de la carte bancaire : 1 opération de paiement par mois, sinon la carte MasterCard coûtera 3€ le mois suivant, et 5€ pour la carte Gold. Ainsi, Fortuneo incite tout de même le client à faire d’elle leur banque principale.

Comme chez ING, la carte Gold gratuite de Fortuneo est accompagnée d’un compte bancaire, d’un chéquier, d’un découvert autorisé et de produits de crédit et d’épargne.

► Découvrir l’offre de Fortuneo

NB : on peut retrouver les avantages du réseau MasterCard en se rendant directement sur le site Mastercard France.

Une carte Gold gratuite sans condition de revenus ?

Si la carte Gold gratuite d’ING est accessible à partir de 1200€ de revenus, ce qui permet tout de même à de nombreux clients de l’obtenir, bien d’autres consommateurs n’auront peut-être pas les moyens de bénéficier de cette carte. L’offre de Fortuneo, à partir de 1800€, est plus restrictive encore.

Il n’existe malheureusement pas de carte Gold gratuite sans condition de revenus pour le moment.

En revanche, il est possible de trouver des alternatives :

  • Une carte Gold payante, sans condition de revenus
  • Ou une carte Visa Premier, l’équivalent de la carte Gold chez Visa

Voici les meilleures alternatives qui existent à la carte Gold gratuite :

 Société GénéraleMonabanqBoursorama UltimHello bank
Cotisation

Gold MasterCard
135€/an

Visa Premier
60€/an

Visa Premium
Gratuite
carte hello bank
Visa Premier
Gratuite
Conditions de revenus
AucunesAucunesAucunes1800€ de revenus mensuels
Conditions de revenus pour un compte joint
AucunesAucunesAucunesAucunes
Conditions d'utilisation de la carte
AucunesAucunes1 opérations/mois
Sinon 15€ le mois suivant
Aucunes
Plafonds de retrait
Jusqu'à 900€/7jrsEntre 300 et 600€/7jrs920€/7jrs1000€/7jrs
Plafond de paiements
Selon profilEntre 1000 et 2500€/
30jrs
3000€/30jrs3000€/30jrs
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Seule la Société Générale propose une carte Gold MasterCard. En effet, il est vrai que les cartes MasterCard sont moins courantes que les cartes Visa. Toutefois, les caractéristiques d’une carte Visa ou MasterCard sont exactement les mêmes. Le consommateur peut donc souscrire l’une ou l’autre sans problème.

La carte Gold de la Société Générale, si elle est sans conditions, est cependant aussi la plus chère. On privilégiera donc les trois autres offres :

  • Monabanq : la carte est payante, 60€ par an, mais il n’y a aucune condition de revenus ou de dépenses et le consommateur a accès à une offre bancaire complète.
  • Boursorama Ultim : il s’agit d’une carte spécifique, avec frais à l’étranger gratuits et intégrant toutes les garanties d’une carte Visa Premier. De plus, est sans condition de revenus. C’est cependant une carte à autorisation systématique et Boursorama Ultim demande de respecter des conditions de dépenses.
  • Hello bank : comme Fortuneo, Hello bank demande des conditions de revenus de 1800€, qu’il ne faut ni domicilier ni verser sur le compte.

Les avantages d’une carte bancaire haut de gamme

Pourquoi vouloir obtenir une carte Gold gratuite ? Tout simplement parce que les avantages d’une carte Gold MasterCard ou Visa Premier sont nombreux.

Parmi eux, on compte des plafonds de retraits et de paiements plus élevés, mais surtout des garanties, assurances et assistances, qui couvrent le titulaire de la carte lors de tous ses voyages.

Ces garanties contiennent par exemple la responsabilité civile à l’étranger, accidents de voyage, neige et montagne, location de véhicules, assistance médicale à l’étranger ou encore annulation et interruption de voyage. Le client peut ainsi partir en vacances sans inquiétudes grâce à sa carte bancaire haut de gamme. Attention, nous préconisons toutefois de bien lire les conditions générales des assurances avant de partir, afin de connaître les exclusions de garantie et de ne pas avoir de mauvaises surprises.

Conclusion pour obtenir une carte Gold gratuitecarte gold mastercard gratuite

Si vous gagnez moins de 1800€, pour obtenir une carte haut de gamme gratuite, il faudra aller chez ING. À moins que vous ayez plus de 10 000€ d’épargne. Si vous gagnez plus de 1800€, vous avez le choix.
Pour obtenir la banque en ligne la plus adaptée aux pratiques bancaires chacun, nous avons mis au point un comparateur de banques en ligne qui aide à trouver la banque la moins chère adaptée à chaque situation.

Il faut savoir qu’il est possible d’obtenir deux cartes Gold gratuites chez ING sur un compte joint dès 2000€ de revenus. Chez Fortuneo, c’est à partir de 2700€ de revenu ou 10 000€ d’épargne.


Rédigé par Julien

6 Réponses à “Carte Gold gratuite : où trouver les meilleures offres ?”

par Roland - 22 août 2017 Répondre

Chez ingdirect il est dit c’est une carte gold mastercard mais il n’est pas écrit que c’est une gold donc elle est fausse? Ou vraiment considéré comme une gold? Merci de vos réponses.

par Capitaine Banque - 23 août 2017 Répondre

Bonjour,
Il s’agit bien d’un carte Gold MasterCard, avec toutes les assurances et assistances que l’on peut trouver chez une carte de ce type.
Cordialement, l’équipe de Capitaine Banque

par TALLOT - 6 mai 2018 Répondre

ATTENTION LA GOLD ING A CHANGE :
Elle n’est plus systématiquement une carte de crédit, et la mention débit:crédit a été mise dessus sans que l’on ait pu choisir…donc impossible de louer de voiture avec cette carte sans avoir demandé de la transformer en carte de crédit, et donc là il faut payer la carte !!! bien joué ING 🙁

par Sam - 30 novembre 2017 Répondre

Bonjour, que se passe t il une fois la carte gold prise, avec l’option de l’épargne présente . Cette dernière e et dépensée (sans rentré de revenu sur ce compte)?

par Capitaine Banque - 30 novembre 2017 Répondre

Bonjour,
Tout dépend de la banque :
Chez Fortuneo : il est nécessaire de pouvoir verser l’épargne lors de la souscription. Une fois le compte ouvert, la banque en ligne n’effectue cependant pas d’autres vérifications. Peu importe donc que vous déteniez toujours l’épargne sur votre compte, vous pouvez la dépenser comme vous le souhaitez.
Chez ING Direct : en revanche, ING Direct demande qu’une épargne de 5000€ minimum soit détenue au moins un jour par mois sur le compte. Si ce n’est pas le cas, alors la carte Gold sera facturée 5€ le mois où le client n’aura pas possédé l’épargne.
Cordialement, l’équipe de Capitaine Banque

par dandbl07 - 29 mars 2018 Répondre

La carte gold Fortuneo n’est plus tout à fait gratuite. Depuis peu si vous n’utilisez pas votre carte gold pendant 1 mois il vous sera facturé 5 euros chaque mois de non utilisation.
Cordialement

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