Pack Premium Crédit Agricole – Une offre haut de gamme pour l’étranger

Le pack Premium du Crédit Agricole fait partie des nouvelles offres qui viennent remplacer le Compte à composer, l’ancienne offre groupée de service. Il s’agit d’une formule haut de gamme avec carte Visa Premier ou Gold MasterCard. Que penser de ce pack ? Que contient-il, et est-il compétitif ?

► Voir l’offre du Crédit Agricole 

Les tarifs du pack Premium du Crédit Agricole

Le Crédit Agricole est une banque régionale, à l’image par exemple de la Banque Populaire ou du Crédit Mutuel. Les tarifs peuvent donc différer selon la région. Il en va de même pour le prix du pack Premium du Crédit Agricole, qui évolue en fonction de l’endroit où le client habite.

Nous avons donc recensé les tarifs du pack Premium du Crédit Agricole dans une sélection de caisses régionales. Retrouvez les tarifs du Crédit Agricole :

• Nord de France : 15€/mois
• Loire – Haute Loire : 15€/mois
• Provence – Côté d’Azur : 15€/mois
• Centre France : 15€/mois
• Île de France : 15€/mois
• Pyrénées Gascogne : 18€/mois
• Savoie : 14€/mois
• Somme : 15€/mois

En grande majorité, le pack Premium du Crédit Agricole est donc proposé à un prix de 15€ par mois. Dans certains départements, il est possible que le prix soit légèrement plus ou moins élevé.

Les services inclus dans le pack Premium du Crédit Agricole

Un pack bancaire fonctionne comme suit : le client paie une cotisation mensuelle et, en échange, profite d’une liste de services. Le pack Premium du Crédit Agricole fonctionne de la même façon. Pour environ 15€ par mois, donc, le client bénéficie des services suivants :

• Une carte Visa Premier ou Gold MasterCard
• Un chéquier
• Virements et prélèvements SEPA
• Frais de tenue de compte
• Assurances :
  • SecuriCOMPTE Premium : prise en charge de l’utilisation frauduleuse des moyens de paiement, du changement des serrures, du remplacement des clés et de la réfection des papiers d’identité
  • SecuriWEB Premium : non livraison d’un bien ou livraison non conforme
  • SecuriPanne : Vol caractérisé et détérioration accidentelle du bien acheté dans les 60 jours qui suivent l’achat
    ou la livraison.
  • SecuriShopping : En cas de panne, prolongation de la garantie constructeur ou distributeur initiale, jusqu’à 36 mois
• 3 commissions d’intervention offertes par an (puis 8€ par commission, 80€ par mois maximum)
• 3 chèques de banque par an (puis tarifs selon agences)
• Retraits gratuits illimités en zone euro
• 10 retraits d’espèces gratuits/an hors zone euro (puis tarifs selon agences)
• 10 paiements gratuit/an hors zone euro (puis tarifs selon agences)
• 10 émissions ou réceptions/an de virements non SEPA (virements à l’étranger – puis tarifs selon agences)
• Service Allô Expert en illimité

En revanche, ne sont pas compris dans le pack Premium du Crédit Agricole :

• Les transactions hors zone euro au-delà des plafonds précisés
• Les agios, commissions d’intervention suivantes et autres frais en cas de découvert bancaire et incidents de paiement (rejet de prélèvement…)
• Les virements instantanés (1€ par émission)

Le pack Premium inclut donc des assurances utiles pour les clients du Crédit Agricole qui commandent souvent sur internet et veulent être couverts.

L’offre sera aussi intéressante pour les consommateurs qui aiment voyager et veulent être protégés lors de leurs déplacements. Ils pourront même réaliser quelques transactions hors zone euro gratuitement. Le pack suffira pour un client qui voyage une ou deux fois par an. Toutefois, ce n’est pas une carte bancaire sans aucuns frais à l’étranger, puisque des frais s’appliquent au-delà du plafond.

Bien sûr, le pack Premium donne également la possibilité de profiter des offres de crédit, d’épargne ou encore d’assurance du Crédit Agricole. Le client pourra rencontrer un conseiller en agence, y réaliser des opérations (payantes selon l’opération), et télécharger l’application bancaire.

► Voir le pack Premium

Une carte Visa Premier ou Gold MasterCard

La carte incluse dans le pack Premium du Crédit Agricole est donc une carte haut de gamme. Le client a le choix entre une Visa Premier ou une Gold MasterCard. 

La carte du pack Premium du Crédit Agricole peut être obtenue à débit immédiat ou différé. Elle permet de payer en sans contact jusqu’à 50€ et est compatible avec Paylib, Samsung Pay et Apple Pay.

Par rapport à une carte classique, une telle carte haut de gamme a plusieurs avantages :

• Des garanties pour être couvert à l’étranger : rapatriement, décès/invalidité, annulation, interruption et report de voyage, annulation et retard de vol ou de train, perte et vol des bagages, Neige et Montagne, responsabilité civile à l’étranger, dommages faits aux véhicules de location
• Des plafonds de paiements et retraits plus élevés, calculés en fonction du profil du client et qui peuvent ensuite être retrouvés dans l’application. Le client pourra d’ailleurs les augmenter si besoin.
• Des réductions, offres exclusives et cashback à retrouver sur le site de Visa

La carte bancaire du Crédit Agricole peut enfin être paramétrée depuis l’application : modification des plafonds, blocage et déblocage à distance, activation/désactivation du paiement en ligne et du paiement sans contact…

Comment souscrire au pack Premium du Crédit Agricole ?

Les étapes de souscription au pack Premium du Crédit Agricole sont très simples. Nous conseillons tout simplement d’ouvrir son compte en ligne, depuis le formulaire d’inscription. 

► Souscrire au pack Crédit Agricole

1. Indiquer son code postal pour obtenir les tarifs de sa région
2. Remplir le formulaire d’ouverture de compte (identité, adresse, sélection de l’offre…)
3. Transmettre ses pièces justificatives (pièce d’identité, justificatif de domicile, signature sur papier blanc scannée)
4. Signer son contrat électroniquement

Une fois la demande réalisée, il faut attendre que la banque valide le dossier.

Seuls les clients majeurs sont acceptés.

Les autres offres

Le Crédit Agricole propose deux autres packs avec le pack Premium : Essentiel et Prestige.

Facturé entre 8€ et 9€ par mois selon les caisses, le pack Essentiel est l’offre de base du Crédit Agricole. Il est idéal pour un salarié dont l’usage bancaire est classique.

Le pack Prestige, à environ 30€ par mois, inclut une carte Visa Infinite ou World Elite MasterCard, ainsi que la gratuité illimitée hors zone euro. C’est un pack qui cible les grands voyageurs ou les clients plus aisés qui veulent bénéficier d’une carte de luxe avec conciergerie.

Comparaison : le pack est-il compétitif ?

Le pack Premium du Crédit Agricole est-il compétitif ? Est-ce la meilleure banque ? Comparons les tarifs :

Pack Visa Classic 87,24€/an (7,27€/mois)	Pack Visa Classic 94,80€/an (7,90€/mois)	Offre Hello One gratuite	Pack Visa Classic 36€/an (3€/mois)
Pack Visa Premier 187,80€/an (15,65€/mois)	Pack Visa Premier 178,80€/an (14,90€/mois)	Offre Hello Prime 60€/an (5€/mois)	Pack Visa Premier 72€/an (6€/mois)
Nombre d'agences France 1 900	Nombre d'agences France 2 246	Réseau BNP Paribas Dépôts chèques et espèces	Réseau Crédit Mutuel et CIC Dépôts chèques et espèces
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Tarifs à date de janvier 2024

À 15€ par mois, le pack Premium du Crédit Agricole est pile poil dans les tarifs des autres banques traditionnelles. Toutefois, il a l’avantage d’inclure des commissions d’intervention gratuites et des transactions à l’étranger, ce qui n’est pas le cas ailleurs. Sur ce point, l’offre du Crédit Agricole sort du lot. Reste à voir ensuite si une agence se trouve à proximité du domicile du client.

Toutefois, les tarifs du Crédit Agricole sont bien plus élevés que ce que proposent les banques en ligne. Par exemple :

• Hello Prime : offre haut de gamme d’Hello bank!, 5€ par mois, dès 1000€ de revenus, sans frais à l’étranger >> Voir l’offre
• Offre Premium d’Orange Bank : offre haut de gamme, 7,99€ par mois, sans condition de revenus, sans frais à l’étranger >> Voir l’offre
• Gold MasterCard de Fortuneo : carte Gold MasterCard gratuite, sans frais à l’étranger, dès 1800€ de revenus >> Voir l’offre

Si le client bénéficie d’un revenu de 1800€, nous conseillons fortement de se tourner vers Fortuneo et sa carte Gold gratuite, plutôt que vers le pack Premium proposé par le Crédit Agricole. Sinon, Hello bank! propose une formule très intéressante avec Hello Prime.

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