Liste des banques en ligne et banques mobiles – Quelles sont-elles ?

Liste des banques en ligneCapitaine Banque dresse la liste des banques en ligne existant en France : véritables banques en ligne, banques avec ou sans conditions de revenus, agences en ligne des banques traditionnelles, banques mobiles… Il en existe de plus en plus, et la liste des banques en ligne s’allonge ! Si la plupart sont très compétitives, toutes ne se valent cependant pas et ne s’adressent pas à la même clientèle.

Voici ci-dessous la liste des banques en ligne complète, classées par type et par cible. Quelles sont les conditions de souscription ? De revenus ? Qui les édite ? Nous faisons la distinction entre plusieurs types d’établissements : les véritables banques en ligne, les agences en ligne et les banques mobiles.

► Podium des meilleures banques en ligne

Liste des banques en ligne AVEC conditions de revenus

Commençons par la liste des banques en ligne avec conditions de revenus. En effet, la plupart d’entre elles sont gratuites, mais il faut pour cela justifier d’un revenu minimum. Elles font partie des principales banques en ligne qui existent. Dans le cas contraire, impossible de souscrire. Parmi cette liste des banques en ligne, lesquelles sont les plus accessibles ? Quelles cartes bancaires peut-on obtenir ?

ING Direct

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Banque mère : ING
Cartes bancaires disponibles : Carte Gold
Conditions de revenus et d’épargne : 1 200€ de revenus ou 5 000€ d’épargne.
Tarifs : banque gratuite

Attention, ING Direct demande le versement mensuel (en un ou plusieurs versements) de 1 200€ sur le compte courant, il est donc conseillé d’en faire votre banque principale. Si elle est la première de notre liste des banques en ligne, c’est qu’elle est aussi la première à avoir atteint le million de clients.


Boursorama banque

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Banque mère : Société Générale
Cartes bancaires disponibles : Carte Visa Classic / Carte Visa Premier
Conditions de revenus et d’épargne : 1 000€ nets mensuels ou 2 500€ d’épargne / 1 800€ mensuels ou 5 000€ d’épargne
Tarifs : banque gratuite

Elle aussi a atteint le million de clients mais en janvier 2017. Boursorama est l’une des banques les plus plébiscitées et, aussi des plus anciennes. Boursorama banque a en effet été lancée en décembre 2005.


Hello bankcontact hello bank

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Banque mère : BNP Paribas
Cartes bancaires disponibles : Visa Classic / Visa Premier
Conditions de revenus et d’épargne : 1 000€ nets mensuels (Visa Classic) / 1 800€ nets mensuels (Visa Premier)
Tarifs : banque gratuite

En plus d’être une banque en ligne, Hello bank est aussi une banque mobile, c’est-à-dire qu’elle est entièrement pensée pour qu’un maximum d’opérations bancaires soient réalisables depuis l’application. Parmi notre liste des banques en ligne elle est l’une des plus facilement accessible avec 1 000€ de revenus minimum.


Fortuneo

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Banque mère : Crédit Mutuel Arkea
Cartes bancaires disponibles : MasterCard / Gold MasterCard / World Elite MasterCard
Conditions de revenus et d’épargne : 1 200€ de revenus ou 5 000€ d’épargne (MasterCard) / 1 800€ ou 5 000€ d’épargne (Gold MasterCard) / 4 000€ de revenus domiciliés à la banque (World Elite)
Tarifs : banque gratuite

Notre liste des banques en ligne se poursuit avec Fortuneo, une banque en ligne dite « généraliste » qui propose trois cartes bancaires différentes.


BforBankbforbank

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Banque mère : Crédit Agricole
Cartes bancaires disponibles : Visa Premier / Visa Infinite
Conditions de revenus et d’épargne : 1 600€ de revenus ou 1 200€ de revenus + 10 000€ d’épargne (Visa Premier) / 4 000€ de revenus ou 40 000€ d’épargne (Visa Infinite)
Tarifs : banque gratuite


Liste des banques en ligne SANS conditions de revenus

Parmi cette liste des banques en ligne, les banques avec conditions de revenus ou d’épargne ne sont pas accessibles à une partie de la population qui, pourtant, pourrait chercher à diminuer ses frais bancaires en se tournant vers une offre moins chère. Il existe heureusement d’autres formules, plus adaptées. Faisons alors la liste des banques en ligne sans conditions de revenus.

Ces formules sont payantes, mais très peu chères ! Commençons cette liste des banques en ligne sans conditions avec Monabanq.

Monabanq

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Banque mère : Crédit Mutuel
Cartes bancaires disponibles : Visa Classic / Visa Premier
Conditions de revenus et d’épargne : Aucunes conditions
Tarifs : 2€/mois (soit24€/an) pour la Visa Classic / 5€/mois (soit60€/an) pour la Visa Premier


ING Direct

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Banque mère : ING
Cartes bancaires disponibles : Gold MasterCard
Conditions de revenus et d’épargne : Aucunes conditions
Tarifs : 5€/mois (soit 60€/an)

ING Direct fait aussi partie de la liste des banques en ligne sans conditions avec son offre à 5€/mois.


Welcome BoursoramaComparer Boursorama

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Banque mère : Société Générale
Cartes bancaires disponibles : Visa Classic
Conditions de revenus et d’épargne : Aucunes conditions
Tarifs : 1,5€/mois (soit 18€/an)


Axa BanqueComparer axa banque

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Banque mère : Axa Banque
Cartes bancaires disponibles : Visa Electron / Visa Classic / Visa Premier
Conditions de revenus et d’épargne : Aucunes conditions de revenus
Tarifs : Compte Oligo à 66€/an

À l’instar des autres établissements de cette liste des banques en ligne, Axa Banque ne demande aucunes conditions de revenus. Cependant, l’offre est plus chère.


Agence en ligne des banques

La liste des banques en ligne est ainsi exhaustive. Si certaines sont payantes, elles demeurent des banques en ligne pas chères. Mais les banques traditionnelles ont également mis en place ce qu’elles nomment des agences en ligne, ou encore des agences à distance. Il s’agit tout simplement d’agences dématérialisées qui permettent au client de réaliser toutes leurs opérations uniquement en ligne.

Cependant, elles ne font pas partie de la liste des banques en ligne car elles n’en sont pas. En effet, les tarifs pratiqués dans les agences sont identiques à ceux des agences physiques.

Il y a deux différences notables entre l’agence en ligne et l’agence physique. Un client d’une agence en ligne peut se rendre en agence physique pour réaliser des opérations courantes (virements, retraits…) mais pas pour rencontrer son conseiller. Celui-ci ne peut être contacté que par téléphone, visio-conférence ou encore e-mail. Cependant, les horaires de contact téléphonique de la banque sont élargis : jusqu’à 20h, 21h ou même 22h en semaine dans certains cas.

Si le client souhaite ouvrir un compte en ligne dans une agence à distance de la banque où il se trouve, il doit toutefois demander le transfert de ses comptes.

Retrouvez ici la liste des agences à distance qui existent :

Comment, parmi cette liste des banques en ligne, trouver celle qui vous correspond ? Afin de vous y aider, Capitaine Banque a mis en place un quiz qui, en fonction de votre profil et de vos besoins, pourra vous conseiller :

► Trouvez votre banque en ligne

Listes des banques mobiles

Outre la liste des banques en ligne, on peut également réaliser celle des banques mobiles. Elles se nomment ainsi car toutes les opérations passent via une application mobile, dont elles ont fait leur spécialité. Bien sûr, toutes les autres banques en ligne faisant partie de la liste ci-dessus possèdent également leur propre application. On trouve ainsi plusieurs banques mobiles :

Comment fonctionne une banque en ligne ?

Comme nous l’avons vu dans la liste des banques en ligne, il existe plusieurs type d’établissements. Certains sont gratuits mais exigent un revenu minimum, tandis que d’autres payants mais ne demandent aucunes conditions de revenus.

Une banque en ligne se destine ainsi davantage aux personnes étant tout à fait autonomes et n’ayant pas besoin de se rendre en agence pour réaliser des opérations. Si les clients ne peuvent se déplacer, ils peuvent en revanche contacter leur banque en ligne par téléphone, visioconférence ou encore via les réseaux sociaux. Les banques en ligne insistent en effet sur ce point.

Les agences en ligne des banques traditionnelles sont, en revanche, ouvertes à tous. Elles sont toutefois payantes et leurs tarifs étant les mêmes que ceux des agences physiques, ce sont des banques trop chères.

Pour en savoir plus sur les banques de cette liste des banques en ligne, Capitaine Banque a réalisé des articles dédiés comparer ING Direct ou encore comparer Hello bank.

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2 Réponses à “Liste des banques en ligne et banques mobiles – Quelles sont-elles ?”

par aknot - 5 septembre 2017 Répondre

il manque anyti.me la neobanque

par Capitaine Banque - 5 septembre 2017 Répondre

Bonjour,
Effectivement, nous n’avions pas listé Anytime étant donné qu’il s’agit d’un compte sans banque (sans chéquier ni découvert), et non d’une véritable banque à part entière. Toutefois, comme nous avons mentionné N26 et le Compte Nickel, votre remarque est pertinente, nous venons donc de l’ajouter à la liste.
Cordialement, l’équipe de Capitaine Banque

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