Avis Axa Banque : tout savoir sur les avis clients et les produits

Avis Axa Banque

Que penser d’Axa Banque ? La banque d’Axa est-elle compétitive ? Nous avons analysé les offres bancaires, les produits et les avis clients sur Axa Banque.

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Avis Axa Banque – En résumé

Retrouvez notre avis sur la banque en ligne Axa Banque :

Avis Axa Banque
🖼️ Logoaxa banque
💰 TarifsVisa Classic : gratuite
Visa Premier : gratuite
Pack Ogoon : 6,50€/mois
😄 Notre avis6/10
😄 Avis clients Play Store3,5/5
😄 Avis clients App Store4,3/5
😄 Avis clients Trustpilot1,2/5
✔️ Avantages- Pas de condition de revenus
- Cartes bancaires gratuites (si condition de dépenses respectée)
- Prime de bienvenue élevée
Inconvénients- Condition gratuité de la carte : payer 900€ par trimestre
- Frais à l'étranger élevés
► VOIR L'OFFRE

Avis Axa Banque – Les comptes bancaires

Axa Banque propose :

  • Un compte bancaire individuel avec une carte bancaire au choix (Visa Classic, Visa Premier)
  • Un compte joint
  • Un compte pour les mineurs
  • Un compte pour les pros

Axa Banque tente de combiner les avantages d’une banque classique avec les tarifs d’une banque en ligne. En effet, l’ensemble des opérations bancaires est réalisable en ligne (et souvent gratuitement) mais les clients peuvent se rendre dans l’une des 750 agences Axa réparties dans toute la France. Pour ce qui est des prix, retrouvez tous les tarifs Axa Banque.

👉 Compte individuel Axa Banque

Voici les cartes disponibles pour un compte individuel Axa Banque.

Visa ElectronVisa ClassicVisa Premier
offre découverte axa banquecarte visa classic axa banquecarte visa premier axa banque
Conditions de revenus
Aucunes750€/mois2 500€/mois
Tarifs
Gratuite

si 900 € d'achat carte par trimestre

sinon 8,15€ par trimestre
Gratuite

si 900 € d'achat carte par trimestre

sinon 16,30€ par trimestre
Gratuite

si 900 € d'achat carte par trimestre

sinon 32,60€ par trimestre
Type de débit
ImmédiatImmédiat ou différéImmédiat ou différé
Découvert autorisé
100€500€1 000€
Retrait
GratuitGratuitGratuit
Paiement
GratuitGratuitGratuit
Retrait
(hors zone euro)
1,50€ + 2 % du
montant
1,50€ + 2 % du
montant
1,50€ + 2 % du
montant
Paiement
(hors zone euro)
2 % du
montant
2 % du
montant
2 % du
montant
Plafond de retrait
(sur 7 jours glissants)
250€500€1 000€
Plafond de paiement
(sur 30 jours glissants)
500€2 000€5 000€

Axa Banque propose trois cartes bancaires : Visa Electron, Visa Classic et Visa Premier. Pour les deux dernières, il est nécessaire de justifier un revenu minimum lors de la souscription.

Chaque carte bancaire peut être souscrite gratuitement, mais attention, le client devra dépenser 900€ par mois par carte (les prélèvements, virements… ne sont pas pris en compte) s’il veut conserver cette gratuité. Ce minimum tombe à 450€ pour les moins de 30 ans.

La carte Visa Electron est une carte à autorisation systématique qui empêche de dépenser plus que ce que l’on possède. Une carte, donc, idéale pour ceux qui cherchent à maîtriser leur budget. La carte Visa Classic est idéale pour une utilisation quotidienne simple, tandis que la carte Visa Premier inclut des assurances voyage intéressantes pour la vadrouilleurs (frais médicaux à l’étranger, responsabilité civile à l’étranger…).

👉 Pack bancaire Ogoon

avis pack ogoon axa banqueLe client peut, s’il le souhaite, souscrire sa carte bancaire au sein du pack Ogoon. Cette offre groupée permet d’accéder à un certain nombre de services pour 6,50€ par mois :

  • Une carte bancaire
  • La garantie Protection des effets personnels (assurance cartes, clés, papiers et smartphone)
  • La Protection des Achats comprenant la Garantie Internet, la Garantie Achats 30 jours, le Service Reprise
  • Si le client effectue au moins 3600€ de paiements annuels, les primes d’assurance Axa sont remboursées à hauteur de 4% la première année, puis de 2%.

Attention, il est toujours nécessaire de dépenser au moins 900€ par trimestre, sans quoi il faut ajouter les frais de pénalité.

Le pack Ogoon est disponible en compte joint avec deux cartes bancaires pour 9,50€ par mois. 

👉 Compte pour les mineurs

Les clients d’Axa Banque peuvent ensuite ouvrir un compte bancaire pour leur enfant mineur, entre 16 et 17 ans.

Ce compte coûtera 2€ par mois et une carte Visa à autorisation systématique. Le mineur n’aura en revanche pas de chéquier ni de découvert autorisé.

L’ado pourra gérer son compte (consultation du solde, gestion du paiement mobile, création d’une carte virtuelle…) depuis son application. Le parent disposera également d’un accès dédié, depuis son propre espace, pour suivre le compte et l’alimenter si besoin. Il aura la possibilité de consulter les opérations, de modifier les plafonds de la carte ou encore de bloquer celle-ci.

👉 Compte pro

Enfin, les indépendants et entrepreneurs individuelles peuvent également ouvrir un compte Axa Banque via l’offre Axa Banque Pro.

L’offre bancaire est très proche du compte bancaire individuel. Le professionnel pourra détenir une carte Visa Classic ou une carte Visa Premier.

Notre avis Axa Banque

La possibilité d’obtenir une carte bancaire gratuite chez Axa Banque est très intéressante. Cependant, il ne faut pas négliger les conditions de dépenses élevées, qui peuvent être difficile à respecter pour certains clients. Il aurait été plus juste que ces conditions soient inférieurs lors de l’obtention d’une Visa Classic par rapport à une Visa Premier, comme c’est le cas pour les conditions de revenus.

Toutes les fonctionnalités

Avis Axa Banque - Les fonctionnalités
Paiement sans contact✔️
Jusqu'à 50€
Paiement mobile✔️
Apple Pay
Virement instantané✔️
1€ par virement
Carte bancaire virtuelle✔️
Application bancaire✔️
Fonctionnalités ans l'application bancaire- Consultation du solde
- Virement et ajout de bénéficiaires
- Modification des plafonds de la carte
- Blocage et déblocage de la carte
- Désactivation du paiement sans contact
- Création d'une carte virtuelle

Avis Axa Banque : crédits

Axa Banque propose également du crédit à la consommation (crédit renouvelable et prêt personnel). Pour comparer les taux d’Axa Banque, il est possible d’utiliser notre comparateur de crédit rapide et sans engagement :

► Trouvez le meilleur taux de crédit

Bien qu’Axa Banque fasse des efforts sur ses tarifs pour ressembler aux banques en ligne, notre avis Axa Banque est que son taux de découvert est plus proche de ceux des banques traditionnelles. Quant aux crédits, ils dépendent de la situation du client. Mieux vaut utiliser notre comparateur pour connaitre les taux du marché avant d’entamer la négociation avec son banquier.

Axa Banque permet aussi de souscrire un crédit immobilier à partir de 50 000€ d’emprunt.

Epargne et placements financiers

Le livret Axa Banque est en ce moment rémunéré à 0.7% annuel brut, ce qui est dans la moyenne basse du marché. Outre ce livret, les clients ont accès aux livrets réglementés (livret A, livret jeune, LDD, PEL, etc.).

Au niveau des placements financiers, notre avis Axa Banque est que cette dernière propose une gamme complète de produits (bourse et assurance-vie).

Avis Axa Banque : ce que disent les clients

Nous avons parcouru internet à la recherche d’avis Axa Banque clients. Cependant, lorsqu’on analyse des avis Axa Banque, il est important de garder en tête leur subjectivité et leur fiabilité. En effet, les mécontents ont tendance à s’exprimer davantage que les autres et certains commentaires trop positifs font douter de la provenance du commentaire.

avis clients axa banqueVoici les notations obtenues par Axa Banque sur les sites d’avis :

  • Truspilot : 1,4/5 sur 156 avis Axa Banque
  • Play Store : 3,5/5 sur 7 800 avis Axa Banque
  • App Store : 4,3/5 sur 8 000 avis Axa Banque
  • Custplace : 1,5/5 sur 199 avis Axa Banque

Les moyennes sont très variées d’un site à l’autre.

En majorité, les clients mécontents se plaignent d’un service client trop peu réactif et de temps d’attente très longs en cas de procédure à mettre en place. Les conditions de dépenses sont parfois critiquées aussi.

Qui peut ouvrir un compte Axa Banque ?

Seuls les clients majeurs peuvent ouvrir un compte chez Axa Banque. Si un mineur souhaite souscrire, son représentant légal devra d’abord être client de la banque.

► Ouvrir un compte Axa Banque

Les clients doivent résider en France.

Ils devront fournir une pièce d’identité, un justificatif de domicile ainsi qu’un justificatif de revenus, étant données que les cartes sont accessibles sous condition.

Les clients n’ont plus qu’à cliquer sur le lien ci-dessus et à se laisser guider.

Qui est Axa Banque ?

Axa Banque
🖼️ Logoaxa banque
📅 Date de création2002
🏛️ Organisme pèreAxa
👩 Nombre de clients700 000
💰 TarifsVisa Classic : 0€/mois
Si 900€ de paiements/trimestre
Visa Premier : 0€/mois
Si 900€ de paiements/trimestre
💳 Produits bancaires- Compte bancaire pour particuliers
- Epargne (assurance-vie, bourse, livrets)
- Crédit (à la consommation, rachat de crédit)
► Découvrir Axa Banque

Avant de s’appeler Axa Banque, l’établissement portait le nom de Banque Directe. Elle fut la première banque à distance créée en France (1994). Disponible par téléphone et Minitel, Banque Directe (alors filiale de BNP Paribas) connaît des débuts difficiles. En 2002, elle est rachetée par Axa et devient Axa Banque.

Axa Banque détient une licence d’établissement de crédit, ce qui lui permet de commercialiser tous les produits en banque, crédit et épargne. Les fonds des clients sont garantis jusqu’à 100 000€ avec le FGDR.

Avis Axa Banque : Conclusion

Axa Banque est une banque en ligne gratuite qui propose en plus des primes de bienvenue souvent élevées. Avec ses produits d’épargne, de crédit, son compte pour mineurs, son offre pro… elle est capable de s’adresser à un très large panel de clients, tout en étant très compétitive sur les tarifs.

On regrette seulement les conditions de dépenses, qui peuvent être élevées, surtout pour une carte bancaire Visa Classic.

► Découvrir Axa Banque

D’autres banques en ligne proposent des offres bancaires sans demander de minimum de dépenses trimestrielles, comme Hello bank!, Fortuneo ou BoursoBank. Pour en savoir plus, n’hésitez pas à consulter notre comparatif de banques en ligne.

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Rédigé par Johann Clisson - Mis à jour le 27/02/2024

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