Tarifs Crédit Agricole : détail de tous les frais bancaires

Tarifs Crédit AgricoleLes tarifs Crédit Agricole, à l’instar de la plupart des banques françaises, ont augmenté en ce début d’année 2019. En effet, ces changements ont été appliqués au 1er janvier 2019. Retrouvez ci-dessous le détail des tarifs Crédit Agricole et des frais bancaires.

Cependant, pour les clients du Crédit Agricole (et les autres) qui veulent comparer le Crédit Agricole aux meilleures offres actuelles, il suffit d’utiliser notre simulateur :

► Simulez vos économies réalisables par rapport au Crédit Agricole

Il permet d’identifier quelle est la meilleure banque adaptée à ses besoins. En effet, une personne régulièrement à découvert n’a pas les mêmes besoins qu’une qui souhaite investir, ou voyager régulièrement, ou …

Les tableaux que vous trouverez ci-après sont découpés en fonction du type de service : compte courant, cartes bancaires, chèques, découverts et crédits, irrégularité et incidents de paiement, et enfin offre groupée de services.

Le Crédit Agricole est aujourd’hui composé de 39 caisses régionales qui ont chacune leurs spécificités, y compris tarifaires, ce qui complexifie énormément le nombre de tarifs Crédit Agricole.

C’est pourquoi, nous ne comparerons ici que 2 des principales caisses régionales à savoir l’Ile-de-France et le Nord de France.

Tarifs Crédit Agricole : la gestion du compte courant

La gestion du compte courant prend principalement en considération les frais inhérents aux services de la banque à distance, aux frais de tenue de compte et assurance. Toutes ces petites options qui, mises bout à bout, se révèlent coûteuses à l’arrivée et que l’on est susceptible d’utiliser régulièrement. Il est donc plus que salutaire pour ses finances d’étudier les tarifs Crédit Agricole en détail si l’on pense devoir utiliser ces services de manière répétitive.

Banque à distance
Ile de FranceNord de France
Abonnement internetGratuitGratuit
Alertes SMS situation du compteForfait de 1,75€ par mois permettant de recevoir 1 SMS par semaine (soit pour info 20,40€ par an)Forfait de 2,20€ par mois permettant de recevoir 1 SMS par semaine (soit pour info 26,04€ par an)

Frais de tenue de compte
Ile de FranceNord de France
Compte standardGratuit24,00€ (2,00€ par mois)
Compte inactif30,00€30,00€

Assurance
Ile-de-FranceNord de France
Assurance perte ou vol des moyens de paiement23,88€ (1,99€ par mois)24,48€ (2,04€ par mois)

Au même titre que LCL ou encore la Société Générale par exemple, on voit également émerger dans les tarifs Crédit Agricole des frais pour compte bancaire inactif. Malheureusement pour les usagers, les banques facturent automatiquement à leurs clients des frais d’inactivité. Ceci peut arriver si aucun mouvement ni aucune opération n’ont été enregistrés pendant une certaine période (durée variable suivant les banques). Gardez bien en tête que ce montant est également plafonné.

Les banques en ligne du Crédit Agricole

Par banque en ligne du Crédit Agricole, on peut entendre plusieurs choses : la gestion en ligne de son compte Crédit Agricole, BforBank ou encore Eko.

Tarifs Crédit Agricole : Compte FreasyAprès avoir massivement investi le marché des banques en ligne en 2009 avec sa banque en ligne BforBank, le Crédit Agricole a récidivé en 2016 sur le marché des banques mobiles en lançant le compte Freasy qui est un compte bancaire géré sur mobile à travers une application dédiée, tout comme une banque mobile. Ce compte n’est pas encore tout à fait à la hauteur des attentes que l’on peut légitimement attendre d’une banque mobile mais son grand avantage est qu’il est gratuit et sans condition de revenus.

Important : Le Crédit Agricole a choisi de rentrer fortement dans le marché de la banque en ligne avec Eko. C’est une offre bancaire complémentaire à BforBank a destination des jeunes. Nous avons réaliser un article spécial qui explique en détail le fonctionnement de Eko.

Tarifs Crédit Agricole : les cartes bancaires

Cotisation annuelle
Ile de FranceNord de France
Visa Infinite300,00€ (débit différé)260,00€ (débit différé)
Visa Premier130,00€ (débit immédiat)
130,00€ (débit différé)
129,00€ (débit immédiat)
129,00€ (débit différé)
Visa Classic42,00€ (débit immédiat)
42,00€ (débit différé)
43,00€ (débit immédiat)
43,00€ (débit différé)
World Elite (ou Platinum) MasterCard300,00€ (débit différé)260,00€ (débit différé)
Gold MasterCard130,00€ (débit immédiat)
130,00€ (débit différé)
130,00€ (débit immédiat)
130,00€ (débit différé)
MasterCard42,00€ (débit immédiat)
42,00€ (débit différé)
43,00€ (débit immédiat)
43,00€ (débit différé)
MasterCard à autorisation systématique (ou Maestro)37,00€33,50€
Seconde carte bancaire sur un compte joint50,00 % de réduction50,00 % de réduction

Retrait d'espèces GAB / DAB
Ile de FranceNord de France
Retrait dans une autre enseigne (en zone euro)1,00€ (à partir du 4e retrait dans le mois)
(gratuit pour certaines cartes haut de gamme)
1,00€ (à partir du 5e retrait dans le mois)
(gratuit pour certaines cartes haut de gamme)
Retrait à l'étranger (hors zone euro)3,00 €
(gratuit pour certaines cartes très haut de gamme)
3,35€ + 2,45 %

Achat par carte
Ile de FranceNord de France
Achat à l'étranger (hors zone euro)2,50 %
(gratuit pour certaines cartes très haut de gamme)
0,35€ + 2,45 %

Utilisation abusive
Ile de FranceNord de France
Frais d'opposition de la banqueGratuitGratuit (frais de capture inclus)

Opérations diverses
Ile de FranceNord de France
Réédition du code secret9,00€10,00€

En savoir plus : retrouvez en détail dans notre article les tarifs Crédit Agricole au sujet de sa carte Mozaic, uniquement réservée aux jeunes de 12 à 25 ans.

Tarifs Crédit Agricole : les chèques

A l’image des autres banques traditionnelles, les tarifs Crédit Agricole sont aussi très élevés en ce qui concerne les frais de chèques.

Opposition pour perte ou vol
Ile-de-FranceNord de France
Frais d'opposition sur chèques12,50€15,50€
Chèque de banque
Ile-de-FranceNord de France
Emission d'un chèque de banque13,00€14,00€
Envoi chéquier à domicile
Ile-de-FranceNord de France
Par courrier simpletarif non indiqué2,00€
Par courrier recommandé3,00€ (+ frais postaux)
(envoi par Courrier Suivi seulement)
2,60€ (+ frais postaux)

Tarifs Crédit Agricole : les découverts et crédits

Là encore et comme souvent avec les banques traditionnelles, il est difficile de trouver des éléments concrets sur les tarifs Crédit Agricole en matière de frais ou d’application de taux de découvert bancaire.

Autorisation de découvert
Ile-de-FranceNord de France
Frais périodiquestarif non indiquétarif non indiqué
Taux débiteur du découvert autorisétarif non communiquéTaux de l'usure : 1,00 %
Dépassement de découvert
Ile-de-FranceNord de France
Frais annexes de découverttarif non indiquétarif non indiqué
Taux débiteur du découverttarif non communiquétarif non communiqué
Prêts distribués
Ile-de-FranceNord de France
Prêts à la consommationOuiOui
Prêts immobiliersOuiOui

Tarifs Crédit Agricole : les frais d’irrégularité et incidents de paiement

Tarifs Crédit Agricole : les frais d’irrégularité et incidents de paiementLes opérations irrégulières, découverts bancaires, chèques sans provision, rejets de prélèvement et de virement, inscriptions au fichier de la Banque de France… sont des évènements reconnus comme des incidents de paiement. Logiquement (du point d’une banque), des frais s’appliquent et peuvent être considérables lorsqu’ils s’accumulent petit à petit.

Il sera donc primordial d’être très vigilant pour ne pas risquer d’empiler ces dépenses.

Fort heureusement, la majorité de ces frais sont plafonnés par la loi française. Parmi eux, on peut mettre en avant les frais de commission d’intervention (plafonné à 80,00 € par mois) ainsi que de rejet de chèque pour cause de solde insuffisant (50,00 € pour un chèque supérieur à 50,00 €).

Opération irrégulière
Ile-de-FranceNord de France
Commission d'intervention8,00€ par opération
Plafond de 32,00€ par jour
Plafond de 80,00€ par mois
8,00€ par opération
Plafond de 80,00€ par mois
Chèque sans provision
Ile-de-FranceNord de France
Lettre d'information préalable au rejet d'un chèque11,00€7,50€
Rejet de chèque pour solde insuffisant (forfait)30,00€ pour un chèque inférieur ou égal à 50,00€
50,00€ pour un chèque supérieur à 50,00€
30,00€ pour un chèque inférieur ou égal à 50,00€
50,00€ pour un chèque supérieur à 50,00€
Autre opération sans provision
Ile-de-FranceNord de France
Lettre d’information pour compte débiteur non autorisé13,00€7,20€
Rejet de prélèvement pour solde insuffisantMontant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00€Montant du prélèvement rejeté dans la limite de 20,00€
Divers
Ile-de-FranceNord de France
Frais de retour NPAI20,00€ par année18,50€
Interdiction Banque de France (autre établissement)18,00€25,70€

Tarifs Crédit Agricole : l’offre groupée de services

Offre groupée de services rime avec pack bancaire. Cela combine en un seul pack de nombreux services comme par exemple la cotisation des cartes bancaires ou bien encore l’assurance. Le Crédit Agricole propose des packs bancaires comme toutes les autres grandes banques.

Forfait de services
Ile-de-FranceNord de France
Forfait de base"Socle + Mastercard ou Visa" à partir de 66,00€ par an"Socle + Mastercard ou Visa" à partir de 65,70€ par an
Forfait réservé aux 18-25 ans"Socle + Mastercard ou Visa" à partir de 36,80€ par an"Socle + Mastercard ou Visa" à partir de 32,85€ par an

Bilan des tarifs Crédit Agricole : est-elle compétitive ?

Le constat est sans appel : les tarifs Crédit Agricole ne sont pas du tout parmi les plus avantageux du marché ! En effet, chez Capitaine Banque, cela fait des années que nous poussons nos clients à économiser sur leurs frais bancaires en se tournant vers les banques en ligne. Nul risque en effet car ces dernières, principalement créées par de grands établissements bancaires tels que le Crédit Agricole avec BforBank, proposent des services gratuits comme les cartes bancaires par exemple.

Si vous êtes amenés à consulter sur notre site les avis Crédit Agricole que nous avons pu récolter sur internet depuis de nombreux mois, vous constaterez que les retours clients varient entre “éloges” et quasi-insultes pour la majorité des témoignages. C’est donc à vous de faire votre propre opinion mais Capitaine Banque vous aide quand même dans cette quête en vous proposant le classement actualisé des meilleures banques en ligne en 2019 :

► Classement des banques en ligne les moins chères

Si vous devez obtenir des renseignements auprès du Crédit Agricole, vous pouvez retrouver tous les moyens de contacter le Crédit Agricole.


Rédigé par Julien

22 Réponses à “Tarifs Crédit Agricole : détail de tous les frais bancaires”

par Angelique Benoit - 25 mars 2018 Répondre

Bonjour j ai eu un dépassement de 4 euros de découvert et 24 euros de frais est ce normal ??? Je reaprovisionne rapidement mon compte pour qu’ il soit créditeur mais les frais sont quand mm debiter je suis fiché banque de France mais je ne pense pas que ce soit une raison valable de plus j ai lu qu il s elevzit a 8 euros mac si le découvert ne dépasse pas 30 euros .

par Capitaine Banque - 26 mars 2018 Répondre

Bonjour,
Tout dépend de la raison qui a entraîné ce découvert : était-ce un rejet de prélèvement ? Une dépense par carte bancaire ? Un chèque sans provision ?
Cordialement, l’équipe de Capitaine Banque

par Drogueux - 7 juin 2018 Répondre

J’ai fait un paiement pour l’Angleterre et vous m’avez prélever 4€de frais je trouve cela énorme ?expliquez moi

par Capitaine Banque - 7 juin 2018 Répondre

Bonjour,
Capitaine Banque n’est pas le Crédit Agricole, nous n’avons donc pas accès à vos informations personnelles et ignorons les modalités du virement effectué. Sachez cependant que tout virement hors zone euro peut effectivement entraîner des frais.
Cordialement, l’équipe de Capitaine Banque

par Goupil Chantal - 26 juin 2018 Répondre

bonjour ,

Depuis un an nous sommes dans une situation un peu difficile avec mon mari car je suis au chômage actuellement ,lui en invalidité.
Nous voulions racheter nos crédits avant d’être a Pôle emploi ,notre conseillère a déposé un dossier auprès d’Unipret…la réponse étant négative ,elle nous a dirigé vers le point passerelle du crédit agricole , qui a représenté notre dossier a Unipret …nouveau refus ….étonnant !

Pour nous soulager momentanément la personne du PP a fait bloqué pour 6 mois notre crédit a la consommation que nous avons au Crédit Agricole …le temps de trouver une location avec un loyer moins élevé . Nous avons actuellement un loyer de 300 euros moins élevé qu’auparavant ,nous avons rempli notre mission pour faire des économie en attendant que je retrouve un emploi !

En Mars et Avril suite a notre déménagement fin février nous avons un peu débordés ne notre découvert autorisé ,cela a occasionné des frais supplémentaires sur nos compte (nous avons des comptes séparés avec mon mari )beaucoup plus sur celui de mon mari ,car il paye toutes les factures a partir du sien ,le mien sers pour l’alimentation et frais quotidien .
Le point passerelle a de ce fait voulu faire un remboursement sur le compte de monsieur ,mais pour qu’elle fasse un remboursement maximum elle avait besoin d’un document qui est arrivé un jour trop tard ,donc elle a pu faire que la moitié ….soit, c’était ainsi .Comme j’avais 16 euros d’irrégularité sur mon compte je lui ai demandé si elle pouvait agir sur ces frais minime …la réponse a été « je ne vais pas m’occuper de tous vos comptes et on est plus a 16 euros prêt » !!!!!!

Nous sommes stupéfait de sa réaction car un mois avant elle nous félicitait pour nos efforts et là nous laissait entendre que nous n’en faisions pas suffisamment pour redresser notre situation ….

Au finale nous nous demandons qu’elle pourrait être l’aide apportée par le point passerelle qui se dit être un service social au sein de la banque !

Car a part avoir fait les mêmes démarches que notre conseillère ,elle n’a rien fait de plus que nous traiter comme de vilains garnements ….elle n’a pas chercher a renégocier nos prêts renouvelables ou nous diriger vers une issue de sortiNous avons le sentiment qu’elle ne cherche pas a nous aider a trouver la solution !

Ce mois ci j’ai dépassé de quelques euros quelques heures durant et je me fait ponctionner 40 euros de frais …..plus on essaye de rester a flot plus on nous ponctionne ,que faire ?
cordialement

par Dricout - 11 décembre 2018 Répondre

Bonjour, le mois dernier j’ai eu un découvert de 22 euros et vous m’avez prélevé 93,50 de frais d’irrégularités.
Et ce mois ci j’ai eu un rejet de prélèvement du trésor public et vous m’avez encore prélevé du moins je dirais voler 93,50euroq.

Est ce normal ?
Avez-vous le droit de prélever des sommes aussi énormes par rapport à un si petit découvert 22 euros et le compte a été approvisionné 2 jours après.

par Capitaine Banque - 12 décembre 2018 Répondre

Bonjour,

Avez-vous un découvert autorisé ? Si vous n’en avez pas, alors les frais appliqués par le Crédit Agricole peuvent être importants : chaque paiement qui aggrave le découvert peut par exemple entraîner une commission d’intervention. Que le compte ait été approvisionner ensuite n’a cependant pas d’impact.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque

par ritchicire - 1 mai 2019 Répondre

Bonjour question simple
j’ai un découvert autorisé de 500€
si je suis en découvert de 100€ dans mon découvert autorisé
est ce que j ‘ai des agios ou frais je suis au CA
Merci
Cdlt

par Capitaine Banque - 2 mai 2019 Répondre

Bonjour,

Effectivement, à partir du moment où vous puisez dans votre découvert, même autorisé, la banque vous facturera des agios.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Sheldon - 5 mai 2019 Répondre

Bonjours, j’ai une carte à débit différer et une autorisation de 100€ découvert or je suis a 780€ de decouvert ( que je peux déposer pour être à 0€ ) les frais devrait s’élever a combien ?

par Capitaine Banque - 6 mai 2019 Répondre

Bonjour,

Vous trouverez le taux de découvert non autorisé dans la brochure tarifaire de votre banque directement sur leur site internet.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Leger gregory - 29 octobre 2019 Répondre

bonjour, la banque me prélève presque tout les mois plus de 150€ de frais bancaire pour des prélèvements non exécuté et j’ai vu que sur internet ils ont droit que 80 € par mois

par Capitaine Banque - 31 octobre 2019 Répondre

Bonjour,

Ce sont les commissions d’intervention qui sont plafonnées à 80€ par mois. Les rejets de prélèvements, eux, sont plafonnés à 20€ par rejet, mais sans plafond mensuel. Les frais peuvent donc dépasser 80€ par mois. A priori, les frais qui vous sont donc prélevés sont donc légaux, sauf si vous êtes interdit bancaire, en surendettement ou bénéficiaire de l’offre pour client fragile.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque

par matis - 1 novembre 2019 Répondre

bonjours, je suis au CA et je souaterais savoir si l’option paiement par carte a distance ( internet) est une option qui ajoute des frais suplémentaire, carte mozaic AS DUAL

par Capitaine Banque - 4 novembre 2019 Répondre

Bonjour,

Pour obtenir la réponse à votre question, nous vous conseillons de contacter directement votre agence bancaire qui saura parfaitement vous répondre.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Leblanc - 11 novembre 2019 Répondre

Bonjour, j’aurais un prélèvement automatique d’un montant de 48€, je pourrai le payer que dans 5 jours, de combien seront mes Agios ?

par Muriel - 8 janvier 2020 Répondre

Comment me désabonner de l info Sms si découvert sur le compte
Je n ai rien demandé dans ce sens mais sûrement c c’etait le pack a l ouvertur du compte (1,20 € qui seront.mieux dans ma poche

par Capitaine Banque - 9 janvier 2020 Répondre

Bonjour,

Si vous souhaitez modifier vos options ou votre pack bancaire, nous vous conseillons de prendre rendez-vous avec votre banque afin de faire le point sur vos comptes.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Martrette - 9 mars 2020 Répondre

Bonjour j’ai actuellement comme banque Bnp paribas qui ce trouve à 12 km de on domicile , je désire allez au crédit agricole qui ce trouve à 300 m de chez moi ais je raison d’allez au Crédit Agricole ou plutôt est ce une bonne idée ?

par Capitaine Banque - 9 mars 2020 Répondre

Bonjour,

Si votre seul critère est l’emplacement de votre agence, vous pouvez effectivement en changer pour avoir plus près de chez vous. Toutefois les banques se comparent sur bien plus de critères.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque

par lat el 2129 - 24 mars 2020 Répondre

Bonjour,
Mon découvert autorisé est de 400 €
mon découvert a atteint 604.92 €
pourriez-vous me dire le montant des frais irréguliers et incidents qui seront prélevées ?

Merci

par Capitaine Banque - 25 mars 2020 Répondre

Bonjour,

Nous vous invitons à contacter le service client du Crédit Agricole pour connaître les frais liés à ce découvert. En effet, cela dépendra de nombreuses informations, le taux du découvert non autorisé, s’il y a eu des frais pour prélèvements rejetés ou autres impayés par exemple.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

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