Banque pro avec crédit – Liste des offres

• Réduire les saisies manuelles : les données du client sont partagées automatiquement avec le partenaire, de manière sécurisée, grâce à l’intégration technique. Il n’y a donc pas de formulaire long à remplir et le client gagne du temps.
• Recevoir ses fonds directement sur Qonto, grâce au partage sécurisé de l’IBAN au partenaire.

📃 Les étapes pour obtenir un crédit chez le compte pro Qonto sont les suivantes :

1. Se rendre dans la section « financements de Qonto » pour y découvrir les partenaires
2. Sélectionner l’offre qui semble correspondre le mieux
3. Cliquer sur « Faire une demande »
4. Accepter le partage d’informations, ce qui va permettre au partenaire d’accéder aux données du client, grâce auxquelles il pourra déterminer si l’entreprise est éligible au prêt.
5. Validation des informations par le partenaire

Qonto propose également plusieurs offres de compte bancaire professionnel, destinées aux indépendants et sociétés de petite et moyenne taille. C’est à la fois une banque pour auto-entrepreneurs et sociétés.

Adie

👉 Anytime

Comme Qonto, Anytime n’octroie pas lui-même ses crédits mais a choisi October pour le faire. 👇

Partenaire
Montant	30 000€ à 5 millions d'euros
Conditions d'éligibilité	- Chiffre d’affaires supérieur à 250 000€, avec des capitaux propres positifs, et profitables - Être une entreprise commerciale basée en France, Espagne, Italie, Pays-Bas ou Allemagne - Avoir au moins trois années d’existence
Statuts éligibles	Sociétés commerciales (SA, SARL, EURL, etc.) de plus de 3 ans
Délai versement des fonds	Offre ferme en 48h Fonds sous 7 jours
Mode d'emploi	1️⃣ Tester son éligibilité avec le formulaire en ligne 2️⃣ Compléter la demande, ajouter les documents 3️⃣ Analyse et validation du dossier 4️⃣ Offre sous 48h 5️⃣ Fonds versés sous 7 jours
Offre bancaire Anytime	A partir de 14,50€/mois (paiement mensuel)

► Découvrir Anytime

Seules les sociétés pourront obtenir un crédit avec Anytime : les auto-entrepreneurs et indépendants ne sont pas éligibles.

Grâce à October, les clients qui ont ouvert un compte pro Anytime peuvent obtenir un crédit dont le montant est élevé : jusqu’à 5 millions d’euros. Bien sûr, le montant pouvant être octroyé varie selon l’entreprise et sa capacité de remboursement.

Toute la demande de crédit peut être réalisée en ligne, rapidement et facilement, en partageant les informations de son compte Anytime avec October. Au besoin, des conseillers Anytime restent disponibles pour répondre aux questions de la société.

❌ On regrette d’avoir dû autant fouiller les fiches pratiques et la FAQ pour obtenir les informations sur le crédit proposé par la banque pro. Les informations sont sans doute plus facilement accessibles depuis l’espace client lorsque l’on a ouvert un compte, mais obtenir les détails de l’offre avant de l’être n’est pas aisé.

👉 Shine

Shine s’est allié à Franfinance (filiale de la SG, ex Société Générale, à qui le compte pro appartient également), et à l’association Adie qui octroie des micro-crédits pro à tous, y compris aux interdits bancaires. 👇

Partenaires
Montant	Matériel : jusqu'à 70 000€ Trésorerie : jusqu'à 30 000€ Prêt Adie : jusqu'à 10 000€
Conditions d'éligibilité	- Avoir créé l’entreprise il y a au moins 12 mois - Être client Shine depuis 6 mois ou plus - Chiffre d’affaires de 30 000 € minimum sur les 12 derniers mois
Statuts éligibles	Auto-entrepreneurs, sociétés
Plus	Bonus engagement 0,50%
Délai versement des fonds	Sous 72h après validation
Mode d'emploi	1️⃣ Clients présélectionnés dans l'espace dédié 2️⃣ Faire la demande en ligne (sans dossier) 3️⃣ Analyse et validation du dossier 4️⃣ Fonds débloqués sous 72h
Offre bancaire Shine	A partir de 7,50€/mois (paiement mensuel)

► Découvrir Shine

Franfinance

➡️ Tout d’abord, grâce à Franfinance, Shine propose deux types de crédits, ouverts à la fois aux auto-entrepreneurs et aux sociétés :

• Financement de matériel (véhicule…) : jusqu’à 70 000€
• Trésorerie (pour aider à développer l’entreprise, sans justificatif de projet) : jusqu’à 30 000€

Si le client est éligible, alors il pourra accéder directement à un simulateur de crédit depuis l’espace personnel de son compte pro. Si cet espace n’est pas disponible, alors c’est qu’il ne peut pas obtenir de prêt via Shine.

Le montant exact de l’emprunt ainsi que la durée de remboursement et le taux pourront varier selon l’entreprise, son activité et ses fonds. Toute la demande s’effectue en ligne, rapidement.

Avantage intéressant : les entreprises responsables (Shine ne précise cependant pas comment sont identifiées lesdites entreprises) peuvent bénéficier d’une réduction de 0,50% sur leur taux d’intérêt.

Adie

➡️ Shine est également en partenariat avec l’Adie, une association qui propose des petits crédits à toutes les entreprises, quelles que soient leurs finances.

• Montant : jusqu’à 10 000€
• Remboursement : jusqu’à 48 mois

L’Adie étudie tout de même le dossier et octroie une réponse sous une semaine. Si la demande de crédit est acceptée, les fonds seront versés sous 3 jours sur le compte Shine.

Pour profiter de ce prêt, il est nécessaire de contacter l’Adie par téléphone ou via son site internet.

👉 Hello bank! Pro

Hello bank! pro est un compte pro dédié aux auto-entrepreneurs et aux entreprises individuelles, c’est donc à eux seuls qu’il propose d’obtenir un crédit, à l’inverse des autres comptes pros cités dans cet article qui ciblent surtout les sociétés. 👇

Partenaires
Montant	Jusqu'à 25 000€
Remboursement	24 à 84 mois
Conditions d'éligibilité	Être client Hello bank! pro depuis 6 mois ou plus
Statuts éligibles	Auto-entrepreneur, entrepreneur individuel, EIRL
Délai versement des fonds	Sous 48h après validation
Mode d'emploi	1️⃣ Contacter un conseiller 2️⃣ Faire la demande en ligne 3️⃣ Analyse et validation du dossier 4️⃣ Fonds débloqués sous 48h
Offre bancaire Hello Business	10,90€/mois

► Découvrir Hello bank! Pro

Les crédits d’Hello bank! Pro sont octroyés par la BNP Paribas, à qui appartient la banque pro.

✔️ Nous tenons à noter qu’Hello bank! Pro est celle qui, à nos yeux, présente les informations de son crédit le plus clairement. Nous n’avons pas eu besoin de farfouiller au plus profond des FAQ pour obtenir toutes les données dont nous avions besoin.

Jusqu’à 25 000€, le crédit proposé par le compte pro permet de financer l’achat de matériel, de véhicules… et de bien d’autres choses pour développer son entreprise individuelle. Il faudra cependant être client depuis au moins 6 mois pour être éligible.

Hello bank! Pro permet également de profiter de l’Option Modulable, qui donne la possibilité de moduler le montant de sa mensualité si nécessaire (au plus tôt 6 mois après le début du remboursement, puis une fois tous les 12 mois).

👉 Memo Bank

Memo Bank est une véritable banque, détentrice d’une licence d’établissement de crédit, ce qui lui permet d’octroyer ses prêts elle-même plutôt que de passer par l’intermédiaire d’un partenaire. 👇

Partenaires	Aucun partenaire
Montant	Jusqu'à 3 million d'euros
Remboursement	1 à 7 ans
Conditions d'éligibilité	Non précisées
Statuts éligibles	EURL et sociétés (SAS, SARL, SCI...)
Délai versement des fonds	Sous 48h après validation
Mode d'emploi	1️⃣ Contacter un conseiller pour présenter le projet 2️⃣ Fournir les documents 3️⃣ Analyse et validation du dossier 4️⃣ Fonds débloqués sous 48h
Offre bancaire Memo Bank	A partir de 49€/mois

► Découvrir Memo Bank

Memo Bank est le compte pro dont le montant de crédit peut aller le plus haut avec Anytime : jusqu’à 3 millions d’euros. Il faut dire que Memo Bank accueille surtout les entreprises de plus grande taille, dont les besoins sont donc plus importants. Son statut de véritable banque lui permet aussi de prêter davantage puisque c’est elle qui fixe ses règles et ses conditions.

En supplément ou en remplacement du crédit, le compte pro Memo Bank propose aussi une autorisation de découvert très importante, jusqu’à 500 000€. L’objectif est de pouvoir faire face à des imprévus ou à des décalages de trésorerie temporaires. L’entreprise peut rester jusqu’à 2 mois consécutifs à découvert, de quoi permettre de se renflouer. Les modalités du découvert (montant maximum, nombre de jours à découvert) sont fixés à l’avance avec un conseiller.

👉 Blank

Blank, propriété du Crédit Agricole, propose à ses clients un petit crédit par l’intermédiaire de Mansa. 👇

Partenaires
Montant	Jusqu'à 10 000 d'euros
Conditions d'éligibilité	- Au moins 30 000€ de revenus sur les 12 derniers mois - Au minimum 12 mois d'ancienneté
Statuts éligibles	Auto-entrepreneurs, professions libérales et sociétés commerciales (SARL, SAS, SASU, EURL)
Délai versement des fonds	Sous 48h après validation
Mode d'emploi	1️⃣ Tester son éligibilité 2️⃣ Créer un compte Mansa 3️⃣ Connecter son compte bancaire 4️⃣ Analyse de la demande 5️⃣ Fonds versés si validation
Offre bancaire Blank	A partir de 8€/mois

Le compte pro Blank propose un crédit à de nombreux statuts juridiques, mais le montant n’est pas très élevé : jusqu’à 10 000€ seulement. Blank s’adresse donc en réalité plutôt aux indépendants et petites entreprises qui auraient besoin d’un coup de pouce pour financer leurs projets ou de l’achat de matériel.

Qui est Mansa ? C’est une société indépendante qui souhaite financer les petites entreprises pour aider à leur développement. Mansa est enregistrée à l’Orias et est en partenariat avec Lemonway.