Revolut ou Orange Bank ? Comparaison des services et tarifs

Qui a l’avantage entre Revolut et Orange Bank ? Les deux néobanques proposent un compte bancaire basique gratuit ainsi qu’un compte premium payant. Qu’est-ce qui les différencie ? Quelle banque choisir entre Revolut et Orange Bank ? Retrouvez notre comparatif détaillé.

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Revolut ou Orange Bank ? Avantages et inconvénients

Orange Bank comme Revolut possèdent chacun des avantages et inconvénients. Après une étude détaillée de leurs services et tarifs, nous les avons listés ci-dessous :

Cette liste d’avantages et d’inconvénients permet de déterminer à qui s’adresse chacune des offres. Orange Bank, d’un côté, semble tout avoir d’une vraie banque : compte bancaire, carte bancaire, découvert autorisé, chéquier… tous les services nécessaires pour gérer ses comptes facilement au quotidien.

Ce n’est pas le cas de Revolut. Revolut est en effet une néobanque et ne peut fournir à ses clients de chéquier, de découvert autorisé ou encore de crédit. Le but de Revolut n’est toutefois pas de servir de compte bancaire principal, mais plutôt de proposer des services complémentaires à ceux d’une banque. Par exemple, tout le monde peut souscrire, y compris les interdits bancaires, et les frais à l’étranger (retraits et paiements) sont gratuits même avec l’offre classique (montant limité).

Comparaison des tarifs

Orange Bank aussi bien que Revolut possèdent deux offres : une formule classique, et une formule premium.

Offre classique

L’offre classique est gratuite chez les deux néobanques. Toutes deux permettent ainsi d’obtenir un compte bancaire avec carte bancaire.

Les tarifs Revolut ont ainsi l’avantage de proposer des frais de retraits et paiements gratuits en dehors de la zone euro. Si un montant de 400€ (ou 400 en devises) doit être respecté, cela permet au consommateur de réaliser des dépenses sans frais à l’étranger. Chaque transaction hors zone euro coûte en revanche 2% chez Orange Bank.

Toutefois, on remarque que l’envoi de la carte Revolut est payant.

Enfin, la différence principale concerne le type de carte bancaire : celle d’Orange Bank est une carte MasterCard tandis que celle de Revolut et à autorisation systématique. Une carte à autorisation systématique empêche d’être à découvert, car le client ne pourra réaliser de transactions s’il ne dispose pas du solde nécessaire. Un service qui peut être utile en soi, toutefois cette carte peut être refusée aux péages, parkings, chez les loueurs de voitures…

Offre Premium

Le coût de l’offre Premium est identique chez Orange Bank et Revolut. Alors, qui a l’avantage cette fois ? Les tarifs Orange Bank sont-ils plus intéressants que ceux de Revolut ?

L’offre Premium apporte trois avantages par rapport à l’offre classique :

• Les frais à l’étranger gratuits
• Des assurances et assistances voyage
• Des fonctionnalités supplémentaires (cashback, cryptogramme dynamique, cartes virtuelles…)

L’offre d’Orange Bank a l’avantage de faire profiter d’une gratuite totale à l’étranger. Le client pourra payer et retirer de l’argent à souhait, sans aucuns frais (hors taux de change et frais éventuellement facturés par le distributeur lui-même). Orange Bank intègre également de belles garanties : décès et invalidité, responsabilité civile à l’étranger, Neige et Montagne, retard / annulation / modification d’avion ou train, rapatriement, frais médicaux à l’étranger…

Cette fois, Orange Bank l’emporte donc sur Revolut. Le client bénéficiera de bien davantage d’assurances et d’une gratuité totale à l’étranger. Pour le même prix, mieux vaut opter pour Orange Bank.

>> Retrouvez notre avis Revolut

Revolut ou Orange Bank : liste des services

Retrouvez de manière plus détaillée la liste non exhaustive des services disponibles chez Orange Bank et Revolut :

Qui sont Revolut et Orange Bank ?

Revolut

Revolut est une néobanque, une banque nouvelle génération fondée en juin 2014. Elle a obtenu une licence bancaire européenne afin de proposer du crédit et d’autres services, qui ne sont toutefois pas encore développés à cette date (janvier 2020).

Revolut est aujourd’hui présente dans 33 pays dont la France pour un total de plus de 10 millions de clients. Elle vise maintenant à atteindre les 20 millions de clients pour fin 2020 et compte étoffer son offre dans le courant de l’année avec du crédit. Elle souhaite également développer son offre à destination des professionnels, Revolut Business.

Orange Bank

Lancée en novembre 2017 par l’opérateur Orange, Orange Bank compte moins de clients que Revolut (350 000 environ) mais n’est disponible qu’en France. Après quelques dysfonctionnements au début, la banque en ligne séduit désormais grâce à son offre gratuite sans condition de revenus. Elle propose de nombreux services, y compris l’épargne et le crédit.

Orange a racheté Groupama Banque, qui est devenu Orange Bank. Groupama possède ainsi encore 35% de la banque en ligne, et certains anciens clients détiennent toujours l’ancienne offre de Groupama Banque.

Notre avis

Alors, qui d’Orange Bank et de Revolut est la meilleure banque ? Pour l’offre classique, il est difficile de trancher car la clientèle visée n’est pas la même. Orange Bank cherche plutôt à faire office de compte bancaire principal tandis que Revolut servira de compte secondaire. Il est donc tout à fait possible de souscrire chez les deux banques.

En revanche, pour l’offre Premium, Orange Bank est nettement plus avantageuse. Elle propose davantage de garanties et des frais à l’étranger gratuits sans limite pour le même prix.

Orange Bank est toutefois moins accessible car elle n’accepte pas les interdits bancaires. Il est nécessaire d’être majeur et de résider en France, physiquement et fiscalement, afin d’ouvrir un compte chez Orange Bank.

Notez qu’Orange Bank propose également une prime de bienvenue 80€ à ses nouveaux clients.

Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 15/03/2023