Vivid ou Revolut : comparatif complet des néobanques

vivid ou revolutQui est la meilleure banque entre Vivid et Revolut ? Chacune propose certains avantages semblables mais aussi quelques spécificités. Selon le profil du consommateur, l’une sera sans doute plus avantageuse que l’autre. Retrouvez notre comparatif complet entre Vivid et Revolut. 

Vivid ou Revolut : qui sont-elles ?

 RevolutVivid Money
Date de création
20152019
Pays
Royaume-Uni
Aujourd'hui basée en Lituanie
Allemagne
Licence bancaire
Etablissement de créditIntermédiaire en opérations de
banque et en services de paiement
RIB
Euro (Lituanien)Allemand
Tarifs
Revolut Standard : gratuit
Plus : 2,90€/mois
Premium : 7,99€/mois
Metal : 13,99€/mois
Vivid standard : gratuit
Vivid Prime : 9,90€/mois
Cartes bancaires
Carte MasterCard World Elitecarte visa gratuite
Nombre de clients
(janvier 2021)
1 million en FranceNon précisé
Sous-comptes
Oui, coffres illimitésOui, jusqu'à 15 sous-comptes avec IBAN différents
Cashback
Oui
0,1% Revolut Metal
Oui
Jusqu'à 10%
Découvert autorisé
NonNon
Chéquier
NonNon
Protection des dépôts
Jusqu'à 100 000€Jusqu'à 100 000€
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Plus récente sur le marché que Revolut, Vivid propose deux offres bancaires avec carte et cashback. Revolut, elle, en a pas moins de quatre, sans comptes les formules Business qui sont à destination des auto-entrepreneurs, ou encore de la formule Revolut Junior, pour les mineurs.

Toutes deux sont des néobanques. Qu’est-ce que cela signifie, concrètement ? Vivid comme Revolut servent en général de compte bancaire secondaire plutôt que de compte bancaire principal. En effet, il n’y a pas de découvert autorisé, de chéquier, d’encaissement de chèques, de produits d’épargne, de crédit… contrairement à une véritable banque. Une néobanque va toutefois développer des fonctionnalités supplémentaires pratiques comme les sous-comptes, proposer du cashback, des frais à l’étranger peu élevés…

Les offres de Vivid

Pour l’instant, Vivid propose donc deux offres bancaires que l’on peut retrouver ci-dessous :

 Vivid StandardVivid Prime
Tarifs
Gratuit9,90€/mois
(3 premiers mois offerts)
RIB
AllemandAllemand
Carte bancaire
Carte bancaire en métal incluseCarte bancaire en métal incluse
Retraits
Gratuits jusqu'à 200€ dans le monde entierGratuits jusqu'à 1 000€ dans le monde entier
Paiements
Gratuits dans et hors zone euroGratuits dans et hors zone euro
Virements et prélèvements
GratuitsGratuits
Cashback
10% cashback programme Champion, en gains et actions
20€ maximum par mois
- 10% cashback programme Champion, en gains et actions
- 10% sur sélection marques populaires
- 3% achats dans restaurants et cafés hors europe
- 1% sur tous les achats réalisés en dehors de l'Europe
- 0,1% sur tout autre achat
100€ de cashback maximum par mois
Assurances
NonNon
Sous-comptes
Jusqu'à 15 sous-comptes avec IBAN différentJusqu'à 15 sous-comptes avec IBAN différent
Devises
Change de devises au taux de change en direct :
Jusqu'à 40 devises disponibles
Change de devises au taux de change en direct :
Plus de 100 devises disponibles

► Voir les offres de Vivid

Quels sont les avantages de Vivid ? Sa première offre gratuite permet d’obtenir une carte bancaire sans frais. Les retraits et paiements sont gratuits partout (avec un plafond limité pour les retraits), ainsi que les virements et prélèvements.

Mais surtout, Vivid propose de nombreux sous-comptes qui peuvent être ouverts dans une devise différente de l’euro. La carte bancaire peut ensuite débiter directement l’argent sur ce compte selon le pays où le client se trouve, ce qui permet d’éviter les frais de transactions ou les frais de change.

Avec Vivid Prime, une offre de cashback large est disponible. Celle-ci sera notamment intéressante pour les utilisateurs qui se rendent souvent hors zone euro. On remarque désormais que les banques avec cashback sont de plus en plus nombreuses.

Conclusion : Vivid est particulièrement avantageuse pour les voyageurs ou les frontaliers, mais aussi pour détenir des sous-comptes qui pourront faciliter la gestion de son argent. Retrouvez notre avis Vivid.

Les offres de Revolut

Revolut commercialise davantage d’offres que Vivid. Elles sont au nombre de quatre :

 StandardPlusPremiumMetal
carte revolutcarte revolutcarte premium carte premium carte premiumcarte revolut
Tarifs
Gratuit2,99€/mois (35,88€/an)7,99€/mois (96€/an)13,99€/mois (168€/an)
Carte bancaire
1 carte MasterCard1 carte MasterCard1 carte MasterCard1 carte en métal
+ deuxième carte gratuite
IBAN
Français
(new !)
Français
(new !)
Français
(new !)
Français
(new !)
Retraits
Gratuits jusqu'à 200€
Puis 2% de l'opération
Gratuits jusqu'à 200€
Puis 2% de l'opération
Gratuits jusqu'à 400€
Puis 2% de l'opération
Gratuits jusqu'à 800€
Puis 2% de l'opération
Retraits en devises*
Gratuits jusqu'à 200€/£/$
Puis 2% de l'opération
Gratuits jusqu'à 200€/£/$
Puis 2% de l'opération
Gratuits jusqu'à 400€/£/$
Puis 2% de l'opération
Gratuits jusqu'à 800€/£/$
Puis 2% de l'opération
Paiements en devises*
Selon deviseSelon devise1 gratuit/mois,
puis selon devise
3 gratuits/mois,
puis selon devise
Revolut Junior
1 compte enfant2 comptes enfant2 comptes enfant5 comptes enfant
Assurances
AucuneRemboursement billets spectacle, avion ou train- Assurance maladie à l'étranger
- Bagages et vol retardé
- Smart Delay
- Assurance maladie à l'étranger
- Bagages et vol retardé
- Smart Delay
- Franchise location de voiture
Services supplémentaires
- Sous-comptes (Coffres)
- Carte virtuelle éphémère
- Sous-comptes (Coffres)
- Support client 24h/24
- Carte virtuelle éphémère
- Livraison express mondiale
- Assistance clientèle prioritaire
- Accès crypto-monnaies
- Carte virtuelle éphémère
- Support client 24h/24
- Livraison express mondiale
- Assistance clientèle prioritaire
- Jusqu'à 0,1% cashback sur paiements cartes
- Accès crypto-monnaies
- Carte virtuelle éphémère
- Support client 24h/24

► Voir les offres de Revolut

Comme Vivid, Revolut propose une première offre gratuite avec carte bancaire. On retrouve un plafond de retraits gratuits identique à celui de Vivid, mais aussi des sous-comptes. En revanche, impossible d’ouvrir un sous-compte dans une autre devise, ou d’y débiter directement un paiement par carte bancaire. Revolut inclut cependant au moins un compte Revolut Junior, qui permet d’obtenir un compte bancaire pour son enfant mineur.

Concrètement, Vivid Prime se situe entre les offres Premium et Metal de Revolut. En effet, Vivid Prime inclut par exemple une carte bancaire en métal et des frais à l’étranger gratuits (jusqu’à 1000€ pour les retraits). Toutefois, elle ne propose pas d’assurances, contrairement à Revolut, qui pourraient pourtant être très pratiques à l’étranger. A priori, à 7,99€ par mois, Revolut Premium pourrait être plus avantageux.

Vivid ou Revolut : les fonctionnalités

Les fonctionnalités constituent un avantage de taille pour les néobanques. Leur objectif est justement de faciliter la gestion bancaire et de la rendre plus souple en proposant des services qu’on ne trouve pas habituellement chez les banques traditionnelles.

Comparons ci-dessous les différentes fonctionnalités disponibles chez Vivid et Revolut :

 RevolutVivid
Sous-comptes
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Virements instantanés
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Envoi demande de remboursement à un ami
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Partage de facture avec un ami
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Paiement mobile
Apple Pay, Google PayApple Pay, Google Pay
Gestion de la carte depuis l'application
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Notifications instantanées
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Agrégation bancaire
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Cashback partenaires
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Revolut Rewards
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Gestion des abonnements
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Les services proposés par Vivid et Revolut sont très proches l’un de l’autre. Toutefois, a priori, Vivid ne propose pour l’instant pas d’agrégation bancaire. Il s’agit d’un système pratique qui permet de connecter ses autres comptes et ainsi visualiser ce que l’on possède en un seul endroit. Les clients pourront cependant utiliser des agrégateurs externes.

Comment ouvrir un compte ?

La procédure d’ouverture de compte est très proche chez Revolut et chez Vivid. Dans les deux cas, le client est invité à télécharger l’application bancaire pour continuer son inscription dessus. Il suffit alors de suivre les instructions en indiquant quelques informations, comme son identité, puis en choisissant son offre bancaire.

Revolut comme Vivid acceptent tous les clients, même les interdits bancaires. Il sera malgré tout nécessaire d’être majeur et de présenter une pièce d’identité. En revanche, pas besoin de présenter de justificatifs de revenus ou de justificatifs de domicile. Cliquez sur les liens ci-dessous pour ouvrir un compte Revolut ou un compte Vivid :

► Ouvrir un compte Revolut

► Ouvrir un compte Vivid

Bilan : Vivid ou Revolut ?

Qui est la meilleure néobanque entre Vivid et Revolut ? Sur de nombreux points, les deux néobanques se valent et se ressemblent. On retrouve une offre bancaire gratuite, des retraits sans frais jusqu’à un certain plafond, du cashback, des sous-comptes, des frais à l’étranger peu élevés… Les offres, pensées pour les jeunes et les voyageurs, feront office d’excellents comptes bancaires secondaires.

Revolut a un avantage pour les voyageurs du côté des assurances, mais les sous-comptes ne peuvent pas être en devises. Ce n’est pas un compte bancaire multidevises.

En ce qui concerne les fonctionnalités, les néobanques sont également très proches.

Pour les tarifs, Revolut a l’avantage de proposer des prix un peu plus échelonnés avec des offres intermédiaires, tandis que Vivid Prime coûte tout de même 9,90€ par mois. L’offre basique gratuite permet d’obtenir beaucoup moins de cashback.

Conclusion : les deux néobanques sont très proches. Tout dépend finalement des affinités personnelles du client et de ses besoins !
Rédigé par Claire Krust
Le 19/01/2022

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