Jazz Pro – Le compte professionnel de la Société Générale

Jazz ProJazz Pro est le nom de l’offre groupée de services de la Société Générale. Elle s’adresse notamment aux chefs d’entreprise, professions libérales, commerçants et artisans, mais aussi aux freelances. Elle propose un compte bancaire professionnel et bien d’autres choses. 

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Jazz Pro – pour les chefs d’entreprise et indépendants

Jazz Pro est l’offre groupée de services que la Société Générale a mise en place pour ses clients professionnels. Du moins, pour les chefs d’entreprise, les commerçants, artisans, professions libérales et entrepreneurs. Les grandes entreprises ainsi que les associations devront souscrire une offre distincte.

Le système est proche de celui des packs bancaires destinés aux particuliers, comme Sobrio par exemple. Le client dispose d’un certain nombre de services moyennant une cotisation mensuelle fixe, ici de 38,50€.

 Jazz Pro
Tarifs
38,50€/mois
(30,80€ si client particulier)
Ouverture de compte
Gratuite
Commission de mouvement
Gratuite jusqu'à 12 500€ d'opérations débitrices par mois
Puis pourcentage calculé avec le client
Banque en ligne et application bancaire
Incluse
Carte bancaire
En supplément
Retraits
Gratuits
Retraits hors zone euro
3€ + 2,70%
Réduction
- 25% sur les services suivants :
- Carte bancaire (Business ou American Express)
- Location TPE
- Quiétis Pro : assurance moyens de paiement, recettes,
honoraires, clefs et papiers, téléphone mobile professionnel
- E-carte bleue

- 50% sur l'abonnement KelDoc (gestion cabinet médical)
Commission d'intervention
9,80€
Solution de paiement fractionné en 3 et 4 fois
7,50€/mois
+ entre 3,38% et 4,52% de frais par dossier
Tarifs juin 2021

Le professionnel détiendra aussi un chéquier. Il pourra encaisser des chèques, émettre des chèques de banque, souscrire des crédits et des produits d’épargne auprès de la Société Générale, ainsi que rencontrer son conseiller bancaire en agence.

Tarifs élevés et complexes

À première vue, Jazz Pro semble relativement simple, mais les choses se compliquent très vite quand on veut savoir exactement ce que l’on va payer.

Tout d’abord, l’offre coûte 38,50€ par mois, sans frais de tenue de compte supplémentaire ou de frais d’ouverture. Toutefois, cette cotisation n’inclut pas tout. La commission de mouvement n’est par exemple gratuite que si elle ne dépasse pas 12 500€ d’opérations débitrices par mois (retraits, paiements, virements… toutes opérations sortantes incluses). Ensuite, un pourcentage fixé avec le client s’applique.

On réalise aussi que la carte bancaire n’est pas incluse par défaut dans Jazz Pro. D’un côté, cela permet à ceux qui n’ont pas besoin de carte bancaire de s’en passer, mais cela représente des frais supplémentaires pour ceux pour qui elle est indispensable. Une réduction de 25% est cependant octroyée aux détenteurs de Jazz Pro :

  • Visa Business : 52€/an (soit 39€ avec la réduction)
  • Visa Gold Business : 139€/an (soit 104,25€ avec la réduction)

Pour le service e-carte bleue :

  • E- carte bleue : 12€/an (soit 9€ avec la réduction)

Enfin, pour l’assurance :

  • Quiétis : 60€/an (soit 45€ avec la réduction)

Par exemple, pour un client qui veut obtenir un compte bancaire Jazz Pro avec une carte Visa Business, le total sera le suivant :

  • 462€ (38,50*12) + 39€ = 501€ de cotisation annuelle

Toutes les solutions d’encaissement

Selon son activité, un professionnel peut avoir besoin d’encaisser des clients. Ce peut être sur place à son cabinet, en déplacement ou en ligne. Jazz Pro a l’avantage de proposer plusieurs solutions à ses clients, en supplément. Cela permettra au professionnel de choisir l’option qui lui convient le mieux en fonction de ses besoins :

  • jazz proFourniture d’un terminal de paiement (TPE) pour encaissement par carte : 25% de réduction sur les loyers pour les détenteurs de Jazz Pro. Il faut contacter un conseiller pour obtenir les tarifs.
  • Encaissement mobile (application d’encaissement sur smartphone ou tablette) : en cours de commercialisation, contacter la Société Générale.
  • Paiement en 3 ou 4 fois : 7,50€ par mois + frais de 3,38% par dossier pour un paiement en 3 fois, et de 4,52% pour un paiement en 4 fois
  • Encaissement sur internet Sogecommerce (intégration au site marchand, raccordement à la plateforme technique pour enregistrer les transactions) : raccordement 300€ + 32€/mois

Si les solutions de Jazz Pro sont donc nombreuses, les tarifs manquent de clarté. Il faut souvent prendre rendez-vous avec un conseiller pour en savoir plus. Cela sous-entend aussi que les prix ne seront pas les mêmes pour tout le monde et vont évoluer en fonction du professionnel et de son activité (ce qui n’est pas forcément une mauvaise chose, mais il est impossible de connaître les variations).

Les spécificités pour les professionnels de santé

De part leur activité, les professionnels de santé peuvent avoir besoin de services adaptés. Jazz Pro propose notamment plusieurs solutions d’encaissement dédiées :

  • jazz proProgécarte Santé : location d’un TPE « bi-fentes » permettant d’encaisser les paiements par carte et de lire les cartes vitales. Tarifs sur rendez-vous.
  • Forfait monétique Santé : inclus toutes les commissions monétiques liées aux encaissements effectuées par carte via le terminal de paiement électrique. Pour les médecins généralistes et paramédicaux : 12€/mois (si clients Jazz Pro). Pour les médecins spécialistes : 20€/mois (si clients Jazz Pro).
  • Offre spéciale KelDoc : il s’agit d’une solution de gestion de prise de rendez-vous et agenda en ligne, SMS et rappel de rendez-vous pour gérer un cabinet médical. Les clients Jazz Pro obtiennent une réduction de 50%.

Avec tous ces services, la Société Générale peut être considérée comme une bonne banque pour profession libérale.

Comparatif : Jazz Pro est-il compétitif ?

L’avantage certain de Jazz Pro est le nombre de services disponibles, que ce soit en terme d’offres bancaires, d’encaissement ou de crédit. Le professionnel devrait pouvoir obtenir tout ce dont il a besoin.

Seul problème, tout cela coûte cher. Or, un chef d’une petite entreprise ou un indépendant n’a pas forcément les moyens de dépenser autant en frais bancaires. Pour peu qu’il dépasse le plafond de dépenses, il faut encore ajouter la commission de mouvement…

Désormais, des banques et comptes en ligne ont développé des offres beaucoup plus économiques. Si certains services ne sont pas disponibles, la multiplicité des comptes en ligne fait que les professionnels ont toutes leurs chances de trouver chaussure à leur pied.

Voici une liste non exhaustive des comptes professionnels en ligne actuellement disponibles en alternative à Jazz Pro

BanqueStatuts juridiquesTarifs mensuels 

Hello Business
Auto-entrepreneurs,
entreprises individuelles
10,90€ HT
Accès guichets automatiques
BNP Paribas
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L’OFFRE

N26 Business
Auto-entrepreneursCompte classique : GRATUIT
Avec carte Black : 9,90€
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L’OFFRE
Tous professionnelsComptes Solo : de 9€ HT à 39€ HT
Entreprises : de 29€ HT à 99€ HT
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L’OFFRE
Tous professionnels : SAS, SARL, SCI,
SASU, EURL, EI(RL) et Micro-entreprises
(auto-entrepreneurs)
Auto-entrepreneurs : entre 3,90€ HT et 9,90€ HT/mois
Entreprises : entre 7,90€ HT et 14,90€ HT/mois
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L’OFFRE
Tous professionnelsAuto-entrepreneurs : entre 7€ et 15€/mois HT

Entreprises : entre 9€ et 19€/mois HT
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L’OFFRE
TPE et PME dès 2 millions de chiffres d'affaires/anBasique : 49€/mois HT
Plus : 149€/mois HT
Illimité : 399€/mois HT
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L’OFFRE
anytime
Anytime Pro
Tous professionnels et associationsStandard : 9,50€ HT
Premium : 19,50€ HT
Professionnel : 99€ HT
Entreprise : 249€ HT
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L’OFFRE
Tous professionnelsBasic : 2€/mois HT
Expert : 9€/mois HT
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L’OFFRE
société générale
Jazz Pro
Tous professionnels
(chiffre d'affaires limité)
38,50€ HT► VOIR
L’OFFRE
hsbcTous professionnels
(chiffre d'affaires limité)
Fusion start : 17€ HT
Fusion fast : 25€ HT
Fusion smart : 30€ HT
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L’OFFRE

En général, on distingue deux types d’offres :

  • Celles qui se destinent aux auto-entrepreneurs et entreprises individuelles
  • Celles qui concernent les entreprises

Les offres pour auto-entrepreneurs sont souvent moins chères. Si les offres pour entreprises sont plus coûteuses, elles intègrent de nombreuses cartes bancaires, des services dédiés…

Les offres en ligne seront notamment intéressantes pour les professionnels autonomes qui peuvent se passer d’un conseiller bancaire dédié en agence.

Notre conseil : 

  • hello businessAuto-entrepreneurs et entreprises individuelles : Hello Business

Nous conseillons Hello Business, d’Hello bank. Beaucoup moins chère que Jazz Pro, à 10,90€ par mois (130,80€/an), elle inclut une carte bancaire, des virements et prélèvements illimités sans commission de mouvement, un partenariat avec Lyf Pro pour l’encaissement via un smartphone, un outil de créatif de devis et factures, mais aussi un accès aux guichets automatiques de la BNP Paribas pour déposer des chèques et des espèces.

► Découvrir Hello Business

  • shineIndépendants et petites sociétés : Shine

À partir de 7,90€ par mois (94,80€) et jusqu’à 26,90€ (322,80€/an), Shine inclut une ou deux cartes MasterCard, des virements et prélèvements, quelques encaissements de chèques par mois, mais surtout de nombreux outils. Elle intègre par exemple des rappels administratifs, le calcul automatique des charges, la gestion des notes de frais, un outil de création de factures et a mis en place un partenariat avec le terminal de paiement SumUp. Il est aussi possible de lui confier son dépôt de capital social. Une offre de prêt est désormais disponible en partenariat avec Franfinance.

► Découvrir Shine

  • qontoSociétés : Qonto

Si les besoins de l’entreprise sont plus élevés, notamment en matière de nombre de virements et prélèvements ou encore de cartes bancaires, Qonto sera plus indiquée. Un peu plus chère (à partir de 29€ par mois), elle aussi propose de nombreux services : personnalisation des cartes bancaires, gestion des notes de frais, terminal de paiement, calcul automatique de la TVA, et du prêt en partenariat avec October.

► Découvrir Qonto


Rédigé par Claire

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