Banque en ligne mobile – Découvrez toutes les banques

Banque en ligne mobileCes dernières années, le marché de la banque n’a cessé d’évoluer avec l’arrivée de nouveaux concurrents. Banque en ligne et banque en ligne mobile ont fait leur apparition et ne cessent de drainer une clientèle de plus en plus nombreuse. La raison ? La possibilité de se connecter partout, n’importe quand, et d’effectuer toutes ses opérations bancaires en quelques clics.

► Trouvez les meilleures banques en ligne grâce à Capitaine Banque

Tout faire directement sur son smartphone

L’avantage d’une banque en ligne mobile ? Parvenir à tout faire depuis son smartphone, en quelques glissements de doigt. Pour les millennials, ces jeunes de 18 à 35 ans qui sont la cible privilégiée, rester connecté 24h/24 et accéder en temps réel à toutes ses informations bancaires est presque un must.

Une banque en ligne mobile possède donc une application qui permet par exemple :

  • Consulter le solde de ses comptes
  • Catégoriser ses dépenses
  • Réaliser des opérations bancaires : virement, ajout d’un bénéficiaire…
  • Garder sous la main tous les numéros d’urgence et de contact nécessaire
  • Avoir accès à des options supplémentaires variant selon la banque : fil d’info, transfert d’argent grâce au numéro de téléphone du bénéficiaire…

Une banque en ligne mobile peut être uniquement accessible via smartphone, ou sur plusieurs supports (mobile, PC, tablette…).

À banque en ligne mobile peut aussi se substituer d’autres noms : néo-banque, banque 100% mobile, banque mobile, banque mobile-only…

À noter : Mieux vaut détenir un smartphone fonctionnant avec iOS ou Android que Windows… car les applications sont plus rarement disponibles sur ce dernier système d’exploitation.

Tous les services sont disponibles, comme dans une banque classique ! Compte courant, livret d’épargne, crédit, compte joint

Mieux gérer son budget avec une banque en ligne mobileAvis Soon : les produits

Les banques en ligne mobile ont ceci de notable qu’elles permettent de mieux gérer son budget en visualisant clairement ses paiements, en se définissant un montant pour telle ou telle dépense, en catégorisant lesdites dépenses…

Les applications permettent en outre de pouvoir consulter le solde de son compte à n’importe quel moment. 

Certes, toutes les banques traditionnelles proposent désormais au moins une application de consultation des comptes, mais il est généralement impossible de faire quoi que ce soit d’autre, comme effectuer un virement… ce qui peut être frustrant.

Banque en ligne mobile : tous les organismes

On compte comme banque en ligne mobile plusieurs organismes, tous relativement récents, parmi lesquels Hello bank, Soon et N26.

Hello bank!

Hello bank!, filiale de la BNP Paribas, est la première banque en ligne mobile a avoir vu le jour.

En plus d’être une banque en ligne mobile, Hello bank! est aussi une banque en ligne gratuite. Cela signifie en tout et pour tout que la plupart des frais bancaires habituels ne sont pas facturés. Le client pourra, par exemple, avoir accès à une carte bancaire gratuite.

Hello bank! propose de plus des fonctionnalités annexes qui peuvent être appréciables :

  • Un fil d’info lié aux actualités bancaires
  • Une fonctionnalité de transfert d’argent grâce au numéro de mobile du destinataire du virement

La banque en ligne mobile a poussé le vice jusqu’à proposer des applications annexes :

  • « Mon portefeuille », qui permet notamment de régler ses achats grâce à Paylib, paiement mobile sans contact
  • « BuyMyHome », censée aider à financer son projet immobilier

Ces deux dernières applications ne sont cependant pas disponibles sur Windows Store.

► Ouvrir un compte Hello bank!

Retrouvez ci-dessous les différents liens de téléchargement de l’application.

La banque en ligne mobile est aussi disponible sur l’Apple Watch.

apple storeWindows Store

Soon By Axa Banque : « la révolution bancaire en marche »

Soon est la banque en ligne mobile éditée par Axa Banque, filiale de l’assureur du même nom. L’application est disponible sur Google Play et l’App Store, mais pas sur le Windows Store.

L’application, comme celle d’Hello bank!, permet de visualiser ses dépenses en les catégorisant, de fixer des budgets et, cerise sur le gâteau, d’avertir le client grâce à une alerte lorsque le budget est dépassé.

Soon a notamment été élue « banque la moins chère pour les jeunes » en 2016.

Très bon point, Soon est une banque en ligne mobile gratuite sans condition de revenus, ce qui n’est pas le cas d’Hello bank.

apple store

N26

Avec N26, il est possible d’ouvrir un compte en ligne en 8 minutes… C’est du moins ce que prétend la banque en ligne mobile. Dernière arrivée en France dans ce secteur, elle n’en est pas moins compétitive : CB gratuite, pas de frais de tenue de compte… Toutefois, il faut utiliser sa carte bancaire au moins neuf fois en trois mois (tout paiement est comptabilisé, sauf les retraits). Sinon, une cotisation de 8,70€ sera prélevée par trimestre.

Et pour 5,90€ par mois, N26 propose à ses clients de bénéficier d’une carte MasterCard World Elite. Une carte de luxe à 70€ par an à peine ! Dans les banques traditionnelles, celle-ci coûte au moins 300€… sauf chez Fortuneo. Si le client domicilie un revenu d’au moins 4 000€ mensuels net chez la banque en ligne, alors cette carte est gratuite (découvrir l’offre Fortuneo.)

apple store

Les mobiles plus sécurisés que les PC

Pour l’heure, les experts en matière de sécurité des banques en ligne expliquent que les mobiles sont plus sécurisés que les ordinateurs. A priori, il n’y a donc pas de plus grand danger à gérer ses comptes bancaires depuis une application que depuis son ordinateur.

En effet, généralement (et surtout pour ce genre d’application) le client va télécharger son application de banque en ligne mobile directement depuis le site de la banque ou via les plateformes officielles, Google Play, Apple Store, Windows Store. En effet, le risque principal serait de télécharger une application frauduleuse depuis un site annexe, mais cela semble difficile. Le client va effectivement se rendre sur la plateforme via son application Google Play ou Apple Store, et ensuite télécharger celle de la banque.

Existe toujours le danger d’un piratage du réseau wi-fi, mais cela s’applique également aux ordinateurs.


Rédigé par Claire

2 Réponses à “Banque en ligne mobile – Découvrez toutes les banques”

par Youen - 3 mars 2020 Répondre

Bonjour, je souhaite ouvrir un compte dans une banque en ligne. Mais étant resident en Polynésie française, je n’ai pas de numéro de téléphone en 06, ce qui compromet chaque inscription. Y a t’il un moyen de s’y inscrire en étant sur Tahiti ?
Merci. Youen

par Capitaine Banque - 3 mars 2020 Répondre

Bonjour,

Il faudra contacter le service commercial de la banque en ligne chez laquelle vous voulez souscrire afin de voir si cette banque accepte bien les résidents en Polynésie Française. Le cas échéant, vous aurez la possibilité d’obtenir un formulaire adapté à votre pays de résidence. A priori, les banques en ligne disponibles dans les DOM-TOM sont HelloBank, N26, Boursorama Banque, EKO ainsi que Monabanq.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

On vous donne la parole, participez au Forum Capitaine Banque !