Terminal de paiement pour auto-entrepreneur : toutes les solutions

terminal de paiement pour auto-entrepreneurUn terminal de paiement pour auto-entrepreneur permet d’encaisser facilement les clients souhaitant payer par carte bancaire. Toutefois, ce service peut être facturé très cher par les banques, entre location ou achat du terminal et frais d’utilisation. Un tarif nettement moins élevé chez les fintech et banques en ligne. 

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L’intérêt d’un terminal de paiement pour auto-entrepreneur

Le statut d’auto-entrepreneur permet à bon nombre de Français de mener une activité indépendante, ou en parallèle de leur activité principale. Selon  l’activité de l’auto-entrepreneur, celui-ci peut avoir besoin d’encaisser ses clients. Certes, il peut se contenter d’accepter le liquide ou les chèques, mais les clients ont alors tendance à dépenser moins (uniquement l’argent qu’ils ont sur eux), et l’auto-entrepreneur s’expose aux chèques sans provision. L’idéal, à l’heure où la carte bancaire est le moyen de paiement préféré des Français, est donc de bénéficier d’un terminal de paiement.

On ne parle ici évidemment pas des terminaux de paiement utilisés dans les grands magasins ou par les professionnels qui ne sont pas auto-entrepreneurs. Ces outils sont bien trop coûteux, comme les comptes bancaires professionnels classiques, et ne s’adressent donc qu’aux grandes entreprises. Pour trouver un terminal de paiement pour auto-entrepreneur à prix accessible, il vaut mieux chercher sur internet. De nombreuses fintech et banques en ligne proposent désormais des alternatives très intéressantes.

Quel terminal choisir ?

Les banques en ligne avec terminal de paiement pour auto-entrepreneur

Depuis qu’il est obligatoire pour un auto-entrepreneur de posséder un compte bancaire dédié à son activité (une obligation qui pourrait cependant disparaître dans les mois à venir), des comptes bancaires pour auto-entrepreneur ont fleuri sur internet. Ils sont beaucoup moins chers que les comptes bancaires professionnels qu’imposent les banques traditionnelles, et possèdent bien des avantages. Le premier est que certaines banques en ligne (deux, pour être précis), proposent un terminal de paiement pour auto-entrepreneur à un prix avantageux. Ainsi, l’auto-entrepreneur peut souscrire à la fois un compte bancaire et un terminal de paiement.

Comme nous l’avons dit, deux banques en ligne proposent ce système :

Toutes deux sont en partenariat avec le terminal de paiement Zettle by Paypal, et permettent de l’obtenir à un tarif privilégié.

Nous comparons également quelques services offerts par les deux banques.

 Boursorama ProQonto
Cotisation mensuelle
9€9€
Carte bancaire
Visa classique gratuiteMasterCard gratuite
Découvert autorisé
OuiNon
Retraits
Gratuits1€/retrait
Encaissement chèque
OuiNon
Chéquier
OuiNon
Terminal de paiement
Zettle by Paypal 19€
puis 1,75% commission
Zettle by Paypal 19€
puis 1,50% commission

► En savoir plus sur Boursorama Pro

Si le terminal de paiement pour auto-entrepreneur de Boursorama Pro entraîne des frais d’utilisation légèrement plus élevés, la banque en ligne propose aussi bien plus de services que Qonto. Elle permet notamment de bénéficier d’un découvert autorisé et de posséder un chéquier, des services qui, soyons honnêtes, sont indispensables.

Le fait est que si Boursorama Pro possède une véritable licence bancaire, ce n’est pas le cas de Qonto, ce pour quoi ce dernier ne peut proposer de découvert ou de chéquier.

Ainsi, nous conseillons davantage Boursorama Pro que Qonto.

>> S’il ne possède pas de terminal de paiement pour auto-entrepreneur, le compte Monabanq auto-entrepreneur est aussi très avantageux.

Les terminaux de paiements en ligne

Il est aussi possible de souscrire un terminal de paiement pour auto-entrepreneur sur internet, indépendamment de son compte bancaire. Il existe désormais de nombreuses solutions, toutes proposées par des fintech spécialisées. Zettle by Paypal, en partenariat avec Boursorama Pro et Qonto en fait partie.

Fonctionnement : un terminal de paiement pour auto-entrepreneur se présente sous la forme d’un petit outil semblable à une calculatrice, dans lequel il suffit d’insérer la carte bancaire. Le professionnel peut ensuite suivre toutes les transactions depuis son smartphone.

Etant donné qu’il s’agit d’un terminal de paiement pour auto-entrepreneur, nous ne citons ici que les « minis terminaux », bien suffisants.

 Zettle by PaypalSmile&PlaySumUpMobo BNP Paribas
Achat du terminal
79€79€39€95€
Frais par transaction
1,75%Entre 1,2% et 2%HT (dégressif selon le nombre d'utilisation)1,75%À négocier
Durée d'engagement
AucuneAucuneAucuneAucune
Sans contact accepté
OuiOuiOuiOui
Paiement mobile
Apple Pay
Android Pay
Samsung Pay
Apple PayApple Pay
Android Pay
Non précisé
Cartes bancaires acceptées
Visa, MasterCard,
American Express, Union Pay, JCB,
Diners Club International
Visa, MasterCardVisa, MasterCard, American ExpressVisa, MasterCard

Zettle by Paypal apparaît donc comme le terminal de paiement pour auto-entrepreneur le plus complet. Il accepte les trois plus grands systèmes de paiement mobile, le paiement sans contact mais aussi de très nombreuses cartes bancaires, y compris les cartes japonaises (JCB) et chinoises (Union Pay). L’auto-entrepreneur est alors prêt à accepter les paiements de tous ses clients, quel que soit le pays dont ils viennent.

Souscrire Zettle by Paypal via le compte bancaire pour micro-entreprise Boursorama Pro permet notamment de faire de belles économies vis-à-vis de l’achat du terminal : le prix passe de 79€ à 29€, soit 50€ de moins tout de même. Comme on peut le voir, il n’y a de plus aucun engagement. Le client peut résilier son terminal de paiement pour auto-entrepreneur quand il le souhaite.

Rédigé par Claire Krust
Le 14/07/2018
Modifié le 19/02/2021

10 Réponses à “Terminal de paiement pour auto-entrepreneur : toutes les solutions”

par rachdi - 15 novembre 2019 Répondre

Bsr comment peut-on proposer aux clients les paiements en 2 3 ou 4 fois

par Capitaine Banque - 16 novembre 2019 Répondre

Bonjour,

Vous devez vous rapprocher de votre banque pour demander s’il est possible d’ajouter ce genre d’option à votre offre pro.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Florindo - 23 juillet 2020 Répondre

Puis je associé mon terminal izettle à mon compte bancaire Société Générale ?

par Capitaine Banque - 23 juillet 2020 Répondre

Bonjour,

À priori, il est tout à fait possible d’associer votre compte bancaire Société Générale au terminal Izettle.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Nathalie - 24 octobre 2020 Répondre

Bonsoir
Est il possible, par le biais du terminal, de faire des empreintes carte bancaire dans le cadre de cautions pour locations saisonnieres?
Afin d eviter les chèques de cautions concernant les clients étrangers?

par Capitaine Banque - 26 octobre 2020 Répondre

Bonjour,

Malheureusement nous ne pouvons pas répondre à votre question. Nous vous conseillons de contacter les organismes de terminal de paiement pour en savoir plus à ce sujet.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par CHANTAL - 6 janvier 2021 Répondre

Bonjour
Est-il possible d’utiliser le terminal de paiement i zettle avec la banque en ligne N26 ?

par Joellyne de Capitaine Banque - 6 janvier 2021 Répondre

Bonjour,

Pour pouvoir utiliser le terminal de paiement iZettle, votre compte bancaire doit être domicilié en France. Ainsi, N26 étant une banque allemande, il n’est pas possible de l’associer à iZettle.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

par Radjaaa - 26 janvier 2021 Répondre

Bonjour, meme question mais pour un autre terminal. Est il possible d’associer le TPE SUMUP a un compte N26 ?

par Joellyne de Capitaine Banque - 28 janvier 2021 Répondre

Bonjour,

A priori cette association est possible, cependant nous vous invitons à contacter le service client N26 qui sera plus à-même de vous confirmer cela.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

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