Carte bancaire gratuite Fortuneo : comment l’obtenir ?

carte bancaire gratuite fortuneoLa banque en ligne Fortuneo met à disposition de ses clients trois cartes bancaires gratuites. Pour les obtenir, il faut cependant justifier des conditions de revenus ou d’épargne, ainsi que des conditions d’utilisation de la carte. Comment obtenir sa carte bancaire gratuite Fortuneo ? Quelles sont les conditions d’accès ?

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Carte bancaire gratuite Fortuneo : les cartes MasterCard

Retrouvez ci-dessous les caractéristiques des trois cartes bancaires gratuites commercialisées par Fortuneo :

 MasterCard classiqueGold MasterCardWorld Elite MasterCard
Tarifs
GratuiteGratuiteGratuite
Conditions de revenus
1200€ nets mensuels
Ou 5000€ d'épargne chez Fortuneo
1800€ nets mensuels
Ou 10 000€ d'épargne chez Fortuneo
4000€ nets mensuels
À verser tous les mois sur le compte
Sinon, 50€/trimestre
Conditions de dépenses
1 opération par mois,
sinon 3€ le mois suivant
1 opération par mois,
sinon 5€ le mois suivant
-
Type de débit
ImmédiatImmédiat ou différéImmédiat ou différé
Plafonds de retrait
500€/semaine1000€/semaine1600€/semaine
Plafonds de paiement
1500€/semaine2000€/semaine3000€/semaine
Retraits
Gratuits, sans limite de nombre de retraitsGratuits, sans limite de nombre de retraitsGratuits, sans limite de nombre de retraits
Retraits et paiements hors zone euro
1,94% de l'opération1,94% de l'opération1,94% de l'opération
Remarques
Carte internationale utilisable partoutAssurances et assistances voyageService de conciergerie
Assurances et assistances voyage

Comme on peut le voir, il s’agit de trois types de cartes bancaires différentes, plus ou moins haut de gamme, la carte World Elite étant considérée comme une carte de luxe.

► Découvrez les cartes bancaires de Fortuneo

Pour chacune de ces cartes bancaires sans frais, le client doit justifier un revenu minimum mensuel afin de souscrire. Notez que ces revenus, à l’exception de la carte World Elite, ne doivent pas obligatoirement être domiciliés sur le compte de la banque en ligne.

La particularité de Fortuneo est que s’ajoutent des conditions d’utilisation. En effet, le client doit réaliser au moins une opération de paiement par mois s’il veut conserver sa carte bancaire gratuite Fortuneo.

MasterCard classique

carte bancaire gratuite fortuneoLa carte MasterCard est la carte bancaire gratuite de base proposée par Fortuneo. En effet, une carte MasterCard est une carte bancaire utilisable partout, chez les commerçants comme en ligne, en France ou à l’étranger. Elle permet également d’utiliser le paiement sans contact.

La carte MasterCard est l’équivalent de la carte Visa Classic que l’on peut trouver dans d’autres banques.

Toutefois, Fortuneo ne propose la carte MasterCard qu’en débit immédiat, et non en débit différé.

Pour conserver sa carte bancaire gratuite, le client devra réaliser au moins une opération de paiement par mois avec sa carte Fortuneo, sans quoi des frais de 3€ seront appliqués le mois suivant. De plus en plus de banques en ligne, comme Boursorama ou BforBank, imposent désormais des conditions d’utilisation de la carte bancaire pour en conserver la gratuité.

Note : s’il ne s’agit pas d’une carte bancaire gratuite à l’étranger, les frais appliqués par Fortuneo lors des transactions réalisées en dehors de la zone euro restent inférieurs à ceux pratiqués dans les autres banques.

Pour un compte joint, les revenus minimums sont de 2400€.

>> Obtenir sa carte MasterCard

Gold MasterCard

carte bancaire gratuite fortuneoLa seconde carte bancaire gratuite proposée par Fortuneo est une Gold MasterCard. Comme on peut le voir, les conditions de revenus ou d’épargne sont plus élevées : 1800€ de revenus et 10 000€ d’épargne.

Il faut dire que la carte Gold MasterCard est une carte bancaire haut de gamme. Elle intègre notamment des assurances et assistances (rapatriement, responsabilité civile à l’étranger, neige et montagne…) qui couvrent le consommateur dans de nombreux cas de figure. Le client peut alors partir en voyage le cœur léger, sans souci.

Autre avantage de la carte Gold : des plafonds de paiements et de retraits plus élevés, qui permettent davantage de souplesse dans la gestion de son compte et de ses dépenses.

carte bancaire gratuite fortuneo Assurances et assistances
carte bancaire gratuite fortuneo Plafonds de retraits et de paiements plus élevés
check Offres partenaires MasterCard

Note : Fortuneo donne la possibilité de personnaliser les plafonds de sa carte bancaire gratuite en fonction des revenus, ainsi que de les modifier temporairement.

Toutefois, le consommateur doit là encore réaliser une opération de paiement par mois pour conserver sa carte bancaire gratuite en ligne Fortuneo. Si cette condition n’est pas respectée, les frais appliqués seront cette fois de 5€.

Pour un compte joint, les revenus minimums sont de 2700€.

>> Obtenir sa carte Gold MasterCard

La carte Gold MasterCard est l’équivalent de la carte Visa Premier. Certaines banques en ligne proposent d’obtenir une carte Visa Premier gratuite.

Carte bancaire gratuite Fortuneo : World Elite MasterCard

carte bancaire gratuite fortuneoLa carte World Elite MasterCard est une carte bancaire de luxe, facturée entre 300€ et 400€ par an dans les banques traditionnelles. Son avantage principal tient en la présence d’un service de conciergerie. Des conseillers et assistants peuvent être contactés à n’importe quelle heure, 7jrs/7, pour réserver un hôtel, un taxi, un restaurant… à la place du client.

Si Fortuneo propose cette carte bancaire gratuite à vie de luxe, il faut cependant pouvoir verser sur le compte (et pas seulement justifier) un revenu mensuel net d’au moins 4000€. Cette offre s’adresse donc uniquement aux foyers les plus aisés.

check Assurances et assistances
check Plafonds de retraits et de paiements plus élevés que pour la Gold
check Offres partenaires MasterCard
check Service de conciergerie

La carte Fortuneo est la seule carte bancaire World Elite gratuite du marché.

Il n’est pas possible d’obtenir deux cartes World Elite MasterCard pour un compte joint. En revanche, les clients peuvent obtenir une carte Gold et une World Elite s’ils justifient un revenu de 5500€ minimum, dont 4000€ à domicilier chez la banque en ligne.

>> Obtenir sa carte World Elite MasterCard

Une carte bancaire virtuelle pour les paiements en ligne sécurisés

Autre avantage proposé par Fortuneo : il s’agit de la seule banque en ligne à proposer une carte bancaire virtuelle gratuite.

À quoi sert une carte bancaire virtuelle ? N’ayant pas de format physique, ce type de carte sert uniquement à payer sur internet, afin d’ajouter une protection supplémentaire aux transactions pour éviter la fraude, le phishing et le vol des codes.

Ainsi, pour chaque achat réalisé sur un site internet, le client peut demander un numéro de carte virtuelle unique. Le service est accessible depuis son espace client ou l’application.

En cas de vol des codes, ceux-ci sont inutilisables par le fraudeur, car temporaires.

Carte bancaire gratuite Fortuneo : carte American Express

Fortuneo est aussi la seule banque en ligne à proposer une carte American Express. Toutefois, contrairement aux autres cartes Fortuneo, la carte bancaire n’est gratuite que la première année.

 Carte GreenCarte GoldCarte Platinum
Tarifs
Gratuite la 1ère année sans conditionGratuite la 1ère année sans condition49€/mois
(588€/an)
Conditions de revenus
20 000€ bruts annuels35 000€ bruts annuels65 000€ bruts annuels
Conditions de dépenses
5000€de dépenses/an,
sinon 95€/an à partir de la 2ème année
12 000€de dépenses/an,
sinon 185€/an à partir de la 2ème année
-
Type de débit
DifféréDifféréDifféré
Plafonds de retrait
Sans plafondSans plafondSans plafond
Plafonds de paiement
Sans plafondSans plafondSans plafond
Retraits
Gratuits, sans limite de nombre de retraitsGratuits, sans limite de nombre de retraitsGratuits, sans limite de nombre de retraits
Retraits et paiements hors zone euro
1,94% du montant1,94% du montant1,94% du montant
Remarques
Points fidélités
Assurances
Points fidélités
Offres partenaires
Assurances +
Points fidélités
Accès gratuit salons aéroport
Conciergerie Platinum
Accès VIP grands évènements
Assurances ++

Note : les conditions de gratuité et d’utilisations sont fixées par American Express, et non par Fortuneo, et sont soumises à évolution.

Toutes les cartes American Express sont des cartes bancaires haut de gamme, voire de luxe, et intègrent une panoplie d’assurances. Les cartes Green et Gold sont gratuites la première année. Grâce au partenariat mis en place entre Amex et Fortuneo, elles peuvent l’être encore les années suivantes, mais seulement si le client dépense entre 5000€ et 12000€ minimum avec sa carte bancaire chaque année.

Autrement dit, ces cartes ne sont destinées qu’à une clientèle aisée. 

De plus, les cartes American Express sont moins souvent acceptées en France par les commerçants, les distributeurs ou les sites internet. C’est la raison pour laquelle elles sont souvent utilisées comme carte bancaire secondaire.

Pour obtenir sa carte bancaire American Express gratuite chez Fortuneo, il faut déjà détenir un compte Fortuneo et se rendre dans son espace client pour réaliser sa demande.

Comment obtenir sa carte bancaire gratuite chez Fortuneo ?

Pour obtenir sa carte bancaire gratuite, il est nécessaire d’ouvrir un compte Fortuneo. Les démarches sont simples mais nécessitent là-aussi de respecter quelques conditions :

  • Être majeur
  • Résider physiquement et fiscalement en France
  • Présenter les pièces justificatives (justificatif d’identité, de domicile, RIB d’une banque Française, justificatifs de revenus, signature du papier blanc)
  • Réaliser un premier virement de 300€ minimum

Le client doit ensuite compléter le formulaire d’inscription Fortuneo ci-dessous afin de recevoir sa carte bancaire gratuite :

► Formulaire de souscription Fortuneo

Un compte bancaire gratuit en prime

La carte bancaire n’est pas le seul service gratuit chez Fortuneo. En effet, la banque en ligne propose également un compte bancaire gratuit, sans frais de tenue de compte.

Autrement dit, le client ne débourse aucune cotisation mensuelle. Les seuls frais possibles concernent les services facultatifs (assurance), ou encore le découvert bancaire et les incidents de paiement.


Rédigé par Claire

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