Tarifs Monabanq 2024 – Retrouvez tous les frais bancaires
Monabanq est connue pour être une banque en ligne sans conditions. Les tarifs Monabanq défient toute concurrence, surtout par rapport aux banques traditionnelles. Quels sont les prix ? Quels services sont-ils gratuits ?
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📑 SOMMAIRE
💻 Tarifs Monabanq : gestion de compte
La gestion de compte correspond à tout ce qui concerne les opérations courantes comme l’ouverture, la fermeture du compte ou encore la réception d’un relevé de compte. Les tarifs Monabanq sont ici tous gratuits, à l’exception du dépôt d’espèces. Les particuliers ont cependant assez rarement recours à ce type d’opération. Retrouvez ci-dessous les tarifs de la banque en ligne. 👇
| Tarifs Monabanq - Gestion courante | |
|---|---|
Ouverture, transformation et clôture du compte | Gratuit |
Relevé de compte mensuel | Gratuit |
Frais de tenue de compte | Selon offre, à partir de 3€/mois |
Dépôt d’espèces | Gratuit dans la limite des offres, puis 5€ par opération (guichets automatiques CIC et Crédit Mutuel) |
Banque à distance | Gratuit |
Alertes SMS de solde de compte | Gratuit |
Assurance perte ou vol des moyens de paiement | 24€/an |
Il faut cependant ajouter une condition à l’ouverture du compte : un versement initial minimum de 50€. Il ne s’agit pas de frais bancaires : ce montant sera disponible sur le compte à l’ouverture.
Retrouvez le détail des tarifs dans le PDF des conditions tarifaires.
📃 Pièces justificatives
Si tout le monde peut ouvrir un compte chez Monabanq sans conditions de revenus, il faut cependant être en mesure de fournir certaines pièces justificatives. Dans le cas contraire il sera impossible d’ouvrir un compte en ligne.
Il faut :
- Un justificatif d’identité en cours de validité
- Justificatif de domicile de moins de trois mois
- Un justificatif de revenus (ou carte d’étudiant, justificatif d’imposition, CAF…)
- Un RIB au nom et à l’adresse actuelle du client. Il faut déjà avoir un compte bancaire dans une autre banque française.
Monabanq se réserve le droit de refuser une ouverture de compte sans justifier sa décision.
💳 Cartes bancaires et opérations de paiements
Tarifs Monabanq : les comptes individuels
Les tarifs Monabanq sont tout aussi compétitifs en ce qui concerne les cartes bancaires. La banque sans condition propose à ses clients trois cartes bancaires : une Visa Classic, une Visa Premier et une Visa Platinum. Elles sont toutes trois disponibles en débit immédiat et différé, au même prix. Ces deux cartes peuvent être incluses dans l’une des quatre offres que la banque en ligne a lancé 👇
| Pratiq+ | Uniq | Uniq+ | |
|---|---|---|---|
Tarifs | 3€/mois | 6€/mois | 9€/mois |
Carte Visa |  Carte Visa One Line ou Visa Classic incluse | Carte Visa One Line ou Visa Classic incluse | Carte Visa One Line ou Visa Classic incluse |
Carte Visa Premier |  +3€/mois | +3€/mois | +3€/mois |
Carte Visa Platinum |  +9€/mois | +9€/mois | +9€/mois |
Chéquier | Oui | Oui | Oui |
Découvert autorisé | Oui | Oui | Oui |
Dépôt de chèque | Oui, agences CIC et Crédit Mutuel | Oui, agences CIC et Crédit Mutuel | Oui, agences CIC et Crédit Mutuel |
Dépôt d'espèces | 5 dépôts gratuits/an Agences CIC et Crédit Mutuel | 5 dépôts gratuits/an Agences CIC et Crédit Mutuel | 12 dépôts gratuits/an Agences CIC et Crédit Mutuel |
Retraits | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
Retraits hors zone euro | 3 gratuits puis 2% | 25 gratuits puis 2% | Gratuits, illimités |
Paiements hors zone euro | 2% du montant | 50 gratuits puis 2% | Gratuits, illimités |
Assurances | - | Assurance moyens de paiement, téléphone, achat sur internet | Assurance moyens de paiement, téléphone, achat sur internet |
Chaque offre inclut une carte Monabanq Visa Classic ou Visa One Line (carte à autorisation systématique). L’avantage de la banque en ligne est qu’elle permet ainsi d’obtenir une carte Visa Classic même avec l’offre la moins chère, accessible à tous sans condition de revenus. Chez les autres banques en ligne, il s’agit toujours d’une carte à autorisation systématique.
La première formule à 3€ par mois est la plus basique, mais reste très complète avec découvert autorisé, chéquier, encaissement de chèques et dépôt d’espèces… Quant à Uniq et Uniq+, elles seront intéressantes pour les voyageurs qui se rendent souvent hors zone euro.
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Les comptes joints Monabanq
Les comptes joints MonabanqPour un compte joint Monabanq, les tarifs seront les suivants :
- Pratiq avec deux cartes Classic : 5€/mois
- Pratiq avec deux carte Visa Premier : 9€/mois
- Pratiq avec deux cartes Visa Platinum : 21€/mois
Tarifs Monabanq : Opérations de paiement
Les tarifs Monabanq des opérations de paiement sont également gratuits :
| Tarifs Monabanq - Opérations de paiement | |
|---|---|
Virement occasionnel SEPA | Gratuit |
Virement permanent SEPA | Gratuit |
Virement instantané | Pratiq+ : 1 virement gratuit/mois, puis 1€/virement Uniq : 2 virements gratuits/mois, puis 1€/virement Uniq+ : 5 virements gratuits/mois, puis 1€/virement |
Prélèvement | Gratuit |
Frais d’opposition à la carte bancaire | Gratuit |
Virement non SEPA | Emis : 0,1% du montant émis Reçu : 0,1% du montant reçu Commission de change : 0,1% du montant |
💰 Tarifs Monabanq : frais d’incident de paiement
Les frais d’incident de paiement font partie des tarifs Monabanq dont il faut se défier : il suffit en effet au client d’une mauvaise gestion de ses finances et de dépenses non prévues pour que son compte soit à découvert ou qu’un prélèvement soit rejeté. Ces tarifs Monabanq sont plus similaires à ceux des banques traditionnelles 👇
| Tarifs Monabanq - Découvert et incidents de paiements | |
|---|---|
Taux découvert autorisé | Taux d’usure -0,05% |
Taux découvert non autorisé | 8% |
Frais de rejet de chèque sans provision | 30€ si montant < à 50€ 50€ si montant supérieur à 50€ |
Lettre d’information préalable au rejet d’un chèque | 8€ |
Commission d’intervention | 8€/commission 80€/mois max |
Frais de rejet d’un virement pour défaut de provision | Gratuit |
Frais de compte inactif | 30€/an |
💸 Epargne et crédits
Tarifs Monabanq : Epargne
À l’instar de la plupart des banques en ligne Monabanq propose les livrets réglementés : livret A, livret jeune, LDD. Les tarifs Monabanq sont donc les mêmes que dans une autre banque.
La banque en ligne met également à disposition plusieurs livrets supplémentaires, non réglementés :
- Livret Croissance : chaque année, le taux augmente de 0,10% pendant quatre ans. Le maximum est donc de 0,45%, avec un départ à 0,05%, acquis pour la vie tant que le solde du compte ne descend pas en dessous de 1 500€. Plafonné à 25 000€
- Livret d’épargne Monabanq : 0,05% brut, sans plafond
Tarifs Monabanq : Crédits
Enfin, Monabanq donne également à ses clients la possibilité de demander un crédit. Le prêt personnel va de 1 000€ à 30 000€ sans frais de dossier. Pour en savoir plus sur les taux pratiqués il est nécessaire de contacter Monabanq.
Si la banque ne propose pas de crédit immobilier ou de rachat de crédit, il est en revanche possible d’avoir accès à un crédit renouvelable.
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Monabanq : la banque en ligne sans conditions
Editée par le Crédit Mutuel, Monabanq a été fondée en 2006. Elle est la première banque à avoir, en 2014, proposé l’ouverture d’un compte courant sans aucune condition de revenus. Elle aurait environ 310 000 clients.
Monabanq propose tous les services inhérents à une banque traditionnelle : compte courant, épargne (livrets réglementés et non réglementés), assurance-vie, bourse, assurance prévoyance et crédits. Elle agit sous le contrôle de l’ACP (l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de résolution), et les dépôts sont garantis jusqu’à 100 000€.
Comparaison : Monabanq est-elle la moins chère ?
Les tarifs Monabanq ne sont cependant pas les seuls à être compétitifs sur ce secteur. En réalité, Monabanq n’est pas la banque la moins chère : à ce jeu, ce sont les banques en ligne Hello bank! et Fortuneo qui l’emportent :
- Hello bank! : la banque en ligne propose l’offre Hello One gratuitement et sans condition de revenus. Au besoin, l’offre Hello Prime permet d’obtenir une carte haut de gamme pour 5€ par mois. >> Voir l’offre
- Fortuneo : Fortuneo commercialise plusieurs offres gratuites, dont Fosfo, qui propose une carte Mastercard sans revenus minimums pour souscrire, et une carte Gold à partir de 1800€ de revenus mensuels (à justifier à la souscription seulement, pas à verser sur le compte). >> Voir l’offre
👉 Bilan des tarifs Monabanq
Nul besoin de tergiverser, les tarifs Monabanq sont donc bien plus avantageux que tout ce que pourrait proposer une banque traditionnelle. Son avantage est d’être accessible à tous, peu importe les conditions de revenus. Ce n’est cependant pas une banque pour interdit bancaire, car cette clientèle n’est pas acceptée en dehors du droit au compte.
En revanche, d’autres banques en ligne, gratuites, font mieux, comme Hello bank!, Orange Bank ou Fortuneo.