Carte Visa Premier gratuite : où la trouver ?

Comment obtenir une carte Visa Premier gratuite ? Est-ce seulement possible ? Retrouvez la liste des banques qui permettent d’obtenir cette carte bancaire haut de gamme gratuitement ou pas cher.

Banque en ligne : comparatif des meilleures offres

💳 Où trouver sa carte Visa Premier gratuite ?

Il faudra ouvrir un compte en ligne (gratuit, lui aussi) chez une banque en ligne pour obtenir une carte Visa Premier gratuite. En effet, les banques traditionnelles imposent des frais importants pour avoir accès à ce type de carte.

Retrouvez les différentes cartes Visa Premier et cartes haut de gamme gratuites ou pas chères 👇

👉 Fortuneo – Carte Gold Mastercard gratuite

La banque en ligne Fortuneo propose une carte Gold Mastercard gratuite, qui est l’équivalent de la carte Visa Premier. Les cartes Gold Mastercard et Visa Premier sont extrêmement proches et sont acceptées aussi bien l’une que l’autre en France. À l’étranger, cela dépend du pays.

La carte Gold de Fortuneo cumule de nombreux avantages :

• Carte bancaire gratuite
• Aucuns frais de paiement ou de retrait dans ou hors zone euro
• Des assurances et assistances premiums (responsabilité civile à l’étranger, frais médicaux à l’étranger, rapatriement, annulation et retard de vol, annulation de voyage, retard / perte / vol des bagages, neige et montagne…)
• Des plafonds élevés
• Une carte bancaire virtuelle gratuite incluse

La carte bancaire est disponible à débit immédiat et différé. Il s’agit sans hésitation de la meilleure carte bancaire haut de gamme gratuite, même s’il s’agit d’une Mastercard et non d’une carte Visa Premier.

Pour l’obtenir, il faudra cependant justifier un revenu de 1800€ minimum mensuel – en revanche, pas besoin de verser ce revenu chaque sur le compte et, une fois le compte ouvert, Fortuneo n’effectue plus de vérifications. Les revenus peuvent donc baisser.

Pour conserver la gratuité de la carte bancaire, il sera tout de même nécessaire d’effectuer un paiement par mois avec sa carte Fortuneo.

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👉 Axa Banque – Carte Visa Premier gratuite sous condition

La seule banque qui permet d’obtenir une authentique carte Visa Premier gratuite est Axa Banque. Toutefois, les conditions de revenus et de dépenses sont élevées. 👇

Pour obtenir sa carte Visa Premier gratuite, il faut pouvoir justifier un revenu de 2500€ mensuels, qu’il n’est pas nécessaire de verser ensuite sur le compte. Axa Banque demande seulement de présenter un justificatif à la souscription.

Pour que la carte Visa Premier reste gratuite, il faut ensuite dépenser au moins 900€ par carte (paiements uniquement) par trimestre. Sinon, une pénalité de 16,30€ par trimestre sera facturée. Pour une personne gagnant au moins 2500€ par mois, cela semble cependant tout à fait faisable.

La carte Axa Banque peut aussi être souscrite avec le pack bancaire Ogoon, qui coûte 6,50€ par mois.

Les retraits et paiements sont gratuits en zone euro, mais pas hors zone euro. La carte inclut des garanties voyage ainsi que des plafonds élevés.

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👉 BoursoBank – Carte Visa Premier gratuite avec Ultim

BoursoBank (ex Boursorama Banque) propose bien une carte Visa gratuite, mais il ne s’agit pas tout à fait d’une Visa Premier. Il s’agit de la carte Ultim, qui réunit cependant un très grand nombre des caractéristiques d’une carte Visa Premier et, en plus, est gratuite 👇

On peut voir que, comme une carte Visa Premier, la carte Ultim permet de profiter de plafonds élevés et de garanties voyage, quasiment identiques à celles de la carte Gold de Fortuneo.

Les retraits et paiements en zone euro sont sans frais. Hors zone euro, les paiements sont également gratuits, et 3 retraits sont inclus chaque mois – ensuite, chacun coûtera 1,69% du montant.

La carte bancaire est gratuite, donc, à condition de l’utiliser au moins une fois par mois. Grosse différence avec Fortuneo, il n’y a pas de condition de revenus, sauf si la carte est souscrite à débit différé. Dans ce cas, la condition de revenus est très élevée : 2400€ par mois.

Toutefois, et c’est là son inconvénient principal, la carte Visa Premier gratuite de BoursoBank est à autorisation systématique. Cela veut dire que la carte sera bloquée si le solde bancaire est insuffisant : les transactions seront refusées. Or, ce manque de souplesse peut être décevant pour une carte considérée comme étant haut de gamme.

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👉 Hello bank! – Une carte haut de gamme pas chère

Hello bank! commercialise également une carte équivalente à une carte Visa Premier, mais elle n’est pas gratuite. Elle ne coûte cependant que 5€ par mois. 👇

La carte Hello Prime est disponible à partir de 1000€ de revenus par mois (qu’il n’est pas nécessaire de verser sur le compte ensuite). Elle est donc plus accessible que la carte Gold gratuite de Fortuneo.

Il s’agit aussi d’une véritable carte haut de gamme, qui n’est pas à autorisation systématique, contrairement à celle de BoursoBank.

La carte Hello Prime inclut des plafonds élevés, des garanties voyage et ne facture aucuns frais de retrait ou de paiement dans et hors zone euro. C’est une carte bancaire gratuite à l’étranger.

Cette carte équivalant à une carte Visa Premier gratuite constitue donc une alternative très intéressante à Fortuneo et BoursoBank : payante, mais plus accessible et très complète.

Hello bank! permet aussi de déposer chèques et espèces à la BNP Paribas, ce qui est une exception chez les banques en ligne.

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👉 Monabanq, l’alternative à 6€ par mois

Comme Hello bank!, Monabanq propose une carte Visa Premier qui n’est pas gratuite. Elle est toutefois peu coûteuse et, cette fois, sans aucune condition de revenus. Il s’agit cette fois d’une authentique Visa Premier et pas un équivalent. 👇

Monabanq est une banque en ligne un peu particulière, car il s’agit d’une banque sans condition de revenus. Cela signifie que les clients n’ont pas besoin de justifier un revenu quelconque pour ouvrir un compte chez Monabanq. Ainsi, tout le monde peut souscrire, à la seule condition d’être majeur.

Cependant, la carte Visa Premier de Monabanq n’est pas gratuite : elle coûte 6€ par mois. Un tarif qui reste bien inférieur à celui des banques traditionnelles, et permet ainsi de rendre la carte Visa Premier accessible au plus grand nombre.

Bien sûr, cette carte bancaire haut de gamme inclut des garanties voyage. 25 retraits et 50 paiements sont gratuits par an hors zone euro.

Monabanq permet de déposer chèques et espèces aux guichets du Crédit Mutuel et du CIC.

► Commander sa carte Monabanq

Dans certains cas, il est même possible d’obtenir une carte Visa Infinite gratuite.

🏛️ Les tarifs chez les banques physiques

Impossible malheureusement de trouver une carte Visa Premier sans frais chez les banques physiques. Toutes les cartes sont forcément payantes. Voici un exemple de quelques tarifs 👇

Comme on peut le voir, le tarif d’une carte Visa Premier oscille plutôt entre 13€ et 15€ par mois, voir plus selon la banque.

Même Monabanq, dont la carte coûte 6€ par mois, est au moins moitié moins chère.

📃 Quels services pour une carte Visa Premier gratuite ?

👉 Paiements et retraits

Une carte bancaire Visa Premier gratuite, il faut le reconnaître, offre des services très intéressants.

Tout d’abord, on peut retirer et payer plus qu’avec une carte traditionnelle. Cela dépend de la banque qu’on choisit pour obtenir sa carte Premier, car c’est elle qui fixe les plafonds, mais ces derniers seront toujours plus élevés que pour les autres cartes bancaires.

👉 Assurances

Ensuite, ce sont surtout les assurances qui rendent cette carte intéressante. Pour profiter de celles-ci, il suffit de payer le bien ou service avec sa carte Visa Premier gratuite.

De plus, la carte n’assure pas que soi : elle assure également le conjoint, les enfants de moins de 25 ans célibataires et à charge, les ascendants ou descendants à charge, ainsi que les petits-enfants célibataires de moins de 25 ans en cas de voyage avec le titulaire (uniquement pendant la durée dudit voyage, donc).

Ces garanties sont d’ailleurs assez diverses :

• Annulation et interruption de voyage
• Neige et montagne
• Responsabilité civile à l’étranger (en cas de dommages matériels et corporels dans une limite de 1 525 000€)
• Garantie décès/invalidité en cas d’accident dans un transport en commun.
• Perte, vol et retard de bagage
• Véhicule de location

Ces assurances sont valables dans le monde entier dès lors que l’on part à plus de 100 km de chez soi (sauf pour ce qui est de la garantie neige et montagne), et ce pendant les 180 premiers jours du voyage. Ceci fait de la carte Visa Premier gratuite un incontournable pour les mordus de voyages.

👉 Assistances

En plus de ces garanties matérielles, la carte protège et assiste les personnes :

• Prise de contact avec les médecins locaux et prise en charge d’un éventuel rapatriement ;
• Voyage des accompagnants en cas de rapatriement ;
• En cas d’hospitalisation de plus de 10 jours, prise en charge de l’aller/retour d’un proche ;
• Accompagnement des enfants de moins de 15 ans jusqu’au domicile du titulaire ;
• Transport de l’animal domestique vers le domicile d’un proche ;
• Prise en charge de tout frais médical à l’étranger dans une limite de 155 000€ ;
• Avance de la caution pénale dans le cas d’une infraction non intentionnelle à l’étranger (jusqu’à 16 000€) ;
• Envoi d’un chauffeur pour ramener son véhicule chez soi.

En cas de décès à l’étranger, posséder une carte Visa gratuite haut de gamme permet que le rapatriement du corps soit pris en charge, ainsi que les frais engendrés par le choix du cercueil dans une limite de 800€. Ces garanties sont valables en France comme à l’étranger, mais seulement pour les 90 premiers jours de déplacement.

Rédigé par Johann Clisson - Mis à jour le 04/04/2024