Compte bancaire Axa Banque : tous les tarifs et services

compte bancaire axa banqueAxa Banque commercialise un compte bancaire avec carte bancaire gratuite, sans frais de tenue de compte, et une offre de bienvenue qui peut aller jusqu’à 250€. Toutefois, des conditions de dépenses strictes doivent être respectées. Que vaut vraiment le compte bancaire Axa Banque ? Quels sont les tarifs et comment souscrire ? 

► En savoir plus sur Axa Banque

Lancée en 2002 par Axa, Axa Banque est l’une des nombreuses banques en ligne auxquelles peuvent souscrire les consommateurs. Axa Banque propose d’obtenir un compte bancaire avec tous les services nécessaires :

  • Carte bancaire (Visa Classic ou Premier)
  • Virements et prélèvements
  • Application bancaire
  • Découvert autorisé
  • Chéquier
  • Crédit
  • Epargne

Ogoon, le pack bancaire du compte Axa Banque

Comment fonctionne le compte bancaire Axa Banque ?

Soit le consommateur souscrit le pack bancaire Ogoon, qui permet de bénéficier d’une liste de services pour un prix fixe mensuel, soit le consommateur souscrit les services dont il a besoin indépendamment. 

Retrouvez dans le tableau ci-dessous les tarifs et les services. Dans la colonne de gauche sont précisés les services inclus dans le pack Ogoon. Dans celle de droite, on retrouve les tarifs Axa Banque de chacun des services du compte s’ils sont souscrits hors pack bancaire.

ServicesOgoon Axa BanqueTarifs hors Ogoon
Carte bancaire (Electron,
Classic ou Premier)*
6,50€/mois
(78€/an)

Compte joint : 9,50€/mois
(114€/an)
Gratuite*
Sous condition
Renouvellement anticipé de la carte
12€
Assurance Cartes, Clés,
Papiers et Smartphone
54€/an
(27€/an 2nd titulaire compte joint)
Protection des achats
30€/an par carte bancaire
TOTAL78€/an96€/an

► Découvrir Ogoon

Un pack bancaire plus avantageux ?

Comme on peut le voir, pour un compte bancaire individuel, le pack Ogoon coûtera donc 78€ par an au consommateur. Si celui-ci souscrivait chacun des services indépendamment, cela lui coûterait 96€ par an. On peut donc techniquement en déduire que le pack bancaire proposé est effectivement avantageux.

Mais attention, le pack n’est vraiment profitable que si les services compris sont réellement utiles au client. Par exemple, le renouvellement anticipé de la carte bancaire, qui coûte 12€, est un service que l’on utilise assez rarement. De même pour la garantie protection des achats : le client n’en aura besoin que s’il commande souvent sur internet. En revanche, il faut reconnaître que l’assurance perte des clefs et moyens de paiement est très coûteuse hors pack bancaire : 54€ par an. Il s’agit de l’un des tarifs les plus élevés de toutes les banques, banques traditionnelles incluses.

*Attention aux conditions de la carte

compte bancaire axa banqueQue le client ait souscrit le pack Ogoon ou non, Axa Banque a mis en place des conditions d’utilisation très strictes de ses cartes bancaires :

  • Visa Electron : 900€ de paiements réalisés avec la carte Axa Banque par trimestre, sinon 7€ par trimestre.
  • Visa Classic : 900€ de paiements réalisés par trimestre, sinon 15€ par trimestre. (Moins de 30 ans : 450€ de paiements réalisés par trimestre, sinon 7,50€ par trimestre.)
  • Visa Premier : 900€ de paiements réalisés par trimestre, sinon 30€ par trimestre

Ainsi, si le client ne réalise pas les dépenses demandées, des frais entre 7€ et 30€ par trimestre viendront encore s’additionner à la facture du compte bancaire Axa Banque. C’est une condition contraignante car elle implique que le client comptabilise les différentes dépenses réalisées pour savoir s’il a bien atteint le minimum attendu. Et si ce n’est pas le cas, cela peut l’inciter à la dépense pour respecter les conditions…

Les cartes bancaires Axa Banque

Concentrons-nous un peu plus sur les cartes disponibles dans le compte bancaire Axa Banque. Il en existe trois : Visa Electron, Visa Classic et Visa Premier. 

Retrouvez ci-dessous les tarifs et conditions des cartes :

 Visa PremierVisa ClassicVisa Electron
carte visa premier axa banquecarte visa classic axa banqueoffre découverte axa banque
Type de débit
Immédiat ou différéImmédiat ou différéImmédiat
Tarifs
Gratuite

si 900 € d'achat carte par trimestre

sinon 30€ par trimestre
Gratuite

si 900 € d'achat carte par trimestre

sinon 15€ par trimestre

Gratuite

si 900 € d'achat carte par trimestre

sinon 7€ par trimestre

Découvert autorisé
1 000€500€100€
Retrait
GratuitGratuitGratuit
Paiement
GratuitGratuitGratuit
Retrait
(hors zone euro)
1,50€ + 2 % du
montant
1,50€ + 2 % du
montant
1,50€ + 2 % du
montant
Paiement
(hors zone euro)
2 % du
montant
2 % du
montant
2 % du
montant
Plafond de retrait
(sur 7 jours glissants)
1 000€500€250€
Plafond de paiement
(sur 30 jours glissants)
5 000€2 000€500€

Que retenir de ce tableau ? Le compte bancaire Axa Banque permet d’obtenir une carte haut de gamme (Visa Premier) ou classique (Visa Classic) gratuite pour 900€ de dépenses. Ce qui change, c’est le montant de la pénalité en cas de non-respect des conditions (respectivement 30€ et 15€ par trimestre).

Note : attention, il faut dépenser 900€ par carte. Dans le cas d’un compte joint Axa Banque avec deux cartes, chacun des titulaires doit donc dépenser 900€, soit 1800€ en tout.

Comme on peut le voir, plus la carte est haut de gamme, plus le consommateur bénéficiera d’un découvert autorisé élevé et de plafonds de dépenses importants. En revanche, les frais à l’étranger sont toujours les mêmes. Les retraits en zone euro, eux, sont gratuits.

La carte Visa Premier proposée par le compte bancaire Axa Banque a aussi un autre avantage de taille : les garanties. Elle propose en effet un panel d’assurances et d’assistances (rapatriement, responsabilité civile à l’étranger, Neige et Montagne, retard et annulation de vol…) qui permettent de couvrir le consommateur lors de ses voyages.

Pour en savoir plus sur le compte bancaire, il est possible de contacter Axa Banque.

Comment ouvrir un compte bancaire Axa Banque ?

Le compte bancaire Axa Banque est accessible à tous les clients majeurs, non interdits bancaires. Bonne nouvelle, il est possible d’ouvrir un compte Axa Banque directement en ligne, depuis le formulaire de souscription suivant : 

► Ouvrir un compte Axa Banque

Le client devra notamment communiquer ses informations personnelles : nom, prénom, adresse, situation professionnelle…

Afin de vérifier l’identité du client, la banque en ligne demande ensuite de fournir les pièces justificatives suivantes (scannées ou photographiées) :

  • Deux justificatifs d’identité : carte d’identité, passeport, titre de séjour, permis de conduire, avis d’imposition, extrait de livret de famille…
  • Un justificatif de domicile : facture de gaz, d’électricité, attestation d’assurance habitation, attestation de taxe d’habitation… (S’il s’agit d’un compte joint Axa Banque, le justificatif devra être aux deux noms).
  • Un justificatif de revenus : bulletins de salaire, avis d’imposition, attestation pôle emploi, carte étudiante…

Une fois le formulaire entièrement rempli, Axa Banque étudiera le dossier et les pièces justificatives avant de valider l’ouverture du compte bancaire. Cette validation devrait s’effectuer sous 72h. Lorsque l’ouverture du compte est confirmée, le client devra effectuer un premier virement de 65€ minimum depuis un autre compte à son nom, situé dans une banque française.

Jusqu’à 250€ offerts

La banque en ligne Axa Banque propose à ses nouveaux clients d’obtenir une prime pouvant aller jusqu’à 250€. Pour cela, il faut :

  1. Ouvrir un compte bancaire Axa Banque
  2. Ouvrir un livret d’épargne Axa Banque
  3. Domicilier des revenus et salaires sur le compte

Axa Banque reversera ensuite sur le livret 10% (250€ maximum) de la moyenne des trois premiers salaires domiciliés. Pour en profiter, il faut également remplir un formulaire disponible dans l’espace client une fois le compte bancaire Axa Banque ouvert.

>> Voir aussi l’offre de parrainage Axa Banque

Notre avis : que vaut le compte d’Axa Banque ?

Notre avis Axa Banque : le compte bancaire d’Axa Banque propose tous les services nécessaires, la gratuité des frais de tenue de compte et la possibilité de profiter d’une carte bancaire gratuite. Sur le papier, il s’agit donc plutôt d’une offre intéressante.

Sauf que les inconvénients sont nombreux : conditions de dépenses élevées, pack bancaire payant, frais à l’étranger coûteux…

Le compte bancaire d’Axa Banque n’est absolument pas le plus avantageux parmi ceux des banques en ligne. En effet, celles-ci proposent des comptes bancaires gratuits, avec des frais à l’étranger intéressants, et des conditions bien plus souples. Par exemple, retrouvez ci-dessous notre top 3 des banques en ligne :

BanqueTarifsRemarques 
Carte Hello One GRATUITE

Sans revenus minimum
Carte Hello Prime 60€/an

Dès 1000€ de revenus/mois
- Appartient à la BNP Paribas
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- Toute l'offre BNP Paribas disponible
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L’OFFRE
Visa Classic GRATUITE

Sans revenus minimum
Mais 3 paiements/mois sinon 5€/mois
Visa Premium 95,88€/an

Sans condition de revenus
- Appartient à Orange
- Pas de livrets réglementés
- Frais à l'étranger gratuits avec la Visa Premium
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L’OFFRE
Visa Classic GRATUITE

Dès 1000€ de revenus /mois
Visa Premier GRATUITE

Dès 1800€ de revenus/mois
+ 1 opération/mois sinon 15€/mois
- Appartient à la Société Générale
- Plus de 2 millions de clients
- Frais à l'étranger gratuits avec la Visa Premier et Ultim
- Deux autres offres : Welcome et Ultim
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L’OFFRE

Rédigé par Claire

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