Carte bancaire gratuite Hello bank : comment bien la choisir ?

Carte bancaire gratuite Hello bank

La banque en ligne Hello bank donne la possibilité d’obtenir une carte bancaire gratuite. Elle en propose même plusieurs : Visa Electron, Visa Classic, Visa Premier, toutes les cartes sont gratuites. Pour obtenir sa carte bancaire gratuite chez Hello bank, il faut toutefois respecter des conditions d’éligibilité.

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Carte bancaire gratuite Hello bank : trois possibilités

Hello bank, banque en ligne du groupe BNP Paribas, propose au total quatre cartes bancaires, dont trois sont gratuites :

  • La carte Visa Electron
  • La carte Visa Classic
  • La carte Visa Premier
  • La carte Visa Infinite (payante)

Parmi elles, seule la Visa Infinite n’est pas une carte bancaire gratuite Hello bank. Il s’agit en effet d’une carte haut de gamme qui inclut, au-delà des assurances dédiées au voyage, des services plus spécifiques comme un service de conciergerie.

Toutes les autres, la carte Visa Classic, Electron ou Premier, ne font l’objet d’aucune cotisation annuelle. Il faut toutefois s’intéresser de près aux conditions d’éligibilité, car tout le monde ne peut pas obtenir une carte bancaire gratuitement.

À quelle carte bancaire gratuite Hello bank peut-on prétendre ?

Pour bénéficier d’une carte bancaire gratuite, chez Hello bank comme chez les autres banques en ligne, il faut répondre aux critères d’éligibilité. Les conditions d’obtention sont :

  • Soit un revenu mensuel net minimum
  • Soit un certain montant d’épargne placé sur un livret Hello.

Plus l’on souhaite monter en gamme, pour obtenir une Visa Premier par exemple, plus il faudra justifier de revenus importants.

Cartes Hello bank, le récapitulatif

 Carte Visa ElectronCarte Visa ClassicCarte Visa PremierCarte Visa Infinite
Prime de bienvenue
-80€80€-
Cotisation
GRATUITEGRATUITEGRATUITE240€/an
Conditions de revenus
Sur demande après ouverture de compteRevenus : 1000€ nets mensuels
Epargne : 2500€
Revenus : 1800€ nets mensuels
Epargne : 5000€
Sur demande après ouverture de compte
Conditions de dépense
Carte clôturée si non utilisation pendant 1 an
Carte clôturée si non utilisation pendant 1 an
Carte clôturée si non utilisation pendant 1 an
Carte clôturée si non utilisation pendant 1 an
Premier versement
-300€300€-

Malgré les critères d’obtention, obtenir une carte Hello bank sans payer de cotisation reste accessible. D’autres banques en ligne, comme BforBank ou Fortuneo, imposent des revenus minimum à partir de 1 200€ nets par mois.

De plus, on peut demander une carte bancaire gratuite Hello bank sans forcément domicilier son salaire dans la banque en ligne. Il n’y aura pas non plus de nombre de dépenses minimum à effectuer mensuellement avec la carte pour conserver la gratuité (contrainte que l’on trouve chez BforBank).

>> Hello bank est l’une des banques en ligne où il est le plus facile d’obtenir une carte Visa gratuite. Lors de l’ouverture du compte, la banque demande un premier versement de 300€. En outre, les nouveaux clients bénéficieront d’une prime de bienvenue de 80€.

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Visa Electron, la carte bancaire gratuite Hello bank, sans conditions

carte bancaire gratuite Hello bankPas de conditions de revenu pour profiter de la carte Visa Electron. Cette carte est disponible gratuitement. Il faudra toutefois contacter Hello bank pour en faire la demande à un conseiller. Contrairement aux Visa Classic et Premier, elle ne peut pas être commandée directement à l’ouverture du compte.

Cette carte bancaire gratuite Hello bank a une particularité. C’est une carte à autorisation systématique. Autrement dit, le terminal de paiement interrogera la banque en temps réel pour savoir si la somme nécessaire à la transaction se trouve bien sur le compte. Si ce n’est pas le cas, le client verra son paiement refusé.

Cette carte permet aux personnes qui gagnent moins de 1 000€ nets par mois d’ouvrir un compte Hello bank. En général, elle est souvent possédée par des jeunes.

La carte Visa Classic

Cette carte bancaire gratuite Hello bank, fiable et sécurisée, permet de payer dans le monde entier.

La carte Hello bank est :

  • Disponible en débit immédiat ou en débit différé (choix effectué lors de la demande d’ouverture du compte)
  • Plafond de paiement mensuel : 1 200€
  • Plafond de retrait hebdomadaire : 500€

Pour en bénéficier, le client doit avoir des revenus nets mensuels minimum de 1 000€. Rappelons qu’il n’est pas obligé de les domicilier sur son compte Hello bank. Il peut aussi justifier d’une épargne d’au moins 2 500€ sur un livret Hello. Il faut que l’une de ces conditions soit respectée pour obtenir cette carte bancaire gratuite chez Hello bank.

À titre de comparaison, la carte Boursorama Visa Classic est également accessible à partir de 1 000€ nets. En revanche, les conditions sont plus strictes chez d’autres banques en ligne : chez BforBank, il faudra gagner 1 200€ minimum.

Pour un compte-joint, comment ça se passe ?

La carte bancaire gratuite Hello bank peut être rattachée à un compte-joint. Si les titulaires veulent tous deux une Visa Classic, ils devront justifier, ensemble, de revenus mensuels nets de 2 000€ minimum ou d’une épargne de 5 000€ placée sur un livret Hello.

Visa Premier : une carte bancaire gratuite Hello bank ?

carte bancaire gratuite Hello bankLes conditions d’éligibilité sont plus élevées pour obtenir une Visa Premier. Cette carte dispose en effet d’avantages supplémentaires, notamment à l’international. Ses plafonds de retrait et de paiement seront plus élevés. Elle inclut aussi des assurances et des services d’assistance, utiles aux personnes qui se déplacent à l’étranger, en particulier hors de l’Union européenne. Elle conviendra à celles et ceux qui recherchent une carte Visa « voyage ».

Ses spécificités :

  • Disponible en débit immédiat ou en débit différé (choix effectué lors de la demande d’ouverture du compte)
  • Plafond de paiement mensuel : 3 000€
  • Plafond de retrait hebdomadaire : 1 000€
  • Assurances et assistances voyage (responsabilité civile, rapatriement, location de voiture…)

Retrouvez la liste de tous les avantages de la carte Visa Premier.

Pour obtenir cette carte bancaire gratuite chez Hello bank, il faudra justifier de revenus mensuels nets de 1 800€ minimum. Si ce n’est pas le cas, il faudra disposer d’au moins 5 000€ d’épargne sur un livret Hello. Ce sont des conditions qui sont loin d’être à la portée de tous.

Dans le cadre d’un compte-joint, il faudra justifier de 3 600€ nets mensuels pour avoir le droit à deux cartes bancaires gratuites Hello bank Visa Premier. Sinon, il faudra avoir au minimum 10 000€ sur un livret Hello.

Bon à savoir : chez BforBank, la Visa Premier est accessible à partir de 1 600€ de revenu. Elle est donc plus accessible que celle de Hello bank (>> voir l’offre de BforBank).

Comment choisir sa carte bancaire gratuite Hello bank ?

Le choix d’une carte bancaire gratuite Hello bank se fait en fonction de ses revenus. Les personnes qui gagnent plus de 1 800€ nets (ou qui peuvent placer 5 000€ d’épargne sur un livret Hello) pourront bénéficier d’une Visa Premier. Les autres devront partir sur une Classic, ou même une Electron en cas de revenus inférieurs à 1 000€ nets.

Ceux qui voudraient une carte Premier, mais qui n’ont pas les revenus adéquats, ne pourront pas d’obtenir une carte bancaire gratuite chez Hello bank. Toutefois, on peut contourner le problème en passant chez Monabanq. La Visa Premier Monabanq n’est certes pas gratuite, mais elle coûte beaucoup moins cher que chez une banque traditionnelle. Le client pourra en bénéficier, sans condition de revenu, pour seulement 60€ par an, soit 5€ par mois (voir l’offre de Monabanq).


Rédigé par Noemie

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