Tarifs ING 2020 : tous les frais bancaires de la banque en ligne

tarifs ing directLes tarifs ING 2020 sont, comme c’est le cas dans une grande partie des banques en ligne, très souvent gratuits. Cela ne veut pas dire pour autant qu’il n’y a aucun frais à débourser : envoi de chéquier, taux de découvert, banque à distance… nous détaillons l’ensemble des tarifs ING.

ING fait partie des principales banques en ligne. Elle est aussi la première a avoir dépassé le million de client en 2016. Editée par le groupe néerlandais ING, elle est l’une des plus compétitives aujourd’hui sur le marché. Surtout, elle est celle dont la carte Gold gratuite est la plus accessible. 

Pour toute ouverture de compte, 80€ sont actuellement offerts.

► En savoir plus sur ING

Tarifs ING : Ouverture et fonctionnement du compte

ING est une banque en ligne gratuite avec conditions de revenus. Elle est aussi l’une des rares banques en ligne à proposer une offre payante, mais peu chère. Nous détaillons les formules :

Offre Essentielle

Offre Intégrale

0€/mois
Sans condition
0€/mois
Si 1200€ de versements mensuels
sur le compte, ou 5000€ d'épargne


Ou 5€/mois
Sans condition
Carte MasterCard à autorisation systématiqueCarte Gold MasterCard
Débit immédiatDébit immédiat ou différé
Plafond de paiement : 2000€/30jrs glissants
Plafond de retrait : 500€/7jrs glissants
Plafond de paiement : jusqu'à 4000€/30jrs glissants
Plafond de retrait : Jusqu'à 1000€/7jrs glissants
5 retraits gratuits/mois, puis 1€/retraitRetraits gratuits, illimités
Paiement sans contact jusqu'à 30€Paiement sans contact jusqu'à 30€
Pas de découvert autoriséDécouvert autorisé jusqu'à 4000€
Pas de chéquierChéquier sur commande

Offre gratuite avec conditions de revenus et d’épargne minimum

Pour obtenir la gratuité des tarifs ING, un client doit respecter les conditions de revenus suivantes :Banque sans emploi

  • Conditions de revenus : 1 200€ nets mensuels, qui doivent être versés (en un ou plusieurs versement) sur le compte courant
  • Conditions d’épargne : 5 000€ sur le compte épargne (le montant doit être détenu au moins un jour dans le mois sur l’un des comptes épargne : livret A, LDD, assurance-vie, Compte à Terme…)

Bon point, ING joue aussi la banque pour couple : il est possible d’ouvrir un compte individuel et un compte joint par personne. Si les conditions sont respectées pour l’un des deux comptes, alors elles seront considérées comme respectées pour le second également.

Sont alors gratuits les tarifs ING suivants :

ServicesTarifs ING
Carte Gold MasterCard
à débit immédiat
Gratuite à vie
Carte Gold MasterCard
débit différé
Gratuite à vie
Frais de tenue de compteGratuits

Offre payante sans conditions de revenus minimum

Il est également possible d’ouvrir un compte courant chez ING sans respecter ces conditions de revenus ou d’épargne. Dans ce cas, l’offre est payante, mais peu chère en comparaison des cartes Gold que l’on peut trouver dans les banques traditionnelles.

Sont alors payants les tarifs ING suivants :

ServicesTarifs ING
Carte Gold MasterCard
à débit immédiat
5€/mois (60€/an)
Carte Gold MasterCard
débit différé
5€/mois (60€/an)
Frais de tenue de compteGratuits

Pour comparer ING, notez que la carte Gold coûte de 130 à 135€ dans les banques traditionnelles.

ING précise cependant que toute ouverture de compte ne sera effective qu’après examen du dossier. La banque en ligne se réserve le droit ne de pas accepter un client sans avoir besoin de se justifier.

Retrouvez toutes les conditions tarifaires de la banque en ligne.

Tarifs ING : Opérations courantes et banque à distance

Les tarifs ING sont donc très compétitifs par rapport aux banques traditionnelles. Si la carte bancaire et les frais de tenue de compte sont gratuits, c’est également le cas de quelques autres services et opérations courantes. Virement, assurance perte ou vol des moyens de paiement et prélèvements sont par exemple gratuits. D’autres, en revanche, sont payants.

Retrouvez le détail des tarifs ING et des opérations courantes :

ServicesTarifs ING
Abonnement internet
(banque distance)
Gratuit
Virement SEPA (occasionnel ou permanent)Gratuit
Prélèvement SEPAGratuit
Emission d'un chèque de banqueGratuit
+ 5€ d'envoi en recommandé (obligatoire)
Envoi d'un chéquier à domicileEnvoi simple : gratuit
Recommandé : 5€
Abonnement à un
service d'alertes SMS
Gratuit
Réédition d'un code secret de carte bancaireGratuit

Frais d’irrégularité et d’incidents de paiement

Autre source de frais bancaires parfois importants, les frais d’irrégularité et d’incidents de paiement. Sur ce point également les tarifs ING sont très compétitifs. Les banques traditionnelles ne tiennent pas la distance.

Parmi ces frais d’irrégularité on retrouve notamment les frais de rejet d’un chèque (qui sont plafonnés par la législation), le taux de découvert ou encore les frais de rejet de prélèvement.

ServicesTarifs ING
Commission d'interventionGratuit
Lettre d'information préalable au rejet d'un chèqueGratuit
Rejet de chèque pour solde insuffisant30,00 € pour chèque ≤ 50 euros
50,00 € pour chèque > 50 euros
Lettre d'information pour compte débiteur non autoriséGratuit
Rejet de virement pour solde insuffisantNon communiqué
Rejet de prélèvement pour solde insuffisantMontant de
l’ordre de paiement rejeté dans la
limite de 20 €
Taux de découvert autorisé8%
Taux de découvert non autorisé16%

Epargne, crédit et placement financier

Epargne

Pour en finir avec les tarifs ING, évoquons l’épargne et les placements financiers. En plus des livrets classiques (livret A, LDD), la banque en ligne propose le Livret Epargne Orange, au taux de rémunération actuel (décembre 2019) de 0,03%. Il n’y a aucun frais d’ouverture, de fermeture ou de frais de gestion.

► Trouver la meilleure épargne possible

Assurance-vie

ING propose 2 fonds en euros : Eurossima et Netissima. Le premier a rapporté en 2016 2,25% net et le second 2,65% net. Elle propose également 18 unités de compte diversifiées. Il n’y a pas de frais d’entrée, de versement ou d’arbitrage.

Dès 1 000€, il est possible de confier la gestion des fonds aux partenaires d’ING, Générali Vie et Rotschild Investissement Solutions.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Crédits

ING ne propose pas de crédits à la consommation mais des crédits immobiliers, pour une durée entre 8 et 25 ans et un montant d’emprunt entre 80 000€ et 1 500 000€. L’apport personnel doit cependant couvrir au moins les frais de notaire et d’agence. Pour en savoir plus, simulez votre prêt immobilier chez ING.

En cas de question sur les tarifs ING, n’hésitez pas à contacter ING.

Les tarifs ING ne sont pas les seuls à être aussi compétitifs. Ceux des autres banques en ligne sont également très avantageux par rapport aux banques traditionnelles.

► Comparatif des banques en ligne


Rédigé par Kristel

2 Réponses à “Tarifs ING 2020 : tous les frais bancaires de la banque en ligne”

par Elea - 19 février 2020 Répondre

Qu’en est-il d’un virement de ING banque en ligne en Espagne a. Un compte étranger en Europe et hors Europe
Y a t il des frais ?

par Capitaine Banque - 19 février 2020 Répondre

Bonjour,

Les virements SEPA sont complètements gratuits chez ING. Cependant, nous n’avons malheureusement pas l’information concernant les virements hors zone SEPA.

Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.

On vous donne la parole, participez au Forum Capitaine Banque !