Compte Monabanq auto-entrepreneur, le compte pro des indépendants

compte auto entrepreneur monabanqDepuis qu’il est devenu obligatoire de posséder un compte bancaire auto-entrepreneur lorsque l’on acquiert ce statut, plusieurs banques ont commencé à commercialiser des offres dédiées. Parmi eux, le compte Monabanq auto-entrepreneur. Disponible à partir de 7€ par mois, il s’inscrit parmi les formules les moins chères.

Un compte Monabanq auto-entrepreneur à partir de 7€/mois

Il peut être difficile pour les auto-entrepreneurs de trouver un compte en banque. En effet, bien qu’en théorie ils puissent tout à fait se contenter d’un compte bancaire classique, à l’image de ceux destinés aux particuliers, la pratique est bien différente. Par exemple, les banques en ligne refusent l’ouverture d’un compte aux auto-entrepreneurs. Si ceux-ci font mine d’ouvrir un compte particulier, puis de l’utiliser professionnellement, et qu’elles le réalisent, les banques en ligne peuvent alors décider de fermer le compte bancaire. Les banques traditionnelles agissent souvent de même.

Quelles solutions reste-t-il alors ? Ouvrir un compte bancaire professionnel, comme ceux des entreprises plus importantes, très coûteux, ou opter pour une solution semblable au compte Monabanq auto-entrepreneur. Il s’agit de comptes spécialement dédiés à cette catégorie socio-professionnelle.

Bien moins coûteux que les  comptes dédiés aux entreprises, les comptes pour indépendants comme le compte Monabanq auto-entrepreneur ne sont toutefois pas gratuits. Il faut généralement compter entre 7€ et 9,50€ par mois, pour des services qui varient légèrement. Monabanq s’inscrit sans soucis dans la gamme des moins coûteuses.

En tout, trois offres sont possibles chez le compte Monabanq auto-entrepreneur, à 7€, 8€ ou 10€ par mois :

 7€/mois8€/mois10€/mois
Carte bancaireNonVisa ClassicVisa Premier
Conditions de revenusAucuneAucuneAucune
Virements et prélèvementsGratuitsGratuitsGratuits
Premier versement150€150€150€
Alertes SMS solde compteOuiOuiOui
Alertes rappelant les déclarations importantes à faireOuiOuiOui
Possibilité de saisir ses chèques en ligneOuiOuiOui
Dépôt de chèque ou d'espècesEn guichet automatique CICEn guichet automatique CICEn guichet automatique CIC

Les prix des services annexes (retraits à l’étranger…) sont les mêmes que ceux des tarifs Monabanq particuliers. Par exemple, les retraits dans n’importe quel distributeur de la zone euro sont gratuits. En dehors, ils coûtent 2% du montant. Quand au découvert autorisé éventuel, il faudra ensuite contacter un conseiller bancaire directement.

La possibilité de choisir de posséder ou non une carte bancaire permet d’adapter son offre à l’entreprise individuelle. Le compte Monabanq auto-entrepreneur est le seul à proposer cette solution.

Les avantages et les services de Monabanq pro

Le compte pro de Monabanq comporte tous les services d’un compte particulier. Par cela, il faut entendre le découvert, la carte bancaire, les virements et prélèvements, l’accès à un espace sécurisé en ligne, la réception d’alertes SMS de solde de compte… le tout a un tarif concurrentiel.

De plus, le compte Monabanq auto-entrepreneur propose certains services à des tarifs spécifiques, que les autres comptes pour entreprise individuelle ne commercialisent pas forcément. Parmi eux, on peut citer :compte monabanq professionnel

  • La carte bancaire Visa Premier : le compte Monabanq auto-entrepreneur est le seul à proposer une carte haut de gamme
  • La possibilité de remettre des chèques et des espèces
  • La possibilité de ne pas souscrire de carte bancaire
  • Les alertes SMS
  • Les tarifs peu coûteux
  • Les alertes SMS qui tiennent informé des échéances fiscales

La seule faiblesse éventuelle du compte Monabanq auto-entrepreneur est son absence de communication sur un éventuel découvert autorisé, ainsi que l’impossibilité d’obtenir un terminal de paiement. Cependant, d’autres entreprises et fintech proposent ce dernier à des coûts peu élevés.

Qui peut souscrire, et comment ?

Il est possible de souscrire au compte professionnel de Monabanq si l’on est un auto-entrepreneur, une profession libérale, une entreprise individuelle ou encore une micro-entreprise. Pour toutes ces professions, bénéficier d’un compte bancaire secondaire, distinct de celui utilisé pour les dépenses personnelles, permet un meilleur suivi de ses comptes et une meilleure gestion de ses transactions.

La souscription au compte Monabanq auto-entrepreneur s’effectue entièrement en ligne.

Pour souscrire, il suffit de suivre les instructions affichées à l’écran : renseignement des informations personnelles, téléchargement des pièces justificatives, signature électronique du contrat puis virement du premier versement de 150€ minimum. Ne reste plus alors qu’à attendre un mail de confirmation du compte Monabanq auto-entrepreneur. Suivront ensuite les moyens de paiement souscris et les codes d’accès à son espace personnel.

Pour souscrire au compte Monabanq auto-entrepreneur, il est nécessaire de fournir certains documents :

  • Une pièce d’identité en cours de validitéMonabanq compte pro
  • Un justificatif de moins de trois mois
  • Un RIB de son compte bancaire actuel, provenant d’une banque française
  • Une signature, avec nom, prénom et date de naissance sur papier blanc scanné
  • Son dernier avis d’imposition
  • Son numéro SIREN/SIRET
  • Le formulaire de déclaration de début d’activité (formulaire CERFA PO n°15253)

L’auto-entrepreneur doit également être :

  • Résidant physique et fiscale français
  • Une personne majeure et physique

Si ces conditions sont réunies, et il est tout à fait possible d’ouvrir un compte Monabanq auto-entrepreneur !

Les alternatives au compte Monabanq auto-entrepreneur

Le compte Monabanq auto-entrepreneur n’est cependant pas la seule solution possible. Il existe quelques autres comptes de ce type, notamment ceux de Boursorama et de N26, que nous considérons comme les plus intéressants.

Boursorama Pro

Disponible à partir de 9€ par mois, Boursorama Pro propose plus ou moins les mêmes offres que le tarifs boursoramacompte Monabanq auto-entrepreneur, à ceci près qu’il n’est pas possible de souscrire une carte Premier, ni de déposer des espèces ou des chèques en agence.

En revanche, la banque commercialise un livret Pro dédié, donne la possibilité d’obtenir un découvert autorisé pouvant aller jusqu’à 4000€ et propose l’achat d’un terminal de paiement.

>> Découvrir l’offre de Boursorama Pro

N26 Business

Contrairement au compte Monabanq auto-entrepreneur et à Boursorama Pro, N26 Business est gratuit, sans condition de revenus. Il faut en revanche effectuer au moins 9 transactions par trimestre, sinon, le coût passe à 2,90€ par mois.

Le véritable point positif de N26 est sa gratuité, cependant la banque en ligne possède quelques désavantages notables. Tout d’abord, elle est Allemande, ainsi que le RIB. Ensuite, il est impossible d’encaisser un chèque ou de déposer du liquide.

>> Découvrir l’offre de N26 Business

Posséder un compte bancaire auto-entrepreneur est désormais obligatoire

Depuis janvier 2016, les auto-entrepreneurs et micro-entrepreneurs sont dans l’obligation de posséder un compte bancaire dédié à leur activité professionnelle. Celui-ci n’a cependant pas besoin d’être compte bancaire professionnel à proprement parler souscrit dans une banque pour professionnels, il peut s’agir d’un compte particulier. Toutefois, ce compte doit être distinct de celui utilisé pour les dépenses personnelles.

De fait, le compte Monabanq auto-entrepreneur devra par exemple être utilisé pour :

  • Encaisser ses recettes
  • Prélever les dépenses et les achats en rapport avec son activité
  • Effectuer des prélèvements pour sa rémunération, par chèque ou par virement bancaire vers son compte personnel
  • Utiliser des moyens de paiement au nom commercial de son entreprise (chéquier, terminal de paiement de carte bancaire, etc)
  • Obtenir un crédit

Il existe toutefois des solutions de banque pour commerçants ou encore de banque pour profession libérale.


Rédigé par Claire

12 Réponses à “Compte Monabanq auto-entrepreneur, le compte pro des indépendants”

par Boukobza Claude - 28 janvier 2018 Répondre

Bonjour peu ton ouvrire compte pour une SARL

par Capitaine Banque - 29 janvier 2018 Répondre

Bonjour,
Non, il est nécessaire d’être auto-entrepreneur afin de pouvoir souscrire.
Cordialement, l’équipe de Capitaine Banque

par Pollux - 26 février 2018 Répondre

Bonjour,
peut-on ouvrir un compte Monabanq Pro si on est micro-entrepreneur (statut assez proche de l’auto-entrepreneur) ?
Le dépôt de chèque en agence CIC est-il également possible pour le client pro ?
Merci

par Capitaine Banque - 26 février 2018 Répondre

Bonjour,
Oui, vous pouvez tout à fait ouvrir un compte auto-entrepreneur chez Monabanq en étant micro-entrepreneur.
Le dépôt de chèque en agence CIC est bien possible avec le compte auto-entrepreneur.
Cordialement, l’équipe de Capitaine Banque

par Tevenot - 2 juillet 2018 Répondre

Bonjour, je suis autoentrepreneur et souhaite obtenir un terminal de paiement avec mon compte est ce possible ?

par Capitaine Banque - 3 juillet 2018 Répondre

Bonjour,
Vous avez deux solutions :
– Soit vous souscrivez chez Monabanq, et vous pourrez ensuite obtenir un terminal de paiement auprès de fintech comme iZettle, qui proposent des solutions très efficaces à un prix abordable. Monabanq, en revanche, ne propose pas de terminal de paiement. >> Voir l’offre de Monabanq.
– Soit vous souscrivez chez Boursorama Pro : c’est une offre semblable à celle de Monabanq, qui coûte 9€ par mois, et qui propose l’achat d’un terminal de paiement iZettle à un prix privilégié. >> Voir l’offre de Boursorama.
Cordialement, l’équipe de Capitaine Banque

par ELISABETH - 2 décembre 2018 Répondre

Bonjour,

Je souhaite ouvrir un compte professionnel, je suis auto-entrepreneur mais j’ai lu dans la rubrique « guide tarification du 5 avril 2018 » qu’après le 5ème dépôt en liquide dans un automate CIC, chaque dépôt coûte 5 euros.
Je voulais savoir si cela concernait les auto-entrepreneurs ?

Je voulais également savoir s’il est possible d’envoyer par la poste les documents demandés pour l’ouverture d’un compte ?

Cordialement

par Capitaine Banque - 3 décembre 2018 Répondre

Bonjour,

Le guide tarifaire ne précisant pas si cette ligne tarifaire s’applique également, nous vous conseillons de contacter un conseiller Monabanq pour en savoir plus.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque

par Bruno - 28 janvier 2019 Répondre

Bonsoir, peut-être que vous ne pourrez pas me donner de réponse mais je pose quand même ma situation.

Je suis de l’île de la Réunion et je sais que pour les retraits, achats il n’y aura pas de problème avec Monabanq.

Je me pose la question… comme je ne pourrai pas profiter du réseau CIC ici, est-ce que si j’encaisse des chèques/espèces pour ma micro sur mon compte perso et que je les reverse ensuite par virement sur mon compte Monabanq cela resterait-il légal ?

Merci de votre réponse.

par Capitaine Banque - 29 janvier 2019 Répondre

Bonjour,

L’opération est effectivement légale car vous restez le destinataire du chèque et le titulaire du compte. En revanche, il est possible que la politique interne de Monabanq ne l’accepte pas. Nous vous conseillons de contacter directement la banque en ligne pour en savoir plus.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque

par Marion - 30 septembre 2020 Répondre

Bonjour. Je voudrais ouvrir un compte micro entrepreneur. Y a t il un maximum de dépôt de chèque et un maximum de dépôt d espèce ??
Est il possible de recevoir une documentation par courrier postal ?
Merci

par Capitaine Banque - 1 octobre 2020 Répondre

Bonjour,

A priori, il n’y a pas de plafond en qui concerne le dépôt d’espèces ou de chèques. Par contre, ces opérations ne sont réalisables que depuis un guichet automatique CIC. En ce qui concerne la documentation, nous vous conseillons de contacter le service client de Monabanq à ce sujet.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

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