Tarifs Crédit Mutuel 2024 – Tous les frais bancaires de la banque
Les tarifs Crédit Mutuel varient en fonction de la fédération dont dépend le client. Dans cet article, nous nous focaliserons donc sur ceux du Crédit Mutuel Île de France. S’il y a une chose que nous pouvons conclure des tarifs Crédit Mutuel, c’est qu’ils sont loin d’être compétitifs vis-à-vis des frais bancaires des banques en ligne.
>> Lire aussi : tarifs Crédit Agricole et tarifs LCL
Tarifs Crédit Mutuel : la banque est-elle compétitive ?
Chaque année, les tarifs du Crédit Mutuel augmentent légèrement, de la même manière que ceux des autres banques traditionnelles. Chaque année, les banques traditionnelles deviennent donc de moins en moins compétitives.
À l’inverse, les banques en ligne étoffent leur catalogue et proposent toujours des formules plus compétitives. Offres gratuites, cartes hautes de gamme, pas de frais à l’étranger… pour en savoir plus, retrouvez le top 3 des banques en ligne ci-dessous :
| Banque | Carte classique | Carte haut de gamme | Avantages | Offres | |
|---|---|---|---|---|---|
 | Hello One GRATUITE | Hello Prime 5€/mois Si 1000€ de revenus mois | Accès guichets BNP Paribas | 80€ offerts | ► VOIR L’OFFRE |
 | Visa Classic 7,27€/mois | Visa Premier 15,65€/mois | Meilleure banque en ligne avec agences | Jusqu'à 80€ offerts | ► VOIR L’OFFRE |
 | Visa Classic 7,90€/mois | Visa Premier 14,90€/mois | Jusqu'à 20% de cashback | Jusqu'à 100€ offerts | ► VOIR L’OFFRE |
| À date d'août 2024 | |||||
Notez que les banques en ligne possèdent un service client téléphonique très disponible. La plupart appartiennent aussi à d’autres grands groupes.
Tarifs Crédit Mutuel : Fonctionnement, ouverture et gestion de compte
Les tarifs Crédit Mutuel sont pour la plupart gratuits en ce qui concerne le fonctionnement du compte courant. Seuls les frais de tenue de compte sont facturés 24€ par an. En effet, la quasi totalité des établissements bancaires, à l’exception des banques en ligne, les ont désormais intégré à leurs tarifs. Il est cependant possible de contester des frais bancaires.
- Ouverture du compte : gratuit
- Clôture : gratuit
- Modification du compte : gratuit
- Frais de tenue de compte : 24,48€/an
- Relevé de compte mensuel : gratuit
Eurocompte Crédit Mutuel, l’offre groupée de service
L’Eurocompte Crédit Mutuel est l’offre groupée de services de la banque de réseau.
Il existe, comme le montre le tableau ci-dessous, plusieurs formules : Confort, Sérénité et VIP à destination des jeunes. Encore une fois, les tarifs Crédit Mutuel peuvent légèrement varier en fonction de la fédération à laquelle appartient le client.
Le client a aussi la possibilité de choisir ses options en fonction de ses besoins, moyennant une cotisation mensuelle supplémentaire.
| Eurocompte Tranquilité | Eurocompte Confort | Eurocompte Sérénité | |
|---|---|---|---|
| Tarifs | 6,53€/mois Soit 78,36€ par an | 12€/mois Soit 144€ par an | 20,90€/mois Soit 250,80€ par an |
| Carte bancaire incluse | Carte Cirrus | MasterCard ou Visa Classic | Gold MasterCard ou Visa Premier |
| Compte courant | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Frais de tenue de compte | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
| Assurance perte ou vol des moyens de paiement | Assur-Carte | Assur-Carte | Assur-Carte toutes banques |
Elle comprend notamment les services suivants :
- Une carte bancaire
- Un chéquier
- La consultation des comptes sur internet
- Une offre d’assurance.
La plupart des clients souscrivent une offre groupée lorsqu’ils ouvrent un compte bancaire. Un client du Crédit Mutuel devra ainsi payer au minimum 78,36€ par an.
Comparaison : une offre gratuite chez Hello bank!
Aujourd’hui, les banques en ligne comme Hello bank! permettent inversement d’obtenir un 
compte bancaire gratuit. Hello bank! propose ainsi une carte Visa gratuite sans condition de revenus avec Hello One. Hello bank! intègre tous les services et les mêmes garanties qu’une banque traditionnelle.
La banque en ligne Hello ban!k est la propriété de la BNP Paribas. Ainsi, les clients d’Hello bank! peuvent se rendre en agence BNP pour réaliser certaines opérations comme le dépôt de chèques.
Opération courantes
| Opérations courantes | Tarifs Crédit Mutuel |
|---|---|
| Virement SEPA occasionnel | En ligne : gratuit En agence : 3,57€ |
| Prélèvement SEPA | Gratuit |
| Emission d'un chèque de banque | 11,72€ |
| Envoi d'un chéquier | Envoi simple : frais postaux |
| Frais d'opposition d'un chèque de l'émetteur | 15,15€ |
Les tarifs Crédit Mutuel des opérations courantes sont gratuits si celles-ci sont effectuées en ligne. En revanche, si le client souhaite réaliser un virement externe (vers une autre banque) en agence, il lui faudra débourser 3,57€.
Le chèque de banque est, lui, facturé 11,72€, ce qui est dans la moyenne basse des banques traditionnelles. Sur ce point, note avis Crédit Mutuel est donc plutôt positif.
Tarifs Crédit Mutuel : Cartes bancaires et frais annexes
| Tarifs cartes bancaires | |
|---|---|
| Cotisation de carte bancaire | |
| Carte classique | Débit immédiat : 45€ Débit différé : 45€ |
| Carte haut de gamme | 132€ |
| Visa Infinite | 330€ |
| Retrait et paiement | |
| Retrait dans un DAB d'une autre banque | 1€ par retrait à partir du 3ème retrait |
| Retrait dans un distributeur hors zone euro | 3,30€ + 2,50% |
| Paiement hors zone euro | 0,33€ + 2,50% |
| Opérations diverses | |
| Réédition du code secret | 8€ |
| Remplacement de la carte avant échéance | 13€ |
| Frais d'opposition | Gratuit |
Les cartes bancaires font partie des frais bancaires les plus lourds pour les clients. Au Crédit Mutuel Île de France, on remarque que la Visa Classic à débit différé se paye très cher… 45€. C’est moins que dans un certain nombre de banque car les prix atteignent aisément les 40-45€ dans plusieurs établissements, mais cela reste élevé.
Cependant, les retraits dans un distributeur d’une autre banque sont gratuits jusqu’au troisième par mois, ce qui est plus avantageux qu’ailleurs. Sauf, encore une fois, que dans les banques en ligne… où tous les retraits sont gratuits, peu importe leur nombre et la banque.
Banque à distance
La banque à distance correspond à tous les services dématérialisés que peut 
proposer une banque : alertes SMS de solde de compte mais aussi contact téléphonique. Il faut distinguer ce service d’une agence à distance, qui est une véritable agence dématérialisée à l’instar des banques en ligne, mais pratiquant les mêmes tarifs que la banque mère.
Voici les tarifs Crédit Mutuel concernés :
- Alertes SMS : 1,53€/mois
Tarifs Crédit Mutuel : Frais d’irrégularités et incidents de paiement
Un tiers des Français sont à découvert au moins une fois dans l’année. Agios, frais de rejet de chèque ou de prélèvement et commission d’intervention alourdissent donc les tarifs Crédit Mutuel.
Ces tarifs-ci ne sont pas totalement gratuits dans les banques en ligne. Les taux de découvert sont cependant moindre et la commission d’intervention est, par exemple, généralement gratuite. Il faudra cependant compter avec les frais de rejet de chèque, de virement ou de prélèvement.
| Frais d'irrégularité | Tarifs Crédit Mutuel |
|---|---|
| Commission d'intervention | 8€ par opération (plafond de 80€ par mois) |
| Lettre d'information préalable au rejet d'un chèque | 13,50€ |
| Rejet de chèque pour solde insuffisant | 30,00 € pour chèque ≤ 50 euros 50,00 € pour chèque > 50 euros |
| Lettre d'information pour compte débiteur non autorisé | 13,50€ |
| Taux de découvert autorisé | Taux d'usure -0,05% |
| Taux de découvert non autorisé | Taux d'usure -0,05% |
Epargne et crédit
En ce qui concerne le crédit, mieux vaut s’adresser directement à la banque mutualiste. En effet les taux varient en fonction du profil du client ainsi que du montant et de la durée du prêt qu’il souhaite obtenir. Capitaine Banque a toutefois mis en place un comparateur de crédit qui permet d’accéder à une simulation complète et en temps réel des taux proposés par les différents organismes :
Il est possible de détailler davantage les tarifs Crédit Mutuel en ce qui concerne l’épargne. La banque propose tous les livrets réglementés habituels mais aussi des placements financiers et assurances-vie.
La banque a d’ailleurs mis en place un simulateur dédié afin de faciliter le choix de ses clients et de les aiguiller.
Pour tout renseignement supplémentaire sur les tarifs Crédit Mutuel, retrouvez tous les moyens de contact Crédit Mutuel.
Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 08/01/2024