Compte bancaire Hello bank : tarifs et description des offres

Compte bancaire Hello bankHello bank propose des offres différentes selon que le client souhaite ouvrir un compte bancaire individuel ou un compte joint. Une seule offre parmi elles est payante : Hello Prime. Quel compte bancaire Hello bank choisir ? Comment ouvrir un compte chez la banque en ligne ?

► En savoir plus sur Hello bank

Les avantages et services

Chaque compte bancaire Hello bank intègre les services suivants :

  • compte bancaire hello bankUn RIB français
  • Un chéquier
  • L’accès aux guichets automatiques de la BNP Paribas pour déposer un chèque ou des espèces
  • L’accès à toute l’offre de la BNP Paribas : crédit, épargne, assurances…
  • Le virement instantané
  • Le paiement mobile et paiement sans contact
  • Une carte bancaire virtuelle incluse avec Hello Prime
  • Une application bancaire avec visualisation du solde en temps réel, modification des plafonds, catégorisation des dépenses ou encore agrégation bancaire (ajout de ses autres comptes bancaires pour visualiser toutes ses transactions depuis une seule interface)

Le compte bancaire Hello bank a ainsi plusieurs avantages. Le premier concerne la possibilité de se rendre aux guichets de la BNP Paribas. Une seule autre banque en ligne propose un accès à un réseau physique : Monabanq (guichets CIC et Crédit Mutuel), mais son compte bancaire est payant.

Hello bank est aussi une banque en ligne très accessible. Hello One est ouverte à tous, sans condition de revenus, et la banque en ligne ne demande aucune condition de dépense. En effet, presque toutes les autres banques en ligne exigent de leurs clients qu’ils utilisent leur carte bancaire une ou plusieurs fois par mois, sans quoi des pénalités seront prélevées. Ce n’est pas le cas d’Hello bank.

En résumé, le client est libre d’utiliser à souhait son compte bancaire Hello bank, sans contrainte, avec des frais réduits.

Compte bancaire Hello bank : deux offres

Hello bank propose deux offres de compte bancaire individuel : Hello One et Hello Prime. Celles-ci remplacent la carte Visa Classic et la carte Visa Premier qui étaient commercialisées jusqu’au 20 janvier 2020 :

 Hello OneHello Prime
hello onehello prime
Tarifs
Gratuit
1 transaction par carte/mois,
sinon 3€/mois
60€/an
(5€/mois)
Conditions d'accès
AucuneDès 1000€ de revenus
Type de carte
Visa à autorisation systématiqueVisa haut de gamme
Plafonds
Paiements : 1000€/30jrs
Retraits : 400€/7jrs
Paiements : entre 1200€ et 2500€ /30jrs
Retraits : entre 500€ et 1000€ /7jrs
Assurances
NonAssurances premium
Virement instantané
1€/virementGratuit
Carte virtuelle
Non incluse
60€/an
Incluse
Retraits
Gratuits réseau BNP Paribas
1€ aux autres DAB
Gratuits
Retraits et paiements hors zone euro
Retraits : 1,50% du montant
Paiements : gratuits
Gratuits
Chéquier
OuiOui
Découvert autorisé
NonSelon profil

► Voir les offres d’Hello bank

La première offre, Hello One, est la formule d’entrée de gamme, gratuite et sans condition de revenus. Elle cible ainsi essentiellement les étudiants et ceux qui n’ont pas de revenus fixes, ou simplement les clients qui cherchent un compte bancaire basique et sans frais.

Notez qu’Hello One inclut une carte à autorisation systématique, sans découvert autorisé. Cela signifie que tout retrait ou paiement sera refusé si le solde du compte bancaire Hello bank est insuffisant.

Hello Prime, en revanche, est plus complète, avec une carte bancaire haut de gamme, des assurances et bien d’autres fonctionnalités. Coûtant 5€ par an, ce compte bancaire d’Hello bank se destine plutôt aux salariés qui souhaitent bénéficier d’une couverture complète et de tous les services bancaires possibles.

Hello Prime est aussi une solution intéressante pour ceux qui voyagent souvent. Elle inclut en effet des garanties voyage premium (annulation et retard de vol, perte des bagages, Neige et Montagne, frais médicaux, rapatriement….). De plus, Hello bank ne prélève aucune commission pour les retraits et paiements réalisés en dehors de la zone euro. Pour comparaison, une offre haut de gamme coûte environ 140€ minimum par an chez une banque traditionnelle, sans inclure la gratuité des transactions à l’étranger.

>> Retrouvez le détail des tarifs Hello bank

Compte joint Hello bank : Visa Classic et Visa Premier

Contrairement au compte bancaire individuel, le compte joint d’Hello bank inclut toujours des cartes Visa Classic et Visa Premier. Pour chaque compte joint, chaque titulaire bénéficiera de sa propre carte bancaire, soit deux cartes bancaires gratuites sur un compte joint.

Retrouvez ci-dessous le détail des cartes :

 Hello One DuoHello Prime Duo
hello prime
Tarifs
Gratuit8€/mois
Conditions d'accès
Sans condition de revenus2000€ de revenus/mois
Carte bancaire
2 cartes Visa Hello One2 cartes Visa Hello Prime
+ 2 cartes virtuelles
Plafonds
Paiements : 1000€/30jrs
Retraits : 400€/7jrs
Selon revenus
Assurances
Oui, basiquesOui, premiums
Virement instantané
1€/virementGratuits
Retraits
Gratuits
1€ hors distributeurs BNP Paribas
Gratuits
Retraits et paiements hors zone euro
Retraits : 1,50%
Paiements : gratuits
Retraits : gratuits
Paiements : gratuits
Chéquier
OuiOui
Découvert autorisé
NonOui
Nouvelles offres accessibles à partir de novembre 2021
Note : les revenus minimums indiqués ne doivent pas obligatoirement être domiciliés sur le compte bancaire Hello bank. Il suffit simplement de les justifier lors de l’ouverture de compte en fournissant un justificatif de revenus. Si, par la suite, les revenus du client baissent, le compte bancaire restera gratuit.

L’avantage principal du compte bancaire joint d’Hello bank est qu’il permet d’obtenir deux cartes bancaires gratuites Visa Classic sans condition de revenus, et sans condition de dépenses. Les clients peuvent donc ouvrir leur compte puis s’en servir comme bon leur semble, tout en ayant accès aux autres offres d’Hello bank : crédit, épargne, service client, possibilité de se rendre en agences BNP Paribas pour déposer un chèque ou des espèces…

Chez les autres banques en ligne, il faut toujours respecter des conditions de revenus ou de versements pour obtenir la gratuité. Seule Monabanq propose aussi un compte joint sans condition de revenus, mais l’offre est alors payante : à partir de 4€ par mois. pour deux cartes classiques.

Comment ouvrir un compte Hello bank ?

La banque en ligne Hello bank distingue quatre étapes sur son site internet pour ouvrir un compte bancaire :

  1. Remplir le formulaire de souscription : nom, prénom, adresse, revenus, profession, choix de l’offre bancaire et du type de compte (individuel ou joint) que le client souhaite ouvrir
  2. Signer le contrat électroniquement via la réception d’un code par SMS qu’il faut ensuite renseigner dans le formulaire
  3. Télécharger ou prendre en photo des pièces justificatives : deux justificatifs d’identité (carte d’identité, permis, passeport, titre de séjour…), un justificatif de domicile, un RIB, un justificatif de revenus (sauf pour Hello One), une signature manuscrite
  4. Réaliser le premier versement entre 10€ et 300€ afin d’activer l’ouverture du compte bancaire Hello bank

► Ouvrir un compte Hello bank

Une fois toutes ces étapes effectuées, le compte bancaire sera ouvert et la carte Hello bank envoyée par voie postale. Le premier versement sera aussitôt disponible sur le compte et pourra être dépensé.

Notez que la banque en ligne vérifiera les pièces justificatives. Elle se réserve aussi le droit de refuser un client sans avoir à se justifier.

Seuls les clients majeurs et résidant physiquement et fiscalement en France peuvent ouvrir un compte bancaire Hello bank. Il est aussi nécessaire de posséder un RIB à son nom et prénom.

Bon à savoir : Il est possible de bénéficier de la mobilité bancaire pour changer de banque pour Hello bank. Pour cela, il suffit d’en faire la demande lors de la souscription ou après ouverture du compte bancaire Hello bank. La banque en ligne se chargera alors d’envoyer le nouveau RIB aux organismes qui versent et prélèvent de l’argent sur le compte.
Rédigé par Claire Krust
Le 18/12/2020

2 Réponses à “Compte bancaire Hello bank : tarifs et description des offres”

par CONESA MAX - 12 août 2021 Répondre

EN QUALITE MANDATAIRE DE MA MERE (tutelle) PUIS JE OUVRIR UN COMPTE BANCAIRE HELLO BANK ? suis client a HB à titre perso et j’aime bien l’application ? MERCI POUR VOTRE REPONSE

par Joellyne de Capitaine Banque - 19 août 2021 Répondre

Bonjour,

À priori, il n’est pas possible d’ouvrir un compte chez Hello Bank pour une personne sous tutelle.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

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